Ako investovať do podielových fondov

Podielové fondy sú zvyčajne definované ako je spoluvlastníctvom cenných papierov ktorá zakladá akcie určené pre rôznych súkromných investorov. Sú neoddeliteľnou súčasťou podnikov kolektívneho investovania do prevoditeľných cenných papierov (PKIPCP), teda aj investičných spoločností kapitál je variabilný (SICAV). Investovanie do podielových fondov je dobrý nápad.

Investičné fondy sa vyvíjajú podľa investičných stratégií, ktoré zodpovedajú ich profilu. V zásade čelia investícii podľa veľmi špecifickej geografickej a sektorovej logiky.

V tomto článku vám ukážeme, ako jednoducho investovať do podielových fondov. Ale skôr ako začneme, tu je návod Investovanie do nehnuteľností krok za krokom. Poďme!!!

⛳️ Ako fungujú podielové fondy?

Podielové fondy sa skladajú najmä zo súboru finančných investícií, ktoré má v držbe veľký počet investorov. Spravujú ich odborníci (portfólio manažéri).

Hlavným účelom podielových fondov je určiť druhy cenných papierov, ktoré tvoria podielový fond, ktorý môže byť zameraný na akcie patriace spoločnosti alebo štátne dlhopisy.

To znamená, že nákup podielového fondu investorom spája peniaze, ktoré drží, s peniazmi iného investora nákupom akcií alebo dokonca jednotiek fondu. Vydávajú sa, keď sa k zoznamu pridajú ďalší investori.

Mali by ste si uvedomiť, že každé portfólio má podiel vo fonde, ktorý mu umožňuje prijímať príjmy a tiež utrpieť kapitálové straty.

🌿 Ako investovať do podielových fondov?

Ak vás napadla myšlienka získať cestovné podielové fondy, toto je dobrá vec. Teraz vám predstavíme 5 krokov, ktoré budete musieť vykonať, aby ste nakoniec získali svoj osobný fond.

✔️Krok 1: Určite účel a trvanie vašej investície

Pred začatím svojej investície musíte najskôr vykonať hodnotenie, aby ste poznali presné finančné ciele svojej investície, a až potom určíte dobu trvania investície.

Urobte príklad : Začínajúci investor, ktorý je mladý, by mohol svoje peniaze investovať pekných pár rokov, pretože má pred sebou ešte veľa času.

Ale ak má projekt za menej ako rok, môže urobiť krátkodobú investíciu, aby mohol mať to, čo je potrebné pre svoj projekt, to isté je s dôchodcom, ak chce investovať pre seba, nemôže. nerob to dlho.

Ale ak to má byť v prospech jeho detí alebo vnukov, môže investovať na značne dlhé trvanie.

✔️ Krok 2: Vyberte si typ fondu

Vaša tolerancia voči riziku vám v tomto kroku pomohla, pretože to naznačuje vašu schopnosť prijať riziko. Miera rizika, ktorú dokážete akceptovať, je veľmi dôležitá pri výbere typu fondu, do ktorého vložíte svoje peniaze.

Vezmime si príklad: ak nechcete prísť o príliš veľa peňazí, určite zvážite investíciu do fondu s pevným výnosom, ktorý vám poskytne pevnú mieru návratnosti.

Ak však chcete zvýšiť svoje úspory, rozhodnete sa pre bežné akciové investičné fondy (kanadské fondy). Budete musieť vedieť, že na to budete musieť byť spokojní s dodatočným rizikom, ktoré predstavujeme.

Ak ale hľadáte lepšiu rovnováhu medzi výnosom a rizikom, budete musieť myslieť na investíciu do vyvážených fondov (globálne akciové fondy). Budete sa musieť uistiť, že prostriedky, ktoré si vyberiete, zodpovedajú vašim rôznym investíciám a že zodpovedajú cieľom vášho investičného plánu.

✔️Krok 3: Porovnajte poplatky a výnosy

Uvedomte si, že každý podielový fond má poplatky zabudované, no niektoré majú vyššie poplatky ako iné.

Poplatky znížia vašu návratnosť. Prosím, viete, aké poplatky budete musieť zaplatiť priamo, ako sú obstarávacie náklady. Preto budete musieť porovnať výkonnosť fondu s pomerom riadenia s podobnými fondmi.

Môžete použiť minulú výkonnosť fondu, aby ste videli, ako sa darí v trhových situáciách. Neexistuje však žiadna záruka, že sa fond bude správať rovnako aj v budúcnosti.

Poznámka: Predtým, ako sa stanete vlastníctvom podielového fondu, budete musieť urobiť veľa prieskumu v dokumentoch o zverejňovaní, môžeme hovoriť o účtovných závierkach, ktoré boli auditované, nedávnych správach o hospodárení, ako aj správach o výkonnosti fondu.

To vám dá príležitosť zistiť, či je fond vhodný pre vaše ciele. Ak chcete získať tieto dokumenty, môžete sa obrátiť na svojho poradcu alebo ak ho nemáte, nájdete ho na webovej stránke spoločnosti, ktorá vlastní podielové fondy.

✔️Krok 4: Nájdite si poradcu alebo spoločnosť podielového fondu

Ak chcete kúpiť svoje prostriedky, mali by ste tak urobiť iba od spoločnosti alebo osoby oprávnenej na ich predaj.

Každá osoba, ktorá predáva alebo poskytuje poradenstvo v oblasti podielových fondov, musí byť registrovaná u svojho miestneho regulátora cenných papierov. V Ontáriu je agentúra zodpovedná za cenné papiere Ontario Securities Commission.

Keď vám poradca predá investičný fond, uistite sa, že rozumiete tomu, ako bude odmeňovaný. Opýtajte sa ho, či predáva podielové fondy spoločnosti alebo či sa zameriava len na určitú kategóriu fondov.

✔️Krok 5: Dokončite žiadosť o nákup a vykonajte nákup

Keď vám spoločnosť podielového fondu, ktorú sa rozhodnete kúpiť, poskytne kópiu faktov o fonde, podľa zákona vydaného 30. mája 2016 budete musieť poskytnúť určité osobné informácie. To zahŕňa napríklad mieru rizika, ktoré môžete prijať, a úroveň investičných znalostí, ktoré máte. 

Po nahliadnutí do zákonov o hodnotách nehnuteľností bude musieť každý poradca získať tieto informácie predtým, ako vám odporučí, do ktorých fondov by ste mali vložiť svoje peniaze.

Ak súhlasíte, musíte formulár podpísať a kópiu si ponechať v rôznych súboroch.

Pokiaľ ide o investovanie, pre každý fond budete musieť vložiť určitú sumu minimálne (500 USD alebo 1000 XNUMX USD). Upozorňujeme, že táto suma je variabilná v závislosti od investičného fondu, ktorý ste si pre svoju investíciu vybrali.

⛳️ Uzávierka

Keď sme sa dostali na koniec nášho článku, kde bola pre nás otázka, ako investovať do podielových fondov, zdá sa, že investovanie je dobrá vec.

V prvom rade si však budete musieť urobiť prieskum alebo vyhľadať odbornú radu o tom, do ktorého fondu môžete investovať, pričom ste už pred nákupom zhodnotili svoje ciele a určili trvanie investície. Po dokončení nákupu sledujte vývoj svojej investície a ak spozorujete problém, kontaktujte priamo svojho poradcu a on bude vedieť, čo robiť.

🌿 Často kladené otázky

✔️Je možné investovať do viacerých fondov?

V skutočnosti môžete investovať do viacerých fondov súčasne! Závisí to od vašich cieľov, pretože môžete mať rôzne ciele, ktoré podmieňujú vaše investície a tiež ich trvanie.

✔️Čo robiť, ak ste urobili zlý nákup?

Ak zistíte, že nákup, ktorý ste vykonali, nezodpovedá vašim cieľom, môžete objednávku zrušiť do 48 hodín od prijatia a potvrdenia objednávky. A tieto pravidlá sa môžu v jednotlivých provinciách líšiť.

Ak áno, dajte nám palec hore a dajte nám svoj názor do komentárov, aby sme vedeli, v čom by ste sa chceli zlepšiť. Ale predtým, než odídete, tu sú najlepšie nástroje pre zlepšiť riadenie svojho podnikania

Nezabudnite zdieľať článok so svojimi priateľmi. Nechajte nám svoje názory v komentároch.