Vse o pranju denarja

Pranje denarja je finančni zločin v katerem je vir nezakonito pridobljenega denarja ali lastnine skrit pred organi kazenskega pregona in finančnimi regulatorji z ustvarjanjem videza legitimnosti nezakonitih dobičkov. Pranje denarja prikriva izvor denarja ali premoženja in ga lahko zagrešijo posamezniki, utajevalci davkov, kriminalne združbe, skorumpirani uradniki in celo financerji teroristov.

Veliko kaznivih dejanj je namenjeno ustvarjanju dobička za posameznika ali skupino, ki jih stori. Pranje denarja je za ponovno obdelavo teh premoženjskih koristi, ki izvirajo iz kaznivih dejanj, da se prikrije njihov nezakonit izvor. Ta postopek je ključnega pomena, saj kriminalcu omogoča, da izkoristi te koristi, hkrati pa zaščiti svoj vir.

Nezakonita prodaja orožja, tihotapljenje in dejavnosti organiziranega kriminala, vključno z združbami trgovine z drogami in prostitucije, lahko ustvarijo ogromne zneske. Goljufije, trgovanje z notranjimi informacijami, podkupovanje ali računalniške goljufije prav tako ustvarjajo velike dobičke, kar je za kriminalce spodbuda, da "legitimizirajo" te nezakonito pridobljene dobičke s pranjem denarja.

Toda preden začnemo, je tukaj a lahko kupite popolno usposabljanje za padec ladijskega prometa.

go Debatni

Kaj je pranje denarja?

Pranje denarja je opredeljeno kot metoda, s katero se nezakonito pridobljen denar spremeni tako, da je prevod videti legitimen. Kaj je pranje denarja?

Do pranja denarja pride, ko so lokacija, vir, lastništvo ali nadzor sredstev ponarejeni. Pranje denarja je postopek, ki ga kriminalci uporabljajo, da bi izgledalo, kot da je denar, ki ga imajo, zakonito zaslužen. Kar naredijo, jemljejo umazan denar – in res “ čist ".

Pri služenju denarja morajo kriminalci prikriti, kako in zakaj je ta denar prišel v njihove roke. To jim omogoča pranje denarja, zaradi česar je videti, kot da denar, ki ga imajo, prihaja iz zakonitega vira.

Pranje denarja je nezakonito, ker je to način za kriminalce, da dobijo dobiček od kriminala in pogosto vključuje več kot eno nezakonito dejavnost. Zaradi dejanja in izvora pranja denarja je nezakonito. Prvo kaznivo dejanje se zgodi, ko kriminalec zavaruje sredstva, drugo kaznivo dejanje pa poskuša legitimizirati dobiček s poneverbo finančnih institucij.

Pranje denarja je nezakonito, ker je to način za kriminalce, da dobijo dobiček od kriminala in pogosto vključuje več kot eno nezakonito dejavnost. Zaradi dejanja in izvora pranja denarja je nezakonito. Prvo kaznivo dejanje se zgodi, ko kriminalec zavaruje sredstva, drugo kaznivo dejanje pa poskuša legitimizirati dobiček s poneverbo finančnih institucij.

Faze pranja denarja

Metod pranja denarja je veliko in se povečujejo, vendar postopek vedno vključuje tri zaporedne korake:

‍ Umestitev

Prvi korak v procesu pranja denarja je, kjer se na začetku vnese nezakonito pridobljena korist zakonit finančni sistem, narežemo na porcije, ki ne sprožijo alarmov med pristojnimi. Nekatere pogoste naložbene metode za spodkopavanje mehanizmov poročanja vključujejo programe odplačevanja posojil, igre na srečo v igralnicah ali stavnicah, tihotapljenje, menjavo valut in mešane sklade.

‍ Superpozicija

Drugi korak v procesu pranja denarja je ko se prvotno vloženim sredstvom dodajo zaporedne plasti legitimnosti, dokler vir dobitkov ni dovolj prikrit pred oblastmi, da postane neprepoznaven, saj je bil vedno nezakonit. Nekatere običajne metode tega koraka vključujejo, vendar niso omejene na, elektronske prenose med državami, uporabo navideznih podjetij in prenos sredstev med več bankami ali med več računi znotraj institucije.

‍ integracija

Tretja in zadnja faza postopka pranja denarja, to je čas, ko kriminalec povrne svoja nezakonita sredstva, ki so zdaj tako zavita v plasti legitimnosti da je vir praktično neizsledljiv. Nekaj ​​pogostih metod na začetni stopnji pranja denarja vključuje zakonite naložbe v zakonite finančne tokove in prodajo ali nakup predmetov visoke vrednosti.

‍Ali lahko preprečite pranje denarja?

Predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML) obstajajo, da bi kriminalcem preprečili dobiček s temi kaznivimi dejanji. Ti predpisi zahtevajo, da organizacije izvajajo notranje revizije, da zagotovijo, da namerno ali po nesreči ne prispevajo k problemu pranja denarja.

Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) je prinesla svetovno prepoznavnost temu vprašanju, ko je bila ustanovljena za določitev mednarodnih standardov o pranju denarja. Združeno kraljestvo je postavilo tudi precedens s prizadevanjem za okrepitev obrambe prek novega nadzornika.

Za nadaljnje preprečevanje pranja denarja so nove zahteve glede identifikacije strank za finančne institucije strožje. To so pogoji KYC (spoznajte svoje stranke).

Primeri pranja denarja

Pranje denarja lahko izvajajo posamezniki, skupine posameznikov ali organizacije – zakonite ali ne – katere koli velikosti, kjer koli na svetu. Tukaj je nekaj primerov ljudi, ki bi lahko storili ta finančni zločin:

‍ preprodajalci mamil

Ker je industrija popolnoma nezakonita, multinacionalna in denarno intenzivna, potrebuje več načinov za skrivanje vira sredstev, ki jih ustvarja, tako da lahko glavni možje varno dostopajo do dobička.

‍ Trgovci z orožjem.

Nezakonite transakcije z orožjem in strelivom so po obliki podobne trgovini s prepovedanimi drogami pogosto mednarodne in običajno denarno intenzivne. Ustvarjajo velike količine prihodkov, ki jih je treba usmeriti nazaj v zakonita gospodarstva, preden jih kriminalci varno zasežejo.

‍ trgovci z ljudmi

Ta nezakonita svetovna industrija je ocenjena na 150 milijard dolarjev na leto. Zaradi njegove rasti se množijo navidezna podjetja, zlorabe zaposlovanja, lijakasti računi in alternativni načini plačila, potreba teh nasilnih in ciničnih kriminalcev, da operejo svoja nezakonita sredstva, pa se je povečala.

Financerji terorizma Ne glede na to, ali teroristi delujejo iz ideoloških razlogov, sami ali v skupinah, na nacionalni ali mednarodni ravni, je vedno potreben denar za financiranje nasilnih dejanj. Usmerjanje sredstev za omogočanje terorističnih dejanj je lahko preprosto ali zapleteno.

Poročilo FBI o grozodejstvih 11. septembra je razkrilo, da je operacija stala samo Al Kaido 400 ameriških dolarjev, z uporabo fizičnega tihotapljenja gotovine, čezmorskih elektronskih nakazil in debetnih ali kreditnih nakupov pri tujih bankah, ko ste v Združenih državah. Teh dodatnih metod pranja denarja ameriški in drugi organi niso odkrili.

Beli ovratniki kriminalci

Zločine belih ovratnikov FBI opredeljuje kot "za katere so značilni prevara, prikrivanje ali zloraba zaupanja in niso odvisni od uporabe ali grožnje s fizično silo ali nasiljem." Motivacija za temi zločini je finančna – pridobiti ali preprečiti izgubo denarja, blaga ali storitev ali pridobiti osebno ali poslovno korist.

Od ostalih kategorij se razlikuje po tem, da nasilje ni nujno grožnja vseprisoten in da vir denarja ni nujno nezakonit, čeprav lahko goljufije, poneverbe ali naložbene prevare, ki jih vključuje, še vedno zahtevajo storitve pranja denarja.

Ali boj proti pranju denarja pomaga v boju proti kriminalu?

Pranje denarja je grožnja za pravilno delovanje finančnega sistema; lahko pa je tudi Ahilova peta kriminalne dejavnosti.

Pri preiskavah operativnih služb dejavnosti organiziranega kriminala pogosto prav povezave, razkrite po sledovih finančnih transakcij, omogočajo lociranje skritega premoženja ter ugotavljanje identitete storilcev kaznivih dejanj in odgovorne hudodelske združbe.

Kadar so nezakonita sredstva pridobljena s krajo, izsiljevanjem, goljufijami ali goljufijami, je uvedba preiskave pranja denarja pogosto edini način, da izsledimo ukradena sredstva in jih vrnemo žrtvam.

Še pomembneje pa je, da jih osredotočanje na vidik pranja denarja kriminalnih dejavnosti in odvzem nezakonito pridobljenih dobičkov kriminalcem močno prizadene. V odsotnosti uporabnega dobička je namreč kriminalna dejavnost prekinjena.

Kar lahko. Sporočite nam svoje izkušnje v komentarjih. Toda najprej tukaj usposabljanje za kripto jackpot ki vam omogoča obogateti s kriptovalutami.