Fedha za pande zote ni nini

Les mfuko wa pamoja ni chombo cha uwekezaji ambacho hukusanya fedha za wawekezaji kadhaa kuwekeza katika dhamana mbalimbali kama vile hisa, dhamana au dhamana za soko la fedha.

Fedha za pamoja zinatokana na kanuni moja: kuunganisha pesa ambayo ni ya wawekezaji kadhaa wenye mawazo ya kuwekeza katika aina mbalimbali za dhamana.

Dhamana hizi zinaweza kuwa hisa, vyombo vya soko la fedha, au hata vifungo. Kila mmiliki wa kitengo hupewa sehemu sawia na idadi ya vitengo alivyo navyo kutoka kwa uwekezaji, ambavyo hutoka hasa kutoka kwa vyanzo viwili:

• Mapato: riba inayolipwa kwa dhamana za mfuko au gawio lililopokelewa.
• Faida au hasara ya mtaji ambayo kwa ujumla hutokana na uuzaji wa dhamana zilizoshikiliwa.

Kwa hiyo kila mfuko hukabidhiwa kwa meneja wa mfuko ambaye naye hununua na kuuza vitega uchumi mbalimbali. Inafanya hivyo kwa mujibu wa madhumuni ya mfuko ambayo yanaweza kuwa: ukuaji wa muda mrefu, kuhifadhi mtaji, mapato ya muda mfupi au mchanganyiko mkubwa wa tatu.

Kulingana na lengo lake, hazina inaweza kuwekezwa katika hati fungani, hisa, vyombo vya soko la fedha au mchanganyiko wa dhamana 3. Twende!!

🌿 Je, ni faida gani za Mfuko wa Pamoja?

Katika miongo miwili iliyopita, fedha za pande zote zimeongezeka kwa umaarufu kutokana na faida zifuatazo.

✔ usimamizi wa kitaaluma

Pesa unazoweka kwenye mfuko wa pamoja ni kusimamiwa na wataalamu ambao, kila siku, hufanya maamuzi ya uwekezaji kulingana na utafiti wa kina, taarifa za soko, programu za kisasa na pia uzoefu wao wenyewe.

✔ Mseto

Mfuko wa pamoja pekee unaweza kuwa na idadi kubwa ya dhamana ikilinganishwa na idadi ambayo wawekezaji wengi ambao wamejiajiri wangeweza kumudu.

Hii inawapa fursa ya kueneza hatari na kupunguza athari za kuyumba kwa soko.

✔ Chaguzi mbalimbali zinazopatikana

Kwa kuzingatia aina mbalimbali za fedha za pamoja, wawekezaji wana uhuru wa kupata zile zinazokidhi malengo yao ya uwekezaji.

✔ Upatikanaji wa mara kwa mara wa rasilimali

Vitengo unavyomiliki katika mifuko ya pamoja vinaweza kununuliwa na kuuzwa wakati wowote ili kila mwekezaji aweze kufikia fedha zake kwa urahisi.

✔ Kubadilika

Malengo ya uwekezaji ya wawekezaji yanapobadilika, wanakuwa na uwezo wa kuhamisha pesa zao kati ya fedha bila mshono.

🌿 Aina za fedha za pande zote

Leo, tunayo fedha kadhaa za pande zote, ambazo muhimu zaidi ni:

✔️ Mfuko wa ugawaji wa mali

Madhumuni ya kimsingi ya mgao wa fedha ni kuwapa wawekezaji mbalimbali gari moja linalochanganya mapato na malengo ya ukuaji.

Kwa maana hii, fedha za mgao wa mali hazifanyi hazijawekwa katika darasa moja la mali, lakini katika bondi nyingi, pesa taslimu na hisa, jambo ambalo huwafanya kuwa uwekezaji wa aina mbalimbali.

Kwa utofauti wa mali, fedha za mgao hupata hasara kidogo katika kudorora kwa soko la hisa kwa sababu zina mwafaka mdogo kwa sekta moja tu ya tasnia.

Fedha hizi hutoa uhifadhi wa mtaji wa wastani na kutoa uwezo wa juu sana wa mapato ya wastani kwa muda mfupi. Zinafaa kwa wawekezaji walio tayari kukubali hatari fulani ili kupata ukuaji wa mtaji unaohitajika. Bila, hata hivyo, kuhesabu mapato ya wastani katika muda mfupi.

✔️ Fedha za dhamana na mapato ya kudumu

Kwa kawaida, fedha za mapato ya kudumu huwekeza katika hifadhi na dhamana zinazopendekezwa.

Pamoja na fedha hizo, una kipato kikubwa sana cha muda mfupi kuliko fedha za soko la fedha, lakini hukupa uhifadhi mdogo wa mtaji. Linganisha na bei za fedha za usawa, bei yao kwa ujumla ni thabiti sana.

Marejesho na uhifadhi wa mtaji hutofautiana kwa kiasi kikubwa kutoka kwa mfuko mmoja wa usalama kwa hivyo mapato huwekwa kwa mwingine.

Kuhusiana na fedha za mavuno ya juu, ambazo zinalenga kuongeza mapato kupitia dhamana za muda mrefu, za ubora wa chini, na ambazo zinahakikisha uhifadhi mdogo wa mtaji kuliko fedha za mapato ya kudumu ambazo zimewekezwa katika dhamana na mavuno ya chini zaidi, lakini kuwa na ubora zaidi.

Tunapaswa kufahamu kwamba kati ya fedha za mapato ya kudumu, baadhi hutafuta kupunguza hatari kupitia uwekezaji wa kipekee katika dhamana ambazo zimehakikishwa kikamilifu na Kanada kuhusiana na kurejesha mtaji na malipo ya mkuu.

Fedha hizi zinafaa kwa wawekezaji ambao wangependa kuongeza mapato yao ya muda mfupi huku wakikubali kiwango cha chini sana cha hatari.

Madhumuni ya pili ya fedha zake ni ukuaji wa mtaji, kwa kuwa fedha hizi ni maarufu kwa wastaafu au wawekezaji wengine ambao wanatafuta chanzo cha mapato ya kawaida na hatari ndogo.

✔️ Fedha za usawa za Kanada

Fedha hizi za usawa zimewekezwa katika hisa na anuwai ya kampuni za Kanada. Kila mwekezaji anayepata kitengo cha fedha za hisa za Kanada anakuwa mmiliki mwenza wa moja kwa moja wa kila dhamana kwenye jalada la hazina.

Ili kuwekeza katika makampuni, baadhi ya fedha za hisa za Kanada hutumia mtaji wao wa soko, ambao unahusiana na thamani ya soko ya hisa zote ambazo hazijalipwa.

Kwa ujumla, usawa wa Kanada hufadhili mtaji ni chini zimewekwa katika makampuni kwa hiyo ukubwa ni mdogo sana au maalumu sana, wakati fedha za usawa na mtaji mkubwa zimewekwa katika makampuni makubwa.

Malengo ya kila moja yanatofautiana kutoka mfuko mmoja wa usawa wa Kanada hadi mwingine.

• Mfuko wa ukuaji wa nguvu. Hapa, fedha zimewekwa katika makampuni ambayo yana sifa ya uwezekano wa ukuaji maalum. Tuna, kwa mfano, kampuni ndogo ambazo ziko kwenye toleo lao la kwanza la umma.
• Fedha za ukuaji. Fedha hizi kwa upande wake zimewekezwa katika makampuni ambayo yanajulikana kwa ukuaji wao thabiti na vile vile uwezo wao wa kupata mtaji na kuthaminiwa.
• Fedha za mapato na ukuaji. Hizi ni fedha ambazo zimewekwa katika makampuni mbalimbali ambayo yanatoa mtazamo wa ukuaji wa kawaida na kiwango cha juu sana cha mgao. Tuna, kwa mfano, huduma za umma.

Wakati kuna kupanda na kuanguka juu soko la hisa, hii inatumika kwa fedha za hisa.

Licha ya ukweli kwamba hifadhi kwa jadi zimezidi dhamana nyingine, hatuna uhakika kwamba hali hii itaendelea kwa muda mfupi. Sababu kwa nini, leo, hisa za Kanada zimeorodheshwa kama sehemu ya a mkakati wa uwekezaji wa muda mrefu.

✔️ Fedha za Equity kote ulimwenguni

Ikiwa mseto ni sehemu ya malengo ya fedha za pamoja, si njia rahisi ya kuwekeza katika mali ambazo zimeenea duniani kote? Kwa sababu ni mantiki ambayo inachukua nafasi ya kwanza kuliko fedha za hatua za kimataifa. Fedha hizi zimewekezwa tu katika hisa za kigeni, lakini zinaweza kushikilia dhamana fulani za Kanada.

Kwa kuzingatia ukweli kwamba fedha hizi ni tete, na zina faida za hatari ikilinganishwa na fedha za Kanada, kila kitu hapa kinategemea kushuka kwa viwango vya ubadilishaji, hali ya kimataifa na mambo mengine ya kiuchumi na kisiasa.

Unaweza kuwekeza katika fedha za hisa za kimataifa kwa kiwango kikubwa, cha kati au kidogo, na hata katika sekta mahususi. Tuna lahaja mbalimbali ambazo lazima zitofautishwe. Kwa vitendo, mfuko wa kimataifa lazima uwekwe katika mchanganyiko wa dhamana za Kanada na za kigeni.

Hazina inayojiita kimataifa lazima iwe na dhamana za kigeni pekee. Mfuko wa kikanda unalenga sehemu maalum ya soko. Fedha zinazodai kuwa zinazoibuka huipa nchi zinazoendelea kipaumbele na vile vile dhamana ambazo zimeorodheshwa kwenye soko la hisa katika nchi hizi.

🌿 Jinsi ya kuwekeza katika Mfuko wa Pamoja?

Unapowekeza katika mfuko wa pamoja, unaunganisha pesa zako na wawekezaji wengine, wanaoitwa wamiliki wa vitengo, ili kupata dhamana mbalimbali kama vile hisa, dhamana au vyombo vya soko la fedha.

Kwa kurudi, unapata idadi ya hisa sawia na uwekezaji wako. Unaweza kufungua akaunti na FlexiFunds mtandaoni au kwa simu.

Suluhu hili la kuweka akiba linatoa huduma nafuu kwa wawekezaji, pamoja na kuwapa ufikiaji wa bidhaa za uwekezaji zilizo na mkusanyiko mkubwa wa Quebec, ambao unasaidia uchumi wa ndani, na ambao ada zao za usimamizi ni kati ya za chini zaidi kwenye soko. Kabla ya kuwekeza pesa zako, hatua ya kwanza ni kukufahamu vyema linapokuja suala la kuwekeza kwa kufafanua wasifu wako wa mwekezaji.

Hii husaidia kuanzisha uvumilivu wako wa hatari, ambayo itaonyeshwa katika muundo wa fedha za pande zote ambazo unawekeza. Ili kujielewa vyema kama mwekezaji, utahitaji kuamua upeo wako wa uwekezaji na lengo.

Huwezi kuwekeza kwa njia hiyo hiyo ikiwa utaweka akiba ya kununua nyumba ndani ya miaka mitatu kana kwamba unafanya hivyo kwa kustaafu, unahesabu. kuchukua katika miaka 20.

Hali yako ya kifedha pia ina uzito katika usawa. Je! una mto wa kifedha katika kesi ya pigo ngumu? Je, mapato yako ni thabiti?

Hatimaye, ustahimilivu wako wa hatari utaamuliwa na uwezo wako wa kukubali tofauti katika malipo, na pengine hata kushuka kwa thamani ya uwekezaji wako.

🌿 Kufunga

Makala yetu ilihusu fedha za pande zote na tunaweza kusema kwamba ni muhimu kwa kila mwekezaji kuanza katika ulimwengu huu kutokana na utofauti wake na faida nyingine nyingi.

Tumekuletea aina tofauti za mifuko ya pamoja iliyopo, sasa ni juu yako kufanya chaguo lako la uwekezaji kuwa miongoni mwa viongozi na kufaidika na uhuru unaokupa.

🌿 Maswali Yanayoulizwa Sana

✔ Kiwango gani cha hatari?

Unapokuwa na mfuko wa pamoja, unaweza kupoteza na kutambua faida. Kiwango cha hatari hutofautiana kulingana na uvumilivu wako wa hatari.

Iwapo utendaji wa mfuko unabadilika kwa kiasi kikubwa mwaka hadi mwaka, inachukuliwa kuwa hazina hatari, kwani utendaji wake unaweza kushuka na kupanda haraka.

✔ Lengo la mfuko ni nini?

Unapaswa kukumbuka kuwa malengo yako ni sawa na yale ya mfuko. Kwa sababu inazalisha mapato ya kawaida, ambayo inakupa chaguo katika kipindi cha uwekezaji, na kuunganisha katika uwekezaji wako mbalimbali.

Tumemaliza. Zaidi ya yote, tafadhali shiriki na marafiki na watu unaowafahamu ili nao wanufaike nayo.