Све о финансијским инструментима

Финансијски инструменти су дефинисани као уговор између појединаца/страна који држи новчану вредност. Могу се креирати, преговарати, поравнати или модификовати у складу са захтевима укључених страна. Једноставно речено, свака имовина која држи капитал и којом се може трговати финансијско тржиште назива се финансијски инструмент. Неки примери финансијских инструмената су чекови, акције, обвезнице, фјучерс и опциони уговори.

Финансијски инструменти су средства која може се преговарати, или се могу сматрати и сноповима капитала којима се може трговати.

Већина врста финансијских инструмената обезбеђује ефикасан проток и трансфер капитала међу инвеститорима широм света. Ова имовина може бити готовина, уговорно право да испоручи или прими готовину или другу врсту финансијског инструмента, или доказ о власништву над ентитетом.

У овом чланку тим за Finance de Demain се обавезао да ће вам рећи све што треба да знате о финансијским инструментима. Али прво, ево протокола који вам омогућава да направите свој Први посао на интернету.

Идемо

🌿 Шта је финансијски инструмент?

Финансијски инструмент се односи на било коју врсту имовине којом инвеститори могу да тргују, било да се ради о материјалном ентитету као што је имовина или уговор о дугу.

Финансијски инструменти такође могу укључивати скупове капитала који се користе у инвестицији, а не једно средство. Које врсте средстава се квалификују као финансијски инструменти? То може бити било шта, од готовине до акција.

Финансијски инструменти могу бити стварни документи или виртуелни уговори, који представљају власништво над нечим од новчане вредности. Постоји неколико различитих категорија које треба размотрити.

• Финансијски инструменти засновани на капиталу: уговор представља стварно власништво над имовином
• Финансијски инструменти са дугом: уговор представља зајам који инвеститор даје власнику имовине
• Девизни финансијски инструменти: споразум се односи на курсеве Форек валута

Пример финансијског инструмента

КСИЗ Лимитед је банкарска компанија која својим клијентима издаје финансијске инструменте као што су зајмови, обвезнице, хипотеке, акције и хартије од вредности заштићене имовином.

Они могу деловати као финансијска имовина за поменуту банкарску компанију, али за клијенте, то су само финансијска дуговања која морају уредно да плате на време.

Чланак за читање: Која је разлика између спот тржишта и фјучерс тржишта?

С друге стране, износ који клијенти депонују у банци делује као финансијска имовина за клијенте који исти депонују, док је финансијска обавеза за банкарску компанију.

🌿 Врсте финансијских инструмената

Финансијски инструменти се углавном могу класификовати у две врсте: деривативни инструменти, готовински инструменти или девизни инструменти.

1. Деривати

Деривати може се дефинисати као инструменти чије карактеристике и вредност могу бити изведени из његових основних ентитета као што су каматне стопе, индекси или средства, између осталог. Вредност ових инструмената може се добити из перформанси основне компоненте.

Деривати су финансијски инструменти чија се вредност утврђује из основне имовине, као што су ресурси, валуте, обвезнице, акције и тржишни индекси.

Пет најчешћих примера деривативних инструмената су синтетички уговори, фјучерси, фјучерси, опције и свопови. Ова тачка је детаљније размотрена у наставку.

Уговор о синтетичкој страној валути (САФЕ): САФЕ се јавља на тржишту без рецепта (ОТЦ) и представља споразум који гарантује одређени курс за договорени временски период.

Напред : Форвард је уговор између две стране који укључује прилагодљиве деривате у коме се размена дешава на крају уговора по одређеној цени.

Будућност: Будуће или фјучерс тржиште је деривативна трансакција која обезбеђује размену деривата на одређени будући датум по унапред одређеном курсу.

Опције: Опција је споразум између две стране у коме продавац даје купцу право да купи или прода одређени број дериватних производа по унапред одређеној цени за одређени временски период.

Чланак за читање: Шта треба знати о берзанским индексима?

Замена каматних стопа: Замена каматних стопа је деривативни споразум између две стране који укључује размену каматних стопа где се свака страна слаже да плаћа друге каматне стопе на своје кредите у различитим валутама. Можете научити о валутни своп овде.

2. Готовински инструменти

Инструменти трезора су финансијски инструменти на чију вредност директно утиче стање на тржишту. Дефинисани су као инструменти који се лако могу пренео и оценио на пијаци. У оквиру инструмената трезора постоје два типа: хартије од вредности и депозити и кредити.

Наслов је финансијски инструмент који има новчану вредност и којим се тргује на берзи. Када се купује или тргује, хартија од вредности представља власништво над делом компаније којом се јавно тргује.

депозити и кредити оба се сматрају новчаним инструментима јер представљају новчана средства која су предмет неке врсте уговорног споразума између страна.

3. Девизни инструменти

Девизни инструменти су финансијски инструменти који су заступљени на иностраном тржишту и састоје се углавном од девизних уговора и деривата. У погледу уговора о размени, они се могу поделити у три категорије.

Чланак за читање: Најбоље берзе на свету

Место: Уговор о страној валути у коме је стварна замена валуте најкасније другог радног дана након првобитног датума уговора. Зове се „спот“ јер се промена врши „ на лицу места » (ограничено временско ограничење).

Директни нападачи: Уговор о страној валути у коме се врши стварна размена валута “ на дуги рок » и пре стварног датума договореног захтева. Погодно је у случају флуктуација девизних курсева који се често мењају.

Замена валута: Замена валута односи се на чин истовремене куповине и продаје валута са различитим наведеним датумима валуте.

Класе средстава финансијских инструмената

Поред горе наведених типова финансијских инструмената, финансијски инструменти се такође могу категорисати у две класе средстава. Две класе средстава финансијских инструмената су финансијски инструменти засновани на дугу и финансијски инструменти засновани на капиталу.

1. Финансијски инструменти засновани на дугу

Финансијски инструменти засновани на дугу су класификовани као механизми које ентитет може користити да повећа износ капитала у предузећу. Примери укључују обвезнице, задужнице, хипотеке, амерички трезорски записи, кредитне картице и кредитне линије (ЛОЦ).

Они су суштински елемент пословног окружења, јер омогућавају компанијама да повећају своју профитабилност кроз раст свог капитала.

2. Финансијски инструменти засновани на капиталу

Финансијски инструменти засновани на капиталу су класификовани као механизми који служе као правно власништво ентитета.

Они помажу компанијама да расту капитал у дужем временском периоду у односу на дугове, али имају користи од чињенице да власник није одговоран за отплату било каквог дуга.

Компанија која држи финансијски инструмент заснован на капиталу може изабрати да инвестира више у инструмент или да га прода кад год сматра потребним.

🌿 Како одабрати праве финансијске инструменте?

Као што видите, постоји много врста и примера финансијских инструмената. Како можете изабрати најбоље решење за своје инвестиционе потребе? Ево неколико савета које треба запамтити тим од Finance de Demain идентификован.

1. Поставите реалне финансијске циљеве

Финансијски инструменти вас могу довести на прави пут ка остварењу ваших инвестиционих циљева, али прво их морате дефинисати.

То могу бити краткорочни циљеви као што је прикупљање капитала за финансирање новог пословног подухвата или дугорочни циљ као што је финансирање превременог пензионисања.

Неки инструменти су више краткорочно оријентисани, док су други дугорочни инвестициони фондови.

2. Анализирајте свој профил ризика

Сви имамо различите профиле ризика, мешајући психолошке факторе као што је толеранција на ризик са захтевима за ризик заснованим на потребама.

Ако имате висок апетит за ризиком, финансијски инструменти који укључују тржиште акција могли би бити бољи избор од нискоризичних државних обвезница са нижом исплатом.

Наравно, мора се узети у обзир и ваша способност да преузмете ризик. Власници малих предузећа могу имати ограничене ресурсе у резерви, у ком случају дугорочно управљани заједнички фонд може бити најбоља опција.

3. Разумети предности сваког финансијског инструмента

Све врсте финансијских инструмената имају предности и недостатке. Требало би да упоредите факторе као што су циљ, ниво ризика, управљање и временски оквир пре него што донесете одлуку.

Наравно, ваш почетни ниво улагања треба да буде фактор у једначини; никада не инвестирајте оно што не можете приуштити да изгубите.

Важно је разумети како инструмент функционише, па истражите заједничке фондове или Форек трговину пре улагања. Они који су нови у улагању можда желе да се држе некомплексних финансијских инструмената као што су заједнички фондови.

Коначно, потражите помоћ од стручних менаџера новца када сте у недоумици. Идеално би требало да имате а диверсификован портфолио који садржи неколико врста финансијских инструмената за потребе заштите. Стручњак ће бити у доброј позицији да вам помогне.

🌿Предности финансијских инструмената

Финансијски инструмент има неколико различитих предности:

• Ликвидна средства попут готовине и готовинских еквивалената су од велике користи за предузећа јер се лако могу користити за брза плаћања или за испуњавање финансијских непредвиђених обавеза.
• Актери често се осећају сигурније у организацији која је уложила више капитала у свом новцу.
• Финансијски инструменти пружају значајну подршку за финансирање материјалне имовине. То је могуће путем трансфера средстава са материјалне имовине у апресијацији на материјалну имовину у дефициту.
• Cфинансијски инструменти распоредити ризик према способности преузимања ризика уговорних страна које су учествовале у реализацији улагања у нематеријалну имовину.
• Компаније које одлуче да инвестирају у реалну имовину остварују већи приход јер добијају диверсификован портфолио, штите се од инфлације, а такође могу да се заштите од неизвесности изазваних политичким разлозима.

Финансијски инструменти пошто капитал делује као сталан извор средстава за организацију. У случају власничких акција, исплата дивиденде акционарима је искључиво опциона.

🌿 Недостаци финансијски инструменти

Разна ограничења и недостаци финансијског инструмента су:

• Ликвидна средства као што су биланси на штедним рачунима и другим банкарским депозитима ограничени су у погледу поврата улагања или поврата улагања. Ова цифра је висока због чињенице да не постоје ограничења за повлачење депозита на штедне рачуне и друга стања у банкама.
• Ликвидна средства као што су готовински депозити, рачуни тржишта новца итд. може забранити организацијама да изврше повлачење месецима или понекад годинама или шта год је наведено у споразуму.
• Ако организација жели да повуче новац пре истека рока наведеног у уговору, онда би могла бити кажњена или добити ниже повраћаје. Високи трансакциони трошкови такође забрињавају организације које се баве или желе да се баве финансијским инструментима.

Организација не треба превише да се ослања на дугове као што су главница и камата, јер се очекује да ће они бити плаћени у складу са тим.

Финансијски инструменти, попут обвезница, доносе много мање од акција. Компаније могу чак и да не плаћају обвезнице.

Неки од финансијских инструмената као што је капитал представљају доживотно оптерећење за пословање. Правичност делује као трајно оптерећење у организацији. Власнички капитал се не може вратити чак и ако организација има довољан износ средстава.

Међутим, према последњим изменама, компаније могу да се одлуче за откуп сопствених акција ради поништења, али то подлеже одређеним условима.

🌿 Шта треба да запамтимо?

• Деривати попут форвардс и футурес може донети велике користи за мала предузећа, али само ако се правилно користе. Ако се они користе на неодговарајући начин, могу довести до огромних губитака и банкрота организације.
• Организације морају бити веома опрезан када се ради о заменама, јер носе већи ниво ризика.
• Une добро управљање инструментима финансије могу помоћи предузећима да смање материјалне трошкове и максимизирају продају и профит.
• Обично их користе људи који си не могу приуштити или немају приступ кредитним олакшицама и систематској штедњи.
• Лес неформални финансијски инструменти нуде веома флексибилне услуге у зависности од потреба појединца. Може се започети и завршити неколико минута након пријаве, јер све што је потребно је обична признаница или усмени договор.

🌿 Zakljucak

Да закључимо, може се рећи да финансијски инструменти нису ништа друго до документ који делује као финансијско средство за једну организацију и као обавеза за другу организацију.

Они могу бити у облику обвезница, готовине и готовинских еквивалената, банковних депозита, акција, преференцијалних акција итд. Свака врста финансијског инструмента има своје предности и мане.

Финансијски инструменти морају да се користе на одговарајући начин како би се остварила највећа корист. Ово може бити од велике важности за предузећа која желе да минимизирају своје трошкове и максимизирају своје приходе.

Стога, организације морају да обезбеде да правилно користе финансијске инструменте како би извукле максимум из њих и елиминисале ризике од повратних последица.

Ако сте финансијски саветник, можете нам оставити своје искуство у коментарима. Али пре него што одете, ево комплетне обуке о онлајн трговању.