Hur hanterar du dina pengar effektivt?

Att hantera ditt kassaflöde är en delikat teknik. Cash management inkluderar alla beslut, regler och förfaranden som gör det möjligt att säkerställa upprätthållandet av företagets omedelbara ekonomiska balans till lägsta kostnad. Dess primära mål är att förebygga risken för insolvens. Den andra är optimering av det ekonomiska resultatet (slutprodukt – slutavgifter).

I korthet, Finance de Demain presenterar i den här artikeln hur du hanterar ditt kassaflöde effektivt. Nu går vi !!!

🌿 Vad är kontanthantering??

Hur hanterar man kontanter effektivt? Att hantera kontanter innebär att bestämma saldot av kassaflöden. Det vill säga att säkerställa en balans mellan utgående och inkommande flöden.

Treasury-funktionen integrerar idag dynamisk riskhantering, delvis inducerad av den ökande osäkerheten på marknaderna, utan vilken det inte kan finnas någon verklig kontroll över finanspolitiken.

Kärnan i treasuryfunktionen är kontanthantering inom valuteringsdag. Dess mål är att minska de finansiella kostnaderna eller att öka de finansiella produkterna i enlighet med företagets situation. Den grundläggande principen för valutahantering som kallas "noll kontanter regel".

Det består i att undvika positiva kassatillgodohavanden med låg ränta eller debetsaldon som leder till finansiella kostnader.

För kredittillgodohavanden finns alltså en alternativkostnad. Det är lika med skillnaden i ränta mellan den investering som kunde ha förhandlats fram och grundersättningen på kontot.

För debetsaldon finns en explicit kostnad. Det är lika med skillnaden i ränta mellan övertrasseringen och billigare finansiering.

Kassaflödeshanteringen motsvarar den traditionella visionen för finansfunktionen. Den behandlar hanteringen av in- och utbetalningar. Den är också intresserad av rörelser av medel inom en koncern eller ett företag.

Tack vare utvecklingen av datorsystem är det ofta automatiserat. IT tillhandahåller företag ett viktigt verktyg till kontanthantering. Automatiseringen av beräkningar ger snabbhet, tillförlitlighet och flexibilitet vid upprättandet av prognoser.

🌿 Tillvägagångssättet för effektiv kontanthantering

Kontanthantering innefattar en process i två steg:

✔️ Utarbetandet av kassabudgeten 

Det är ett provisoriskt dokument som sammanfattar företagets in- och utbetalningar under en given period.

✔️ Utvecklingen av kontantplanen

Det är ett dokument som härrör från det föregående och som integrerar medel för kortsiktig finansiering och möjliga investeringar.

Kontantbudgeten gör det möjligt att kontrollera globalt, sdet finns överensstämmelse mellan rörelsekapitalet och rörelsekapitalkravet. Ett ständigt under- eller överskottsbudget uttrycker en obalans mellan rörelsekapitalet och rörelsekapitalbehovet.

Denna otillräcklighet bör föranleda en översyn av de antaganden som låg till grund för att budgetarna upprättades tidigare. Det är främst de hypoteser som tillät upprätta budgetar för försäljning, inköp och investeringar.

Om kassabudgeten växelvis visar överskott och underskott speglar det en situation som kan betecknas som normal.

I vår kompletta utbildning går vi in ​​i detalj med praktiska fall. Denna utbildning har 2 moduler.

Modul 1: Den här modulen låter dig göra bra kassaflödesprognoser. Du kommer att ha i den här filen praktiska fall.

Enhet 2: Denna modul låter dig kontrollera dina olika investeringar. det låter dig till exempel veta vilka dagar det är bra att göra en insättning eller ett uttag på en bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Det är upp till dig att spela, dela, gilla och ge oss din åsikt i kommentarer