Čo robí finančný analytik?

Kto nikdy nesníval o čítaní krištáľovej gule, aby mohol predvídať výkonnosť spoločností na akciovom trhu a robiť lukratívne investície? Ak takáto lopta neexistuje, povolanie finančného analytika je vo svojom poslaní veľmi podobné. Skutočný finančný detektív, analytik röntgenuje kótované spoločnosti, aby zhodnotil ich potenciál jeden krok vopred. Tieňová práca je nevyhnutná pre finančné trhy.

Toto povolanie však zostáva širokej verejnosti málo známe. Jeho presné misie, rovnako ako potrebné zručnosti, zostávajú záhadné.

• Čo presne definuje každodenný život finančného analytika?
• Pre aký typ služieb a zákazníkov sú jej analýzy určené?
• A ako sa z vás stane tento burzový detektív?

Toľko sivých oblastí, ktoré si objasníme v tomto článku, aby sme lepšie porozumeli tejto fascinujúcej profesii. Pripútajte sa, ideme objaviť finančného analytika!

✔️ Úloha a zodpovednosť finančnú analýzu

Finanční analytici zohrávajú dôležitú úlohu v každodenných operáciách organizácie. Má vysoký stupeň, skúmajú a používajú finančné údaje na pochopenie podnikania a trhu, aby zistili, ako sa organizácii darí.

Na základe všeobecných ekonomických podmienok a interných údajov odporúčajú spoločnosti kroky, ako je predaj akcií alebo iné investície.

Samozrejme, je to len poškriabanie povrchu zodpovednosti finančného analytika. Tu sú niektoré z konkrétnejších úloh, ktoré môžu títo odborníci vykonávať pre firmu:

Zbierajte a organizujte informácie

Či už ide o finančné správy spoločnosti a historické účtovné údaje, analytik musí vedieť, ako nájsť, zhromaždiť a usporiadať veľké množstvo informácií relevantných pre jeho podnikanie.

Skontrolujte účtovnú závierku

Finančné výkazy spoločnosti obsahujú množstvo dôležitých informácií pre finančného analytika. Pomocou týchto dokumentov sú schopní určiť hodnotu organizácie.

Toto je jedna z najdôležitejších povinností finančných analytikov, pretože tieto informácie usmerňujú ich odporúčania a slúžia ako meradlo výkonnosti spoločnosti.

Odporúčať investície

Po analýze všetkých týchto informácií robia finanční analytici predpovede o trhu a budúcej výkonnosti.

Tu musia využiť svoje externé znalosti spolu s finančnými výpočtami, aby poskytli odporúčania predstaviteľom spoločnosti. Finančný analytik vytvorí portfólio plné správ, ktoré podporujú jeho odporúčania.

Ako vidíte, finančný analytik musí byť pripravený prevziať veľa povinností. Musí vykonávať finančný prieskum a analýzy, spájať sa s manažérskymi tímami a predstaviteľmi spoločnosti a vytvárať písomné správy a prezentácie.

Jeho úloha je odlišná od úlohy účtovníka, ktorého sa to týka obchodné financie z prevádzkového hľadiska, a nie z celkového strategického hľadiska finančného analytika.

Finanční analytici pracujú v mnohých rôznych odvetviach vrátane cenných papierov, komodít, zmlúv, investičného bankovníctva a iných finančných služieb.

A hoci sú všeobecné zodpovednosti tejto úlohy načrtnuté vyššie, finančný analytik si môže vybrať špecializáciu na základe svojich profesionálnych schopností.

Správa fondu

Títo analytici spolupracujú výlučne s hedžové fondy alebo podielové fondy posun. Pomáhajú manažérskym tímom a posudzujú ich silu, aby pomohli prijímať investičné rozhodnutia v súlade so súčasnými trhovými trendmi.

Správa portfólia

Každá organizácia chce silné portfólio. To si vyžaduje správnu rovnováhu produktov, služieb, priemyselných odvetví a regiónov sveta, do ktorých treba investovať, a tým prispieť k dlhovekosti a úspechu ich podnikania.

Finanční analytici využívajú svoje odborné znalosti na analýzu trhových a obchodných údajov, aby odporučili pozitívnu investičnú stratégiu a zmerali výsledky.

Analýza hodnotenia

Cieľom tejto špecializovanej analýzy je viesť spoločnosti alebo vládne agentúry prostredníctvom najlepších stratégií splatiť dlhy, ako dlhopisy. Títo analytici sa intenzívne podieľajú na pochopení dlhov spoločnosti a súvisiaceho rizika, ak by ich nebola schopná splatiť. Tu je ako sa veľmi rýchlo zbaviť dlhov.

Analýza rizík

Ako už názov napovedá, analytik finančného rizika posudzuje finančnú stratégiu spoločnosti s cieľom nájsť potenciálne zdroje strát. Na rozdiel od predchádzajúcej úlohy sa však títo analytici zameriavajú na zníženie rizika finančných investícií a maximalizáciu zisku.

Ako pri každej pozícii, aj špecifické každodenné povinnosti finančného analytika závisia od úrovne jeho skúseností. Napríklad, analytik na základnej úrovni je pravdepodobne nový zamestnanec s aspoň bakalárskym titulom v oblasti financií alebo ekonómie a určitými skúsenosťami v odvetví.

Junior analytik pracuje ako súčasť väčšieho tímu a zaoberá sa predovšetkým administratívnymi úlohami. Vyžaduje si to však veľkú pozornosť k detailom, pretože môžu byť zodpovední za kontrolu správ, zadávanie údajov a vykonávanie hĺbkovej analýzy trhu.

senior finančný analytik, medzitým preberá aktívnejšiu úlohu pri budovaní finančného modelu, predpovedaní trendov a vytváraní obchodných odporúčaní.

Môžu totiž mať magisterský titul v odbore financie a viacročné skúsenosti v tomto odvetví alebo v samotnej spoločnosti. Zvyčajne vedú tím analytikov a riadia pracovné toky, aby zabezpečili, že správy a odporúčania budú pripravené vtedy, keď ich budú obchodní lídri potrebovať.

✔️ Pracovné prostredie a odmeňovanie od finančného analytika

Počas vašej profesionálnej kariéry je hľadanie pracovného prostredia, ktoré zodpovedá vašim očakávaniam, rovnako dôležité ako hľadanie práce, ktorá zodpovedá vašim schopnostiam a záujmom.

Ako už bolo spomenuté, jednou z výhod byť finančným analytikom je, že vašu odbornosť vyhľadávajú rôzne odvetvia a zamestnávatelia. Z väčšej časti však môžete očakávať prácu v kancelárskom prostredí.

Niektoré z najbežnejších odvetví, v ktorých finanční analytici pracujú, sú:

Banky

Miestne banky a veľké finančné inštitúcie vedia, že v ich odvetví existuje riziko. Preto sú najväčšími zamestnávateľmi finančných analytikov.

Svoje odborné znalosti a schopnosti využívajú okrem iného na pomoc pri hodnotení úverového rizika. Okrem toho pomáhajú bankám identifikovať nové investičné príležitosti.

poistenie

Ďalšie odvetvie, ktoré zahŕňa riziko je poisteniee. Finanční analytici v tomto odvetví môžu pomôcť spoločnostiam preveriť kandidátov a vyhodnotiť nároky.

Zostavovaním presných modelov peňažných tokov a generovaním správ o trendoch na trhu pomáhajú poisťovniam riadiť ich riziká a poskytovať zákazníkom správne pravidlá.

Investície

Ako už bolo spomenuté, investovanie je obzvlášť obľúbeným miestom pre finančných analytikov. Investičné bankovníctvo si vyžaduje schopnosti analytika, aby pochopil trhové trendy, aby pomohol inštitúciám prijímať strategické rozhodnutia.

Ich odporúčania a rady stimulujú investície do budúcnosti. Toto je flexibilnejšia kariérna cesta, pretože finanční analytici môžu pracovať ako nezávislí poradcovia alebo pre poradenskú firmu.

podniky

Takmer všetky podniky sa spoliehajú na schopnosti finančných poradcov. Skúsený analytik dokáže posúdiť finančnú výkonnosť organizácie a poradiť vo všetkom od prevádzkových zmien až po uvedenie produktov na trh.

V tejto úlohe analytici zvyčajne pripravujú správy a predkladajú svoje odporúčania o finančných záležitostiach manažmentu.

vlády

Vládne agentúry tiež neustále potrebujú finančných analytikov, najmä tých, ktorí sa špecializujú na makroekonómiu. Odborníci na týchto pozíciách pomáhajú vládnym investíciám analyzovaním ekonomických údajov a trendov.

Čo robí tento výklenok jedinečným, je to, že analytici môžu byť niekedy vyzvaní, aby identifikovali podvody a inú trestnú činnosť.

V tejto úlohe je tiež možné cestovať, najmä pre analytikov pracujúcich pre banky a poisťovne. Tieto pozície si často vyžadujú návštevu potenciálnych investorov na posúdenie na mieste. Osobné pozorovanie pomáha analytikovi lepšie porozumieť možným rizikám.

Plat finančného analytika sa líši v závislosti od jeho skúseností, vzdelania a krajiny, v ktorej pracuje. Rovnako ako u mnohých iných pozícií existuje jasná korelácia medzi väčšími skúsenosťami a vyšším platom.

✔️Ako sa stať finančným analytikom

Teraz, keď už viete, čo znamená kariéra finančného analytika, možno sa pýtate, aké zručnosti sú potrebné pre túto pozíciu? Je zrejmé, že na začatie tejto kariéry potrebujete solídne zručnosti. Robiť certifikácie a získať príslušné diplomy, napríklad titul z financií.

Ak sa chcete stať finančným analytikom, musíte zvážiť svoje vzdelanie. Mnoho spoločností bude hľadať titul v účtovníctve, financiách alebo inej príbuznej oblasti (napríklad ekonómia).

Iné príležitosti, ako napríklad stáž alebo zážitkové vzdelávanie, môžu byť tiež užitočné pre juniorského finančného analytika, ktorý hľadá svoju prvú profesionálnu pozíciu.

Mnohí zamestnávatelia uprednostňujú alebo vyžadujú, aby ich uchádzači mali vysokoškolské vzdelanie. Čo znamená, že program Masters in Business Administration by mal byť vaším ďalším krokom.

Najlepší spôsob, ako sa pripraviť na kariéru finančného analytika, je získať pokročilý titul, napríklad MBA.

✔️Nehmotné zručnosti finančného analytika

Od finančného analytika sa očakáva, že bude spolupracovať s mnohými ľuďmi v biznise, preto je dôležité mať tieto mäkké zručnosti:

komunikačné schopnosti

Finanční analytici pracujú na zložitých témach, ktorým mnohí iní manažéri a vedúci pracovníci nemusia rozumieť. Musia byť schopní preložiť svoju prácu a odporúčania iným tímom spôsobom, ktorému budú rozumieť.

Rovnako by mali vedieť posielať stručné e-maily a telefonovať, aby prediskutovali dôležité finančné informácie.

Interpersonálne zručnosti

Tieto zručnosti sa líšia od komunikácie, pretože sa viac zameriavajú na pracovné vzťahy.

Keďže analytici musia pracovať v tíme, musia vedieť, ako efektívne spolupracovať a porozumieť neverbálnym podnetom, ktoré prirodzene vznikajú počas stretnutia alebo rozhovoru.

Prezentačné schopnosti

Po vyvodení záverov o budúcnosti trhu bude musieť finančný analytik prezentovať svoje názory obchodným lídrom alebo ich klientom. Zvyčajne to zahŕňa vytvorenie prezentácie naplnenej ich zisteniami.

Pre analytika je dôležité vedieť, ako vytvoriť pútavé prezentácie s rovnováhou vizuálnych, textových a verbálnych podnetov, ktoré stručne vyjadria svoje myšlienky.

Organizačná schopnosť

Ďalšou mäkkou zručnosťou, ktorú musí mať finančný analytik, je organizácia. Bude im poskytnuté obrovské množstvo nesúvislých údajov, ktoré budú musieť preosiať, aby určili, čo je dôležité pre ich predpovede.

Odtiaľ bude musieť analytik vedieť, ako usporiadať informácie, aby ich bolo možné použiť a zdieľať s ostatnými zainteresovanými stranami.

Riešenie problémov

Napokon, finanční analytici musia pri riešení problémov využiť svoje technické zručnosti a intuíciu. Na to, aby sa poznatky získané z údajov a analýz premenili na činy vo forme rozhodnutí založených na dôkazoch, je potrebné kritické myslenie.

✔️ Materiálne schopnosti finančného analytika

Okrem týchto nehmotných zručností musí mať finančný analytik konkrétne znalosti o nasledujúcich schopnostiach:

Kompatibilita

Hoci sa finanční analytici líšia od účtovných odborníkov, stále sa im odporúča, aby porozumeli niektorým základom. Musí ovládať účtovnú závierku, pretože tieto dokumenty im umožňujú posúdiť finančné zdravie firmy.

Silná finančná gramotnosť

Podobne musí byť analytik v tejto úlohe schopný správne dešifrovať finančné informácie.

Musí vedieť čítať finančné správy, aby lepšie porozumel investičnému trhu. Okrem toho musia poznať finančný žargón a procesy špecifické pre túto oblasť. Skrátka musí mať finančné vzdelávanie pevný.

Vysoká analytická kapacita

Analytické schopnosti sú základnou zručnosťou finančného analytika. Analýza musí byť schopná robiť presné predpovede z finančných údajov.

Musí byť tiež schopný identifikovať a riešiť finančné problémy. Vedieť, ako používať analytické nástroje, je tiež dôležité a môže pomôcť zlepšiť ich produktivitu.

Skúmať

Vykonávanie výskumu je jednou z hlavných povinností tejto pozície. Analytik musí vedieť, ako vykonávať svoj výskum efektívne a efektívne nájsť informácie, ktoré potrebuje.

Hoci môže byť jednoduchšie získať historické informácie o spoločnosti, bude potrebné vyhľadať aj ďalšie údaje v databázach a iných správach tretích strán.

Písomné správy

Posledná pozoruhodná zručnosť, ktorú potrebujete na to, aby ste boli finančným analytikom, sú silné písanie. Hoci číslami sa riadia odporúčania analytika, analytik musí byť schopný písať správy a prekladať informácie do písomnej formy pre ostatných v spoločnosti.

✔️ Uzatváranie

Na konci nášho prieskumu pre vás profesia finančného analytika už určite nemá žiadne tajomstvá! Posvietili sme si na jej firemné prieskumné misie, výslednú produkciu investičných odporúčaní a požadované podrobné zručnosti.

Určite si táto práca vyžaduje chuť na čísla a chuť dešifrovať zložité informácie. Analytici však ťažia aj z trvalej intelektuálnej stimulácie a profesionálneho prostredia na vysokej úrovni v srdci financií. Dosť na to, aby vzrušil tie najbrilantnejšie a najzvedavejšie mysle!

Takže vás láka dobrodružstvo obliekania kostýmu finančného analytika? Všetko, čo musíte urobiť, je zdokonaliť svoje analytické schopnosti, vylepšiť svoje zručnosti v Exceli a môžete začať odhaľovať investorom klenoty akciového trhu zajtrajška! Veľa šťastia pri vyšetrovaní!

Ak chcete uspieť v podnikaní, potom tu je školenie, ktoré sa mi veľmi páčilo, keď som začínal na internete. Odporúčam to aj vám.

Zanechajte mi svoj názor v komentároch.