Како изградити уравнотежен портфолио на берзи

Улагање у берзу је занимљив начин да повећате своју штедњу на дужи рок. Али уложите све своје богатство у акције носи значајне ризике. Несталност тржишта може довести до капиталних губитака које је тешко превазићи ако нисте спремни. Међутим, главна брига остаје ово: Како изградити уравнотежен портфолио на берзи?

Решење се састоји од усвајања ефикасне стратегије диверзификације кроз уравнотежен портфолио на берзи. Ин оптимално комбинујући различите класе средстава, могуће је изгладити учинак и добити бољи однос принос/ризик.

Међутим, изградња диверсификованог портфеља захтева метод и строгост. Неопходно је јасно дефинисати свој профил инвеститора и циљеве пре него што одаберете праве ослонце. Редовно праћење алокације је такође неопходно за одржавање равнотеже током времена.

У овом чланку, Демиан Финанце вам даје основе за постављање солидног и оптималног портфеља на берзи. Али пре него што одете, ево како Уживо са своје веб странице за 3 месеца

Идемо !!

🥀Дефинишите свој профил инвеститора

Пре него што чак и изаберете хартије од вредности, од суштинског је значаја да сагледате профил свог инвеститора. ✍ Шта је ваш циљ? У ком временском хоризонту улажете? Колико ризика сте спремни да прихватите?

Ваши одговори на ова питања ће одредити оптималан састав вашег портфеља.

Агресивни инвеститор са дугим хоризонтом улагања ће моћи да приушти већи део капитала. Насупрот томе, опрезан профил у кратком року мора изнад свега фаворизују стабилну имовину.

🥀 Усвојите ефективну диверсификацију

Да би се оптимизовао пар принос/ризик, неопходно је да се добро диверзификујте свој портфељ. 📊 То значи улагање у различите врсте имовине, секторе активности, географске локације и стилове управљања.

На овај начин смањујете своју изложеност специфичном ризику сваке инвестиције. Чак и ако би један од њих пао, остали омогућавају компензацију ограничавањем укупних губитака. А интелигентна диверзификација је најбољи начин да изгладите свој учинак.

🥀 Проналажење праве равнотеже између класа средстава

Уравнотежена расподела средстава треба да комбинује четири главне врсте улагања : акције, обвезнице, некретнине и ликвидност. 🏙🏦

Акције ће обезбедити неопходан раст на дужи рок, али са великом волатилношћу. Обвезнице ће побољшати стабилност портфеља захваљујући исплаћеним купонима. Некретнине и новчани ток ће такође играти стабилизирајућу улогу.

Циљ је да поставите проценте прилагођене вашој ситуацији за сваку од ове четири класе средстава. Ни превише ни премало.

🥀 Пажљиво бирајте наслове

У сваком џепу, одвојите време да пажљиво одаберете своје инвестиције. 🕵‍♂

За акције комбинујте акције раста и снижене акције. Диверзификујте све кључне секторе. Опционо додајте трагаче да бисте завршили.

о обвезницама, преферирају оне из квалитетних компанија. Можете додати државне обвезнице из стабилних земаља.

Пажљиво изаберите свој СЦПИ или некретнине након анализе станара и локација. И задржите нешто новца у фондовима без ризика.

🥀 Прилагодите своју алокацију свом хоризонту улагања

Ваша алокација између различитих класа имовине мора узети у обзир ваш хоризонт улагања. 📅

Ако инвестирате на дуги рок, можете себи приуштити велику већину акција, јер имате време да се изгладе кризе.

Али како се ваш рок приближава, мудро је постепено смањивати тежину ризичне имовине у корист стабилне имовине. Ово је неопходно да бисте осигурали добит пре дезинвестирања.

🥀 Спроведите периодично ребалансирање

Временом, ваша алокација средстава ће природно постати неуравнотежена због промена на тржишту. 📉

Због тога је од суштинског значаја да редовно преиспитујете свој додатак, на пример сваке године, и да по потреби пређе на арбитражу да поврати почетне проценте.

Ова дисциплина принудног ребаланса осигурава да увек одржавате ниво ризика који вам одговара, упркос флуктуацијама.

🥀 Добијте подршку од професионалца

Ако вам недостаје искуство, не устручавајте се да тражите савет од професионалца како бисте направили свој додатак. 🤝

Un добар финансијски саветник требаће вам времена да јасно разумете своје циљеве и ваш профил. Водиће вас у свакој фази: дефинисање алокације, избор подршке, оперативна имплементација, одлуке и праћење.

Добро окружење је гаранција успеха у постизању ваших инвестиционих циљева са чврстим и оптималним портфолиом.

🥀 Затварање

Изградња уравнотеженог портфеља на берзи захтева размишљање и метод, али по овој цени можете мирно улагати. 😌 Поштујте ове добре праксе за алокацију средстава, диверсификацијаи редовно праћење.

И не оклевајте да тражите мудар савет професионалца. Тиме стављате на своју страну све шансе за оптималан дугорочни раст!

🥀 Често постављана питања: изградња уравнотеженог портфеља на берзи

🌱 Шта је уравнотежен портфолио на берзи?

Балансирани портфолио на берзи је диверсификован портфолио, укључујући различите класе средстава као што су акције, обвезнице, некретнине, готовина.

Циљ је добити најбољи пар за повратак/ризик оптимално распоређујући своју уштеђевину.

🌱 Како да знам који састав да усвојим за свој портфолио?

Дистрибуција ће зависити од профила вашег инвеститора. Разборит краткорочни инвеститор ће имати стабилнију имовину од агресивног дугорочног инвеститора.

Морамо да нађемо прави баланс на основу ваших циљева.

🌱 Да ли треба да редовно прегледам састав свог берзанског портфеља?

да, препоручљиво је извршити ребаланс најмање једном годишње. Ово омогућава одржавање почетних процената упркос тржишним флуктуацијама.

🌱 Могу ли сам да управљам својим портфолиом на берзи?

Наравно, али боље је потражити помоћ од финансијског саветника, посебно ако немате искуства. То ће вам помоћи да изградите и пратите расподелу средстава.

🌱 Који минимални износ је потребан за изградњу портфеља на берзи?

Не постоји апсолутни минимални износ. Са неколико хиљада евра већ можете да почнете да улажете у берзу преко фондова или ПЕА. Главна ствар је диверзификовати.

🌱 Да ли треба да улажем само у акције?

Не, превелик удео акција повећава ризик. Пожељно је улагати у различите класе средстава на уравнотежен начин како би се оптимизовао однос ризик/принос.

🌱 Колико различитих хартија од вредности треба да садржи мој портфолио?

Око десет добро одабраних линија је генерално довољно да се постигне добра диверсификација. Нема смисла ићи даље од овога осим ако немате веома значајан капитал за улагање.

🌱 Колико често треба да проверавате свој портфељ акција?

Месечни поен је довољан за праћење напретка ваших инвестиција. Ребаланс ако потребно 1 до 2 пута годишње. И увек будите у току са економским и финансијским вестима.