Како инвестирати у заједничке фондове

Заједничка средства обично се дефинишу као будући да је сувласништво хартија од вредности који поставља акције намењене разним приватним инвеститорима. Они су саставни део подухвата за колективно улагање у преносиве хартије од вредности (УЦИТС) са такође инвестиционим компанијама, стога капитал је променљив (СИЦАВ). Улагање у заједничке фондове је добра идеја.

Инвестициони фондови се развијају у складу са инвестиционим стратегијама које одговарају њиховом профилу. У принципу, они се суочавају са улагањем према врло специфичној географској и секторској логици.

У овом чланку ћемо вам показати како лако улагати у заједничке фондове. Али пре него што почнемо, ево како Улагање у некретнине корак по корак. Идемо!!!

⛳ Како функционишу заједнички фондови?

Заједнички фондови се углавном састоје од скупа финансијских инвестиција које држи велики број инвеститора. Њима управљају стручњаци (портфолио менаџери).

Главна сврха заједничких фондова је да се одреде врсте хартија од вредности које чине заједнички фонд који може бити усредсређен на акције које припадају компанији или државне обвезнице.

Међутим, куповина заједничког фонда од стране инвеститора обједињује новац који има са новцем другог инвеститора куповином акција или чак удела у фонду. Издају се како се више инвеститора придружи листи.

Треба имати на уму да сваки портфолио има удео у фонду који му омогућава да прима приходе и да трпи капиталне губитке.

🌿 Како инвестирати у заједничке фондове?

Ако вам је пала идеја да набавите заједничке фондове за путовања, ово је добра ствар. Сада ћемо вам представити 5 корака које ћете морати да следите да бисте на крају дошли у посед свог личног фонда.

✔Корак 1: Одредите сврху и трајање ваше инвестиције

Пре него што започнете своју инвестицију, прво морате да извршите процену да бисте знали прецизне финансијске циљеве ваше инвестиције пре него што одредите трајање ваше инвестиције.

Узмимо пример : Инвеститор почетник који је млад могао би да улаже свој новац дуги низ година, јер има још доста времена пред собом.

Али ако има пројекат за мање од годину дана, може краткорочно уложити да би могао да има оно што је неопходно за његов пројекат, иста је ствар са пензионером ако хоће да инвестира за себе, може' не ради то дуго времена.

Али ако жели да користи својој деци или унуцима, он може да уложи дуготрајну инвестицију.

✔ Корак 2: Одаберите врсту фонда

Ваша толеранција на ризик ако вам је помогла у овом кораку, јер алудира на вашу способност да прихватите ризик. Ниво ризика који можете прихватити је веома важан када бирате врсту фонда у који ћете уложити свој новац.

Узмимо пример: ако не желите да изгубите превише новца, свакако ћете размотрити улагање у фонд са фиксним приходом који ће вам дати фиксну стопу приноса.

Али ако уместо тога желите да повећате своју штедњу, одлучићете се за инвестиционе фондове обичних акција (канадски фондови). Мораћете да знате да ћете за ово морати да се осећате угодно са додатним ризиком који ми финансирамо.

Али ако тражите бољу равнотежу између приноса и ризика, мораћете да размислите о улагању у уравнотежене фондове (глобални фондови капитала). Мораћете да обезбедите да се средства која одаберете уклапају у ваше различите инвестиције и да одговарају циљевима вашег инвестиционог плана.

✔Корак 3: Направите поређење између накнада и повраћаја

Имајте на уму да сваки заједнички фонд има уграђене накнаде, али неки имају веће накнаде од других.

Накнаде ће смањити ваш повратак. Дакле, молим вас да знате које накнаде ћете морати да платите директно, као што су трошкови набавке. Стога ћете морати да упоредите учинак фонда са односом управљања са онима сличних фондова.

Можете да користите прошли учинак фонда да видите какав је учинак у тржишним ситуацијама. Али нема гаранције да ће се фонд понашати на исти начин у будућности.

Напомена: Пре него што уђете у власништво заједничког фонда, мораћете да урадите много истраживања у документима за обелодањивање, можемо разговарати о финансијским извештајима који су били ревидирани, недавним извештајима менаџмента као и извештајима о учинку фонда.

Ово ће вам дати прилику да видите да ли је фонд погодан за ваше циљеве. Да бисте добили ове документе, можете отићи код свог саветника или ако га немате, можете га пронаћи на сајту компаније која држи заједничке фондове.

✔Корак 4: Пронађите себи саветника или компанију за узајамне фондове

Да бисте купили своја средства, то треба да урадите само од компаније или особе овлашћене да их прода.

Свака особа која продаје или даје савете о заједничким фондовима мора бити регистрована код свог локалног регулатора за хартије од вредности. У Онтарију, агенција одговорна за хартије од вредности је Комисија за хартије од вредности Онтарија.

Када вам саветник прода инвестициони фонд, уверите се да разумете како ће бити наплаћен. Питајте га да ли продаје заједничке фондове компаније или се фокусира само на одређену категорију фондова.

✔Корак 5: Попуните захтев за куповину и обавите куповину

Када вам компанија заједничког фонда коју одлучите да купите да копију чињеница о фонду, према закону објављеном 30. маја 2016, од вас ће се тражити да доставите одређене личне податке. Ово укључује, на пример, ниво ризика који можете да прихватите и ниво знања о улагањима које имате. 

Консултујући законе о вредностима некретнина, сваки саветник ће морати да добије ове информације пре него што вам да препоруке на која средства треба да уложите свој новац.

Ако се слажете, морате потписати образац и задржати копију у различитим датотекама.

Што се тиче улагања, за сваки фонд, мораћете да депонујете износ минимум (500 или 1000 долара). Имајте на уму да је овај износ променљив, у зависности од инвестиционог фонда који сте изабрали за своју инвестицију.

⛳ Затварање

Дошавши до краја нашег чланка, где је за нас било питање како да улажемо у заједничке фондове, чини се да је улагање добра ствар.

Али пре свега, мораћете да истражите или потражите стручни савет о томе у који фонд можете да инвестирате, након што сте већ проценили своје циљеве и одредили трајање своје инвестиције пре куповине. Када се куповина заврши, посматрајте развој ваше инвестиције и ако приметите проблем, директно контактирајте свог саветника и он ће знати шта да ради.

🌿 Често постављана питања

✔Да ли је могуће инвестирати у неколико фондова?

Заиста, можете улагати у неколико фондова истовремено! Зависи од ваших циљева, јер можете имати различите циљеве који условљавају ваша улагања и њихово трајање.

✔Шта да радите ако сте направили лошу куповину?

Ако схватите да куповина коју сте обавили не одговара вашим циљевима, можете отказати поруџбину у року од 48 сати од пријема и потврде ваше поруџбине. А ова правила се могу разликовати од покрајине до покрајине.

Ако је тако, дајте нам палац горе и дајте своје повратне информације у коментарима како бисте нам рекли где бисте желели да побољшамо. Али пре него што одете, ево најбољих алата за побољшати управљање својим пословањем

Не заборавите да поделите чланак са својим пријатељима. Оставите нам своја мишљења у коментарима.