Tsohle tse mabapi le tšebeliso ea chelete

Chelete ea chelete ke tlolo ea molao ea lichelete moo mohloli oa chelete kapa thepa e fumanoeng ntle ho molao e patehileng ho tsoa ho ba molao le balaoli ba lichelete ka ho hlahisa ponahalo ea ho nepahala bakeng sa phaello e seng molaong. Tšebeliso e mpe ea chelete e pata tšimoloho ea chelete kapa thepa ’me e ka etsoa ke batho ka bomong, batho ba qobang lekhetho, mekhatlo ea linokoane, liofisiri tse tletseng bobolu esita le bo-ralichelete ba likhukhuni.

Liketso tse ngata tsa botlokotsebe li ikemiselitse ho hlahisetsa motho kapa sehlopha se li etsang phaello. Chelete ea chelete ke ho lokisa bocha lichelete tsena tse tsoang ho botlokotsebe ho pata tšimoloho ea tsona e seng molaong. Ts'ebetso ena e bohlokoa haholo kaha e lumella senokoane ho fumana melemo eo ha se ntse se sireletsa mohloli oa bona.

Thekiso e seng molaong ea libetsa, ho mokola le mesebetsi e hlophisitsoeng ea botlokotsebe, ho kopanyelletsa le ho rekisa lithethefatsi le mekhatlo ea botekatse, e ka hlahisa chelete e ngata haholo. Bomenemene, khoebo ea ka hare ho naha, tjotjo kapa bomenemene ba k’homphieutha le tsona li hlahisa phaello e khōlō, e leng se fanang ka khothatso ho linokoane hore li “bolele” melemo ena e fumanoeng ka bolotsana ka ho sebelisa chelete hampe.

Empa pele re qala, mona ke a Koetliso e felletseng ea ho tsamaisa thepa eo u ka e rekang.

Ha re ee

Ho qhekella ha chelete ke eng?

Tšebeliso ea chelete e sebelisoang ka mokhoa o fosahetseng e hlalosoa e le mokhoa oo ka oona chelete e fumanoang ka molao e fetoloang ho etsa hore phetolelo e shebahale e nepahetse. Ke'ng se bolelang ho sebelisa chelete ka bokhukhuni?

Tšebeliso ea chelete ka tsela e fosahetseng e etsahala ha sebaka, mohloli, mong'a chelete kapa taolo ea lichelete e fosahetse. Tšebeliso e mpe ea chelete ke mokhoa oo linokoane li o sebelisang ho etsa hore ho bonahale eka chelete eo ba nang le eona e sebetsa ka nepo. Seo ba se etsang ke ho nka chelete e litšila - 'me ka sebele " hloekileng ".

Ha ba etsa chelete, linokoane li tlameha ho pata hore na chelete eo e kene matsohong a bona joang le hore na ke hobane'ng ha ba etsa chelete. Tšebeliso ea lichelete e ba lumella ho etsa sena, ho etsa hore ho bonahale eka chelete eo ba nang le eona e tsoa mohloling oa molao.

Tšebeliso ea chelete ka bokhukhuni ha e molaong hobane ke tsela ea hore linokoane li ithuise ka botlokotsebe ’me hangata li akarelletsa liketso tse fetang e le ’ngoe tse seng molaong. Ketso le tšimoloho ea tšebeliso ea chelete e etsa hore e se molaong. Tlōlo ea molao ea pele e etsahala ha senokoane se fumana chelete ’me tlōlo ea molao ea bobeli e leka ho tiisa chelete eo ka ho qhekella mekhatlo ea lichelete.

Tšebeliso ea chelete ka bokhukhuni ha e molaong hobane ke tsela ea hore linokoane li ithuise ka botlokotsebe ’me hangata li akarelletsa liketso tse fetang e le ’ngoe tse seng molaong. Ketso le tšimoloho ea tšebeliso ea chelete e etsa hore e se molaong. Tlōlo ea molao ea pele e etsahala ha senokoane se fumana chelete ’me tlōlo ea molao ea bobeli e leka ho tiisa chelete eo ka ho qhekella mekhatlo ea lichelete.

Mekhahlelo ea ho nyenyefatsa chelete

Mekhoa ea ho qhekella chelete e ngata ebile ea hola, empa ts'ebetso e lula e kenyelletsa mehato e meraro e latellanang:

A Sebaka

Mohato oa pele oa ts'ebetso ea ho lahla chelete ke moo phaello e fumanoeng ka bolotsana e kengoang qalong tsamaiso e nepahetseng ea mali, seha ka likarolo tse sa keneng lialamo har'a ba boholong. Mekhoa e meng e tloaelehileng ea matsete ea ho senya mekhoa ea ho tlaleha e kenyelletsa mananeo a ho khutlisa kalimo, papali ea chelete lik'hasinong kapa mabenkeleng a ho becha, ho qhekella, phapanyetsano ea lichelete le lichelete tse tsoakiloeng.

A Boikemisetso

Mohato oa bobeli ts'ebetsong ea ts'ebeliso ea chelete ke ha likarolo tse latellanang tsa ho nepahala li eketsoa licheleteng tse behiloeng qalong, ho fihlela mohloli oa litlhōlisano o patiloe ka ho lekaneng ho ba boholong hore o se ke oa lemohuoa hore esale o le molaong. Mekhoa e meng e tloaelehileng ea mohato ona e kenyelletsa, empa ha e felle feela, phetisetso ea elektronike lipakeng tsa linaha, tšebeliso ea lik'hamphani tsa likhetla, le phetiso ea lichelete lipakeng tsa libanka tse ngata kapa lipakeng tsa li-account tse ngata ka har'a setsi.

A Tšebelisano

Mokhahlelo oa boraro le oa ho qetela oa ts'ebetso ea bosholu ba chelete, ke ha senokoane se khutlisa lichelete tsa sona tse seng molaong, tseo joale li aparetsoeng ke melao ea molao. hore mohloli ha o fumanehe habonolo. Mekhoa e meng e tloahelehileng ea mohato oa ho theola chelete e kenyelletsa ho etsa matsete a nepahetseng ho phallo ea lichelete ea molao le ho rekisa kapa ho reka lintho tsa boleng bo holimo.

AA na u ka thibela tšebeliso ea chelete ka bokhukhuni?

Ho na le melaoana ea Anti-Money Laundering (AML) ho thibela linokoane ho etsa phaello litlolong tsena tsa molao. Melao ena e hloka hore mekhatlo e etse li- internal audits ho netefatsa hore ha e kenye letsoho ka boomo kapa ka phoso bothateng ba tšebeliso e mpe ea chelete.

Lekgotla la Tshebetso la Ditjhelete (FATF) le ile la tlisa kananelo ya lefatshe ka bophara tabeng ena ha le ne le theha ho beha maemo a matjhaba mabapi le ho qhekella ha tjhelete. UK e boetse e behile mohlala ka ho sutumelletsa ho matlafatsa ts'ireletso ka ts'ireletso e ncha.

Ho thibela ts'ebeliso ea chelete ka mokhoa o tsoileng matsoho, litlhoko tse ncha tsa boitsebahatso ba bareki li thata haholo ho litsi tsa lichelete. Maemo ke ana KYC (Tseba Bareki ba Hao).

Mehlala ea bosholu ba chelete

Tšebeliso e mpe ea chelete e ka etsoa ke batho ka bomong, lihlopha tsa batho kapa mekhatlo - ea molao kapa che - ea boholo bofe kapa bofe, kae kapa kae lefatšeng. Mehlala ke ena ea batho ba ka etsang botlokotsebe bona ba lichelete:

A barekisi ba lithethefatsi

Kaha indasteri ha e molaong ho hang, e sebetsa linaheng tse ngata ebile e sebelisa chelete e ngata, e hloka mekhoa e mengata ea ho pata mohloli oa chelete eo e e hlahisang, e le hore marena a ka fumana phaello ka mokhoa o sireletsehileng.

A Bahoebi ba libetsa.

Ka mokhoa o ts'oanang le ho hoeba ka lithethefatsi, thekiso ea libetsa le lithunya tse seng molaong hangata ke tsa machaba 'me hangata li hloka chelete e ngata. Li hlahisa chelete e ngata e lokelang ho khutlisetsoa moruong o loketseng pele e ka khutlisoa ka mokhoa o sireletsehileng ke linokoane.

A barekisi ba batho

Indasteri ena e seng molaong ea lefats'e e hakanyetsoa ho 150 limilione tse likete ka selemo. Khōlo ea eona e entse hore lik'hamphani tsa likhetla, mekhoa e hlekefetsang ea mesebetsi, liak'haonte tsa li-funnel le mekhoa e meng ea ho lefa li ata, 'me tlhokahalo ea hore linokoane tsena tse mabifi le tse somang li sebelise lichelete tsa tsona tse seng molaong e eketsehile.

Batšehetsi ba bokhukhuni Ho sa tsotellehe hore na likhukhuni li sebetsa ka mabaka a maikutlo, li le bang kapa ka lihlopha, naheng kapa machaba, chelete e lula e hlokahala ho tšehetsa liketso tse mabifi. Ho tsamaisa lichelete ho tsamaisa liketso tsa bokhukhuni ho ka ba bonolo kapa ho thata.

Tlaleho ea FBI mabapi le bokhopo ba 11/XNUMX e senotse hore ts'ebetso eo e ne e jella Al-Qaeda feela Liranta tsa 400 tsa US, ho sebelisa chelete ka bokhukhuni, ho fetisetsa chelete mose ho maoatle, le ho reka ka mokitlane libankeng tsa linaha tse ling ha u ntse u le United States. Mekhoa ena e meng ea ho qhekella chelete ha e e-so bonoe ke US le balaoli ba bang.

Litlokotsebe tsa White Collar

Litlōlo tsa molao tse amanang le batho ba bang li hlalosoa ke FBI e le "tse tsejoang ka ho qhekella, ho pata, kapa ho senya tšepo, 'me li sa itšetlehe ka tšebeliso kapa tšokelo ea matla kapa pefo." Sepheo sa litlolo tsena tsa molao ke tsa lichelete - ho fumana kapa ho qoba ho lahleheloa ke chelete, thepa kapa litšebeletso kapa ho fumana melemo ea botho kapa ea khoebo.

E fapane le lihlopha tse ling ka hore pefo ha e joalo ka sebele tšokelo hohle le hore mohloli oa chelete ha o hlile ha o molaong, leha bomenemene, bosholu kapa bomenemene boo bo bo kenyelletsang bo ntse bo ka hloka lits'ebeletso tsa bosholu ba chelete.

Na ntoa khahlanong le tšebeliso e mpe ea chelete e thusa ho loantša botlokotsebe?

Tšebeliso e mpe ea chelete ke tšokelo tšebetsong e nepahetseng ea tsamaiso ea lichelete; leha ho le joalo, e ka boela ea e-ba serethe sa Achilles sa liketso tsa tlōlo ea molao.

Lipatlisisong tsa lits'ebeletso tsa ts'ebetso mabapi le ts'ebetso ea botlokotsebe bo hlophisitsoeng, hangata ke likhokahano tse hlahisoang leseling ka mesaletsa ea litšebelisano tsa lichelete tse etsang hore ho khonehe ho fumana thepa e patiloeng le ho theha boitsebiso ba linokoane le mokhatlo o ikarabellang oa botlokotsebe.

Ha lichelete tse seng molaong li tsoa bosholung, bosholung, bomenemeneng kapa bomenemeneng, ho qala lipatlisiso tsa bosholu hangata ke eona feela tsela ea ho fumana chelete e utsoitsoeng le ho e khutlisetsa ho bahlaseluoa.

Habohlokoa le ho feta, ho tsepamisa maikutlo karolong ea bosholu ea chelete ea liketso tsa botlokotsebe le ho amoha linokoane melemo ena e fumanoeng ka bolotsana ho ba otla ka matla. Ka sebele, ha ho se na phaello e ka sebelisoang, mosebetsi oa tlōlo ea molao oa sitisoa.

Tsoela pele u ka khona. Re tsebise phihlelo ea hau ho litlhaloso. Empa pele, mona koetliso ea crypto-Jackpot e u lumellang ho rua ka li-cryptocurrencies.