Kako učinkovito upravljati z denarjem?

Upravljanje vašega denarnega toka je občutljiva tehnika. Upravljanje gotovine vključuje vse odločitve, pravila in postopke ki omogočajo zagotavljanje vzdrževanja trenutnega finančnega ravnovesja podjetja z najnižjimi stroški. Njegov glavni cilj je, da preprečiti tveganje plačilne nesposobnosti. Drugo je optimizacija finančnega rezultata (končni izdelek – končni stroški).

Na kratko, Finance de Demain v tem članku predstavlja, kako učinkovito upravljati svoj denarni tok. Pojdimo !!!

🌿 Kaj je upravljanje gotovine??

Kako učinkovito upravljati z gotovino? Upravljanje z denarnimi sredstvi pomeni ugotavljanje ravnovesja denarnih tokov. Se pravi zagotoviti ravnotežje med odhodni in dohodni tokovi.

Zakladniška funkcija danes vključuje dinamično obvladovanje tveganj, ki ga deloma povzroča naraščajoča negotovost na trgih, brez katere ni mogoče realnega nadzora nad finančno politiko.

Jedro zakladniške funkcije je upravljanje z gotovino v datum valute. Njegov cilj je zmanjšati finančne stroške ali povečati finančne produkte glede na položaj podjetja. Osnovno načelo upravljanja denarnih sredstev na datum valute, imenovano "pravilo nič gotovine".

Sestoji iz izogibanja pozitivnim denarnim stanjem z nizkimi obrestmi ali debetnim stanjem, ki povzročajo finančne stroške.

Tako za kreditna stanja obstaja a oportunitetni strošek. Je enaka razliki v stopnji med naložbo, o kateri bi se lahko pogajali, in osnovnim nadomestilom računa.

Za debetna stanja obstaja a eksplicitni stroški. Je enaka razliki v stopnji med prekoračitvijo in cenejšim financiranjem.

Upravljanje denarnega toka ustreza tradicionalni viziji zakladniške funkcije. Ukvarja se z obdelavo denarnih prejemkov in izdatkov. Zanima ga tudi gibanje sredstev znotraj skupine ali podjetja.

Zahvaljujoč razvoju računalniških sistemov je pogosto avtomatiziran. IT zagotavlja podjetja bistveno orodje za upravljanje gotovine. Avtomatizacija izračunov zagotavlja hitrost, zanesljivost in fleksibilnost pri postavljanju napovedi.

🌿 Pristop k učinkovitemu upravljanju denarnih sredstev

Upravljanje gotovine vključuje postopek v dveh korakih:

✔️ Priprava denarnega proračuna 

Je začasni dokument, ki povzema prejemke in izdatke podjetja v določenem obdobju.

✔️ Razvoj denarnega načrta

Gre za dokument, ki izhaja iz prejšnjega in združuje načine kratkoročnega financiranja in možne investicije.

Cash budget omogoča globalno preverjanje, sobstaja skladnost med obratnim kapitalom in zahtevami po obratnem kapitalu. Stalni primanjkljaj ali presežek proračuna izraža neusklajenost obratnega kapitala s potrebo po obratnem kapitalu.

Ta neustreznost bi morala spodbuditi pregled predpostavk, na podlagi katerih so bili proračuni pripravljeni na začetku. To so predvsem hipoteze, ki so dopuščale določite proračune za prodajo, nakupe in naložbe.

Če denarni proračun izmenično kaže presežek in primanjkljaj, to odraža stanje, ki ga je mogoče opisati kot normalno.

V našem celotnem izobraževanju gremo v podrobnosti s praktičnimi primeri. To usposabljanje ima 2 modula.

Modul 1: Ta modul vam bo omogočil izdelavo dobrih napovedi denarnega toka. V tej datoteki boste imeli praktične primere.

2. enota: Ta modul vam bo omogočil nadzor nad različnimi naložbami. omogoča vam na primer, da poznate ugodne dni za polog ali dvig v banki.

Če želite imeti naše celotno usposabljanje, ga prenesite tukaj

Na vas je, da igrate, delite, všečkate in nam poveste svoje mnenje v komentarjih