Všetko o praní špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí je finančný zločin v ktorých je zdroj nezákonne získaných peňazí alebo majetku skrytý pred orgánmi činnými v trestnom konaní a finančnými regulátormi vytváraním zdania legitímnosti nezákonných ziskov. Pranie špinavých peňazí zakrýva pôvod peňazí alebo majetku a môžu sa ho dopustiť jednotlivci, neplatiči daní, zločinecké organizácie, skorumpovaní úradníci a dokonca aj finančníci teroristov.

Cieľom mnohých trestných činov je vytvárať zisk pre jednotlivca alebo skupinu, ktorá ich pácha. Pranie špinavých peňazí je prepracovať tieto príjmy pochádzajúce z trestnej činnosti, aby sa zakryl ich nezákonný pôvod. Tento proces je kriticky dôležitý, pretože umožňuje zločincovi využívať tieto výhody a zároveň chrániť svoj zdroj.

Nelegálny predaj zbraní, pašovanie a aktivity organizovaného zločinu vrátane obchodovania s drogami a prostitúcie môžu generovať obrovské sumy. Podvody, obchodovanie s dôvernými informáciami, úplatkárstvo alebo počítačové podvody tiež vytvárajú veľké zisky a poskytujú zločincom stimul, aby „legitimizovali“ tieto nezákonne získané zisky praním špinavých peňazí.

Ale skôr ako začneme, tu je a kompletné školenie drop shipping si môžete kúpiť.

Poďme na to

Čo je to pranie špinavých peňazí?

Pranie špinavých peňazí je definované ako metóda, ktorou sa nelegálne získané peniaze upravujú tak, aby preklad vyzeral legitímne. Čo znamená pranie špinavých peňazí?

K praniu špinavých peňazí dochádza, keď je sfalšované miesto, zdroj, vlastníctvo alebo kontrola finančných prostriedkov. Pranie špinavých peňazí je proces, ktorý zločinci využívajú na to, aby to vyzeralo, že peniaze, ktoré majú, sú zarobené legitímne. Čo robia, berú špinavé peniaze – a skutočne „ čistý ".

Pri zarábaní peňazí musia zločinci tajiť, ako a prečo sa im tieto peniaze dostali do rúk. Pranie špinavých peňazí im to umožňuje, takže to vyzerá, že peniaze, ktoré majú, pochádzajú z legálneho zdroja.

Pranie špinavých peňazí je nezákonné, pretože je to spôsob, ako zločinci profitovať z trestnej činnosti a často zahŕňa viac ako jednu nezákonnú činnosť. Čin a pôvod prania špinavých peňazí ho robia nezákonným. K prvému trestnému činu dochádza vtedy, keď si zločinec zaisťuje finančné prostriedky a druhý trestný čin sa pokúša legitimizovať výnosy spreneverou finančných inštitúcií.

Pranie špinavých peňazí je nezákonné, pretože je to spôsob, ako zločinci profitovať z trestnej činnosti a často zahŕňa viac ako jednu nezákonnú činnosť. Čin a pôvod prania špinavých peňazí ho robia nezákonným. K prvému trestnému činu dochádza vtedy, keď si zločinec zaisťuje finančné prostriedky a druhý trestný čin sa pokúša legitimizovať výnosy spreneverou finančných inštitúcií.

Etapy prania špinavých peňazí

Metódy prania špinavých peňazí sú mnohé a stále sa rozširujú, ale proces vždy zahŕňa tri po sebe nasledujúce kroky:

‍ Umiestnenie

Prvým krokom v procese prania špinavých peňazí je to, kde sa na začiatku zavádzajú nečestne získané zisky legitímny finančný systém, nakrájajte na porcie, ktoré nevyvolávajú poplach medzi úradmi. Niektoré bežné investičné metódy na rozvrátenie mechanizmov podávania správ zahŕňajú programy splácania pôžičiek, hazardné hry v kasínach alebo stávkových obchodoch, pašovanie, zmenárne a zmiešané fondy.

‍ superpozície

Druhým krokom v procese prania špinavých peňazí je keď sa k pôvodne vloženým prostriedkom pridajú po sebe nasledujúce vrstvy legitimity, kým zdroj výhier nie je pred úradmi dostatočne zamaskovaný, aby nebolo možné rozpoznať, že bol vždy nezákonný. Niektoré bežné metódy tohto kroku zahŕňajú, ale nie sú obmedzené na, elektronické prevody medzi krajinami, využívanie krycích spoločností a prevody finančných prostriedkov medzi viacerými bankami alebo medzi viacerými účtami v rámci inštitúcie.

‍ integrácia

Tretia a posledná fáza procesu prania špinavých peňazí, vtedy zločinec získa späť svoje nezákonné prostriedky, ktoré sú teraz tak zahalené vrstvami legitímnosti že zdroj je prakticky nevystopovateľný. Niektoré bežné metódy štádia prania špinavých peňazí zahŕňajú legitímne investície do legálnych finančných tokov a predaj alebo nákup položiek vysokej hodnoty.

‍Môžete zabrániť praniu špinavých peňazí?

Predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML) existujú, aby zabránili zločincom profitovať z týchto zločinov. Tieto nariadenia vyžadujú, aby organizácie vykonávali interné audity, aby sa zabezpečilo, že zámerne alebo náhodne neprispievajú k problému prania špinavých peňazí.

Finančná akčná skupina (FATF) priniesla globálne uznanie tejto problematike, keď sa vytvorila s cieľom stanoviť medzinárodné štandardy v oblasti prania špinavých peňazí. Spojené kráľovstvo tiež vytvorilo precedens tým, že presadilo posilnenie obrany prostredníctvom nového strážneho psa.

Aby sa ďalej zabránilo praniu špinavých peňazí, nové požiadavky na identifikáciu klientov sú pre finančné inštitúcie prísnejšie. Toto sú podmienky KYC (poznaj svojich zákazníkov).

Príklady prania špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí môžu páchať jednotlivci, skupiny jednotlivcov alebo organizácie – legálne alebo neprávom – akejkoľvek veľkosti, kdekoľvek na svete. Tu je niekoľko príkladov ľudí, ktorí môžu spáchať tento finančný zločin:

‍ drogoví díleri

Keďže toto odvetvie je úplne nelegálne, nadnárodné a náročné na hotovosť, vyžaduje si viacero spôsobov, ako skryť zdroj finančných prostriedkov, ktoré generuje, aby sa tak lídri mohli bezpečne dostať k ziskom.

‍ Obchodníci so zbraňami.

Nelegálne transakcie so zbraňami a strelivom sú vo forme podobne ako obchodovanie s drogami často medzinárodné a zvyčajne náročné na hotovosť. Generujú veľké sumy príjmov, ktoré sa musia vrátiť späť do legitímnych ekonomík predtým, ako ich zločinci bezpečne získajú späť.

‍ obchodníkov s ľuďmi

Odhaduje sa, že tento nelegálny globálny priemysel 150 miliárd dolárov ročne. Jeho rast bol svedkom rozmachu fiktívnych spoločností, nekalých praktík zamestnávania, lievikov a alternatívnych platobných metód a zvýšila sa potreba týchto násilných a cynických zločincov prať svoje nezákonné finančné prostriedky.

Financovatelia terorizmu Či už teroristi konajú z ideologických dôvodov, sami alebo v skupinách, na národnej alebo medzinárodnej úrovni, na financovanie násilných činov sú vždy potrebné peniaze. Smerovanie finančných prostriedkov na uľahčenie teroristických činov môže byť jednoduché alebo zložité.

Správa FBI o zverstvách z 11. septembra odhalila, že operácia stála iba Al-Káidu 400 000 amerických dolárovpomocou fyzického pašovania hotovosti, zámorských bankových prevodov a debetných alebo kreditných nákupov od zahraničných bánk počas pobytu v Spojených štátoch. Tieto dodatočné metódy prania špinavých peňazí americké a iné orgány neodhalili.

Zločinci s bielym golierom

Zločiny bielych golierov sú definované FBI ako „charakterizované podvodom, zatajovaním alebo porušením dôvery a nie sú závislé od použitia alebo hrozby fyzickej sily alebo násilia“. Motivácia týchto trestných činov je finančná – získať alebo vyhnúť sa strate peňazí, tovaru alebo služieb alebo získať osobné alebo obchodné výhody.

Od ostatných kategórií sa líši tým, že násilie nie je nevyhnutne hrozbou všadeprítomné a že zdroj peňazí nemusí byť nevyhnutne nezákonný, hoci podvody, sprenevera alebo investičné podvody, ktoré zahŕňa, si stále môžu vyžadovať služby prania špinavých peňazí.

Pomáha boj proti praniu špinavých peňazí v boji proti zločinu?

Pranie špinavých peňazí je hrozbou pre riadne fungovanie finančného systému; môže však byť aj Achillovou pätou trestnej činnosti.

Pri vyšetrovaní činnosti organizovaného zločinu operačnými službami sú to často prepojenia odhalené prostredníctvom stôp finančných transakcií, ktoré umožňujú nájsť skrytý majetok a zistiť totožnosť zločincov a zodpovednej zločineckej organizácie.

Keď nezákonné finančné prostriedky pochádzajú z krádeže, vydierania, podvodov alebo podvodov, začatie vyšetrovania prania špinavých peňazí je často jediným spôsobom, ako vystopovať ukradnuté finančné prostriedky a vrátiť ich obetiam.

Ešte dôležitejšie je, že zameranie sa na aspekt prania špinavých peňazí pri trestnej činnosti a zbavenie zločincov o tieto nezákonne získané zisky ich tvrdo zasiahne. Pri absencii použiteľného zisku je totiž trestná činnosť prerušená.

Pokračuj, môžeš. Dajte nám vedieť svoje skúsenosti v komentároch. Ale najprv tu školenie o kryptojackpotoch ktorý vám umožňuje zbohatnúť pomocou kryptomien.