Riadenie cash flow je chúlostivá technika. Správa hotovosti zahŕňa všetky rozhodnutia, pravidlá a postupy ktoré umožňujú zabezpečiť udržanie okamžitej finančnej rovnováhy podniku pri najnižších nákladoch. Jeho primárnym cieľom je predchádzať riziku platobnej neschopnosti. Druhým je optimalizácia finančného výsledku (konečný produkt – koncové poplatky).
v skratke, Finance de Demain v tomto článku uvádza, ako efektívne riadiť svoj cash flow. Poďme !!!
Ako efektívne spravovať hotovosť? Riadenie hotovosti znamená určovanie rovnováhy peňažných tokov. To znamená zabezpečiť rovnováhu medzi odchádzajúce a prichádzajúce toky.
Získajte 200% bonus po prvom vklade. Použite tento propagačný kód: argent2035
Funkcia treasury dnes integruje dynamické riadenie rizík, čiastočne vyvolané narastajúcou neistotou na trhoch, bez ktorej nemôže existovať skutočná kontrola finančnej politiky.
Jadrom funkcie treasury je riadenie hotovosti v dátum splatnosti. Jej cieľom je znižovanie finančných nákladov alebo zvyšovanie finančných produktov podľa situácie podniku. Základný princíp správy hotovosti k dátumu valuty nazývaný „pravidlo nulovej hotovosti".
Pozostáva z vyhýbania sa kladným, nízko úročeným hotovostným zostatkom alebo debetným zostatkom, ktoré vedú k finančným poplatkom.
Pre kreditné zostatky teda existuje a cena príležitosti. Rovná sa rozdielu v sadzbe medzi investíciou, ktorú bolo možné dohodnúť, a základnou odmenou účtu.
Pre debetné zostatky existuje a explicitné náklady. Rovná sa rozdielu v sadzbe medzi kontokorentným úverom a lacnejším financovaním.
Manažment cash flow zodpovedá tradičnej vízii funkcie treasury. Zaoberá sa spracovaním pokladničných dokladov a výdajov. Zaujíma sa aj o pohyb finančných prostriedkov v rámci skupiny alebo spoločnosti.
Vďaka rozvoju počítačových systémov je často automatizovaný. IT poskytuje firmám nepostrádateľným nástrojom na riadenie hotovosti. Automatizácia výpočtov poskytuje rýchlosť, spoľahlivosť a flexibilitu pri vytváraní prognóz.
Správa hotovosti pozostáva z dvoch krokov:
Ide o predbežný dokument, ktorý sumarizuje príjmy a výdavky spoločnosti za dané obdobie.
Ide o dokument vyplývajúci z predchádzajúceho a integrujúci prostriedky krátkodobého financovania a možných investícií.
Hotovostný rozpočet umožňuje kontrolovať globálne, sexistuje súlad medzi pracovným kapitálom a požiadavkou na pracovný kapitál. Neustále deficitný alebo prebytkový rozpočet vyjadruje nesúlad pracovného kapitálu s požiadavkou na pracovný kapitál.
Táto nedostatočnosť by mala podnietiť preskúmanie predpokladov, na základe ktorých boli rozpočty zostavené v predchádzajúcej fáze. Sú to najmä hypotézy, ktoré umožňovali vytvoriť rozpočty na predaj, nákup a investície.
Ak peňažný rozpočet striedavo vykazuje prebytok a deficit, odráža to situáciu, ktorú možno kvalifikovať ako normálnu.
V našom kompletnom školení ideme do detailov s praktickými prípadmi. Toto školenie má 2 moduly.
Modul 1: Tento modul vám umožní robiť dobré prognózy peňažných tokov. V tomto súbore budete mať praktické prípady.
Jednotka 2: Tento modul vám umožní kontrolovať rôzne investície. Umožní vám to napríklad zistiť, kedy v banke je výhodné uskutočniť vklad alebo výber.
Ak by ste chceli absolvovať naše kompletné školenie, stiahnite si ho tu
Je len na vás, či budete hrať, zdieľať, lajkovať a dať nám svoj názor do komentárov
Stávkovanie na celkový počet gólov je široko používané hráčmi, ktorí… Prečítajte si viac
Ako staviť na karty na 1xbet? Stávky na futbalových hráčov, ktorí si rezervujú... Prečítajte si viac
Práve som si vytvoril svoj športový účet Parions a využil som športový bonus Parions.… Prečítajte si viac
Uvažujete o stávke na rohy vo svojich ďalších športových stávkach? Na… Prečítajte si viac