Si të menaxhoni paratë tuaja në mënyrë efektive?

Menaxhimi i fluksit tuaj të parave është një teknikë delikate. Menaxhimi i parasë përfshin të gjitha vendimet, rregullat dhe procedurat të cilat sigurojnë me koston më të ulët ruajtjen e bilancit financiar të menjëhershëm të kompanisë. Objektivi i saj parësor është që parandaloni rrezikun e ndërprerjes së pagesës. E dyta është optimizimi i rezultatit financiar (produkti përfundimtar – tarifat përfundimtare).

Shkurtimisht, Finance de Demain Në këtë artikull do të mësoni se si të menaxhoni rrjedhën tuaj të parave në mënyrë efektive. Shkojme !!!

🌿 Çfarë është menaxhimi i parave të gatshme??

Si të menaxhoni në mënyrë efektive fluksin e parasë? Menaxhimi i fluksit të parasë nënkupton përcaktimin e bilancit të flukseve monetare. Kjo do të thotë, duke siguruar ekuilibrin midis flukset dalëse dhe hyrëse.

Funksioni i thesarit sot integron menaxhimin dinamik të rrezikut, pjesërisht i shkaktuar nga pasiguria në rritje e tregjeve, pa të cilën nuk mund të ketë kontroll real të politikës financiare.

Thelbi i funksionit të thesarit është menaxhimi i parasë data Vlera. Objektivi i tij është të zvogëlojë kostot financiare ose të rrisë produktet financiare në varësi të situatës së kompanisë. Parimi bazë i menaxhimit të parave të gatshme në datën e vlerës quhet "rregulli i parave zero".

Ai konsiston në shmangien e bilanceve pozitive të parasë, normave të ulëta të interesit ose balancave të debitit që çojnë në kosto financiare.

Pra, për bilancet e kredisë ekziston një kosto oportune. Është e barabartë me diferencën në normën ndërmjet investimit që mund të negociohej dhe shpërblimit bazë të llogarisë.

Për bilancet e debitit, ekziston një kosto e qartë. Është e barabartë me diferencën në normën midis mbitërheqjes dhe financimit më pak të shtrenjtë.

Menaxhimi i fluksit të parasë korrespondon me vizionin tradicional të funksionit të thesarit. Merret me përpunimin e arkëtimeve dhe disbursimeve të parave të gatshme. Ajo është gjithashtu e interesuar për lëvizjen e fondeve brenda një grupi ose një kompanie.

Falë zhvillimit të sistemeve kompjuterike, ai shpesh është i automatizuar. IT ofron biznese një mjet thelbësor për menaxhimin e parave të gatshme. Automatizimi i llogaritjeve sjell shpejtësi, besueshmëri dhe fleksibilitet në vendosjen e parashikimeve.

🌿 Qasja për menaxhimin efektiv të parasë

Menaxhimi i parave të gatshme përfshin një proces me dy hapa:

✔️ Përgatitja e buxhetit të parave të gatshme 

Është një dokument i përkohshëm që përmbledh të ardhurat dhe disbursimet e kompanisë gjatë një periudhe të caktuar.

✔️ Zhvillimi i planit të parave të gatshme

Është një dokument që rezulton nga ai i mëparshmi dhe që integron mjetet e financimit afatshkurtër dhe investimet e mundshme.

Buxheti i parave të gatshme bën të mundur kontrollin e përgjithshëm, sKa konsistencë ndërmjet kërkesave për kapital qarkullues dhe kapital qarkullues. Një buxhet që është vazhdimisht në deficit ose suficit shpreh një pamjaftueshmëri të kapitalit qarkullues ndaj kërkesës për kapital qarkullues.

Kjo pamjaftueshmëri duhet të na inkurajojë të rishikojmë supozimet mbi të cilat janë krijuar buxhetet në rrjedhën e sipërme. Këto kanë të bëjnë kryesisht me hipotezat që lejuan të krijojë buxhete për shitje, blerje dhe investime.

Nëse buxheti i parasë së gatshme është alternuar në suficit dhe deficit, ai pasqyron një situatë që mund të përshkruhet si normale.

Në trajnimin tonë të plotë, ne hyjmë në detaje me rastet praktike. Ky trajnim ka 2 module.

Moduli 1: Ky modul do t'ju lejojë të bëni parashikime të mira të rrjedhës së parasë. Në këtë dosje do të keni raste praktike.

Moduli 2: Ky modul do t'ju lejojë të kontrolloni investimet tuaja të ndryshme. do t'ju lejojë për shembull të dini ditët e favorshme për të bërë një depozitë ose tërheqje në një bankë.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Ju takon juve të luani, të shpërndani, të pëlqeni dhe të na jepni mendimin tuaj në komente