Kabéh ngeunaan laundering duit

Money laundering téh kajahatan finansial nu sumber duit atawa harta kaala illegally disumputkeun ti penegak hukum jeung régulator finansial ku ngahasilkeun hiji penampilan legitimasi pikeun gains terlarang. Pencucian uang nyamar asal-usul artos atanapi aset sareng tiasa dilakukeun ku individu, penghindar pajak, organisasi kriminal, pejabat korup bahkan pemodal teroris.

Seueur kalakuan kriminal tujuanana pikeun ngahasilkeun kauntungan pikeun individu atanapi kelompok anu ngalakukeunana. Money laundering téh pikeun ngolah deui hasil tina asal kriminal ieu pikeun nyumputkeun asal haramna. Prosés ieu penting pisan sabab ngamungkinkeun penjahat pikeun metik kauntungan éta bari ngajagaan sumberna.

Penjualan senjata ilegal, penyelundupan sareng kagiatan kajahatan anu teratur, kalebet perdagangan narkoba sareng cingcin prostitusi, tiasa ngahasilkeun jumlah anu ageung. Scams, insider dagang, suap atawa panipuan komputer ogé ngahasilkeun kauntungan badag, nyadiakeun insentif pikeun penjahat pikeun "legitimize" gains gering-gotten ieu ngaliwatan laundering duit.

Tapi saencan urang ngamimitian, ieu a latihan pengiriman barang serelek lengkep Anjeun bisa meuli.

Hayu urang balik

Naon laundering duit?

Pencucian duit dihartikeun salaku cara anu ngarobah artos sacara ilegal pikeun ngajantenkeun tarjamahan katingali sah. Naon constitutes money laundering?

Pencucian duit lumangsung nalika lokasi, sumber, kapamilikan atanapi kadali dana dipalsukan. Pencucian duit mangrupikeun prosés anu dianggo ku penjahat pikeun ngajantenkeun artos anu dipiboga sacara sah. Naon anu aranjeunna lakukeun nyaéta nyandak duit kotor - sareng leres-leres" beresih ".

Nalika nyieun duit, penjahat kudu nyumputkeun kumaha jeung naha éta duit meunang kana leungeun maranéhna. Pencucian artos ngamungkinkeun aranjeunna ngalakukeun ieu, ngajantenkeun artos anu aranjeunna gaduh asalna tina sumber hukum.

Pencucian duit haram sabab éta cara pikeun penjahat untung tina kajahatan sareng sering ngalibatkeun langkung ti hiji kagiatan haram. Kalakuan jeung asal laundering duit ngajadikeun eta ilegal. Kajahatan kahiji lumangsung nalika penjahat ngamankeun dana jeung kajahatan kadua nyoba legitimize hasil ku embezzling lembaga keuangan.

Pencucian duit haram sabab éta cara pikeun penjahat untung tina kajahatan sareng sering ngalibatkeun langkung ti hiji kagiatan haram. Kalakuan jeung asal laundering duit ngajadikeun eta ilegal. Kajahatan kahiji lumangsung nalika penjahat ngamankeun dana jeung kajahatan kadua nyoba legitimize hasil ku embezzling lembaga keuangan.

Tahap laundering duit

Métode pencucian artos seueur sareng ngembang, tapi prosésna ngalibatkeun tilu léngkah berturut-turut:

‍ panempatan

Léngkah munggaran dina prosés laundering duit téh dimana gains gering-gotten anu mimitina diwanohkeun kana sistem kauangan anu sah, potong bagian nu teu diatur kaluar alarm diantara otoritas. Sababaraha metode investasi umum pikeun ngarobih mékanisme ngalaporkeun kalebet program pamayaran pinjaman, judi di kasino atanapi toko tohan, penyelundupan, bursa mata uang, sareng dana campuran.

‍ Superposition

Léngkah kadua dina prosés pencucian uang nyaéta lamun lapisan saterusna legitimasi ditambahkeun kana dana mimitina disimpen, nepi ka sumber tina winnings cukup disguised ti otoritas jadi unrecognizable sakumaha geus salawasna geus ilegal. Sababaraha metodeu umum tina léngkah ieu kalebet, tapi henteu dugi ka, transfer éléktronik antar nagara, panggunaan perusahaan payun, sareng transfer dana antara sababaraha bank atanapi antara sababaraha rekening dina hiji lembaga.

‍ Integrasi

Tahap katilu jeung ahir prosés pencucian duit, Ieu nalika penjahat pulih dana terlarang, anu ayeuna katutupan ku lapisan legitimasi. yén sumberna praktis untraceable. Sababaraha metodeu umum tina tahap onboarding of laundering duit kaasup nyieun Investasi sah dina aliran finansial légal jeung ngajual atawa meuli barang-nilai luhur.

‍Naha anjeun tiasa nyegah pencucian artos?

Peraturan Anti Pencucian Uang (AML) aya pikeun nyegah penjahat tina kauntungan tina kajahatan ieu. Peraturan ieu ngabutuhkeun organisasi pikeun ngalaksanakeun audit internal pikeun mastikeun yén aranjeunna henteu ngahaja atanapi ngahaja nyumbang kana masalah pencucian artos.

The Financial Action Task Force (FATF) nyangking pangakuan global kana masalah éta nalika dibentuk pikeun nyetél standar internasional ngeunaan pencucian artos. Inggris ogé parantos nyetél precedent ku ngadorong pikeun nguatkeun pertahanan ngalangkungan pangawas énggal.

Jang meberkeun nyegah laundering duit, sarat idéntifikasi customer anyar leuwih stringent pikeun lembaga keuangan. Ieu saratna KYC (Kenal Pelanggan anjeun).

Conto pencucian duit

Pencucian artos tiasa dilakukeun ku individu, kelompok individu atanapi organisasi - sah atanapi henteu - tina ukuran naon waé, dimana waé di dunya. Ieu sababaraha conto jalma anu tiasa ngalakukeun kajahatan kauangan ieu:

‍ dealer narkoba

Kusabab industri sagemblengna ilegal, multinasional, sarta cash-intensif, merlukeun sababaraha cara pikeun nyumputkeun sumber dana eta dibangkitkeun, ku kituna kingpins bisa aman ngakses kauntungan.

‍ Tukang dagang pakarang.

Sarua dina bentuk perdagangan narkoba, transaksi senjata sareng amunisi ilegal sering internasional sareng biasana intensif artos. Aranjeunna ngahasilkeun jumlahna ageung pendapatan anu kedah disalurkeun deui kana ékonomi anu sah sateuacan direbut deui ku penjahat.

‍ human traffickers

Industri global ilegal ieu diperkirakeun 150 miliar dollar per taun. Tumuwuhna parantos ningali perusahaan cangkang, prakték padamelan kasar, akun corong sareng metode pamayaran alternatif ngalobaan, sareng kabutuhan pikeun penjahat anu telenges sareng sinis ieu pikeun nyucikeun dana terlarangna parantos ningkat.

Pembiayaan terorisme Naha teroris ngalaksanakeun alesan ideologis, nyalira atanapi kelompok, sacara nasional atanapi internasional, artos diperyogikeun pikeun ngabiayaan tindakan kekerasan. Nyalurkeun dana pikeun ngagampangkeun aksi teror tiasa saderhana atanapi rumit.

Laporan FBI ngeunaan kekejaman 11/XNUMX ngungkabkeun yén operasi éta ngan ukur biaya Al-Qaeda. 400 dolar AS, ngagunakeun penyelundupan tunai fisik, transfer kawat luar negeri, sarta debit atanapi kiridit purchases ti bank asing bari di Amérika Serikat. Ieu métode laundering duit tambahan geus Isro undetected ku AS jeung otoritas séjén.

Penjahat Kerah Bodas

Kajahatan kerah bodas didefinisikeun ku FBI salaku "dicirikeun ku tipu daya, nyumput, atanapi ngalanggar amanah sareng henteu gumantung kana aplikasi atanapi ancaman kakuatan fisik atanapi kekerasan." Motivasi balik kajahatan ieu mangrupa finansial - pikeun ménta atawa ulah kaleungitan duit, barang atawa jasa atawa pikeun meunangkeun kauntungan pribadi atawa bisnis.

Beda sareng kategori anu sanés yén kekerasan henteu merta ancaman ubiquitous sarta yén sumber duit teu merta ilegal, najan panipuan, embezzlement atawa investasi scams eta ngalibatkeun masih merlukeun jasa laundering duit.

Naha perang ngalawan pencucian artos ngabantosan ngalawan kajahatan?

Pencucian artos mangrupikeun ancaman pikeun fungsi sistem kauangan anu leres; kumaha oge, eta oge bisa jadi keuneung Achilles 'aktivitas kriminal.

Dina panyelidikan ku jasa operasional kana kagiatan kajahatan terorganisir, sering tautan anu diungkabkeun ngaliwatan jejak transaksi kauangan anu ngamungkinkeun pikeun mendakan aset anu disumputkeun sareng ngadegkeun identitas penjahat sareng organisasi kriminal anu tanggung jawab.

Lamun dana ilegal diturunkeun tina maling, extortion, scams atawa panipuan, launching panalungtikan laundering duit remen hiji-hijina jalan pikeun ngalacak dana dipaling jeung mulangkeun ka korban.

Anu langkung penting, fokus kana aspék pencucian artos tina kagiatan kriminal sareng nyabut penjahat tina kauntungan anu teu karumpul ieu parah pisan. Mémang, dina henteuna kauntungan anu tiasa dianggo, kagiatan kriminal kaganggu.

Teras anjeun tiasa. Hayu urang terang pangalaman anjeun dina komentar. Tapi ke heula, di dieu latihan crypto-Jackpot nu ngidinan Anjeun pikeun jadi euyeub ku cryptocurrencies.