Čo sú to podielové fondy

Les podielový fond sú investičným nástrojom, ktorý združuje prostriedky niekoľkých investorov na investovanie do rôznych cenných papierov, ako sú akcie, dlhopisy alebo cenné papiere peňažného trhu.

Podielové fondy sú založené na jedinom princípe: pripojiť peniaze ktorá patrí viacerým investorom s nápadmi na investovanie do širokej a pestrej škály cenných papierov.

Týmito cennými papiermi môžu byť akcie, nástroje peňažného trhu, alebo aj dlhopisy. Každý podielnik dostane časť úmernú počtu jednotiek, ktoré má z investícií, ktoré pochádzajú hlavne z dvoch zdrojov:

• Výnosy: úroky zaplatené z cenných papierov fondu alebo prijaté dividendy.
• Kapitálové zisky alebo straty ktoré vo všeobecnosti vznikajú predajom držaných cenných papierov.

Každý fond je preto zverený správcovi fondu, ktorý následne nakupuje a predáva rôzne investície. Robí tak v súlade s cieľom fondu, ktorým môže byť: dlhodobý rast, zachovanie kapitálu, krátkodobý príjem alebo obrovská kombinácia týchto troch.

V závislosti od cieľa môže byť fond investovaný do dlhopisov, akcií, nástrojov peňažného trhu alebo do kombinácie týchto 3 cenných papierov. Poďme!!

🌿 Aké sú výhody podielových fondov?

V priebehu posledných dvoch desaťročí vzrástli podielové fondy na popularite vďaka nasledujúcim výhodám.

✔️ profesionálny manažment

Peniaze, ktoré vložíte do podielového fondu, sú riadené odborníkmi ktorí sa na dennej báze rozhodujú o investíciách na základe hĺbkového prieskumu, trhových informácií, sofistikovaného softvéru a tiež vlastných skúseností.

✔️ Diverzifikácia

Len jeden podielový fond môže obsahovať veľmi vysoký počet cenných papierov v porovnaní s počtom, ktorý si môže dovoliť väčšina investorov, ktorí sú samostatne zárobkovo činnými osobami.

To im dáva príležitosť rozložiť riziká a znížiť účinky volatility trhu.

✔️ K dispozícii sú rôzne možnosti

Vzhľadom na rôznorodosť podielových fondov majú investori slobodu nájsť tie, ktoré spĺňajú ich investičné ciele.

✔️ Neustála dostupnosť zdrojov

Podielové listy, ktoré držíte v podielových fondoch, je možné kedykoľvek kúpiť a predať, aby mal každý investor jednoduchý prístup k svojim finančným prostriedkom.

✔️ Flexibilita

Keď sa investičné ciele investorov menia, majú možnosť plynule presúvať svoje peniaze medzi fondmi.

🌿 Typy podielových fondov

Dnes máme niekoľko podielových fondov, z ktorých najdôležitejšie sú:

✔️ Fond prideľovania aktív

Primárnym účelom alokačných fondov je poskytnúť rôznym investorom jediný nástroj, ktorý kombinuje príjmy a ciele rastu.

Na tento účel fondy na prideľovanie aktív nie nie sú umiestnené v jednej triede aktív, ale v mnohých najmä dlhopisoch, hotovosti a akciách, čo z nich robí diverzifikované investície.

S rôznorodosťou aktív utrpia alokačné fondy menšie straty pri poklese akciového trhu, pretože sú menej vystavené len jednému priemyselnému sektoru.

Tieto fondy poskytujú miernu ochranu kapitálu a ponúkajú veľmi vysoký mierny príjmový potenciál v krátkodobom horizonte. Sú vhodné pre investorov ochotných akceptovať určité riziká s cieľom dosiahnuť požadovaný kapitálový rast. Bez toho, aby sme rátali s miernym príjmom v krátkodobom horizonte.

✔️ Cenné papiere s pevným výnosom

Fondy s pevným výnosom zvyčajne investujú do preferovaných akcií a dlhopisov.

S týmito prostriedkami, máte veľmi vysoký krátkodobý príjem ako fondy peňažného trhu, ale poskytuje vám menšiu ochranu kapitálu. V porovnaní s cenami akciových fondov je ich cena vo všeobecnosti veľmi stabilná.

Výnosy a uchovanie kapitálu sa v jednotlivých fondoch cenných papierov výrazne líšia, takže príjem je fixovaný na iný.

Pokiaľ ide o fondy s vysokým výnosom, ktorých cieľom je maximalizovať výnosy prostredníctvom dlhodobých dlhopisov nižšej kvality a ktoré zabezpečujú menšiu ochranu kapitálu ako fondy s pevným výnosom, ktoré sa investujú do cenných papierov s oveľa nižším výnosom, ale v lepšej kvalite.

Mali by sme si uvedomiť, že spomedzi fondov s pevným výnosom sa niektoré snažia minimalizovať riziko prostredníctvom exkluzívnych investícií do cenných papierov, ktoré sú plne garantované Kanadou, pokiaľ ide o návratnosť kapitálu a platbu istiny.

Tieto fondy sú vhodné pre investorov, ktorí chcú maximalizovať svoj krátkodobý príjem a zároveň akceptovať veľmi nízku mieru rizika.

Sekundárnym cieľom jej fondov je kapitálový rast, keďže tieto fondy sú všeobecne obľúbené u dôchodcov alebo iných investorov, ktorí hľadajú zdroj pravidelného príjmu s nižším rizikom.

✔️ Kanadské akciové fondy

Tieto akciové fondy sú investované do akcií širokej škály kanadských spoločností. Každý investor, ktorý získa jednotku kanadských akciových fondov, sa stáva priamym spoluvlastníkom každého cenného papiera v portfóliu fondu.

Niektoré kanadské akciové fondy využívajú na investovanie do spoločností svoju trhovú kapitalizáciu, ktorá sa vzťahuje na trhovú hodnotu všetkých akcií v obehu.

Všeobecne platí, že kanadské akciové fondy teda kapitalizáciu je nízka sú umiestnené vo firmách preto je veľkosť veľmi malá alebo veľmi špecializovaná, zatiaľ čo akciové fondy s veľkou kapitalizáciou sú umiestnené vo veľkých spoločnostiach.

Ciele každého z nich sa líšia od jedného kanadského akciového fondu k druhému.

• Fond dynamického rastu. Tu sa finančné prostriedky umiestňujú do spoločností, ktoré sa vyznačujú mimoriadnym rastovým potenciálom. Máme napríklad malé firmy, ktoré sú v prvotnej verejnej ponuke.
• Rastové fondy. Tieto prostriedky sa investujú do spoločností, ktoré sú známe svojim solídnym rastom, ako aj potenciálom kapitálového zisku a zhodnotenia.
• Príjmové a rastové fondy. Ide o fondy, ktoré sú umiestnené v rôznych spoločnostiach, ktoré poskytujú perspektívu mierneho rastu s veľmi vysokou dividendovou sadzbou. Máme napríklad verejné služby.

Keď dôjde k vzostupu a pádu akciový trh, to sa prenesie do akciových fondov.

Napriek tomu, že akcie tradične prekonávajú ostatné cenné papiere, nemáme záruku, že tento trend bude v krátkodobom horizonte pokračovať. Dôvod, prečo sú dnes kanadské akcie kótované ako súčasť a dlhodobá investičná stratégia.

✔️ Akciové fondy po celom svete

Ak je diverzifikácia súčasťou ciele podielových fondov, nie je pre ňu najjednoduchší spôsob investovania do aktív, ktoré sú rozmiestnené po celom svete? Pretože je to logika, ktorá má prednosť pred globálnymi akčnými fondmi. Tieto prostriedky sú investované iba do zahraničných akcií, ale môžu držať určité kanadské cenné papiere.

Vzhľadom na skutočnosť, že tieto fondy sú nestále a majú rizikové výhody v porovnaní s kanadskými fondmi tu všetko závisí od kolísania výmenných kurzov, globálnych podmienok a iných ekonomických a politických faktorov.

Môžete investovať do globálnych akciových fondov vo veľkých, stredných alebo malých kapitalizáciách a dokonca aj vo veľmi špecifických odvetviach. Máme rôzne varianty, ktoré treba rozlišovať. V praxi musí byť globálny fond umiestnený v kombinácii kanadských a zahraničných cenných papierov.

Fond, ktorý sa nazýva medzinárodný, musí pozostávať výlučne zo zahraničných cenných papierov. Regionálny fond je zameraný na veľmi špecifickú časť trhu. Fondy, ktoré tvrdia, že sú rozvíjajúce sa krajiny, uprednostňujú krajiny, ktoré sa rozvíjajú, ako aj cenné papiere, ktoré sú kótované na burzách v týchto krajinách.

🌿 Ako investovať do podielového fondu?

Keď investujete do podielového fondu, spájate svoje peniaze s peniazmi iných investorov, ktorí sa nazývajú podielnici, aby ste získali rôzne cenné papiere, ako sú akcie, dlhopisy alebo nástroje peňažného trhu.

Na oplátku získate počet akcií úmerný vašej investícii. Môžete si otvoriť účet s Flexifondy online alebo telefonicky.

Toto sporiace riešenie ponúka investorom cenovo dostupné služby, okrem toho, že im poskytuje prístup k investičným produktom so silnou koncentráciou Quebecu, ktoré podporujú miestnu ekonomiku a ktorých správcovské poplatky patria medzi najnižšie na trhu. Pred investovaním svojich peňazí je prvým krokom k spoznajte vás lepšie, pokiaľ ide o investovanie definovaním profilu investora.

Pomáha to stanoviť vašu toleranciu voči riziku, čo sa odrazí v zložení podielových fondov, do ktorých investujete. Aby ste lepšie porozumeli sebe ako investorovi, budete si musieť určiť svoj investičný horizont a cieľ.

Nebudete investovať rovnako, ak si sporíte na kúpu domu do troch rokov, ako keby ste tak urobili na dôchodok, počítate trvať 20 rokov.

Vaša finančná situácia tiež zaváži. Máte finančný vankúš pre prípad tvrdého úderu? Sú vaše príjmy stabilné?

A nakoniec, vaša tolerancia voči riziku bude určená vašou schopnosťou akceptovať odchýlky odmeny a možno aj pokles hodnoty vašich investícií.

🌿 Uzatváranie

Náš článok bol o podielových fondoch a dá sa povedať, že pre každého investora je potrebné začať v tomto vesmíre vzhľadom na jeho rozmanitosť a množstvo ďalších výhod.

Predstavili sme vám rôzne podielové fondy, ktoré existujú, teraz je len na vás, aby ste sa rozhodli pre investíciu, aby ste boli medzi lídrami a ťažili zo slobody, ktorú vám ponúka.

🌿 Často kladené otázky

✔️ Aká miera rizika?

Keď máte podielový fond, môžete stratiť a uvedomiť si zisky. Úroveň rizika sa líši v závislosti od vašej tolerancie rizika.

Ak sa výkonnosť fondu z roka na rok výrazne mení, považuje sa za rizikový fond, pretože jeho výkonnosť môže rýchlo klesať a stúpať.

✔️ Čo je cieľom fondu?

Mali by ste mať na pamäti, že vaše ciele sú rovnaké ako ciele fondu. Pretože generuje pravidelný príjem, ktorý vám dáva na výber počas investičného obdobia a integráciu do vašich rôznych investícií.

Skončili sme. Predovšetkým prosím zdieľajte so svojimi priateľmi a známymi, aby z toho mali úžitok aj oni.