Све о прању новца

Прање новца је финансијски злочин у којима је извор незаконито стеченог новца или имовине скривен од органа за спровођење закона и финансијских регулатора стварајући привид легитимитета за незакониту добит. Прање новца прикрива порекло новца или имовине и могу га починити појединци, утајивачи пореза, криминалне организације, корумпирани званичници, па чак и финансијери терориста.

Многа кривична дела имају за циљ стварање добити за појединца или групу која их почини. Прање новца је да преради ову имовину криминалног порекла да би сакрио њихово незаконито порекло. Овај процес је од кључне важности јер омогућава криминалцу да убире те користи док штити њихов извор.

Илегална продаја оружја, шверц и активности организованог криминала, укључујући трговину дрогом и проституцију, могу да донесу огромне суме. Преваре, инсајдерска трговина, подмићивање или компјутерска превара такође стварају велике профите, пружајући подстрек криминалцима да „легитимишу“ ове незаконито стечене добитке прањем новца.

Али пре него што почнемо, ево а комплетна обука за испоруку коју можете купити.

Идемо

Шта је прање новца?

Прање новца се дефинише као метод којим се незаконито стечени новац мења како би превод изгледао легитимно. Шта представља прање новца?

Прање новца се дешава када је локација, извор, власништво или контрола средстава фалсификована. Прање новца је процес који криминалци користе да би изгледало као да је новац који имају легитимно зарађен. Оно што раде је да узимају прљаве паре – и заиста „ чист '.

Када зарађују новац, криминалци морају да прикрију како и зашто је тај новац дошао у њихове руке. Прање новца им омогућава да то ураде, чинећи да изгледа као да новац који имају долази из легалног извора.

Прање новца је незаконито јер је то начин на који криминалци профитирају од криминала и често укључује више од једне незаконите активности. Чин и порекло прања новца чини га незаконитим. Први злочин се дешава када криминалац обезбеди средства, а други злочин покушава да легитимише приход проневером финансијских институција.

Прање новца је незаконито јер је то начин на који криминалци профитирају од криминала и често укључује више од једне незаконите активности. Чин и порекло прања новца чини га незаконитим. Први злочин се дешава када криминалац обезбеди средства, а други злочин покушава да легитимише приход проневером финансијских институција.

Фазе прања новца

Методе прања новца су бројне и расту, али процес увек укључује три узастопна корака:

‍ Пласман

Први корак у процесу прања новца је онај у који се на почетку уноси незаконито стечена добит легитимни финансијски систем, исећи на делове који не изазивају узбуну међу властима. Неке уобичајене методе улагања за подметање механизама извештавања укључују програме отплате кредита, коцкање у казинима или кладионицама, шверц, мењање валута и мешовите фондове.

‍ Суперпозиција

Други корак у процесу прања новца је када се иницијално пласираним средствима додају узастопни слојеви легитимитета, све док извор добитака не буде довољно прикривен од власти да буде непрепознатљив као да је одувек био илегалан. Неке уобичајене методе овог корака укључују, али нису ограничене на, електронске трансфере између земаља, коришћење лажних компанија и трансфер средстава између више банака или између више рачуна унутар институције.

‍ Интеграција

Трећа и последња фаза процеса прања новца, то је када криминалац поврати своја незаконита средства, која су сада тако обавијена слојевима легитимитета да се извору практично не може ући у траг. Неке уобичајене методе у фази укључивања у прање новца укључују легитимна улагања у легалне финансијске токове и продају или куповину предмета високе вредности.

‍Можете ли спречити прање новца?

Прописи против прања новца (АМЛ) постоје да би спречили криминалце да остварују профит од ових злочина. Ови прописи захтевају од организација да врше интерне ревизије како би се увериле да намерно или случајно не доприносе проблему прања новца.

Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) донела је глобално признање овом питању када се формирала да би поставила међународне стандарде о прању новца. Велика Британија је такође поставила преседан потичући јачање одбране путем новог надзорног пса.

Да би се даље спречило прање новца, нови захтеви за идентификацију клијената су строжи за финансијске институције. То су услови КИЦ (Упознај своје купце).

Примери прања новца

Прање новца могу вршити појединци, групе појединаца или организације – легалне или не – било које величине, било где у свету. Ево неколико примера људи који би могли да почине овај финансијски криминал:

‍ дилери дроге

Будући да је индустрија потпуно илегална, мултинационална и захтева много новца, захтева више начина да се сакрије извор средстава која генерише, тако да водећи људи могу безбедно да приступе профиту.

‍ Трговци оружјем.

Слично у облику трговине дрогом, илегалне трансакције оружјем и муницијом су често међународне и обично захтевају велику количину новца. Они стварају велике количине прихода који се морају вратити у легитимне економије пре него што их криминалци безбедно поврате.

‍ трговци људима

Процењује се да ће ова илегална глобална индустрија 150 милијарди долара годишње. Његов раст довео је до пораста фиктивних компанија, злоупотребе праксе запошљавања, токова рачуна и алтернативних метода плаћања, а повећала се потреба за овим насилним и циничним криминалцима да перу своја незаконита средства.

Финансери тероризма Без обзира да ли терористи делују из идеолошких разлога, сами или у групама, на националном или међународном нивоу, новац је увек потребан за финансирање насилних аката. Усмјеравање средстава за омогућавање терористичких чина може бити једноставно или сложено.

Извештај ФБИ-а о злочинима 11. септембра открио је да је операција коштала само Ал Каиду 400 америчких долара, користећи физички шверц готовине, банковне трансфере у иностранству и куповину дебита или кредита од страних банака док сте у Сједињеним Државама. Ове додатне методе прања новца нису откриле америчке и друге власти.

Злочинци белог овратника

ФБИ дефинише злочине белог овратника као „окарактерисане обманом, прикривањем или кршењем поверења и не зависе од примене или претње физичком силом или насиљем“. Мотивација иза ових злочина је финансијска – да се добије или избегне губитак новца, добара или услуга или да се стекне лична или пословна предност.

Разликује се од осталих категорија по томе што насиље није нужно претња свеприсутан и да извор новца није нужно илегалан, иако преваре, проневере или инвестиционе преваре које укључује можда и даље захтевају услуге прања новца.

Да ли борба против прања новца помаже у борби против криминала?

Прање новца представља претњу правилном функционисању финансијског система; међутим, то може бити и Ахилова пета криминалне активности.

У истрагама оперативних служби о активностима организованог криминала, често су везе које се откривају кроз трагове финансијских трансакција које омогућавају лоцирање скривених средстава и утврђивање идентитета криминалаца и одговорне криминалне организације.

Када се незаконита средства извлаче из крађе, изнуде, превара или преваре, покретање истраге о прању новца је често једини начин да се украдена средства уђу у траг и врате жртвама.

Што је још важније, фокусирање на аспект прања новца у криминалним активностима и лишавање криминалаца ове незаконито стечене добити их тешко погађа. Заиста, у недостатку употребљиве добити, криминална активност је прекинута.

Само напред можеш. Јавите нам своје искуство у коментарима. Али прво, овде крипто-џекпот обука што вам омогућава да се обогатите криптовалутама.