Kumaha cara ngatur artos anjeun sacara efektif?

Ngatur aliran kas anjeun mangrupikeun téknik anu hipu. manajemén tunai ngawengku sagala kaputusan, aturan jeung prosedur anu ngamungkinkeun pikeun mastikeun pangropéa kasaimbangan kauangan instan perusahaan dina biaya panghandapna. Tujuan utami nyaéta pikeun nyegah résiko insolvency. Anu kadua nyaéta optimasi hasil kauangan (produk tungtung - biaya tungtung).

singgetna, Finance de Demain presents dina artikel ieu kumaha carana ngatur aliran tunai Anjeun éféktif. Hayu angkat !!!

🌿 Naon manajemén tunai??

Kumaha carana ngatur tunai éféktif? Ngatur kas hartina nangtukeun kasaimbangan aliran kas. Maksudna, pikeun mastikeun kasaimbangan antara aliran kaluar jeung asup.

Fungsi perbendaharaan ayeuna ngahijikeun manajemén résiko dinamis, sawaréh ngainduksi ku ningkatna kateupastian pasar, tanpa éta moal aya kontrol anu nyata dina kawijakan kauangan.

Inti tina fungsi perbendaharaan nyaéta manajemén kas di titimangsa nilai. Tujuanana nyaéta pikeun ngirangan biaya kauangan atanapi ningkatkeun produk kauangan dumasar kana kaayaan perusahaan. Prinsip dasar manajemén kas tanggal nilai disebut "aturan tunai nol".

Ieu diwangun ku ngahindarkeun kasaimbangan kas positip, bunga rendah atanapi kasaimbangan debit anu nyababkeun biaya kauangan.

Ku kituna pikeun kasaimbangan kiridit aya a coût d’opportunité. Ieu sarua jeung bédana dina laju antara investasi anu bisa geus disawalakeun jeung imbuhan dasar akun.

Pikeun saldo debit, aya a ongkos eksplisit. Ieu sarua jeung bédana dina ongkos antara overdraft jeung pembiayaan kirang mahal.

Manajemén aliran kas pakait sareng visi tradisional fungsi perbendaharaan. Ieu ngurus ngolah kuitansi tunai jeung disbursements. Éta ogé kabetot dina gerakan dana dina grup atanapi perusahaan.

Hatur nuhun kana pamekaran sistem komputer, éta sering otomatis. IT nyadiakeun usaha hiji alat penting pikeun manajemén tunai. Automasi itungan nyayogikeun kagancangan, reliabilitas sareng kalenturan dina ngadamel ramalan.

🌿 Pendekatan pikeun manajemén tunai éféktif

Manajemén kas ngalibatkeun prosés dua léngkah:

✔️ Penyusunan anggaran kas 

Ieu mangrupikeun dokumén samentawis anu nyimpulkeun kuitansi sareng pengeluaran perusahaan salami periode anu ditangtukeun.

✔️ Ngembangkeun rencana tunai

Éta mangrupikeun dokumén anu hasil tina anu sateuacana sareng ngahijikeun sarana pembiayaan jangka pondok sareng kamungkinan investasi.

Anggaran tunai ngamungkinkeun pikeun pariksa global, saya konsistensi antara modal kerja sareng sarat modal kerja. Anggaran defisit atanapi surplus anu terus-terusan nganyatakeun teu cocog antara modal kerja sareng sarat modal kerja.

Kakurangan ieu kedah nyababkeun tinjauan asumsi-asumsi ngeunaan anggaran anu didamel di hulu. Ieu utamana hipotesis anu diwenangkeun netepkeun anggaran pikeun penjualan, pameseran sareng investasi.

Lamun anggaran tunai ganti nembongkeun surplus na deficit a, éta ngagambarkeun kaayaan nu bisa digambarkeun salaku normal.

Dina latihan lengkep urang, urang balik kana detil jeung kasus praktis. Latihan ieu ngagaduhan 2 modul.

Modul 1: modul ieu bakal ngidinan Anjeun pikeun nyieun ramalan aliran tunai alus. Anjeun bakal gaduh dina file ieu kasus praktis.

Unit 2: modul ieu bakal ngidinan Anjeun pikeun ngadalikeun investasi Anjeun béda. eta bakal ngidinan Anjeun contona uninga poé nguntungkeun pikeun nyieun deposit atawa ditarikna di bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Terserah anjeun maén, bagikeun, resep sareng masihan pendapat anjeun dina koméntar