Dhammaan ku saabsan lacag-dhaqidda

Lacagta la dhaqay waa dembi dhaqaale taas oo isha lacag ama hanti si sharci darro ah lagu helay ay ka qarsoon tahay sharci fulinta iyo maamulayaasha maaliyadeed iyadoo la abuurayo muuqaal sharci ah faa'iidooyinka sharci darrada ah. Lacag-dhaqidda ayaa qarisa halka ay ka timid lacagta ama hantida, waxaana geysan kara shaqsiyaad, canshuur-dhaaf, ururro dambiilayaal, saraakiil musuqmaasuq iyo xitaa maal-geliyayaasha argagixisada.

Falal dembiyeedyo badan ayaa ujeeddadoodu tahay inay faa'iido u abuuraan qofka ama kooxda ku kacda. Lacagta la dhaqay waa in dib loo habeeyo lacagahan ka soo baxa dembiyada si loo qariyo asalkooda sharci darrada ah. Habkani waa mid aad muhiim u ah maadaama ay u ogolaanayso dambiilaha inuu goosto faa'iidooyinkaas isagoo ilaalinaya isha ay ka soo jeedaan.

Hubka iibka sharci darrada ah, tahriibinta iyo hawlaha dambiyada abaabulan, oo ay ku jiraan ka ganacsiga daroogada iyo faraantiyada dhilleysiga, ayaa dhalin kara lacago aad u badan. Khayaanada, ka ganacsiga gudaha, laaluushka ama khiyaamada kumbuyuutarka ayaa sidoo kale dhaliya faa'iido weyn, taasoo dhiirigelin u ah dambiilayaasha inay "sharciyan" faa'iidooyinkan sida xun loo helay iyagoo isticmaalaya lacag la dhaqay.

Laakiin ka hor intaanan bilaabin, halkan waa a tababarka soo dejinta oo dhamaystiran oo aad iibsan karto.

Tagno

Waa maxay lacagta la dhaqay?

Lacag-dhaqidda waxaa lagu qeexaa habka lacagta sida sharci-darrada ah lagu helay loo beddelo si tarjumaada looga dhigo mid sharci ah. Waa maxay lacagta la dhaqay?

Lacagta la dhaqay waxay dhacdaa marka laga been sheego goobta, isha, lahaanshaha ama xakamaynta lacagaha. Lacagta la dhaqay waa hab ay dambiilayaashu adeegsadaan si ay ugu ekaysiiyaan lacagta ay haystaan ​​si sharci ah. Waxa ay qabtaan waa inay qaataan lacag wasakh ah - iyo runtii " nadiif ah ".

Marka ay lacag sameynayaan, dambiilayaasha waa in ay qariyaan sida iyo sababta ay lacagtaas gacantooda u gashay. Lacag-dhaqidda ayaa u oggolaanaysa inay tan sameeyaan, taasoo ka dhigaysa in lacagta ay haystaan ​​ay ka imanayso meel sharci ah.

Lacag-dhaqidda waa sharci-darro sababtoo ah waa hab ay dembiilayaasha uga faa'iideystaan ​​dembiga waxayna inta badan ku lug yeeshaan wax ka badan hal fal oo sharci darro ah. Falka iyo asalka lacagta la dhaqay ayaa ka dhigaya sharci darro. Dambiga koowaad wuxuu yimaadaa marka dambiilaha uu helo lacag, dembiga labaadna uu isku dayo inuu sharciyeeyo lacagta soo baxda isagoo lunsanaya hay'adaha maaliyadda.

Lacag-dhaqidda waa sharci-darro sababtoo ah waa hab ay dembiilayaasha uga faa'iideystaan ​​dembiga waxayna inta badan ku lug yeeshaan wax ka badan hal fal oo sharci darro ah. Falka iyo asalka lacagta la dhaqay ayaa ka dhigaya sharci darro. Dambiga koowaad wuxuu yimaadaa marka dambiilaha uu helo lacag, dembiga labaadna uu isku dayo inuu sharciyeeyo lacagta soo baxda isagoo lunsanaya hay'adaha maaliyadda.

Marxaladaha lacagta la dhaqay

Hababka dhaq-dhaqaaqa lacagaha waa badan yihiin wayna sii kordhayaan, laakiin geeddi-socodku wuxuu had iyo jeer ku lug leeyahay saddex tallaabo oo isku xigta:

</s> Meelaynta

Tallaabada ugu horreysa ee habka lacag-dhaqidda waa halka faa'iidooyinka si xun loo helay markii hore lagu soo bandhigay nidaamka maaliyadeed ee sharciga ah, la gooyo qaybo aan qaylo dhaan ka dhex gelin maamulka. Qaar ka mid ah hababka maalgashiga ee caadiga ah si loo leexiyo hababka warbixinta waxaa ka mid ah barnaamijyada dib u bixinta deynta, khamaarka casinos ama dukaamada sharadka, tahriibinta, sarifka lacagaha, iyo lacagaha isku dhafan.

</s> Meel sare

Talaabada labaad ee habka lacag-dhaqidda waa marka lakabyo isdaba joog ah oo sharci ah lagu daro lacagaha markii hore la dhigay, ilaa isha laga helo guulaysta si waafi ah looga qariyo masuuliyiinta si aan loo aqoonsan inay waligood sharci darro ahaayeen. Qaar ka mid ah hababka caadiga ah ee tallaabadan waxaa ka mid ah, laakiin aan ku xaddidnayn, wareejinta elektaroonigga ah ee u dhexeeya waddamada, isticmaalka shirkadaha qolofka, iyo u wareejinta lacagaha u dhexeeya bangiyada badan ama inta u dhaxaysa xisaabaadyo badan oo gudaha ah.

</s> isdhexgalka

Marxaladda saddexaad ee ugu dambaysa ee habka lacag-dhaqidda, waa marka uu dambiilaha dib u soo ceshado dhaqaalihiisii ​​sharci darada ahaa, kuwaas oo hadda si sharci ah loo qariyay. in isha aan si dhab ah loo ogaan karin. Qaar ka mid ah hababka caadiga ah ee marxaladda fuulista lacagta la dhaqay waxaa ka mid ah samaynta maalgelinta sharciga ah ee socodka maaliyadeed ee sharciga ah iyo iibinta ama iibsashada alaab qiimo sare leh.

</s>Ma ka hortagi kartaa lacag dhaqidda?

Shuruucda La-dagaallanka Lacag-dhaqidda (AML) ayaa jira si looga hortago dembiilayaasha inay ka faa'iidaystaan ​​dembiyadan. Xeerarkani waxay uga baahan yihiin hay'adaha inay sameeyaan xisaab-xidhka gudaha si loo hubiyo inaysan si ula kac ah ama si lama filaan ah uga qayb qaadan dhibaatada lacag-dhaqidda.

Kooxda Hawlaha Maaliyadda (FATF) waxay keentay aqoonsi caalami ah arrinta markii ay samaysay si loo dejiyo heerarka caalamiga ah ee lacag-dhaqidda. Boqortooyada Midowday (UK) waxay sidoo kale dejisay tusaale ay ku riixayaan inay xoojiyaan difaaca iyada oo loo marayo ilaaliye cusub.

Si looga hortago lacagaha la dhaqay, shuruudaha aqoonsiga macmiilka cusub ayaa aad ugu adag hay'adaha maaliyadeed. Waa kuwan shuruudaha KYC (Ogow Macaamiishaada).

Tusaalooyinka lacagta la dhaqay

Lacagta la dhaqay waxaa fulin kara shaqsiyaad, kooxo shaqsiyaad ama hay'ado - sharci ama maya - cabbir kasta, meel kasta oo adduunka ah. Waa kuwan qaar ka mid ah tusaalooyinka dadka laga yaabo inay galaan dambigan maaliyadeed:

</s> ka ganacsada daroogada

Sababtoo ah warshaduhu gabi ahaanba waa sharci-darro, caalami ah, iyo lacag caddaan ah, waxay u baahan tahay habab badan oo lagu qariyo isha lacagaha ay soo saarto, si ay boqoradu si ammaan ah u helaan faa'iidada.

</s> Ka ganacsiga hubka.

Si la mid ah ka ganacsiga maandooriyaha, hubka sharci darrada ah iyo wax kala iibsiga rasaastu waa kuwo caalami ah oo inta badan lacag caddaan ah qaata. Waxay soo saaraan dakhli badan oo ay tahay in dib loogu celiyo dhaqaalahooda sharciga ah ka hor inta aysan si ammaan ah u soo celin dembiilayaal.

</s> dadka tahriibiya

Warshadahan caalamiga ah ee sharci darrada ah ayaa lagu qiyaasaa 150 bilyan oo dollar sanadkii. Kobaceeda waxa ay aragtay shirkadaha qolofka, dhaqamada shaqalaysiinta ee xadgudubka ah, xisaabaadka dhuunta iyo hababka kale ee lacag bixinta oo batay, iyo baahida loo qabo in dambiilayaashan qalalaasaha ah iyo kuwa xunxun inay dhaqaan dhaqaalahooda sharci darrada ah ayaa korodhay.

Maalgeliyayaasha argagixisada Haddi ay argagixisadu u dhaqmaan sababo mabda'a, keligood ama koox ahaan, qaran ama caalamiba, lacag ayaa had iyo jeer loo baahan yahay si loo maalgeliyo falalka rabshadaha. U gudbinta lacagaha si loo fududeeyo falalka argagixsada waxay noqon kartaa mid fudud ama adag.

Warbixin ay FBI-du kasoo saartay falkii waxashnimada ahaa ee September 11 ayaa daaha ka qaaday in howlgalkaasi uu ku kacay kaliya Al-Qaacida 400 oo doolarka maraykanka ah, Isticmaalka tahriibinta lacagta caddaanka ah, xawilaadda siligga dibadda, iyo wax iibsiga ama amaahda ee bangiyada ajnabiga ah inta lagu jiro Maraykanka. Hababkan dheeraadka ah ee lacag-dhaqidda ayaa maraykanku iyo maamullada kale aanay ogaan.

Dembiilayaasha Qoorta Cad

Dembiyada cad-cad waxa ay FBI-du ku qeexday "waxa lagu gartaa khiyaamo, qarinta, ama jebinta kalsoonida oo aan ku xidhnayn codsi ama hanjabaad xoog jidheed ama rabshad." Dhiirigelinta danbiyadan ka danbeysa waa dhaqaale – in la helo ama laga fogaado luminta lacag, alaabo ama adeegyo ama si loo helo faa'iido shaqsi ama ganacsi.

Waxay kaga duwan tahay qaybaha kale in rabshaddu aanay ahayn daruuri khatar ah meel walba iyo in isha lacagtu aanay ahayn sharci darro, in kasta oo khiyaanada, wax-is-daba-marinta ama khiyaamada maalgashiga ee ay ku lug leedahay ay weli u baahan karto adeegyada lacagta la dhaqay.

La dagaalanka lacagta la dhaqay miyuu caawiyaa la dagaalanka dambiyada?

Lacagta la dhaqay waxay khatar ku tahay habsami u socodka nidaamka maaliyadeed; si kastaba ha ahaatee, waxay sidoo kale noqon kartaa ciribta Achilles ee fal dambiyeedka.

Baadhitaannada ay sameeyaan adeegyada hawlgalka ee hawlaha dembiyada abaabulan, inta badan waa isku xirka la keeno iftiinka iyada oo loo marayo raadadka dhaqdhaqaaqa maaliyadeed ee suurtogalka ah in la helo hantida qarsoon iyo in la ogaado aqoonsiga dembiilayaasha iyo ururka dembiilayaasha ee mas'uulka ka ah.

Marka lacagaha sharci darrada ah laga helo xatooyo, baad, khiyaamo ama khiyaamo, bilaabista baadhista lacagta la dhaqay ayaa ah habka kaliya ee lagu raadiyo lacagaha la xado laguna celiyo dhibbanayaasha.

Waxa ka sii muhiimsan, diiradda saaraya dhinaca lacag-dhaqidda ee fal-dembiyeedka iyo ka-hortagga dambiilayaasha faa'iidooyinkan sida xun loo helay ayaa aad ugu dhufatay. Runtii, maqnaanshaha faa'iido la isticmaali karo, fal dambiyeedka waa la gooyaa.

Horey u soco waad awoodaa. Noo sheeg khibradaada faallooyinka. Laakiin marka hore, halkan tababarka crypto-Jackpot taas oo kuu ogolaanaysa inaad hodan ku noqoto cryptocurrencies.