Kaj so vzajemni skladi

Les vzajemni sklad so naložbeni nosilec, ki združuje sredstva več vlagateljev za vlaganje v različne vrednostne papirje, kot so delnice, obveznice ali vrednostni papirji denarnega trga.

Vzajemni skladi temeljijo na enem samem principu: povezati denar ki pripada več vlagateljem z idejami za vlaganje v širok in raznolik nabor vrednostnih papirjev.

Ti vrednostni papirji so lahko delnice, instrumenti denarnega trga, ali celo obveznice. Vsak imetnik enot premoženja prejme delež naložb, ki je sorazmeren s številom enot premoženja, ki izvirajo predvsem iz dveh virov:

• Prihodki: plačane obresti na vrednostne papirje sklada ali prejete dividende.
• Kapitalski dobički ali izgube ki na splošno izhajajo iz prodaje vrednostnih papirjev v lasti.

Vsak sklad je torej zaupan upravitelju sklada, ki nato kupuje in prodaja različne naložbe. To stori v skladu s ciljem sklada, ki je lahko: dolgoročna rast, ohranjanje kapitala, kratkoročni dohodek ali velika kombinacija treh.

Odvisno od cilja se lahko sklad vlaga v obveznice, delnice, instrumente denarnega trga ali kombinacijo treh vrednostnih papirjev. Pojdimo!!

🌿 Kakšne so prednosti vzajemnih skladov?

V zadnjih dveh desetletjih so vzajemni skladi postali vse bolj priljubljeni zaradi naslednjih prednosti.

✔️ strokovno vodenje

Denar, ki ga vložite v vzajemni sklad, je upravljajo strokovnjaki ki vsakodnevno sprejemajo investicijske odločitve na podlagi obsežnih raziskav, tržnih informacij, sofisticirane programske opreme in tudi lastnih izkušenj.

✔️ Diverzifikacija

En sam vzajemni sklad lahko vsebuje zelo veliko vrednostnih papirjev v primerjavi s številom, ki bi si ga lahko privoščila večina samozaposlenih vlagateljev.

To jim daje priložnost za porazdelitev tveganj in zmanjšanje učinkov nestanovitnosti trga.

✔️ Na voljo različne izbire

Glede na raznolikost vzajemnih skladov lahko vlagatelji svobodno najdejo tiste, ki izpolnjujejo njihove naložbene cilje.

✔️ Stalna razpoložljivost virov

Enote, ki jih imate v vzajemnih skladih, lahko kadar koli kupite in prodate, tako da lahko vsak vlagatelj zlahka dostopa do svojih sredstev.

✔️ Prilagodljivost

Ko se naložbeni cilji vlagateljev spreminjajo, imajo le-ti možnost nemotenega premikanja denarja med skladi.

🌿 Vrste vzajemnih skladov

Danes imamo več vzajemnih skladov, med katerimi so najpomembnejši:

✔️ Sklad za dodelitev sredstev

Primarni namen alokacijskih sredstev je zagotoviti različnim vlagateljem en sam nosilec, ki združuje cilje dohodka in rasti.

V ta namen sredstva za dodelitev sredstev ne niso uvrščeni v en sam razred sredstev, v mnogih pa zlasti obveznice, gotovina in delnice, zaradi česar so naložbe razpršene.

Z raznovrstnostjo sredstev alokacijski skladi utrpijo manjšo izgubo ob upadu borznega trga, ker so manj izpostavljeni samo enemu panožnemu sektorju.

Ta sredstva zagotavljajo zmerno ohranitev kapitala in ponujajo zelo visok zmeren potencial dohodka na kratek rok. Primerni so za vlagatelje, ki so pripravljeni sprejeti določena tveganja za doseganje želene kapitalske rasti. Ne da bi računali na zmeren dohodek na kratek rok.

✔️ Skladi vrednostnih papirjev s fiksnim donosom

Običajno skladi s stalnim donosom vlagajo v prednostne delnice in obveznice.

S temi sredstvi, imate zelo visok kratkoročni dohodek kot skladi denarnega trga, vendar vam omogoča manj ohranjanja kapitala. V primerjavi s cenami delniških skladov je njihova cena na splošno zelo stabilna.

Donosi in ohranitev kapitala se zelo razlikujejo od enega varnostnega sklada, zato je dohodek fiksen za drugega.

Kar zadeva sklade z visokim donosom, katerih cilj je povečati donose prek dolgoročnih, manj kakovostnih obveznic in zagotoviti manj ohranjanja kapitala kot skladi s stalnim donosom, ki so vloženi v vrednostne papirje z veliko nižjim donosom, vendar z boljšo kvaliteto.

Zavedati se moramo, da si med skladi s stalnim donosom nekateri prizadevajo zmanjšati tveganje z izključnimi naložbami v vrednostne papirje, za katere v celoti jamči Kanada glede donosa kapitala in plačila glavnice.

Ti skladi so primerni za vlagatelje, ki bi radi čim bolj povečali svoje kratkoročne prihodke, hkrati pa sprejeli zelo nizko stopnjo tveganja.

Sekundarni cilj njegovih skladov je rast kapitala, saj so ti skladi na splošno priljubljeni pri upokojencih ali drugih vlagateljih, ki iščejo vir rednega dohodka z nižjim tveganjem.

✔️ Kanadski delniški skladi

Ti delniški skladi so vloženi v delnice številnih kanadskih podjetij. Vsak vlagatelj, ki pridobi enoto kanadskih delniških skladov, postane neposredni solastnik vsakega vrednostnega papirja v portfelju sklada.

Za vlaganje v podjetja nekateri kanadski delniški skladi uporabljajo svojo tržno kapitalizacijo, ki se nanaša na tržno vrednost vseh delnic v prometu.

Na splošno so kanadski delniški skladi kapitalizacija je šibka so nameščeni v podjetjih zato je velikost zelo majhna ali zelo specializirana, medtem ko so delniški skladi z visoko kapitalizacijo nameščeni v velikih podjetjih.

Cilji vsakega od kanadskih delniških skladov se razlikujejo.

• Sklad dinamične rasti. Tukaj so sredstva nameščena v podjetja, za katera je značilen zrcalni potencial rasti. Imamo na primer majhna podjetja, ki so v prvi javni ponudbi.
• Sredstva za rast. Ta sredstva se nato vlagajo v podjetja, ki so znana po trdni rasti ter potencialu za kapitalski dobiček in povečanje vrednosti.
• Skladi za dohodek in rast. Gre za sredstva, ki so vložena v različna podjetja, ki dajejo skromno perspektivo rasti z zelo visoko stopnjo dividend. Imamo na primer javne službe.

Ko pride do vzpona in padca borza, to se prenese na delniške sklade.

Čeprav so delnice tradicionalno boljše od drugih vrednostnih papirjev, nimamo zagotovila, da se bo ta trend kratkoročno nadaljeval. Razlog, zakaj so kanadske delnice danes kotirane kot del a dolgoročna naložbena strategija.

✔️ Delniški skladi po vsem svetu

Če je diverzifikacija ena od cilji vzajemnih skladov, ali ni najlažji način za vlaganje v sredstva, ki so razpršena po vsem svetu? Ker je logika tista, ki ima prednost pred globalnimi akcijskimi skladi. Ta sredstva so vložena samo v tuje delnice, lahko pa vsebujejo nekatere kanadske vrednostne papirje.

Glede na dejstvo, da ta sredstva so nestanovitna in imajo prednosti tveganja v primerjavi s kanadskimi skladi je tukaj vse odvisno od nihanj menjalnih tečajev, svetovnih razmer in drugih gospodarskih in političnih dejavnikov.

Globalne delniške sklade lahko vlagate v velike, srednje ali majhne kapitale in celo v zelo specifične sektorje dejavnosti. Imamo različne različice, ki jih je treba razlikovati. V praksi mora biti globalni sklad postavljen v kombinacijo kanadskih in tujih vrednostnih papirjev.

Sklad, ki se imenuje mednarodni, mora biti sestavljen izključno iz tujih vrednostnih papirjev. Regionalni sklad je osredotočen na zelo specifičen del trga. Skladi, ki trdijo, da so v vzponu, dajejo prednost državam v razvoju in vrednostnim papirjem, ki kotirajo na borzah v teh državah.

🌿 Kako vlagati v vzajemni sklad?

Ko vlagate v vzajemni sklad, svoj denar združite z denarjem drugih vlagateljev, imenovanih imetniki enot premoženja, da pridobite različne vrednostne papirje, kot so delnice, obveznice ali instrumenti denarnega trga.

V zameno prejmete število delnic, sorazmerno z vašo naložbo. Račun lahko odprete pri FlexiFunds na spletu ali po telefonu.

Ta varčevalna rešitev ponuja vlagateljem cenovno ugodno storitev, poleg tega pa jim omogoča dostop do naložbenih produktov z močno koncentracijo v Quebecu, ki podpirajo lokalno gospodarstvo in katerih provizije za upravljanje so med najnižjimi na trgu. walk. Preden vložite svoj denar, je prvi korak vas bolje spoznajo, ko gre za naložbe z opredelitvijo vašega profila vlagatelja.

To pomaga vzpostaviti vašo toleranco do tveganja, kar se bo odrazilo v sestavi vzajemnih skladov, v katere vlagate. Če želite bolje razumeti sebe kot vlagatelja, boste morali določiti svoje naložbeno obzorje in cilj.

Če varčujete za nakup hiše v treh letih, ne boste vlagali enako kot za upokojitev, računate vzeti čez 20 let.

Na tehtnici pretehta tudi vaše finančno stanje. Ali imate finančno blazino v primeru hudega udarca? Ali so vaši prihodki stabilni?

Nazadnje bo vaša toleranca do tveganja odvisna od vaše sposobnosti sprejemanja variacij v donosu in morda celo zmanjšanja vrednosti vaših naložb.

🌿 Zaključek

Naš članek je bil o vzajemnih skladih in lahko rečemo, da mora vsak vlagatelj začeti v tem vesolju glede na njegovo raznolikost in številne druge prednosti.

Predstavili smo vam različne vzajemne sklade, ki obstajajo, zdaj pa je na vas, da se odločite za naložbo, da boste med vodilnimi in izkoristite svobodo, ki vam jo ponuja.

🌿 Pogosta vprašanja

✔️ Kakšna stopnja tveganja?

Ko imate vzajemni sklad, lahko izgubiti in spoznati pridobi. Stopnja tveganja se razlikuje glede na vašo toleranco za tveganje.

Če se donosnost sklada iz leta v leto bistveno spreminja, velja za tvegan sklad, saj lahko njegova donosnost hitro pada in raste.

✔️ Kaj je cilj sklada?

Zavedati se morate, da so vaši cilji enaki ciljem sklada. Ker ustvarja reden dohodek, kar vam daje možnost izbire v obdobju naložbe in vključitev v vaše različne naložbe.

Končali smo. Predvsem pa vas prosimo, da delite s prijatelji in znanci, da bodo imeli koristi od tega tudi oni.