Jinsi ya kuwekeza katika mifuko ya pamoja

Fedha za pamoja kawaida hufafanuliwa kama kuwa umiliki mwenza wa dhamana ambayo inaweka hisa zinazokusudiwa kwa wawekezaji mbalimbali binafsi. Ni sehemu muhimu ya shughuli za uwekezaji wa pamoja katika dhamana zinazoweza kuhamishwa (UCITS) na pia kampuni za uwekezaji. mtaji unabadilika (SICAV). Kuwekeza katika fedha za pande zote ni wazo nzuri.

Fedha za uwekezaji hubadilika kulingana na mikakati ya uwekezaji inayolingana na wasifu wao. Kwa mujibu wa kanuni, wanakabiliwa na uwekezaji kulingana na mantiki maalum ya kijiografia na kisekta.

Katika makala hii, tutakuonyesha jinsi ya kuwekeza katika fedha za pamoja kwa urahisi. Lakini kabla ya kuanza, hapa ni jinsi gani Kuwekeza katika mali isiyohamishika hatua kwa hatua. Twende!!!

⛳️ Fedha za pande zote hufanya kazi vipi?

Fedha za pande zote zinajumuisha seti ya uwekezaji wa kifedha unaoshikiliwa na idadi kubwa ya wawekezaji. Wanasimamiwa na wataalam (wasimamizi wa kwingineko).

Kusudi kuu la fedha za pande zote ni kuamua aina za dhamana zinazounda hazina ya pamoja ambayo inaweza kuzingatia hisa za kampuni au dhamana za serikali.

Alisema, ununuzi wa mfuko wa pamoja na mwekezaji huunganisha fedha anazomiliki na mwekezaji mwingine kwa kununua hisa au hata vitengo vya mfuko. Zinatolewa huku wawekezaji zaidi wakijiunga na orodha hiyo.

Unapaswa kutambua kwamba kila kwingineko ina sehemu ya mfuko ambayo inaruhusu kupokea mapato na pia kupata hasara ya mtaji.

🌿 Jinsi ya kuwekeza katika fedha za pande zote?

Ikiwa wazo limekujia kupata pesa za pande zote za kusafiri, hili ni jambo jema. Sasa tutawasilisha kwako hatua 5 ambazo utahitaji kufuata ili hatimaye kupata umiliki wa hazina yako ya kibinafsi.

✔️Hatua ya 1: Bainisha madhumuni na muda wa uwekezaji wako

Kabla ya kuanza uwekezaji wako, lazima kwanza ufanye tathmini ili kujua malengo sahihi ya kifedha ya uwekezaji wako kabla ya kuamua muda wa uwekezaji wako.

Hebu tuchukue mfano : Mwekezaji anayeanza ambaye ni mdogo anaweza kuwekeza pesa zake kwa idadi nzuri ya miaka, kwa sababu bado ana muda mwingi mbele yake.

Lakini akiwa na mradi ndani ya muda usiozidi mwaka mmoja, anaweza kufanya uwekezaji wa muda mfupi ili kuweza kuwa na kile kinachohitajika kwa mradi wake, ni sawa na mstaafu akitaka kuwekeza mwenyewe hawezi. t kuifanya kwa muda mrefu.

Lakini ikiwa ni kwa manufaa ya watoto wake au wajukuu zake, anaweza kufanya uwekezaji wa muda mrefu sana.

✔️ Hatua ya 2: Chagua aina ya mfuko

Uvumilivu wako wa hatari ikiwa itakusaidia katika hatua hii, kwani inaashiria uwezo wako wa kukubali hatari. Kiwango cha hatari unachoweza kukubali ni muhimu sana wakati wa kuchagua aina ya mfuko ambao utawekeza pesa zako.

Hebu tuchukue mfano: ikiwa hutaki kupoteza pesa nyingi, bila shaka utazingatia kuwekeza katika hazina ya mapato ya kudumu ambayo itakupa kiwango maalum cha kurudi.

Lakini kama unataka kuongeza akiba yako badala yake, utachagua fedha za uwekezaji wa hisa za kawaida (fedha za Kanada). Utahitaji kujua kwamba kwa hili utahitaji kustareheshwa na hatari ya ziada ambayo tunafadhili zawadi.

Lakini ikiwa unatafuta usawa bora kati ya kurudi na hatari, itabidi ufikirie juu ya kuwekeza katika fedha za usawa (fedha za usawa wa kimataifa). Utahitaji kuhakikisha kuwa fedha utakazochagua zinafaa katika uwekezaji wako mbalimbali na kwamba zinalingana na malengo ya mpango wako wa uwekezaji.

✔️Hatua ya 3: Linganisha ada na marejesho

Fahamu kuwa kila mfuko wa pamoja una ada zilizojengwa ndani, lakini zingine zina ada za juu kuliko zingine.

Ada itapunguza kurudi kwako. Kwa hivyo tafadhali fahamu ni ada gani utalazimika kulipa moja kwa moja, kama vile gharama za ununuzi. Kwa hiyo utahitaji kulinganisha utendaji wa mfuko na uwiano wa usimamizi na ule wa fedha zinazofanana.

Unaweza kutumia utendaji wa awali wa hazina ili kuona jinsi inavyofanya kazi katika hali ya soko. Lakini hakuna hakikisho kwamba mfuko utafanya vivyo hivyo katika siku zijazo.

NB: Kabla ya kuingia katika umiliki wa mfuko wa pamoja, utahitaji kufanya utafiti mwingi katika hati za ufichuzi, tunaweza kuzungumzia taarifa za fedha ambazo zimekaguliwa, ripoti za hivi karibuni za usimamizi pamoja na ripoti za utendaji wa mfuko.

Hii itakupa fursa ya kuona kama mfuko unafaa kwa malengo yako. Ili kupata hati hizi, unaweza kwenda kwa mshauri wako au ikiwa huna, unaweza kuipata kwenye tovuti ya kampuni inayoshikilia fedha za pande zote.

✔️Hatua ya 4: Jipatie mshauri au kampuni ya ufadhili wa pamoja

Ili kununua pesa zako, unapaswa kufanya hivyo tu kutoka kwa kampuni au mtu aliyeidhinishwa kuziuza.

Kila mtu anayeuza au kushauri juu ya ufadhili wa pande zote lazima asajiliwe na mdhibiti wake wa dhamana wa ndani. Huko Ontario, wakala anayehusika na dhamana ni Tume ya Usalama ya Ontario.

Wakati mshauri anakuuzia mfuko wa uwekezaji, hakikisha unaelewa jinsi utakavyolipwa. Muulize ikiwa anauza fedha za pande zote za kampuni au ikiwa anazingatia tu aina fulani ya fedha.

✔️Hatua ya 5: Kamilisha ombi la ununuzi na ununue

Pindi tu kampuni ya hazina ya pande zote unayochagua kununua inakupa nakala ya ukweli wa hazina, kwa mujibu wa sheria iliyotolewa Mei 30, 2016, utahitajika kutoa taarifa fulani za kibinafsi. Hii inajumuisha, kwa mfano, kiwango cha hatari unachoweza kukubali na kiwango cha ujuzi wa uwekezaji ulio nao. 

Kwa kushauriana na sheria za maadili ya mali isiyohamishika, kila mshauri atahitaji kupata habari hii kabla ya kutoa mapendekezo kwako juu ya pesa ambazo unapaswa kuweka pesa zako.

Ikiwa unakubali, lazima utie sahihi kwenye fomu na uhifadhi nakala katika faili zako mbalimbali.

Kwa upande wa uwekezaji, kwa kila mfuko, utahitaji kuweka kiasi kima cha chini ($500 au $1000). Kumbuka kwamba kiasi hiki ni tofauti, kulingana na mfuko wa uwekezaji uliochagua kwa uwekezaji wako.

⛳️ Kufunga

Baada ya kufikia mwisho wa makala yetu, ambapo ilikuwa swali kwetu kuona jinsi ya kuwekeza katika mifuko ya pamoja, inaonekana kwamba kuwekeza ni jambo jema.

Lakini kwanza kabisa, utahitaji kufanya utafiti au kutafuta ushauri wa kitaalamu kuhusu mfuko gani unaweza kuwekeza, ukiwa tayari umetathmini malengo yako na kuamua muda wa uwekezaji wako kabla ya kufanya ununuzi. Ununuzi ukishakamilika, angalia mabadiliko ya uwekezaji wako na ukiona tatizo, wasiliana na mshauri wako moja kwa moja na atajua la kufanya.

🌿 Maswali Yanayoulizwa Sana

✔Je, inawezekana kuwekeza katika fedha nyingi?

Hakika, unaweza kuwekeza katika fedha kadhaa kwa wakati mmoja! Inategemea malengo yako, kwa sababu unaweza kuwa na malengo tofauti ambayo huweka uwekezaji wako na muda wao pia.

✔Nini cha kufanya ikiwa ulifanya ununuzi mbaya?

Ukitambua kuwa ununuzi uliofanya haulingani na malengo yako, unaweza kughairi agizo lako ndani ya saa 48 baada ya kupokelewa na uthibitisho wa agizo lako. Na sheria hizi zinaweza kutofautiana kutoka mkoa hadi mkoa.

Ikiwa ndivyo, tupe dole gumba na utoe maoni yako kwenye maoni ili kutujulisha ni wapi ungependa tuboreshe. Lakini kabla ya kuondoka, hapa kuna zana bora zaidi za kuboresha usimamizi wa biashara yako

Usisahau kushiriki makala na marafiki zako. Tuachie maoni yako kwenye maoni.