பணமோசடி பற்றி எல்லாம்

பணமோசடி என்பது ஒரு நிதி குற்றம் இதில் சட்டவிரோதமாக பெறப்பட்ட பணம் அல்லது சொத்தின் ஆதாரம் சட்ட அமலாக்க மற்றும் நிதி கட்டுப்பாட்டாளர்களிடமிருந்து சட்டவிரோத ஆதாயங்களுக்கான சட்டபூர்வமான தோற்றத்தை உருவாக்குவதன் மூலம் மறைக்கப்படுகிறது. பணமோசடி என்பது பணம் அல்லது சொத்துக்களின் தோற்றத்தை மறைக்கிறது மற்றும் தனிநபர்கள், வரி ஏய்ப்பாளர்கள், குற்றவியல் அமைப்புகள், ஊழல் அதிகாரிகள் மற்றும் பயங்கரவாத நிதியாளர்களால் கூட செய்யப்படலாம்.

பல குற்றச் செயல்கள் அவற்றைச் செய்யும் தனிநபர் அல்லது குழுவிற்கு லாபம் ஈட்டுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. பணமோசடி என்பது அவர்களின் சட்டவிரோத மூலத்தை மறைக்க குற்றவியல் தோற்றம் கொண்ட இந்த வருமானத்தை மீண்டும் செயலாக்க வேண்டும். இந்த செயல்முறை மிகவும் முக்கியமானது, ஏனெனில் இது குற்றவாளியின் மூலத்தைப் பாதுகாக்கும் அதே வேளையில் அந்த நன்மைகளைப் பெற அனுமதிக்கிறது.

சட்டவிரோத ஆயுத விற்பனை, கடத்தல் மற்றும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றச் செயல்கள், போதைப்பொருள் கடத்தல் மற்றும் விபச்சார கும்பல்கள் ஆகியவை மிகப்பெரிய தொகையை உருவாக்க முடியும். மோசடிகள், உள் வர்த்தகம், லஞ்சம் அல்லது கணினி மோசடி ஆகியவை பெரிய லாபத்தை உருவாக்குகின்றன, மேலும் பணமோசடி மூலம் இந்த தவறான ஆதாயங்களை "சட்டப்பூர்வமாக்க" குற்றவாளிகளுக்கு ஊக்கத்தை அளிக்கிறது.

ஆனால் நாம் தொடங்குவதற்கு முன், இங்கே ஒரு நீங்கள் வாங்கக்கூடிய முழுமையான டிராப் ஷிப்பிங் பயிற்சி.

நாம் போகலாம்

பணமோசடி என்றால் என்ன?

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட பணத்தை மாற்றியமைக்கும் முறையாக மொழிபெயர்ப்பை முறையானதாக மாற்றும் முறை என வரையறுக்கப்படுகிறது. பணமோசடி என்றால் என்ன?

நிதியின் இருப்பிடம், ஆதாரம், உரிமை அல்லது கட்டுப்பாடு பொய்யாக்கப்படும்போது பணமோசடி ஏற்படுகிறது. பணமோசடி என்பது குற்றவாளிகள் தங்களிடம் உள்ள பணம் சட்டப்பூர்வமாக சம்பாதித்ததைப் போல தோற்றமளிக்க பயன்படுத்தும் ஒரு செயல்முறையாகும். அவர்கள் செய்வது எடுப்பதுதான் அழுக்கு பணம் - மற்றும் உண்மையில் " சுத்தமான ".

பணம் சம்பாதிக்கும் போது, ​​குற்றவாளிகள் எப்படி அந்த பணம் தங்கள் கைகளுக்கு வந்தது என்பதை மறைக்க வேண்டும். பணமோசடி அவர்களை இதைச் செய்ய அனுமதிக்கிறது, அவர்கள் வைத்திருக்கும் பணம் சட்ட மூலத்திலிருந்து வருவது போல் தெரிகிறது.

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமானது, ஏனெனில் இது குற்றவாளிகள் குற்றத்திலிருந்து லாபம் ஈட்டுவதற்கான ஒரு வழியாகும் மற்றும் பெரும்பாலும் ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட சட்டவிரோத செயல்களை உள்ளடக்கியது. பணமோசடியின் செயல் மற்றும் தோற்றம் அதை சட்டவிரோதமாக்குகிறது. ஒரு குற்றவாளி நிதியைப் பெறும்போது முதல் குற்றம் நிகழ்கிறது மற்றும் இரண்டாவது குற்றம் நிதி நிறுவனங்களை மோசடி செய்வதன் மூலம் வருமானத்தை சட்டப்பூர்வமாக்க முயற்சிக்கிறது.

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமானது, ஏனெனில் இது குற்றவாளிகள் குற்றத்திலிருந்து லாபம் ஈட்டுவதற்கான ஒரு வழியாகும் மற்றும் பெரும்பாலும் ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட சட்டவிரோத செயல்களை உள்ளடக்கியது. பணமோசடியின் செயல் மற்றும் தோற்றம் அதை சட்டவிரோதமாக்குகிறது. ஒரு குற்றவாளி நிதியைப் பெறும்போது முதல் குற்றம் நிகழ்கிறது மற்றும் இரண்டாவது குற்றம் நிதி நிறுவனங்களை மோசடி செய்வதன் மூலம் வருமானத்தை சட்டப்பூர்வமாக்க முயற்சிக்கிறது.

பணமோசடியின் நிலைகள்

பணமோசடி முறைகள் பல மற்றும் வளர்ந்து வருகின்றன, ஆனால் செயல்முறை எப்போதும் மூன்று தொடர்ச்சியான படிகளை உள்ளடக்கியது:

‍ வேலை வாய்ப்பு

பணமோசடி செயல்பாட்டின் முதல் படி, தவறான ஆதாயங்கள் ஆரம்பத்தில் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது முறையான நிதி அமைப்பு, அதிகாரிகளிடையே அலாரங்களை அமைக்காத பகுதிகளாக வெட்டுங்கள். கடன் திருப்பிச் செலுத்தும் திட்டங்கள், சூதாட்டங்கள் அல்லது பந்தயக் கடைகளில் சூதாட்டம், கடத்தல், நாணயப் பரிமாற்றங்கள் மற்றும் கலப்பு நிதிகள் ஆகியவை அறிக்கையிடல் வழிமுறைகளைத் தகர்க்க சில பொதுவான முதலீட்டு முறைகள்.

‍ மேற்பொருந்துதல்

பணமோசடி செயல்பாட்டின் இரண்டாவது படி ஆரம்பத்தில் வைக்கப்பட்ட நிதியில் சட்டப்பூர்வத்தின் தொடர்ச்சியான அடுக்குகள் சேர்க்கப்படும் போது, வெற்றிகளின் ஆதாரம் எப்போதுமே சட்டவிரோதமானது என அடையாளம் காண முடியாத அளவுக்கு அதிகாரிகளிடம் இருந்து மறைக்கப்படும் வரை. இந்த நடவடிக்கையின் சில பொதுவான முறைகள், நாடுகளுக்கிடையேயான மின்னணு பரிமாற்றங்கள், முன் நிறுவனங்களின் பயன்பாடு மற்றும் பல வங்கிகளுக்கு இடையே அல்லது ஒரு நிறுவனத்திற்குள் பல கணக்குகளுக்கு இடையே நிதி பரிமாற்றம் ஆகியவை அடங்கும், ஆனால் அவை மட்டும் அல்ல.

‍ ஒருங்கிணைப்பு

பணமோசடி செயல்பாட்டின் மூன்றாவது மற்றும் இறுதி கட்டம், அப்போதுதான் குற்றவாளி தனது சட்டவிரோத நிதியை மீட்டெடுக்கிறார், அவை இப்போது சட்டபூர்வமான அடுக்குகளால் மறைக்கப்பட்டுள்ளன மூலத்தை நடைமுறையில் கண்டுபிடிக்க முடியவில்லை. பணமோசடியின் ஆன்போர்டிங் கட்டத்தின் சில பொதுவான முறைகள் சட்டப்பூர்வ நிதிப் பாய்வுகளில் முறையான முதலீடுகளைச் செய்தல் மற்றும் அதிக மதிப்புள்ள பொருட்களை விற்பது அல்லது வாங்குவது ஆகியவை அடங்கும்.

‍பணமோசடியை தடுக்க முடியுமா?

இந்த குற்றங்களில் இருந்து குற்றவாளிகள் லாபம் அடைவதை தடுக்க பணமோசடி தடுப்பு (AML) விதிமுறைகள் உள்ளன. இந்த விதிமுறைகளின்படி, நிறுவனங்கள் வேண்டுமென்றே அல்லது தற்செயலாக பணமோசடி பிரச்சனைக்கு பங்களிக்கவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்த உள் தணிக்கைகளை மேற்கொள்ள வேண்டும்.

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) பணமோசடி தொடர்பான சர்வதேச தரங்களை அமைக்க உருவாக்கப்பட்டபோது பிரச்சினைக்கு உலகளாவிய அங்கீகாரத்தை கொண்டு வந்தது. புதிய கண்காணிப்புக் குழுவின் மூலம் பாதுகாப்பை வலுப்படுத்த முனைப்பதன் மூலம் இங்கிலாந்து ஒரு முன்னுதாரணத்தையும் அமைத்துள்ளது.

பணமோசடியை மேலும் தடுக்க, புதிய வாடிக்கையாளர் அடையாளத் தேவைகள் நிதி நிறுவனங்களுக்கு மிகவும் கடுமையானவை. இவைதான் நிபந்தனைகள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளர்களை அறிந்து கொள்ளுங்கள்).

பணமோசடிக்கான எடுத்துக்காட்டுகள்

பணமோசடி என்பது தனிநபர்கள், தனிநபர்கள் அல்லது அமைப்புகளின் குழுக்கள் - சட்டப்பூர்வமாக அல்லது இல்லை - உலகில் எங்கும் எந்த அளவிலும் செய்யப்படலாம். இந்த நிதிக் குற்றத்தைச் செய்யும் நபர்களின் சில எடுத்துக்காட்டுகள் இங்கே:

‍ மருந்து விநியோகஸ்தர்

இத்தொழில் முற்றிலும் சட்டவிரோதமானது, பன்னாட்டு மற்றும் பண-அதிகமானதாக இருப்பதால், அது உருவாக்கும் நிதியின் மூலத்தை மறைக்க பல வழிகள் தேவைப்படுகின்றன, இதனால் கிங்பின்கள் பாதுகாப்பாக லாபத்தை அணுக முடியும்.

‍ ஆயுத கடத்தல்காரர்கள்.

போதைப்பொருள் கடத்தலைப் போலவே, சட்டவிரோத ஆயுதங்கள் மற்றும் வெடிமருந்து பரிவர்த்தனைகள் பெரும்பாலும் சர்வதேச மற்றும் பொதுவாக பண-அதிகமானவை. அவை பெரிய அளவிலான வருவாயை உருவாக்குகின்றன, அவை குற்றவாளிகளால் பாதுகாப்பாக மீட்டெடுக்கப்படுவதற்கு முன்பு முறையான பொருளாதாரங்களுக்கு திரும்பச் செலுத்தப்பட வேண்டும்.

‍ மனித கடத்தல்காரர்கள்

இந்த சட்டவிரோத உலகளாவிய தொழில் மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது ஆண்டுக்கு 150 பில்லியன் டாலர்கள். அதன் வளர்ச்சியானது ஷெல் நிறுவனங்கள், முறைகேடான வேலைவாய்ப்பு நடைமுறைகள், புனல் கணக்குகள் மற்றும் மாற்றுக் கட்டண முறைகள் பெருகுவதைக் கண்டுள்ளது, மேலும் இந்த வன்முறை மற்றும் இழிந்த குற்றவாளிகள் தங்கள் சட்டவிரோத நிதிகளை வெள்ளையாக்குவதற்கான தேவை அதிகரித்துள்ளது.

பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பவர்கள், பயங்கரவாதிகள் கருத்தியல் காரணங்களுக்காக, தனியாகவோ அல்லது குழுக்களாகவோ, தேசிய அளவில் அல்லது சர்வதேச அளவில் செயல்பட்டாலும், வன்முறைச் செயல்களுக்கு நிதியளிக்க எப்போதும் பணம் தேவைப்படுகிறது. பயங்கரவாத செயல்களை எளிதாக்குவதற்கு நிதிகளை அனுப்புவது எளிமையானதாகவோ அல்லது சிக்கலானதாகவோ இருக்கலாம்.

11/XNUMX அட்டூழியங்கள் பற்றிய FBI அறிக்கை, இந்த நடவடிக்கைக்கு அல்-கொய்தா மட்டுமே செலவாகும் என்பதை வெளிப்படுத்தியது 400 அமெரிக்க டாலர்கள், உடல் ரீதியான பண கடத்தல், வெளிநாட்டு கம்பி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் அமெரிக்காவில் இருக்கும்போது வெளிநாட்டு வங்கிகளில் இருந்து டெபிட் அல்லது கிரெடிட் வாங்குதல்களைப் பயன்படுத்துதல். இந்த கூடுதல் பணமோசடி முறைகள் அமெரிக்கா மற்றும் பிற அதிகாரிகளால் கண்டறியப்படவில்லை.

வெள்ளை காலர் குற்றவாளிகள்

வெள்ளைக் காலர் குற்றங்கள் FBI ஆல் "ஏமாற்றுதல், மறைத்தல் அல்லது நம்பிக்கை மீறல் ஆகியவற்றால் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன மற்றும் உடல் வலிமை அல்லது வன்முறையின் பயன்பாடு அல்லது அச்சுறுத்தலைச் சார்ந்து இல்லை." இந்தக் குற்றங்களுக்குப் பின்னால் உள்ள உந்துதல் நிதி - பணம், பொருட்கள் அல்லது சேவைகளைப் பெறுவது அல்லது இழப்பதைத் தவிர்ப்பது அல்லது தனிப்பட்ட அல்லது வணிக நன்மைகளைப் பெறுவது.

இது மற்ற வகைகளிலிருந்து வேறுபட்டது, அதில் வன்முறை இல்லை அவசியம் ஒரு அச்சுறுத்தல் எல்லா இடங்களிலும் மற்றும் பணத்தின் ஆதாரம் சட்டத்திற்கு புறம்பானது என்று அவசியமில்லை, இருப்பினும் அது சம்பந்தப்பட்ட மோசடி, மோசடி அல்லது முதலீட்டு மோசடிகளுக்கு இன்னும் பணமோசடி சேவைகள் தேவைப்படலாம்.

பணமோசடிக்கு எதிரான போராட்டம் குற்றத்தை எதிர்த்துப் போராட உதவுமா?

பணமோசடி என்பது நிதி அமைப்பின் சரியான செயல்பாட்டிற்கு அச்சுறுத்தலாகும்; இருப்பினும், இது அகில்லெஸின் குற்றச் செயலாகவும் இருக்கலாம்.

ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றத்தின் செயல்பாட்டின் செயல்பாட்டு சேவைகளின் விசாரணைகளில், நிதி பரிவர்த்தனைகளின் தடயங்கள் மூலம் வெளிச்சத்திற்கு கொண்டு வரப்படும் இணைப்புகள் பெரும்பாலும் மறைந்த சொத்துக்களைக் கண்டறிந்து குற்றவாளிகள் மற்றும் பொறுப்பான குற்றவியல் அமைப்பின் அடையாளத்தை நிறுவுவதை சாத்தியமாக்குகின்றன.

திருட்டு, மிரட்டி பணம் பறித்தல், மோசடி அல்லது மோசடி ஆகியவற்றிலிருந்து சட்டவிரோத நிதிகள் பெறப்பட்டால், பணமோசடி விசாரணையைத் தொடங்குவது திருடப்பட்ட நிதியைக் கண்டுபிடித்து பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு திருப்பித் தருவதற்கான ஒரே வழியாகும்.

மிக முக்கியமாக, குற்றச் செயல்களின் பணமோசடி அம்சத்தில் கவனம் செலுத்துவதும், இந்த முறைகேடான ஆதாயங்களை குற்றவாளிகள் பறிப்பதும் அவர்களை கடுமையாக பாதிக்கிறது. உண்மையில், பயன்படுத்தக்கூடிய லாபம் இல்லாத நிலையில், குற்றவியல் நடவடிக்கை தடைபடுகிறது.

உங்களால் முடியும் மேலே செல்லுங்கள். கருத்துகளில் உங்கள் அனுபவத்தை எங்களுக்குத் தெரியப்படுத்துங்கள். ஆனால் முதலில், இங்கே கிரிப்டோ-ஜாக்பாட் பயிற்சி இது கிரிப்டோகரன்சிகளுடன் பணக்காரர்களாக உங்களை அனுமதிக்கிறது.