Како ефикасно управљати готовином?

Управљање вашим новчаним током је деликатна техника. Управљање готовином укључује све одлуке, правила и процедуре који обезбеђују по најнижим трошковима одржавање тренутне финансијске равнотеже предузећа. Његов примарни циљ је да спречити ризик од престанка плаћања. Други је оптимизација финансијског резултата (крајњи производ – крајњи трошкови).

Укратко, Finance de Demain У овом чланку ћете сазнати како да ефикасно управљате својим новчаним током. Идемо !!!

🌿 Шта је управљање готовином??

Како ефикасно управљати новчаним токовима? Управљање новчаним токовима подразумева утврђивање биланса новчаних токова. Односно, обезбеђивање равнотеже између одлазних и долазних токова.

Функција трезора данас интегрише динамичко управљање ризицима, делимично изазвано све већом неизвесношћу тржишта, без које не може бити стварне контроле финансијске политике.

Срж функције трезора је управљање готовином у Датум валуте. Његов циљ је смањење финансијских трошкова или повећање финансијских производа у зависности од ситуације компаније. Основни принцип управљања готовином на датум валуте под називом „правило нулте готовине".

Састоји се од избегавања позитивних салда готовине, ниске каматне стопе или дуговања која доводе до финансијских трошкова.

Дакле, за кредитна стања постоји а опортунитетни трошак. Она је једнака разлици у стопи између инвестиције која је могла бити уговорена и основне накнаде рачуна.

За дебитна стања постоји а експлицитни трошак. Она је једнака разлици у стопи између прекорачења и јефтинијег финансирања.

Управљање новчаним токовима одговара традиционалној визији функције трезора. Бави се обрадом готовинских примања и исплата. Такође је заинтересована за кретање средстава унутар групе или компаније.

Захваљујући развоју рачунарских система, често је аутоматизован. ИТ обезбеђује предузећа суштински алат на управљање готовином. Аутоматизација прорачуна доноси брзину, поузданост и флексибилност у утврђивању прогноза.

🌿 Приступ ефикасном управљању готовином

Управљање готовином укључује процес у два корака:

✔ Припрема готовинског буџета 

То је привремени документ који резимира приходе и исплате компаније у датом периоду.

✔ Израда плана готовине

То је документ који произилази из претходног и који интегрише средства краткорочног финансирања и могућа улагања.

Буџет готовине омогућава да се у целини провери, сПостоји доследност између захтева за обртним капиталом и обртним капиталом. Буџет који је стално у дефициту или суфициту изражава неадекватност обртних средстава захтевима за обртна средства.

Ова неадекватност би требало да нас подстакне да преиспитамо претпоставке на основу којих су буџети формирани узводно. Ово се углавном односи на хипотезе које су дозвољавале успоставити буџете за продају, куповину и инвестиције.

Ако је готовински буџет наизменично у суфициту и дефициту, то одражава ситуацију која се може описати као нормална.

У нашој комплетној обуци улазимо у детаље са практичним случајевима. Ова обука има 2 модула.

Модул КСНУМКС: Овај модул ће вам омогућити да направите добре прогнозе новчаних токова. У овом фајлу ћете имати практичне случајеве.

Јединица 2: Овај модул ће вам омогућити да контролишете своја различита улагања. омогућиће вам, на пример, да сазнате погодне дане за уплату или повлачење средстава у банци.

Ако желите да имате нашу комплетну обуку, преузмите овде

На вама је да играте, делите, лајкујете и дате нам своје мишљење у коментарима