Yote juu ya utapeli wa pesa

Utakatishaji fedha ni uhalifu wa kifedha ambapo chanzo cha pesa au mali iliyopatikana kwa njia haramu imefichwa kutoka kwa watekelezaji wa sheria na wadhibiti wa kifedha kwa kutoa mwonekano wa uhalali wa faida haramu. Utakatishaji fedha huficha asili ya pesa au mali na unaweza kufanywa na watu binafsi, wakwepaji kodi, mashirika ya uhalifu, maafisa wafisadi na hata wafadhili wa magaidi.

Vitendo vingi vya uhalifu vinalenga kuzalisha faida kwa mtu binafsi au kikundi kinachovitenda. Utakatishaji fedha ni kuchakata mapato haya ya asili ya uhalifu ili kuficha asili yao haramu. Utaratibu huu ni muhimu sana kwani huruhusu mhalifu kuvuna faida hizo huku akilinda chanzo chake.

Mauzo haramu ya silaha, magendo na uhalifu uliopangwa, ikiwa ni pamoja na biashara ya madawa ya kulevya na mashirika ya ukahaba, yanaweza kuzalisha kiasi kikubwa sana. Ulaghai, biashara ya ndani, hongo au ulaghai wa kompyuta pia huzalisha faida kubwa, na kutoa motisha kwa wahalifu "kuhalalisha" faida hizi zilizopatikana kwa njia ya ufujaji wa pesa.

Lakini kabla ya kuanza, hapa kuna a kamilisha mafunzo ya usafirishaji ya kushuka unaweza kununua.

Hebu twende

Je, utakatishaji fedha ni nini?

Utakatishaji fedha hufafanuliwa kama njia ambayo pesa zilizopatikana kinyume cha sheria hubadilishwa ili kufanya tafsiri ionekane kuwa halali. Ni nini maana ya utakatishaji fedha?

Utakatishaji fedha hutokea wakati eneo, chanzo, umiliki au udhibiti wa fedha umeghushiwa. Utakatishaji fedha ni utaratibu ambao wahalifu hutumia kufanya ionekane kuwa pesa walizonazo ni halali. Wanachofanya ni kuchukua pesa chafu - na kwa kweli" safi '.

Wakati wa kutengeneza pesa, wahalifu lazima wafiche jinsi na kwa nini pesa hizo ziliingia mikononi mwao. Utakatishaji wa pesa huwaruhusu kufanya hivi, na kuifanya ionekane kama pesa walizonazo zinatoka kwa chanzo cha kisheria.

Utakatishaji fedha ni kinyume cha sheria kwa sababu ni njia ya wahalifu kufaidika kutokana na uhalifu na mara nyingi huhusisha zaidi ya shughuli moja haramu. Kitendo na chimbuko la utakatishaji fedha haramu. Uhalifu wa kwanza hutokea wakati mhalifu anapata fedha na uhalifu wa pili unajaribu kuhalalisha mapato hayo kwa kuziba taasisi za fedha.

Utakatishaji fedha ni kinyume cha sheria kwa sababu ni njia ya wahalifu kufaidika kutokana na uhalifu na mara nyingi huhusisha zaidi ya shughuli moja haramu. Kitendo na chimbuko la utakatishaji fedha haramu. Uhalifu wa kwanza hutokea wakati mhalifu anapata fedha na uhalifu wa pili unajaribu kuhalalisha mapato hayo kwa kuziba taasisi za fedha.

Hatua za utakatishaji fedha

Mbinu za utakatishaji fedha ni nyingi na zinakua, lakini mchakato huo daima unahusisha hatua tatu mfululizo:

‍ Uwekaji

Hatua ya kwanza katika mchakato wa utakatishaji fedha ni pale ambapo faida zilizopatikana kwa njia zisizo halali zinaletwa ndani mfumo halali wa kifedha, kata katika sehemu ambayo si kuweka kengele kati ya mamlaka. Baadhi ya mbinu za kawaida za uwekezaji ili kupotosha taratibu za kuripoti ni pamoja na programu za kurejesha mkopo, kucheza kamari kwenye kasino au maduka ya kamari, ulanguzi, kubadilishana sarafu na fedha mchanganyiko.

‍ Superposition

Hatua ya pili katika mchakato wa utakatishaji fedha ni wakati tabaka zinazofuatana za uhalali zinaongezwa kwa fedha zilizowekwa awali, hadi chanzo cha ushindi kitakapofichwa vya kutosha kutoka kwa mamlaka na kutoweza kutambulika kuwa siku zote imekuwa kinyume cha sheria. Baadhi ya mbinu za kawaida za hatua hii ni pamoja na, lakini sio tu, uhamisho wa kielektroniki kati ya nchi, matumizi ya makampuni ya mbele, na uhamisho wa fedha kati ya benki nyingi au kati ya akaunti nyingi ndani ya taasisi.

‍ ushirikiano

Hatua ya tatu na ya mwisho ya mchakato wa utakatishaji fedha, hapa ndipo mhalifu anaporejesha fedha zake haramu, ambazo sasa zimegubikwa na matabaka ya uhalali. kwamba chanzo hakitafutikani. Baadhi ya mbinu za kawaida za hatua ya upandaji fedha haramu ni pamoja na kufanya uwekezaji halali katika mtiririko wa kifedha wa kisheria na kuuza au kununua bidhaa za thamani ya juu.

‍Je, unaweza kuzuia utakatishaji fedha?

Kanuni za Kuzuia Usafirishaji Haramu wa Pesa (AML) zipo ili kuzuia wahalifu kufaidika kutokana na uhalifu huu. Kanuni hizi zinataka mashirika kufanya ukaguzi wa ndani ili kuhakikisha kuwa hayachangii kwa makusudi au kwa bahati mbaya tatizo la utakatishaji fedha.

Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF) kilileta utambuzi wa kimataifa kwa suala hilo kilipoundwa ili kuweka viwango vya kimataifa vya utakatishaji fedha. Uingereza pia imeweka historia kwa kusukuma kuimarisha ulinzi kupitia shirika jipya la uangalizi.

Ili kuzuia zaidi ufujaji wa pesa, mahitaji mapya ya utambulisho wa wateja ni magumu zaidi kwa taasisi za fedha. Haya ndiyo masharti KYC (Wajue Wateja Wako).

Mifano ya utakatishaji fedha

Utakatishaji fedha unaweza kufanywa na watu binafsi, vikundi vya watu binafsi au mashirika - halali au la - ya ukubwa wowote, popote duniani. Hapa kuna mifano ya watu ambao wanaweza kufanya uhalifu huu wa kifedha:

‍ wauza madawa ya kulevya

Kwa sababu tasnia ni haramu kabisa, ya kimataifa, na inayotumia pesa nyingi, inahitaji njia nyingi za kuficha chanzo cha pesa inazozalisha, ili wafalme waweze kupata faida kwa usalama.

‍ Wasafirishaji wa silaha.

Sawa na ulanguzi wa dawa za kulevya, miamala haramu ya silaha na risasi mara nyingi huwa ya kimataifa na kwa kawaida huhitaji pesa taslimu. Zinazalisha kiasi kikubwa cha mapato ambacho lazima kirudishwe kwenye uchumi halali kabla ya kurejeshwa kwa usalama na wahalifu.

‍ wasafirishaji haramu wa binadamu

Sekta hii haramu ya kimataifa inakadiriwa dola bilioni 150 kwa mwaka. Ukuaji wake umeshuhudia makampuni ya ganda, mbinu mbovu za uajiri, akaunti za faneli na mbinu mbadala za malipo zikiongezeka, na hitaji la wahalifu hao wa jeuri na wenye jeuri kutakatisha pesa zao haramu limeongezeka.

Wafadhili wa ugaidi Iwe magaidi hutenda kwa sababu za kiitikadi, peke yao au katika vikundi, kitaifa au kimataifa, pesa zinahitajika kila wakati ili kufadhili vitendo vya ukatili. Kutuma pesa kuwezesha vitendo vya ugaidi kunaweza kuwa rahisi au ngumu.

Ripoti ya FBI kuhusu ukatili wa 11/XNUMX ilifichua kuwa operesheni hiyo iligharimu Al-Qaeda pekee Dola za Kimarekani 400, kwa kutumia ulanguzi wa pesa halisi, uhamishaji wa fedha ng'ambo na ununuzi wa benki au mikopo kutoka kwa benki za kigeni ukiwa Marekani. Mbinu hizi za ziada za utakatishaji fedha hazijatambuliwa na Marekani na mamlaka nyingine.

Wahalifu wa Kola Nyeupe

Uhalifu wa kiserikali unafafanuliwa na FBI kama "unaojulikana kwa udanganyifu, ufichaji, au uvunjaji wa uaminifu na hautegemei maombi au tishio la nguvu au vurugu." Msukumo wa uhalifu huu ni wa kifedha - kupata au kuepuka kupoteza pesa, bidhaa au huduma au kupata manufaa ya kibinafsi au ya biashara.

Inatofautiana na makundi mengine kwa kuwa vurugu sivyo lazima tishio kila mahali na kwamba chanzo cha pesa si lazima kiwe kinyume cha sheria, ingawa ulaghai, ubadhirifu au ulaghai wa uwekezaji unaohusisha bado unaweza kuhitaji huduma za utakatishaji fedha.

Je, vita dhidi ya utakatishaji fedha vinasaidia kupambana na uhalifu?

Utakatishaji fedha ni tishio kwa utendakazi mzuri wa mfumo wa fedha; hata hivyo, inaweza pia kuwa kisigino cha Achilles cha shughuli za uhalifu.

Katika uchunguzi wa huduma za uendeshaji katika shughuli za uhalifu uliopangwa, mara nyingi ni viungo vinavyoletwa kwa mwanga kupitia athari za shughuli za kifedha ambazo hufanya iwezekanavyo kupata mali iliyofichwa na kutambua utambulisho wa wahalifu na shirika la uhalifu linalohusika.

Wakati fedha haramu zinatokana na wizi, unyang'anyi, ulaghai au ulaghai, kuanzisha uchunguzi wa utakatishaji fedha mara kwa mara ndiyo njia pekee ya kufuatilia fedha zilizoibiwa na kuzirudisha kwa waathiriwa.

Muhimu zaidi, kuangazia kipengele cha utakatishaji fedha cha shughuli za uhalifu na kuwanyima wahalifu faida hizi zilizopatikana kwa njia isiyo halali huwakumba sana. Hakika, kwa kukosekana kwa faida inayoweza kutumika, shughuli ya uhalifu inaingiliwa.

Nenda mbele unaweza. Tujulishe uzoefu wako katika maoni. Lakini kwanza, hapa mafunzo ya crypto-Jackpot ambayo hukuruhusu kupata utajiri na sarafu za siri.