ఫైనాన్సింగ్ సాధనంగా బాండ్ల గురించి ఏమి తెలుసుకోవాలి

మీకు డబ్బు అవసరమైనప్పుడు, మీరు రుణం కోసం ఆర్థిక సంస్థలకు వెళతారు. వ్యాపారాలు లేదా ప్రభుత్వ సంస్థలకు చాలా డబ్బు అవసరమైనప్పుడు, వారు బాండ్లను జారీ చేస్తారు.

పెట్టుబడి గురించి మాట్లాడేటప్పుడు ముందుగా గుర్తుకు వచ్చేది స్టాక్ మార్కెట్. ఈక్విటీల ప్రపంచం ఉత్సాహంగా ఉందన్నది నిజం. వార్తాపత్రికలు మరియు టెలివిజన్‌లో మార్కెట్ కదలికలు విభజించబడ్డాయి.

మరోవైపు బాండ్లు సెక్సీగా లేవు. ఈ రకమైన ఆర్థిక ఉత్పత్తికి సంబంధించిన పరిభాష తెలియని వారికి అస్పష్టంగా అనిపించవచ్చు. అదనంగా, బంధాలు చాలా ఎక్కువ "మెత్తనిది”, ప్రత్యేకించి బుల్ మార్కెట్ సమయంలో, ఈక్విటీలతో పోలిస్తే అవి చాలా తక్కువ రాబడిని అందిస్తున్నట్లు అనిపించినప్పుడు.

ఈ కథనంలో, బంధం అంటే ఏమిటి మరియు దాని నుండి మీరు ఎలా ప్రయోజనం పొందవచ్చో మేము మీకు పరిచయం చేస్తాము. కానీ మేము ప్రారంభించడానికి ముందు, ఇక్కడ ఉంది అతని సోషల్ నెట్‌వర్క్ అనుభవంతో డబ్బు ఆర్జించారా?

వెళ్దాం !!

🚀 బంధం అంటే ఏమిటి?

బాండ్ అనేది సంస్థలు (ఒక కంపెనీ, స్థానిక అధికారం లేదా రాష్ట్రం) జారీ చేసే రుణ భద్రత.

ఈ సంస్థల్లో ఒకటి (స్టేట్, కమ్యూనిటీ లేదా కంపెనీ) ఫైనాన్సింగ్ కావాలనుకున్నప్పుడు, వారు కలిగి ఉండాలనుకుంటున్న మొత్తాలకు అనేక మంది రుణదాతల ఉనికి అవసరం కావచ్చు.

బాండ్‌ను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, మీరు ఈ రుణదాతలలో ఒకరిగా మారవచ్చు, మరో మాటలో చెప్పాలంటే, రుణంలో కొంత భాగాన్ని కొనుగోలు చేయడం ద్వారా.

చదవాల్సిన వ్యాసం: వ్యాపార నిర్వహణను మెరుగుపరచడానికి సాంకేతికతలు మరియు సాధనాలు

మెచ్యూరిటీ సమయంలో, మీకు తిరిగి చెల్లించే మూలధనంతో పాటు, రుణగ్రహీత మీరు ముందుగా నిర్ణయించిన వడ్డీ రేటు ఆధారంగా (ప్రతి సంవత్సరం, ప్రతి ఆరు నెలలు, ప్రతి త్రైమాసికం లేదా ప్రతి నెల) మీకు చెల్లించడానికి క్రమానుగతంగా అంగీకరిస్తారు.

🚀 బాండ్ పెట్టుబడికి ఉదాహరణ

ఒక సంస్థ 10 మిలియన్ యూరోల రుణాన్ని పొందాలనుకుంటోంది. ఆమె ఉపయోగించాలని నిర్ణయించుకుంది స్థిర రేటుతో బాండ్ లోన్.

మొత్తం భారీగా ఉందని భావించి, ఆమె ఈ రుణాన్ని ఒక్కొక్కటి £1 చొప్పున 000 షేర్లుగా విభజించింది. ఏ బాండ్ జారీ అయినా 10 ఖర్చవుతుందని పేర్కొంది £. అప్పుడు, ఇది 5 సంవత్సరాల రుణం యొక్క జీవితంలో వడ్డీ రేటును 10% వద్ద ఉంచుతుంది.

చదవాల్సిన వ్యాసం: సరైన సమయ నిర్వహణ వ్యూహాలు

మీరు అతని బాండ్‌లలో ఒకదానిని కోరుకుంటే, మీరు దానిని పొందే అవకాశం ఉంది.

కాబట్టి ప్రతి సంవత్సరం వేతనం చేస్తే, మీరు 500 సంవత్సరాల పాటు ప్రతి సంవత్సరం £10 అందుకుంటారు. పదవ సంవత్సరంలో, రుణగ్రహీత మీ ప్రారంభ £500కి జోడించిన £10ని తిరిగి చెల్లిస్తారు. కాబట్టి మీకు ఆదాయం ఉంటుంది 5000 సంవత్సరాలలో మొత్తం £10 (£500).

🚀 బంధాల రకాలు

జీవితకాలం ప్రకారం లేదా కూపన్ చెల్లింపు నిబంధనల ప్రకారం వేరు చేయగల అనేక రకాల బాండ్‌లు ఉన్నాయి:

స్థిర రేటుతో బాండ్లు

ఈ సందర్భంలో, ఈ బాండ్‌ను జారీ చేసే సమయంలో వ్యవధి మొత్తం, వడ్డీ చెల్లింపు అలాగే కూపన్‌లు నిర్ణయించబడతాయి. బాధ్యత మీద రెమ్యూనరేషన్ కాబట్టి కాలక్రమేణా స్థిరంగా మెచ్యూరిటీ రీపేమెంట్.

వేరియబుల్ రేటుతో బాండ్లు

ఇక్కడ, కూపన్ మొత్తం మార్కెట్ రేటు యొక్క పరిణామంపై ఆధారపడి ఉంటుంది (యూరిబోర్ వంటి ఇంటర్‌బ్యాంక్ రేటు వంటివి) దీనికి స్థిర రేటు జోడించబడుతుంది.

మార్కెట్ రేటు యొక్క కదలిక క్రమ విరామం ఆధారంగా మారుతుందని మీరు గుర్తుంచుకోవాలి.

సున్నా కూపన్‌తో బాండ్‌లు

బాండ్ యొక్క జీవితకాలం మొత్తం, ఈ రకమైన బాండ్ కూపన్‌ను రూపొందించదు.

ఒకే కూపన్ బాండ్లు

ఈ సందర్భంలో కూపన్ మొత్తం పూర్తిగా నిధులు సమకూరుస్తుంది మరియు ఈ బాండ్ యొక్క మెచ్యూరిటీపై నేరుగా చెల్లించబడుతుంది.

బాండ్లను మీరు స్టాక్‌లుగా మార్చుకోవచ్చు

ఇక్కడ, మీరు కొనుగోలు చేసిన బాండ్‌లను బాండ్ జారీ చేసినప్పుడు అందించిన నిబంధనల ఆధారంగా జారీ చేసే కంపెనీలోని షేర్‌ల కోసం మార్పిడి చేసుకోవచ్చు.

🚀 బాండ్ పదజాలం

బాధ్యత పరంగా, ఖచ్చితమైన నిబంధనలు ఉపయోగించబడతాయి:

• ట్రాన్స్మిటర్. ఇది బాండ్లను విక్రయించే సంస్థ లేదా సంస్థ.
• ముఖ విలువ. ఇది బాండ్‌ని పొందేందుకు చెల్లించాల్సిన ధర.
• వడ్డీ రేటు ; ఇది జారీచేసేవారు నిర్ణయించిన రేటు.
• గడువు ; ఇది రుణం యొక్క వ్యవధి.
• కూపన్; ఇది రుణగ్రహీత చెల్లించే వడ్డీ. బాండ్ సర్టిఫికేట్‌లు కొన్నిసార్లు వేరు చేయగలిగిన కూపన్‌లకు సంబంధించిన కారణంగా ఈ పదం వచ్చింది, పెట్టుబడిదారులు వడ్డీకి బదులుగా లొంగిపోవాలి. నేడు, ధృవపత్రాలు ఎలక్ట్రానిక్ రిజిస్టర్లో నిల్వ చేయబడతాయి.

🚀 బాండ్ యొక్క వాస్తవిక రేటు

ఈ రేటు బాండ్ల లాభదాయకతను పోల్చడం సాధ్యం చేస్తుంది. ఉదాహరణగా, ఒకరి బంధం 5 సంవత్సరాల వ్యవధి మరియు ఇది అందిస్తుంది 8% కూపన్ 5% కూపన్‌తో ఎల్లప్పుడూ 5 సంవత్సరాల కంటే పూర్తిగా ఎక్కువ ప్రయోజనకరంగా ఉండదు.

చదవాల్సిన కథనం: మార్కెటింగ్ రంగంలో సవాళ్లు మరియు అవకాశాలు

కాబట్టి 8% బాధ్యత ఖరీదైనది మరియు కనీస వాస్తవిక రాబడిని అందిస్తుంది. 8% బాండ్ 115% కోట్ చేస్తే, అది ప్రతి సంవత్సరం 4.575% మెచ్యూరిటీకి దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది.

ఇది 5 యూరోల ప్రారంభ పెట్టుబడితో పెట్టుబడి యొక్క 115 సంవత్సరాల వ్యవధిలో పనితీరుకు అనుగుణంగా ఉంటుంది, ఇది మీకు సంవత్సరానికి 8 యూరోలను ఇస్తుంది మరియు ఇది 5 సంవత్సరాల పాటు మీకు 100 యూరోలను తిరిగి చెల్లిస్తుంది.

మరోవైపు, 5% బాండ్ 99% కోట్ చేస్తే, అది 502% మెచ్యూరిటీకి దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. అందువల్ల ప్రతి సంవత్సరం 99 యూరోలను స్వీకరించడానికి 5 యూరోలు పెట్టుబడి పెట్టడం మరింత ఆసక్తికరంగా ఉంటుంది 5 సంవత్సరాలు మరియు మెచ్యూరిటీ సమయంలో 100 యూరోలు పొందండి.

బాండ్ యొక్క వాస్తవిక రేటుకు ధన్యవాదాలు, మీరు దాని దిగుబడి విలువను ఇతర పెట్టుబడులతో పోల్చవచ్చు.

🔰 బంధం యొక్క ప్రయోజనాలు

ఇతర అవకాశాల కంటే బాండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి అని చాలా మంది ఆశ్చర్యపోతారు.

చదవాల్సిన కథనం: కస్టమర్ సంతృప్తి సర్వే పద్ధతులు

బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే కొన్ని ప్రయోజనాలను మేము మీకు చూపించబోతున్నాం.

• బాండ్లలో, చాలా వరకు, ఈ రకమైన పెట్టుబడి అనిశ్చితిని అందించదు (మొత్తం, మూలధనం తిరిగి చెల్లించిన తేదీ మరియు మధ్యంతర ఆదాయం).
• బాండ్లతో, మీకు ఎంపిక ఉంటుంది అధిక ఆదాయం పొందుతారు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులు అందించే వాటికి, మరియు ఈక్విటీ పెట్టుబడులు అందించే దానికంటే తక్కువ స్థాయి రిస్క్‌తో. ఈ రెమ్యునరేషన్ చాలా ఆకర్షణీయంగా ఉంది, జారీచేసేవారి రేటింగ్ తక్కువగా ఉంది.
• బాండ్‌లు వివిధ రకాల ఆదాయాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు త్వరగా అవకాశం కల్పిస్తాయి ఆకర్షణీయమైన రాబడి.
• బాండ్లలో పెట్టుబడులు, ప్రధానంగా OECD ప్రభుత్వ బాండ్లు, నిరాడంబరమైన మొత్తాలతో సాధ్యమవుతాయి మరియు అందరికీ అందుబాటులో ఉంటాయి.
• ఆదాయం సక్రమంగా ఉండటంతో పాటు, బాండ్‌లు కలిగి ఉన్న బాండ్ కంటే మార్కెట్ రేట్లు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మూలధన లాభాలను ఉత్పత్తి చేసే అవకాశం ఉంటుంది.
• పెట్టుబడులు కాకుండా, బాండ్‌లు సాధారణంగా అందుబాటులో ఉన్న లిక్విడిటీని బట్టి సెకండరీ మార్కెట్‌లో ఎప్పుడైనా చర్చించుకోవచ్చు.

🔰 బాండ్ కొనడం వల్ల కలిగే నష్టాలు

స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం కంటే బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం తక్కువ ప్రమాదకరం.

కానీ బాండ్లను కొనుగోలు చేయడంలో లోపాలు లేకుండా ఉండవు, అయినప్పటికీ మీరు తెలుసుకోవలసిన కొన్ని ప్రమాదాలను కలిగి ఉంటుంది:

• వడ్డీ రేటు పెరుగుదల : వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, ఇది నేరుగా బాండ్ల విలువ పడిపోవడానికి కారణమవుతుంది. వడ్డీ రేటు పెరుగుతున్నప్పుడు మీ బాండ్లను విక్రయించడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది కాదు.
• ద్రవ్యోల్బణం : ఇది బాండ్ దిగుబడిని మించి ఉండవచ్చు కాబట్టి రేటు స్థిరంగా ఉంటుంది. ఆ సమయంలో, వాటిని ఎవరు పట్టుకున్నారో వారు కోల్పోతారు.
• జారీచేసేవారి దివాలా : బాండ్లను జారీ చేసిన ఒక ప్రైవేట్ కంపెనీ వడ్డీ చెల్లింపును గౌరవించలేని మరియు చెల్లించాల్సిన మొత్తాన్ని తిరిగి చెల్లించలేని పరిస్థితిలో పడిపోవచ్చు.
• బాండ్ మార్కెట్ పతనం : బాండ్లను కలిగి ఉన్నవారు తమ పెట్టుబడి త్వరగా విలువను కోల్పోతారు. ఆ సమయంలో వాటిని నష్టానికి అమ్ముకోవాల్సి వస్తుంది.

🔰 బాండ్ పెట్టుబడి పరిష్కారాలు?

బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మాకు అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి.

• బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి ; ఈ రకమైన పెట్టుబడిలో, మూలధనం హామీ ఇవ్వబడుతుంది మరియు అవి స్థిరత్వం మరియు భద్రతను అందిస్తాయి.
• ETFల ద్వారా బాండ్లలో పెట్టుబడులు ; ట్రాకర్లు లేదా ETFలు బాండ్ మార్కెట్‌లో మిమ్మల్ని మీరు ఉంచుకోవడానికి మార్గాలు. ఇది గొప్ప మార్గం, ఎందుకంటే 2022లో ETFలు ఐరోపాలోని మార్కెట్‌లో 38% కంటే ఎక్కువగా ఉన్నాయి.
• నేరుగా బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి ; ఇది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు ఆచరణాత్మకంగా అందుబాటులో లేని అతి తక్కువ ప్రాప్తి చేయగల పరిష్కారాలలో ఒకటి, ఎందుకంటే మీరు బాండ్ ధర మరియు మీకు చాలా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియో అవసరం అనే వాస్తవాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.

🔰 మూసివేయడం

బాధ్యత అంటే ఏమిటో మీకు అందించడానికి ఈ వ్యాసంలో మాకు ఒక ప్రశ్న, మేము వివిధ బాధ్యతల గురించి, దాని ఆపరేషన్ కోసం ఉపయోగించాల్సిన నిబంధనల గురించి మాట్లాడాము. బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలా వద్దా అనే విషయంలో మీరు ఇప్పుడు నిర్ణయం తీసుకోవచ్చని మేము ఆశిస్తున్నాము.

🔰 తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

బంధం యొక్క లక్షణం ఏమిటి?

మీరు బాండ్‌ను దాని రకం, విలువ, ముఖ విలువ, ధర, పదం, విమోచన పద్ధతి మరియు దిగుబడి ద్వారా వర్గీకరించవచ్చు.

బాండ్ మరియు స్టాక్ మధ్య తేడా ఏమిటి?

బాండ్ అనేది కమ్యూనిటీ లేదా ఒక ప్రైవేట్ కంపెనీ విడుదల చేసే రుణంలో ఒక భాగం, మరోవైపు వాటా అనేది కంపెనీలోని మూలధనంలో కొంత భాగం.

బంధం యొక్క అసలు ప్రయోజనం ఏమిటి?

ఎవరైతే బాండ్లను జారీ చేస్తారో వారు వాటిని ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ నుండి డబ్బు తీసుకునే ఉద్దేశ్యంతో ఉపయోగించవచ్చు. బాండ్‌లను కొనుగోలు చేసిన వారికి వడ్డీ ద్వారా చెల్లించబడుతుంది మరియు వారి రీయింబర్స్‌మెంట్ జారీ చేసిన తర్వాత అందించబడిన కాలవ్యవధిని అందుకుంటారు.

చదవాల్సిన కథనం: డిజిటల్ ప్రాస్పెక్టింగ్‌లో విజయం సాధించడం ఎలా?

మేము పూర్తి చేసాము, ఈ కథనాన్ని చదవడం వలన బంధాల విషయానికి వస్తే బూడిదరంగు అన్ని ప్రాంతాలకు మీ కళ్ళు తెరిచిందని మేము ఆశిస్తున్నాము.

అలా అయితే, దయచేసి మీ వ్యాఖ్యలను పోస్ట్ చేయండి, తద్వారా భవిష్యత్తులో మీకు మెరుగైన సేవలందించేందుకు మేము ఎలా మెరుగుపడతామో చూడగలము.

మీ స్నేహితులు మరియు పరిచయస్తులతో భాగస్వామ్యం చేయడం మర్చిపోవద్దు, తద్వారా వారు దాని నుండి ప్రయోజనం పొందగలరు.