Ako efektívne spravovať svoje peniaze?

Riadenie cash flow je chúlostivá technika. Správa hotovosti zahŕňa všetky rozhodnutia, pravidlá a postupy ktoré umožňujú zabezpečiť udržanie okamžitej finančnej rovnováhy podniku pri najnižších nákladoch. Jeho primárnym cieľom je predchádzať riziku platobnej neschopnosti. Druhým je optimalizácia finančného výsledku (konečný produkt – koncové poplatky).

v skratke, Finance de Demain v tomto článku uvádza, ako efektívne riadiť svoj cash flow. Poďme !!!

🌿 Čo je to cash management??

Ako efektívne spravovať hotovosť? Riadenie hotovosti znamená určovanie rovnováhy peňažných tokov. To znamená zabezpečiť rovnováhu medzi odchádzajúce a prichádzajúce toky.

Funkcia treasury dnes integruje dynamické riadenie rizík, čiastočne vyvolané narastajúcou neistotou na trhoch, bez ktorej nemôže existovať skutočná kontrola finančnej politiky.

Jadrom funkcie treasury je riadenie hotovosti v dátum splatnosti. Jej cieľom je znižovanie finančných nákladov alebo zvyšovanie finančných produktov podľa situácie podniku. Základný princíp správy hotovosti k dátumu valuty nazývaný „pravidlo nulovej hotovosti".

Pozostáva z vyhýbania sa kladným, nízko úročeným hotovostným zostatkom alebo debetným zostatkom, ktoré vedú k finančným poplatkom.

Pre kreditné zostatky teda existuje a cena príležitosti. Rovná sa rozdielu v sadzbe medzi investíciou, ktorú bolo možné dohodnúť, a základnou odmenou účtu.

Pre debetné zostatky existuje a explicitné náklady. Rovná sa rozdielu v sadzbe medzi kontokorentným úverom a lacnejším financovaním.

Manažment cash flow zodpovedá tradičnej vízii funkcie treasury. Zaoberá sa spracovaním pokladničných dokladov a výdajov. Zaujíma sa aj o pohyb finančných prostriedkov v rámci skupiny alebo spoločnosti.

Vďaka rozvoju počítačových systémov je často automatizovaný. IT poskytuje firmám nepostrádateľným nástrojom na riadenie hotovosti. Automatizácia výpočtov poskytuje rýchlosť, spoľahlivosť a flexibilitu pri vytváraní prognóz.

🌿 Prístup k efektívnemu riadeniu hotovosti

Správa hotovosti pozostáva z dvoch krokov:

✔️ Príprava hotovostného rozpočtu 

Ide o predbežný dokument, ktorý sumarizuje príjmy a výdavky spoločnosti za dané obdobie.

✔️ Vývoj hotovostného plánu

Ide o dokument vyplývajúci z predchádzajúceho a integrujúci prostriedky krátkodobého financovania a možných investícií.

Hotovostný rozpočet umožňuje kontrolovať globálne, sexistuje súlad medzi pracovným kapitálom a požiadavkou na pracovný kapitál. Neustále deficitný alebo prebytkový rozpočet vyjadruje nesúlad pracovného kapitálu s požiadavkou na pracovný kapitál.

Táto nedostatočnosť by mala podnietiť preskúmanie predpokladov, na základe ktorých boli rozpočty zostavené v predchádzajúcej fáze. Sú to najmä hypotézy, ktoré umožňovali vytvoriť rozpočty na predaj, nákup a investície.

Ak peňažný rozpočet striedavo vykazuje prebytok a deficit, odráža to situáciu, ktorú možno kvalifikovať ako normálnu.

V našom kompletnom školení ideme do detailov s praktickými prípadmi. Toto školenie má 2 moduly.

Modul 1: Tento modul vám umožní robiť dobré prognózy peňažných tokov. V tomto súbore budete mať praktické prípady.

Jednotka 2: Tento modul vám umožní kontrolovať rôzne investície. Umožní vám to napríklad zistiť, kedy v banke je výhodné uskutočniť vklad alebo výber.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Je len na vás, či budete hrať, zdieľať, lajkovať a dať nám svoj názor do komentárov