Zvese zvekubiridzira mari

Kubiridzira mari ndiko mhosva yemari umo mabviro emari kana midziyo yakatorwa zvisiri pamutemo yakavanzwa kubva kune vemutemo uye nevanoronga zvemari nekuita kutaridzika kwepamutemo kune zvisiri pamutemo mhindu. Kubiridzira mari zvisiri pamutemo kunoita kuti mari kana zvinhu zvivanzwe kwakabva uye kunogona kuitwa nevanhu, vasingatereri, masangano ematsotsi, vakuru vakuru vane huori uye kunyange vanopa mari nemagandanga.

Zviito zveutsotsi zvakawanda zvinovavarira kuita purofiti kumunhu kana boka rinozviita. Kubiridzira mari ndiko kugadzirisa zvakare mari idzi dzekupara mhosva kuti dzivanze kwadzinobva kunze kwemutemo. Maitiro aya akakosha zvakanyanya sezvo achibvumira mupari wemhosva kuti akohwe mabhenefiti aya achidzivirira kwaanobva.

Kutengeswa kwezvombo zvisiri pamutemo, kuverevedza uye kupara mhosva dzakarongwa, kusanganisira kutengesa zvinodhaka nekutengesa chipfambi, zvinogona kuunza mari yakawanda. Chitsotsi, kutengeserana mukati, chiokomuhomwe kana kubiridzira kwekombuta zvinounzawo mhindu huru, zvichipa kurudziro kumatsotsi “kuita zviri pamutemo” izvi zvakawanwa nenzira isiriyo kupfurikidza nokubata mari.

Asi tisati tatanga, heinoi a zadzisa kudonhedza kutumira kudzidziswa kwaunogona kutenga.

handeyi

Chii chinonzi mari yekunze?

Kubiridzira mari kunotsanangurwa senzira iyo mari yakawanikwa zvisiri pamutemo inoshandurwa kuti shanduro yacho iite seyakakodzera. Chii chinorehwa nekutambisa mari?

Kubiridzira mari kunoitika kana nzvimbo, bviro, muridzi kana kutonga kwemari kwakanganiswa. Kubirwa kwemari inzira inoshandiswa nematsotsi kuita sekuti mari yavanayo inobatwa zviri pamutemo. Chavanoita kutora mari yakasviba - uye zvechokwadi" wakachena ".

Pakuita mari, matsotsi anofanira kuvanza kuti mari iyoyo yakapinda sei uye nei mumaoko avo. Kubirwa kwemari kunovabvumira kuita izvi, zvichiita sekuti mari yavanayo iri kubva kumutemo.

Kubira mari zvisiri pamutemo nekuti inzira yekuti matsotsi awane mhindu kubva muutsotsi uye kazhinji kacho kunosanganisira zvinopfuura chimwe chinhu chisiri pamutemo. Chiito uye mavambo ekubira mari zvisiri pamutemo zvinoita kuti zvive zvisiri pamutemo. Mhosva yekutanga inoitika kana mupari wemhosva akachengetedza mari uye yechipiri ichiedza kuita kuti mari yacho ive pamutemo nekuba masangano emari.

Kubira mari zvisiri pamutemo nekuti inzira yekuti matsotsi awane mhindu kubva muutsotsi uye kazhinji kacho kunosanganisira zvinopfuura chimwe chinhu chisiri pamutemo. Chiito uye mavambo ekubira mari zvisiri pamutemo zvinoita kuti zvive zvisiri pamutemo. Mhosva yekutanga inoitika kana mupari wemhosva akachengetedza mari uye yechipiri ichiedza kuita kuti mari yacho ive pamutemo nekuba masangano emari.

Matanho ekutambisa mari

Nzira dzekubira mari dzakawanda uye dziri kukura, asi maitiro acho anogara achisanganisira matanho matatu anoteedzana:

‍ kupinda muzvikoro

Danho rekutanga rekubira mari zvisiri pamutemo ndipo panotanga kuunzwa zvakawanikwa zvisirizvo hurongwa hwemari huri pamutemo, cheka kuita zvidimbu zvisingaite ma alarm pakati pevakuru. Dzimwe nzira dzekudyara dzakajairika dzekuvhiringa nzira dzekumhan'ara dzinosanganisira zvirongwa zvekubhadhara chikwereti, kubhejera kumakasino kana zvitoro zvekubheja, kushambadzira, kuchinjana kwemari, uye mari yakasanganiswa.

‍ Overlay

Danho rechipiri mukuita mari yekubira mari ndeye apo zvikamu zvinotevedzana zvemvumo zvinowedzerwa kumari yakaiswa pakutanga, kudzamara kwabva kuhwina kwave kuvharwa zvakakwana kubva kune zviremera kuti zvisazivikanwe sekuti zvakagara zvisiri pamutemo. Dzimwe nzira dzakajairika dzedanho iri dzinosanganisira, asi hadzina kuganhurirwa, kuchinjirwa kwemagetsi pakati penyika, kushandiswa kwemakambani egomba, uye kuendesa mari pakati pemabhangi akawanda kana pakati peakaundi akawanda mukati mesangano.

‍ Kusangana

Yechitatu uye yekupedzisira nhanho yekubira mari, apa ndipo apo mupari wemhosva anotora mari yake isiri pamutemo, iyo yave yakafukidzwa nezvikamu zvepamutemo. kuti bviro yacho hairondwe. Dzimwe nzira dzakajairwa dzedanho rekubira mari zvinosanganisira kuita mari zviri pamutemo mukuyerera kwemari kwepamutemo uye kutengesa kana kutenga zvinhu zvakakosha.

‍Unogona here kudzivirira kubiwa kwemari?

Mitemo yeAnti-Money Laundering (AML) iripo kudzivirira matsotsi kuti asawane pundutso kubva kumhosva idzi. Mitemo iyi inoda kuti masangano aite ongororo yemukati menyika kuti aone kuti haasi kukonzeresa nemaune kana netsaona mudambudziko rekubiwa kwemari.

Sangano reFinancial Action Task Force (FATF) rakaunza kucherechedzwa kwepasi rose panyaya iyi parakaumba kudzika mitemo yepasi rose pakubata mari zvisiri pamutemo. Iyo UK yakaisawo muenzaniso nekumanikidza kusimbisa dziviriro kuburikidza nemurindi mutsva.

Kuti urambe uchidzivirira kubirwa kwemari, izvo zvinodiwa zvekuzivikanwa kwevatengi zvakanyanya kuomesera masangano emari. Aya ndiwo mamiriro KYC (Ziva Vatengi Vako).

Mienzaniso yekubhadhara mari

Kubiwa kwemari kunogona kuitwa nevanhu, mapoka evanhu kana masangano - ari pamutemo kana kwete - emhando ipi neipi, chero kupi zvako munyika. Heino mimwe mienzaniso yevanhu vanogona kupara mhosva yemari iyi:

‍ vatengesi vezvinodhaka

Nekuda kwekuti indasitiri iyi haisi pamutemo zvachose, yepasi rose, uye ine mari yakawanda, inoda nzira dzakawanda dzekuvanza kwainobva mari yainoburitsa, kuitira kuti kingpins vakwanise kuwana purofiti zvakachengeteka.

‍ Vatengesi vezvombo.

Zvakafanana nekutengesa zvinodhaka, kutengeserana zvisiri pamutemo kwezvombo nepfuti kunowanzoitwa kune dzimwe nyika uye kazhinji kunoda mari. Dzinoburitsa mari zhinji dzinofanirwa kudzoserwa muhupfumi huri pamutemo dzisati dzadzoserwa zvakachengeteka nematsotsi.

‍ vatengesi vevanhu

Iyi indasitiri isiri pamutemo yepasi rose inofungidzirwa kuti 150 mabhiriyoni emadhora pagore. Kukura kwaro kwakaona makambani ezvigororo, maitiro akashata emabasa, maakaundi efonnel uye dzimwe nzira dzekubhadhara dzichiwanda, uye kudiwa kweava matsotsi ane chisimba neanoshora kupamba mari yavo zvisiri pamutemo kwawedzera.

Vanopa mari yehugandanga Kunyangwe magandanga achiita nezvikonzero zvepfungwa, ari ega kana mumapoka, munyika kana pasi rose, mari inogara ichidiwa kupa mari zviito zvechisimba. Kutumira mari yekufambisa zviito zvehugandanga kunogona kuve nyore kana kuoma.

Chirevo cheFBI pamusoro pehutsinye hwa11/XNUMX hwakaratidza kuti kuvhiya kwacho kunodhura Al-Qaeda chete 400 madhora US, kushandisa mari zvisiri pamutemo, kuendesa waya mhiri kwemakungwa, uye kutenga kana kutenga chikwereti kubva kumabhanga ekunze uri muUnited States. Idzi nzira dzekuwedzera dzekubira mari hadzina kuonekwa neUS nezvimwe zviremera.

White Collar Criminals

Mhosva dzeWhite-collar dzinotsanangurwa neFBI se "zvinozivikanwa nekunyengera, kuvanza, kana kutyora kuvimba uye zvisingaenderane nekushandiswa kana kutyisidzira kwechisimba kana chisimba." Chikonzero chemhosva idzi imari - kuwana kana kudzivirira kurasikirwa nemari, zvinhu kana masevhisi kana kuwana mukana wega kana webhizinesi.

Inosiyana nemamwe mapoka pakuti mhirizhonga haina kutyisidzira chaiko kwose kwose uye kuti kwakabva mari yacho hakusi pamutemo, kunyangwe hutsotsi, kubiridzira kana hutsotsi hwekudyara hwahunosanganisira hungave huchiri kuda mabasa ekubira mari.

Kurwisa kubiridzira mari kunobatsira here kurwisa hutsotsi?

Kubira mari kutyisidzira kushanda zvakanaka kwehurongwa hwemari; zvisinei, inogonawo kuva Achilles 'chitsitsinho chebasa remhosva.

Mukuferefeta nemasevhisi ekushanda muchiitiko chehutsotsi hwakarongeka, kazhinji zvinongedzo zvinounzwa pachena kuburikidza nematehwe ekutengeserana kwemari izvo zvinoita kuti zvikwanisike kutsvaga zvinhu zvakavanzwa uye kuratidza kuzivikanwa kwevapari vemhosva uye sangano rematsotsi rine mutoro.

Kana mari isiri pamutemo yatorwa kubva mukuba, humbavha, chitsotsi kana chitsotsi, kutanga kuferefeta mari yekubira mari kazhinji ndiyo nzira yega yekutsvaga mari yakabiwa nekuidzosera kune vakabirwa.

Zvinotonyanya kukosha, kutarisa nezvekubira mari kwekuita zvehutsotsi uye kunyima matsotsi izvi zvakawanikwa zvisiri izvo zvinovarova zvakanyanya. Chokwadi, kana pasina purofiti inogona kushandiswa, basa rehutsotsi rinovhiringwa.

Enda mberi unogona. Tizivise ruzivo rwako mumashoko. Asi kutanga, pano crypto-Jackpot kudzidziswa izvo zvinokutendera kuti upfume ne cryptocurrencies.