PEA உடன் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வது எப்படி

PEA உடன் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வது சேமிப்பாளர்களிடையே மிகவும் பிரபலமானது. மூலதன ஆதாயங்கள் மற்றும் பெறப்பட்ட ஈவுத்தொகைகள் மீதான அதன் சாதகமான வரிவிதிப்புக்கு நன்றி, இது வரி மசோதாவைக் குறைக்கும் போது முதலீட்டு செயல்திறனை அதிகரிக்கிறது. பங்குகள், ப.ப.வ.நிதிகள், நிதிகள், வாரண்டுகள் போன்ற பல வாகனங்களுக்கிடையில் ஒருவரின் சேமிப்பை பல்வகைப்படுத்துவதற்கான வாய்ப்பையும் PEA வழங்குகிறது.

ஆனால் அதன் PEA-ஐ முழுமையாகப் பயன்படுத்திக்கொள்ள, இது எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது இன்னும் அவசியம் மற்றும் பொருத்தமான முதலீட்டு உத்தியை செயல்படுத்தவும்.

• ✔️தகுதியான ஆதரவுகள் என்ன?
• 👉 ஒவ்வொரு வகையான சொத்தையும் எவ்வாறு பயன்படுத்திக் கொள்வது?
• ✔️ நேரடி பங்குகள், ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் நிதிகளுக்கு இடையே எந்த ஒதுக்கீட்டை ஏற்க வேண்டும்?

உங்கள் PEA ஐ மேம்படுத்த உங்களை அனுமதிக்கும் பல கேள்விகளுக்கு இந்தக் கட்டுரையில் பதிலளிப்போம். இந்த மதிப்புமிக்க ஆலோசனைக்கு நன்றி, அபாயங்களைக் கட்டுப்படுத்தும் அதே வேளையில் நீண்ட காலத்திற்கு உங்கள் பங்குச் சந்தை வருவாயை அதிகரிக்கும் திறன் கொண்ட, திறமையான மற்றும் நெகிழ்ச்சியான PEA போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு உருவாக்குவது என்பதை நீங்கள் அறிவீர்கள்.

தயார் செய் ஒரு சீட்டு ஆக PEA நிர்வாகத்தின்! 📈 ஆனால் நாம் தொடங்கும் முன், இதோ கடனில் இருந்து மீள்வது எப்படி?

போகலாம் !!

🌿ஒரு PEA என்றால் என்ன?

PEA (செயல்களில் சேமிப்புத் திட்டம்) என்பது தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கான பங்கு சேமிப்புத் திட்டமாகும். 💰 இது ஐரோப்பிய நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கிறது, ஆனால் SICAVகள் (மாறி மூலதன முதலீட்டு நிறுவனங்கள்) மற்றும் FCPகள் (காமன் ஃபண்ட்ஸ் ஆஃப் பிளேஸ்மென்ட்) போன்ற சில UCITS (பரிமாற்றம் செய்யக்கூடிய பத்திரங்களில் கூட்டு முதலீட்டு நிறுவனங்கள்) பங்குகளிலும் முதலீடு செய்யலாம்.

PEA பற்றி தெரிந்து கொள்ள வேண்டிய சில முக்கியமான விவரங்கள் இங்கே:

நிதி நன்மைகள்: PEA இல் வைத்திருக்கும் பத்திரங்களின் மூலதன ஆதாயங்கள் வருமான வரியிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன, அவை குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகள் வைத்திருக்கும் காலத்தை மதிக்கின்றன. கூடுதலாக, பெறப்பட்ட ஈவுத்தொகைகள் வருமான வரி மற்றும் சமூக பாதுகாப்பு பங்களிப்புகள் உட்பட 30% ஒற்றை பிளாட்-ரேட் லெவிக்கு (PFU) உட்பட்டது.

கட்டண வரம்புகள் : PEA கட்டண உச்சவரம்புகளுக்கு உட்பட்டது. தற்போது, ​​உச்சவரம்பு ஒரு தனிநபர் PEAக்கு 150 யூரோக்களாகவும், கூட்டு PEAக்கு 000 யூரோக்களாகவும் அமைக்கப்பட்டுள்ளது. உச்சவரம்பை அடைந்தவுடன், PEA க்கு செலுத்தப்பட்ட பணம் திரும்பப்பெற முடியாது என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

குறைந்தபட்ச தடுப்பு காலம்: மூலதன ஆதாய வரி விலக்கில் இருந்து பயனடைய, குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகளுக்கு பத்திரங்களை PEA இல் வைத்திருப்பது அவசியம். இந்தக் காலக்கெடுவிற்கு முன் நீங்கள் திரும்பப் பெறினால், மூலதன ஆதாயங்களுக்கு வரி விதிக்கப்படும்.

PEA இடமாற்றம்: உங்கள் வரி மூப்புத்தன்மையைப் பராமரிக்கும் போது, ​​உங்கள் PEA ஐ ஒரு வங்கியிலிருந்து மற்றொரு வங்கிக்கு மாற்ற முடியும். இருப்பினும், சில விதிகளை மதித்து, இந்த பரிமாற்றத்துடன் இணைக்கப்பட்ட சாத்தியமான செலவுகளுக்கு கவனம் செலுத்துவது முக்கியம்.

பணப் பயன்பாடு: PEA இல் கிடைக்கும் தொகைகள் புதிய முதலீடுகளைச் செய்ய அல்லது பகுதியளவு திரும்பப் பெற பயன்படுத்தப்படலாம். எவ்வாறாயினும், குறைந்தபட்ச ஹோல்டிங் காலத்திற்கு முன்னர் எடுக்கப்பட்ட எந்தவொரு திரும்பப் பெறுதலும் PEA மூடப்பட்டு, மூலதன ஆதாயங்களுக்கு வரி விதிக்கப்படும் என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.

🌿 யார் PEA ஐ திறக்க முடியும்?

PEA ஐ யார் வேண்டுமானாலும் திறக்கலாம் வயது வந்த இயற்கை நபர். சிறார்களும் PEA ஐத் திறக்கலாம், ஆனால் அவர்களின் சட்டப் பிரதிநிதியின் உடன்படிக்கையுடன். ஒவ்வொரு நபரும் ஒரு PEA ஐ மட்டுமே வைத்திருக்க முடியும் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிப்பட்ட அல்லது கூட்டு. கூடுதலாக, ஒரு நிறுவனம் அல்லது சட்ட நிறுவனத்தின் பெயரில் PEA ஐ திறக்க முடியாது.

PEA ஐத் திறக்க, சரியான அடையாள ஆவணம் மற்றும் முகவரிக்கான சமீபத்திய ஆதாரம் போன்ற சில ஆதார ஆவணங்களை வழங்குவது அவசியம். வங்கி அல்லது ஆன்லைன் தரகர் முதலீட்டாளரைப் பற்றிய கூடுதல் தகவல்களைக் கேட்கலாம், அதாவது அவர்களின் தொழில் நிலைமை மற்றும் வருமானம் போன்றவை.

இறுதியாக, PEA ஆனது கட்டணம் செலுத்தும் உச்சவரம்புக்கு உட்பட்டது என்பதைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும் 150 000 யூரோக்கள் ஒரு தனிப்பட்ட PEA மற்றும் கூட்டு PEAக்கு 300 யூரோக்கள்.

🌿ஒரு PEA ஐ எவ்வாறு திறப்பது?

ஒரு PEA திறப்பு விரைவான மற்றும் எளிதானது. ✅ PEA ஐத் திறக்க, இந்த சேமிப்புத் தயாரிப்பை வழங்க அங்கீகரிக்கப்பட்ட நிதி நிறுவனத்தை நீங்கள் முதலில் தேர்வு செய்ய வேண்டும். இது ஒரு பாரம்பரிய வங்கியாகவோ அல்லது ஆன்லைன் தரகராகவோ இருக்கலாம்.

பின்னர், நீங்கள் இந்த நிறுவனத்தைத் தொடர்புகொண்டு, PEA ஐத் திறக்க தேவையான ஆதார ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும், அதாவது சரியான அடையாள ஆவணம் மற்றும் முகவரிக்கான சமீபத்திய சான்று போன்றவை.

உங்கள் தொழில் நிலைமை மற்றும் உங்கள் வருமானம் பற்றிய கூடுதல் தகவல்களை வங்கி அல்லது ஆன்லைன் தரகர் கோருவதும் சாத்தியமாகும். அனைத்து ஆதார ஆவணங்களும் வழங்கப்பட்டவுடன், நிதி நிறுவனம் PEA ஐ திறக்கும்.

🌿 PEA இல் என்ன முதலீடுகள் செய்யலாம்?

ஒரு PEA இல், ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட ஐரோப்பிய நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். SICAVகள் மற்றும் FCPகள் போன்ற சில UCITS. PEA க்கு தகுதியான பங்குகள் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் அல்லது ஐரோப்பிய பொருளாதாரப் பகுதியின் உறுப்பு நாடுகளில் தங்கள் தலைமை அலுவலகத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களால் வழங்கப்படுவது போன்ற சில நிபந்தனைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்.

கூடுதலாக, பங்குகள் யூரோனெக்ஸ்ட் பாரிஸ் அல்லது லண்டன் பங்குச் சந்தை போன்ற ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சந்தையில் பட்டியலிடப்பட வேண்டும்.

உத்தரவாதங்கள், சான்றிதழ்கள் மற்றும் பங்குகளாக மாற்றக்கூடிய பத்திரங்கள் போன்ற சில நிதி தயாரிப்புகள் PEA க்கு தகுதியற்றவை என்பதைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, கடன் அல்லது கடன் பரிவர்த்தனைக்கான உத்தரவாதமாக PEA இல் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகைகளைப் பயன்படுத்துவது தடைசெய்யப்பட்டுள்ளது.

🌿 காலப்போக்கில் உங்கள் PEA ஐ எவ்வாறு நிர்வகிப்பது?

ஒரு PEA (பங்கு சேமிப்புத் திட்டம்) மூலம் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதற்கு ஒரு மூலோபாய அணுகுமுறை மற்றும் காலப்போக்கில் விவேகமான மேலாண்மை தேவை. முதலாவதாக, நீண்ட கால வளர்ச்சி, வருமானம் அல்லது இரண்டின் கலவையாக இருந்தாலும் தெளிவான முதலீட்டு நோக்கத்தை வரையறுப்பது அவசியம். இந்த நோக்கம் நிறுவப்பட்டவுடன், PEA க்கு தகுதியான செயல்களின் தேர்வு கவனமாக மேற்கொள்ளப்பட வேண்டும்.

La போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் ஆபத்தை குறைக்க பரிந்துரைக்கப்பட்ட நடைமுறையாகும். பல்வேறு சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் துறைகளில் முதலீடுகளை பரப்புவதன் மூலம், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைவான தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும். நான்

நிதிச் சந்தைகள், பொருளாதாரச் செய்திகள் மற்றும் நீங்கள் முதலீடு செய்துள்ள நிறுவனங்களின் செயல்திறன் ஆகியவற்றில் ஏற்பட்டுள்ள முன்னேற்றங்கள் குறித்து தொடர்ந்து அறிந்து கொள்வதும் முக்கியம்.

La பொறுமை என்பது ஒரு நற்பண்பு PEA ஐ நிர்வகிக்கும் போது. பங்குச் சந்தைகள் குறுகிய கால ஏற்ற இறக்கங்களை அனுபவிக்கலாம், ஆனால் நீண்ட கால பார்வையில் கவனம் செலுத்த வேண்டும். தற்காலிக சந்தை இயக்கங்களுக்கு மனக்கிளர்ச்சியான எதிர்வினைகளுக்கு அடிபணிவதைத் தவிர்க்கவும்.

ஒரு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட முதலீட்டு உத்தி என்பது உங்களின் அசல் திட்டத்திற்கு உண்மையாக இருப்பது மற்றும் உணர்ச்சிகரமான சந்தை நகர்வுகளுக்கு பதிலாக பொருளாதார முன்னேற்றங்களின் அடிப்படையில் நிலைகளை சரிசெய்வது ஆகும்.

அவ்வப்போது போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பு ஆகும் பரிந்துரைக்கப்பட்ட நடைமுறை. வெவ்வேறு சொத்துக்களின் விகிதாச்சாரத்தை அவற்றின் ஒப்பீட்டு மதிப்பில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு ஏற்ப மறுசீரமைப்பது இதில் அடங்கும். இது பல்வகைப்படுத்தலைப் பராமரிக்க உதவுகிறது மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ ஆரம்ப நிதி இலக்குகளுடன் சீரமைக்கப்படுவதை உறுதி செய்கிறது.

இறுதியாக, முதலீடுகளின் ஒழுங்குமுறை நன்மை பயக்கும். சந்தையை நேரத்தைக் கணக்கிட முயற்சிப்பதற்குப் பதிலாக, குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் நிலையான தொகைகளை முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள், இது காலப்போக்கில் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை சீராக்க உதவுகிறது.

🌿 உங்கள் PEA இல் என்ன முதலீட்டு உத்தியை பின்பற்ற வேண்டும்?

உங்கள் PEA இல் முதலீடு செய்வதற்கு உங்களுக்கு பல விருப்பங்கள் உள்ளன. 📊 இங்கே சில பொதுவான உத்திகள் உள்ளன:

நேரடி நடவடிக்கை

தனிப்பட்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்வது குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி திறனை வழங்க முடியும், ஆனால் இது அதிக அளவிலான ஆபத்தையும் கொண்டுள்ளது. தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிறுவனங்களைப் பற்றிய ஆழமான அடிப்படை பகுப்பாய்வு நடத்துவது அவசியம்.

La போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் நிறுவனத்தின் குறிப்பிட்ட அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கு தனிப்பட்ட செயல்கள் சமமாக முக்கியமானவை.

ஆபத்தான பத்திரங்கள் (ஸ்மால் கேப்ஸ், பயோடெக்ஸ் போன்றவை)

ஸ்மால் கேப் பங்குகள் அல்லது பயோடெக்னாலஜி நிறுவனங்கள் போன்ற அபாயகரமான பத்திரங்கள் அதிக வருமானத்தை வழங்கலாம், ஆனால் அவை அதிக நிலையற்றவை. அவை எச்சரிக்கையுடன் கருதப்பட வேண்டும் மற்றும் ஆபத்தை ஈடுகட்ட பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் இணைக்கப்படலாம்.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்

முதலீட்டு நிதிகள், குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள், உடனடி பல்வகைப்படுத்தலை வழங்க முடியும். UCITS (பரிமாற்றம் செய்யக்கூடிய பத்திரங்களில் கூட்டு முதலீட்டுக்கான முயற்சிகள்) முதலீட்டாளர்கள் பலதரப்பட்ட பங்குகளை தேர்ந்தெடுக்கும் நிபுணர்களிடம் நிர்வாகத்தை ஒப்படைக்க அனுமதிக்கிறது.

முதலீட்டு நோக்கம், கடந்தகால செயல்திறன் மற்றும் கட்டணங்களின் அடிப்படையில் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியம்.

ப.ப.வ.நிதிகள் (பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்)

ப.ப.வ.நிதிகள் பொதுவாக ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கும். அவை உடனடி பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன மற்றும் பங்குகள் போன்ற பங்குச் சந்தைகளில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன. ப.ப.வ.நிதிகள் தனிப்பட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்காமல் குறிப்பிட்ட சந்தைகள் அல்லது துறைகளைக் கண்காணிப்பதற்கான செலவு குறைந்த விருப்பமாக இருக்கும்.

கருப்பொருள் முதலீடு

சில முதலீட்டாளர்கள் புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றல், தொழில்நுட்பம், சுகாதாரம் போன்ற குறிப்பிட்ட கருப்பொருள்களில் கவனம் செலுத்தத் தேர்வு செய்கிறார்கள். இந்த குறிப்பிட்ட சந்தைப் போக்குகளைப் பயன்படுத்திக் கொள்ள கருப்பொருள் நிதிகள் அல்லது கருப்பொருள் ப.ப.வ.நிதிகள் பயன்படுத்தப்படலாம்.

செயலில் மேலாண்மை மற்றும் செயலற்ற மேலாண்மை

செயலில் மேலாண்மை என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரால் கைமுறையாக பங்குகள் அல்லது நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதை உள்ளடக்குகிறது, அதே நேரத்தில் செயலற்ற மேலாண்மை என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டைக் கண்காணிப்பதை உள்ளடக்கியது. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் விருப்பத்தேர்வுகள், சந்தை நம்பிக்கைகள் மற்றும் முதலீட்டு அடிவானத்தின் அடிப்படையில் இந்த அணுகுமுறைகளுக்கு இடையே தேர்வு செய்யலாம்.

இடர் மேலாண்மை

எந்த மூலோபாயத்தை தேர்வு செய்தாலும், தி இடர் மேலாண்மை முக்கியமானது. இதில் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய இழப்பு வரம்புகளை அமைத்தல், போர்ட்ஃபோலியோவை தொடர்ந்து கண்காணித்தல் மற்றும் அதற்கேற்ப கலவையை சரிசெய்தல் ஆகியவை அடங்கும். சொத்து மற்றும் துறை மட்டத்தில் பல்வகைப்படுத்தல் இடர் மேலாண்மையில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது.

முதலீட்டுத் தேர்வுகள் ஒவ்வொரு நபரின் தனிப்பட்ட விருப்பத்தேர்வுகள், நிதி இலக்கு மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையைப் பொறுத்தது என்பதைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். PEA இன் கட்டமைப்பிற்குள் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சொத்து வகைகளைப் பொருட்படுத்தாமல், விவேகமான பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் வழக்கமான கண்காணிப்பு போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தின் அடிப்படைக் கொள்கைகளாக இருக்கின்றன.

🌿 உங்கள் PEA இல் எந்தத் துறைகள் விரும்பப்பட வேண்டும்?

PEA இல் எந்தத் துறைகளுக்கு முன்னுரிமை அளிக்க வேண்டும் என்பதைத் தேர்ந்தெடுப்பது, உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள், உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் உங்கள் நேர எல்லை உள்ளிட்ட பல காரணிகளைப் பொறுத்தது. இங்கே கருத்தில் கொள்ளக்கூடிய சில துறைகள் உள்ளன, ஆனால் துறை சார்ந்த அபாயங்களைக் குறைப்பதில் பல்வகைப்படுத்தல் முக்கியமானது என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்:

தொழில்நுட்பம்: தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி திறனை வழங்க முடியும். இருப்பினும், தொழில் பெரும்பாலும் நிலையற்றது, மேலும் வளர்ந்து வரும் தொழில்நுட்ப போக்குகள் மற்றும் தனிப்பட்ட நிறுவனங்களின் செயல்திறனைக் கண்காணிப்பது முக்கியம்.

உடல்நலம் மற்றும் உயிரி தொழில்நுட்பம்: வயதான மக்கள்தொகையுடன், சுகாதார மற்றும் உயிரி தொழில்நுட்பத் துறை வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை வழங்கலாம். இருப்பினும், மருந்து மற்றும் பயோடெக்னாலஜி தயாரிப்பு மேம்பாட்டு சுழற்சிகள் மற்றும் தொழில் விதிமுறைகளைப் புரிந்துகொள்வது முக்கியம்.

புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றல்கள்: நிலையான எரிசக்தி ஆதாரங்களுக்கு மாறுவதால் புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றலில் முதலீடுகள் பெருகிய முறையில் பிரபலமாக உள்ளன. சூரிய, காற்று மற்றும் பிற சுத்தமான எரிசக்தி ஆதாரங்களில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்கள் நீண்ட கால போக்குகளில் இருந்து பயனடையலாம்.

விருப்பமான நுகர்வு: இந்தத் துறையானது பயணம், ஓய்வு மற்றும் ஃபேஷன் போன்ற அத்தியாவசியமற்ற பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை உள்ளடக்கியது. இது பொருளாதார ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உணர்திறன் கொண்டதாக இருக்கலாம், ஆனால் விருப்பமான நுகர்வு பொருளாதார வளர்ச்சியின் காலங்களிலிருந்தும் பயனடையலாம்.

நிதி மற்றும் வங்கிகள்: வங்கி, காப்பீடு மற்றும் நிதிச் சேவைகள் உட்பட நிதித்துறை, ஒட்டுமொத்த பொருளாதார நிலைமைகளால் பாதிக்கப்படலாம். செயல்திறன் வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் பொருளாதாரக் கொள்கைகளுடன் நெருக்கமாக இணைக்கப்பட்டுள்ளது.

🌿 உங்கள் PEA இல் என்ன தனிப்பட்ட செயல்கள் சேர்க்கப்பட வேண்டும்?

PEA இல் எந்த தனிப்பட்ட பங்குகளைச் சேர்க்க வேண்டும் என்பதைத் தேர்ந்தெடுப்பது, உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள், நேர எல்லை, இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் தனிப்பட்ட சந்தை பகுப்பாய்வு உள்ளிட்ட பல்வேறு காரணிகளைப் பொறுத்தது. இங்கே சில பொதுவான பரிசீலனைகள் மற்றும் நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளக்கூடிய நிறுவனங்களின் சில எடுத்துக்காட்டுகள்.

பிரஞ்சு நீல சில்லுகள்: பெரிய பிரெஞ்சு நிறுவனங்கள், பெரும்பாலும் "நீல சில்லுகள்", பொதுவாக அவற்றின் அளவு மற்றும் சந்தை நிலை காரணமாக மிகவும் நிலையான முதலீடுகளாகக் கருதப்படுகின்றன. L'Oréal, TotalEnergies, Sanofi போன்ற CAC 40 நிறுவனங்களும் இதில் அடங்கும்.

தொழில்நுட்பம்: உலகளாவிய தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி திறனை வழங்க முடியும். எடுத்துக்காட்டாக, Dassault Systèmes, Capgemini அல்லது STMicroelectronics போன்ற நிறுவனங்கள் தொழில்நுட்பத் துறையில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன.

உடல்நலம் மற்றும் உயிரி தொழில்நுட்பம்: உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த ஹெல்த்கேர் நிறுவனங்கள் சேர்க்கப்படலாம். Sanofi, EssilorLuxottica அல்லது Thales ஆகியவை கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விருப்பங்களாக இருக்கலாம்.

புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றல்கள்: புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றலில் நீங்கள் ஆர்வமாக இருந்தால், TotalEnergies, Engie அல்லது Orsted (நீங்கள் வெளிநாட்டு பங்குகளை ஏற்றுக்கொண்டால்) போன்ற நிறுவனங்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் சேர்க்கப்படலாம்.

நுகர்வோர் பொருட்கள் : L'Oréal, Danone அல்லது LVMH போன்ற நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸை வழங்கும் நிறுவனங்கள், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு அவர்கள் கொண்டு வரும் ஸ்திரத்தன்மைக்காக கருதப்படலாம்.

தொழில்: ஏர்பஸ், சஃப்ரான் அல்லது வின்சி போன்ற தொழில்துறை நிறுவனங்கள் பொருளாதார வளர்ச்சி மற்றும் உள்கட்டமைப்பு திட்டங்களில் பங்கேற்க சேர்க்கப்படலாம்.

நிறுவனம் அல்லது துறை சார்ந்த அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கு பல்வகைப்படுத்தல் முக்கியமானது என்பதைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

🌿 PEA இன் ஒரு பகுதியாக எந்த ப.ப.வ.நிதிகளை தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

ஈக்விட்டி சேமிப்புத் திட்டத்திற்கான (PEA) பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகளின் (ETF) தேர்வு உங்கள் முதலீட்டு உத்தி, உங்கள் நிதி நோக்கங்கள் மற்றும் உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையைப் பொறுத்தது. ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு அடிப்படைக் குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கும் பரிமாற்ற-வர்த்தக குறியீட்டு நிதிகள் ஆகும். பிரெஞ்சு அல்லது ஐரோப்பிய சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்ட குறியீடுகளுக்கு முக்கியத்துவம் கொடுத்து, PEA இன் ஒரு பகுதியாகக் கருதப்படும் சில ETFகள் இங்கே:

Lyxor CAC 40 (LYX0PA): இந்த ப.ப.வ.நிதியானது 40 பெரிய பிரெஞ்சு நிறுவனங்களை ஒன்றிணைக்கும் பாரிஸ் பங்குச் சந்தையின் முதன்மைக் குறியீடான CAC 40 இன் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது.

அமுண்டி MSCI ஐரோப்பா UCITS ETF (CEUD): இந்த ப.ப.வ.நிதியானது MSCI ஐரோப்பா குறியீட்டை கண்காணிக்கிறது, இது பிரஞ்சு உட்பட பல ஐரோப்பிய நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டை வழங்குகிறது.

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (C50): இந்த ப.ப.வ.நிதி, யூரோ மண்டலத்தில் உள்ள 50 பெரிய நிறுவனங்களால் உருவாக்கப்பட்ட EURO STOXX 50 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. இது புவியியல் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது.

Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (MMS): யூரோசோன் ஸ்மால் கேப்களில் நீங்கள் ஆர்வமாக இருந்தால், இந்த ப.ப.வ.நிதி MSCI EMU ஸ்மால் கேப் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும்.

அமுண்டி இண்டெக்ஸ் MSCI ஐரோப்பா SRI UCITS ETF (EUR): சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுகை (ESG) அளவுகோல்களில் ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு, இந்த ETF MSCI ஐரோப்பா SRI குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது.

BNP Paribas Easy STOXX ஐரோப்பா 600 UCITS ETF (EXSA): இந்த ப.ப.வ.நிதியானது STOXX ஐரோப்பா 600 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது, இதில் பல ஐரோப்பிய நாடுகளின் நிறுவனங்களும் அடங்கும்.

Lyxor MSCI World UCITS ETF (WLDR): உலகளாவிய வெளிப்பாட்டிற்காக, இந்த ப.ப.வ.நிதியானது MSCI உலக குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது, உலகளவில் வளர்ந்த சந்தை நிறுவனங்களை உள்ளடக்கியது.

ப.ப.வ.நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன், அடிப்படைக் குறியீட்டின் கண்காணிப்பு முறை, தொடர்புடைய கட்டணங்கள் மற்றும் நிதியின் கலவை ஆகியவற்றை நீங்கள் புரிந்துகொண்டுள்ளீர்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். கூடுதலாக, ப.ப.வ.நிதிகளுடன் கூட பல்வகைப்படுத்தல் முக்கியமானது என்பதை நினைவில் கொள்ளவும். எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு முன்பும் முழுமையான ஆராய்ச்சி அல்லது நிதி ஆலோசகரை அணுகுவது எப்போதும் பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.

🌿 பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதால் ஏற்படும் அபாயங்கள்

பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வது வளர்ச்சி வாய்ப்புகளுடன் வருகிறது, ஆனால் அதனுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களைப் புரிந்துகொள்வதும் நிர்வகிப்பதும் முக்கியம். முதலீட்டாளர்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கிய அபாயங்கள் இங்கே:

சந்தை ஆபத்து: நிதிச் சந்தைகள் ஏற்ற இறக்கத்திற்கு உட்பட்டவை. பொருளாதார நிலைமைகள், அரசியல் நிகழ்வுகள், வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் சந்தை மனநிலை போன்ற பல்வேறு காரணிகளால் பங்கு விலைகள் ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கலாம். முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்யும் சந்தையில் குறிப்பிடத்தக்க சரிவு ஏற்பட்டால் அவர்கள் நஷ்டத்தை சந்திக்க நேரிடும்.

நிதி ஆபத்து: சில நிறுவனங்கள் நிதி சிக்கல்களை சந்திக்க நேரிடலாம், மேலும் முதலீட்டாளர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்த ஒரு நிறுவனம் திவாலானால் நஷ்டத்தை சந்திக்க நேரிடும். முதலீடு செய்வதற்கு முன் நிறுவனங்களின் நிதி வலிமையைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.

துறை ஆபத்து: பங்கு செயல்திறன் துறை சார்ந்த காரணிகளால் பாதிக்கப்படலாம். எடுத்துக்காட்டாக, தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள் விரைவான தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களால் பாதிக்கப்படலாம், அதே நேரத்தில் எரிசக்தி நிறுவனங்கள் பொருட்களின் விலையில் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உணர்திறன் கொண்டதாக இருக்கலாம்.

நிறுவனம் சார்ந்த ஆபத்து: நிர்வாகச் சிக்கல்கள், சட்டப் தகராறுகள், ஊழல்கள் போன்ற ஒவ்வொரு வணிகத்திற்கும் அதன் சொந்த குறிப்பிட்ட அபாயங்கள் உள்ளன. ஒரு நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் இந்த குறிப்பிட்ட அபாயங்களைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.

மாற்றத்தின் ஆபத்து: நீங்கள் வெளிநாட்டு பங்குகள் அல்லது நிதிகளில் முதலீடு செய்தால், மாற்று விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்கள் உங்கள் உள்ளூர் நாணயத்திற்கு மாற்றப்படும் போது உங்கள் முதலீடுகளின் மதிப்பை பாதிக்கலாம்.

பணப்புழக்கம் ஆபத்து: சில சொத்துக்கள் பணப்புழக்கம் இல்லாமல் இருக்கலாம், அதாவது அவற்றின் விலையை பாதிக்காமல் விரைவாக விற்பது கடினமாக இருக்கலாம். குறிப்பாக குறுகிய கால பணப்புழக்கம் தேவைப்படும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இது ஒரு பிரச்சனையாக இருக்கலாம்.

🌿 PEA இலிருந்து உங்கள் வருமானத்தை எப்போது திரும்பப் பெறலாம்?

PEA வரிச் சலுகையிலிருந்து தொடர்ந்து பயனடைய, முதல் கட்டணத்திலிருந்து குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகளுக்கு அதைத் திறந்து வைத்திருக்க வேண்டும். 🗓️ இந்த காலக்கெடுவிற்குப் பிறகு, நீங்கள் எப்போது வேண்டுமானாலும் உங்கள் வெற்றிகளை திரும்பப் பெறலாம். அவர்களுக்கு வருமான வரியிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படும் (சமூகப் பாதுகாப்பு பங்களிப்புகள் தவிர).

5 ஆண்டுகளுக்கு முன் PEA மூடல்: உங்கள் பங்குச் சேமிப்புத் திட்டத்தை (PEA) திறக்கப்பட்ட ஐந்தாவது ஆண்டு நிறைவுக்கு முன் மூட முடிவு செய்தால், சமூகப் பாதுகாப்புப் பங்களிப்புகளுடன் சேர்த்து, வருமான வரி விதிக்கப்படும். 5 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு மூடப்பட்ட PEA உடன் ஒப்பிடும்போது இந்தச் சூழ்நிலை அதிக வரிவிதிப்புக்கு வழிவகுக்கும்.

5 ஆண்டுகளுக்கு பிறகு: உங்கள் PEA ஐந்தாண்டு காலத்தை தாண்டியவுடன், வருமான வரி விலக்கு மூலம் ஆதாயங்கள் பலனடைந்தன. இருப்பினும், சமூக பாதுகாப்பு பங்களிப்புகள் தொடர்ந்து பொருந்தும். PEA திறக்கப்பட்ட எட்டாவது ஆண்டு நிறைவுக்கு முன் பணம் எடுப்பது கணக்கை மூடுவதற்கு வழிவகுக்கும் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

5 முதல் 8 வயது வரை: ஐந்தாவது மற்றும் எட்டாவது ஆண்டுகளுக்கு இடையில் நீங்கள் திரும்பப் பெற விரும்பினால், வருமானம் வருமான வரியிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படும், ஆனால் சமூகப் பாதுகாப்பு பங்களிப்புகள் நடைமுறையில் இருக்கும். எட்டு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, வருமானம் மற்றும் திரும்பப் பெறுதல் ஆகியவை வருமான வரி மற்றும் சமூகப் பாதுகாப்பு பங்களிப்புகளிலிருந்து முற்றிலும் விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன.

பகுதி அல்லது மொத்த திரும்பப் பெறுதல்: எந்த நேரத்திலும் உங்கள் மூலதனம் மற்றும் வெற்றியின் ஒரு பகுதியை அல்லது முழுவதையும் திரும்பப் பெற உங்களுக்கு சுதந்திரம் உள்ளது. கணக்கு மூடப்படாத வரை, பகுதியளவு திரும்பப் பெறுதல்கள் PEA இன் வரிச் சலுகைகளை சமரசம் செய்ய வேண்டிய அவசியமில்லை.

விலக்கு பெற்ற வெற்றிகளுக்கான குறிப்பிட்ட நிபந்தனைகள்: 5 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு வருமானத்தின் மீதான வரி விலக்கில் இருந்து பயனடைய, PEA-ஐத் திறந்து செயலில் வைத்திருக்க வேண்டியது அவசியம். ஐந்தாவது ஆண்டு நிறைவுக்கு முன் PEA ஐ மூடுவது ஆதாயங்களுக்கு வரி விதிக்கப்படுகிறது.

PEA இடமாற்றம்: சில விதிகள் மற்றும் நடைமுறைகளுக்கு நீங்கள் மதிப்பளித்தால், வரிச் சலுகைகளைப் பாதுகாக்கும் போது, ​​உங்கள் PEA-ஐ ஒரு வங்கியிலிருந்து மற்றொரு வங்கிக்கு மாற்றுவது சாத்தியமாகும். தற்போதைய வரி விதிகளுக்கு இணங்கும்போது உங்கள் வருவாயை மேம்படுத்த ஒரு நிதியியல் நிபுணர் உங்கள் சூழ்நிலைக்கு குறிப்பிட்ட ஆலோசனைகளை வழங்க முடியும்.

🌿 PEA அவரது வாரிசுகளுக்கு வழங்க முடியுமா?

A இலிருந்து PEA பயன்பெறுகிறது சாதகமான வாரிசு. ✅ அதன் உரிமையாளரின் மரணம் ஏற்பட்டால், PEA தானாகவே உயிர் பிழைத்திருக்கும் மனைவிக்கு மாற்றப்படும். அவர் தனது வரி முன்னுரிமையைத் தக்க வைத்துக் கொள்கிறார் மற்றும் அதன் மூலம் தொடர்ந்து பயனடையலாம்.

வைத்திருப்பவர் தனிமையில் இருந்தால், PEA மூடப்பட்டது மற்றும் tநியமிக்கப்பட்ட வாரிசுகளிடம் திரும்பினார். ஆனால் வருமான வரி விலக்கு காரணமாக, பரம்பரை வரி கிடையாது. மட்டுமே சமூக பங்களிப்புகள் தேவை.

🌿 மூடுதல்

முடிவில், பங்குச் சேமிப்புத் திட்டத்துடன் (PEA) பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வது சலுகைகள் வசீகரிக்கும் வாய்ப்பு குறிப்பிடத்தக்க வரி நன்மைகளிலிருந்து பயனடையும் போது நிதிச் சந்தைகளை அணுகுவதற்கு. இருப்பினும், இந்த சாகசத்திற்கு ஒரு சிந்தனை அணுகுமுறை மற்றும் PEA இன் வழிமுறைகள் பற்றிய முழுமையான புரிதல் தேவைப்படுகிறது.

தனிப்பட்ட பங்குகள் முதல் ப.ப.வ.நிதிகள் வரை, முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் உள்ளார்ந்த இடர்பாடுகளை முன்னிலைப்படுத்தி, கிடைக்கக்கூடிய விருப்பங்களின் பன்முகத்தன்மையை நாங்கள் ஆராய்ந்தோம். திறவுகோல் உள்ளது முதலீட்டு நோக்கங்களின் வரையறை அபாயங்களைக் குறைக்க தெளிவான, போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் காலப்போக்கில் PEA இன் விவேகமான மேலாண்மை.

முக்கியத்துவத்தை நாம் மறந்துவிடக் கூடாது பொறுமை மற்றும் ஒழுக்கம் முதலீட்டில். நீண்ட காலக் கண்ணோட்டத்தைப் பேணுவதன் மூலமும், அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தொடர்ந்து கண்காணித்து, தங்களின் நிலைகளை மூலோபாய ரீதியாக சரிசெய்வதன் மூலமும், முதலீட்டாளர் PEA-ன் வரிச் சலுகைகளைப் பயன்படுத்தி வெற்றிக்கான வாய்ப்புகளை அதிகரிக்க முடியும்.