మనీ లాండరింగ్ గురించి

మనీ లాండరింగ్ అంటే ఒక ఆర్థిక నేరం దీనిలో చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన డబ్బు లేదా ఆస్తి యొక్క మూలం అక్రమ లాభాల కోసం చట్టబద్ధత యొక్క రూపాన్ని సృష్టించడం ద్వారా చట్ట అమలు మరియు ఆర్థిక నియంత్రణల నుండి దాచబడుతుంది. మనీలాండరింగ్ డబ్బు లేదా ఆస్తుల మూలాన్ని దాచిపెడుతుంది మరియు వ్యక్తులు, పన్ను ఎగవేతదారులు, నేర సంస్థలు, అవినీతి అధికారులు మరియు తీవ్రవాద ఫైనాన్షియర్‌ల ద్వారా కూడా చేయవచ్చు.

అనేక నేరపూరిత చర్యలు వాటిని చేసే వ్యక్తి లేదా సమూహానికి లాభం చేకూర్చే లక్ష్యంతో ఉంటాయి. మనీ లాండరింగ్ అంటే వారి అక్రమ మూలాన్ని దాచడానికి నేర మూలం యొక్క ఈ ఆదాయాలను తిరిగి ప్రాసెస్ చేయడానికి. ఈ ప్రక్రియ విమర్శనాత్మకంగా ముఖ్యమైనది, ఎందుకంటే ఇది నేరస్థుడు వారి మూలాన్ని రక్షించుకుంటూ ఆ ప్రయోజనాలను పొందేందుకు అనుమతిస్తుంది.

అక్రమ ఆయుధాల విక్రయాలు, అక్రమ రవాణా మరియు వ్యవస్థీకృత నేర కార్యకలాపాలు, మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా మరియు వ్యభిచార వలయాలు వంటివి అపారమైన మొత్తాలను సృష్టించగలవు. స్కామ్‌లు, ఇన్‌సైడర్ ట్రేడింగ్, లంచం లేదా కంప్యూటర్ మోసం కూడా పెద్ద లాభాలను సృష్టిస్తాయి, మనీలాండరింగ్ ద్వారా అక్రమంగా సంపాదించిన ఈ లాభాలను "చట్టబద్ధం" చేయడానికి నేరస్థులకు ప్రోత్సాహాన్ని అందిస్తాయి.

కానీ మేము ప్రారంభించడానికి ముందు, ఇక్కడ ఒక మీరు కొనుగోలు చేయగల పూర్తి డ్రాప్ షిప్పింగ్ శిక్షణ.

వెళ్దాం

మనీలాండరింగ్ అంటే ఏమిటి?

మనీ లాండరింగ్ అనేది అనువాదాన్ని చట్టబద్ధంగా కనిపించేలా చేయడానికి అక్రమంగా పొందిన డబ్బును మార్చే పద్ధతిగా నిర్వచించబడింది. మనీలాండరింగ్ అంటే ఏమిటి?

స్థలం, మూలం, యాజమాన్యం లేదా నిధుల నియంత్రణ తప్పుగా మారినప్పుడు మనీలాండరింగ్ జరుగుతుంది. మనీలాండరింగ్ అనేది నేరస్థులు తమ వద్ద ఉన్న డబ్బును చట్టబద్ధంగా సంపాదించినట్లు చూపించడానికి ఉపయోగించే ప్రక్రియ. వారు చేసేది తీయడమే మురికి డబ్బు - మరియు నిజానికి " శుభ్రంగా ".

డబ్బు సంపాదించేటప్పుడు, ఆ డబ్బు తమ చేతుల్లోకి ఎలా వచ్చిందో, ఎందుకు వచ్చిందో నేరస్థులు దాచిపెట్టాలి. మనీలాండరింగ్ వారు దీన్ని చేయడానికి అనుమతిస్తుంది, వారి వద్ద ఉన్న డబ్బు చట్టబద్ధమైన మూలం నుండి వచ్చినట్లు కనిపిస్తుంది.

మనీలాండరింగ్ చట్టవిరుద్ధం ఎందుకంటే ఇది నేరస్థులకు నేరం నుండి లాభం పొందే మార్గం మరియు తరచుగా ఒకటి కంటే ఎక్కువ చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను కలిగి ఉంటుంది. మనీలాండరింగ్ యొక్క చట్టం మరియు మూలం దానిని చట్టవిరుద్ధం చేస్తుంది. ఒక నేరస్థుడు నిధులను పొందినప్పుడు మొదటి నేరం జరుగుతుంది మరియు రెండవ నేరం ఆర్థిక సంస్థలను అపహరించడం ద్వారా ఆదాయాన్ని చట్టబద్ధం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.

మనీలాండరింగ్ చట్టవిరుద్ధం ఎందుకంటే ఇది నేరస్థులకు నేరం నుండి లాభం పొందే మార్గం మరియు తరచుగా ఒకటి కంటే ఎక్కువ చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను కలిగి ఉంటుంది. మనీలాండరింగ్ యొక్క చట్టం మరియు మూలం దానిని చట్టవిరుద్ధం చేస్తుంది. ఒక నేరస్థుడు నిధులను పొందినప్పుడు మొదటి నేరం జరుగుతుంది మరియు రెండవ నేరం ఆర్థిక సంస్థలను అపహరించడం ద్వారా ఆదాయాన్ని చట్టబద్ధం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.

మనీలాండరింగ్ యొక్క దశలు

మనీలాండరింగ్ పద్ధతులు చాలా ఉన్నాయి మరియు పెరుగుతున్నాయి, కానీ ప్రక్రియ ఎల్లప్పుడూ మూడు వరుస దశలను కలిగి ఉంటుంది:

‍ ప్లేస్ మెంట్

మనీలాండరింగ్ ప్రక్రియలో మొదటి దశ అక్రమ సంపాదనను మొదట ప్రవేశపెట్టడం చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక వ్యవస్థ, అధికారులలో అలారంలను సెట్ చేయని భాగాలుగా కత్తిరించండి. రిపోర్టింగ్ మెకానిజమ్‌లను అణచివేయడానికి కొన్ని సాధారణ పెట్టుబడి పద్ధతులలో రుణ చెల్లింపు కార్యక్రమాలు, కాసినోలు లేదా బెట్టింగ్ షాపుల్లో జూదం, అక్రమ రవాణా, కరెన్సీ మార్పిడి మరియు మిశ్రమ నిధులు ఉన్నాయి.

‍ సూపర్పొజిషన్

మనీలాండరింగ్ ప్రక్రియలో రెండో దశ ప్రారంభంలో ఉంచిన నిధులకు చట్టబద్ధత యొక్క వరుస పొరలు జోడించబడినప్పుడు, విజయాల మూలం ఎల్లప్పుడూ చట్టవిరుద్ధంగా గుర్తించబడని విధంగా అధికారుల నుండి తగినంతగా మారువేషంలో ఉండే వరకు. ఈ దశ యొక్క కొన్ని సాధారణ పద్ధతులు, దేశాల మధ్య ఎలక్ట్రానిక్ బదిలీలు, ముందు కంపెనీల ఉపయోగం మరియు బహుళ బ్యాంకుల మధ్య లేదా సంస్థలోని బహుళ ఖాతాల మధ్య నిధుల బదిలీని కలిగి ఉంటాయి, కానీ వాటికి మాత్రమే పరిమితం కాదు.

‍ అనుసంధానం

మనీలాండరింగ్ ప్రక్రియ యొక్క మూడవ మరియు చివరి దశ, నేరస్థుడు తన అక్రమ నిధులను తిరిగి పొందినప్పుడు, అవి ఇప్పుడు చట్టబద్ధత యొక్క పొరలలో కప్పబడి ఉన్నాయి మూలం ఆచరణాత్మకంగా కనుగొనబడలేదు. మనీలాండరింగ్ యొక్క ఆన్‌బోర్డింగ్ దశ యొక్క కొన్ని సాధారణ పద్ధతులు చట్టపరమైన ఆర్థిక ప్రవాహాలలో చట్టబద్ధమైన పెట్టుబడులు పెట్టడం మరియు అధిక-విలువైన వస్తువులను విక్రయించడం లేదా కొనుగోలు చేయడం.

‍మనీలాండరింగ్‌ను నిరోధించగలరా?

ఈ నేరాల నుండి నేరస్థులు లాభపడకుండా నిరోధించడానికి యాంటీ మనీ లాండరింగ్ (AML) నిబంధనలు ఉన్నాయి. ఈ నిబంధనలు ఉద్దేశపూర్వకంగా లేదా అనుకోకుండా మనీలాండరింగ్ సమస్యకు సహకరించడం లేదని నిర్ధారించుకోవడానికి సంస్థలు అంతర్గత ఆడిట్‌లను నిర్వహించాల్సి ఉంటుంది.

ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (FATF) మనీలాండరింగ్‌పై అంతర్జాతీయ ప్రమాణాలను నెలకొల్పడానికి ఏర్పడినప్పుడు ఈ సమస్యకు ప్రపంచ గుర్తింపు తెచ్చింది. UK కూడా ఒక కొత్త వాచ్‌డాగ్ ద్వారా రక్షణను బలోపేతం చేయడానికి ముందుకొచ్చింది.

మనీలాండరింగ్‌ను మరింత నిరోధించడానికి, కొత్త కస్టమర్ గుర్తింపు అవసరాలు ఆర్థిక సంస్థలకు మరింత కఠినంగా ఉంటాయి. ఇవీ షరతులు KYC (మీ కస్టమర్‌లను తెలుసుకోండి).

మనీ లాండరింగ్ ఉదాహరణలు

మనీ లాండరింగ్ అనేది వ్యక్తులు, వ్యక్తులు లేదా సంస్థల సమూహాలు – చట్టబద్ధమైన లేదా కాకపోయినా – ప్రపంచంలో ఎక్కడైనా, ఏ పరిమాణంలోనైనా చేయవచ్చు. ఈ ఆర్థిక నేరానికి పాల్పడే వ్యక్తులకు సంబంధించిన కొన్ని ఉదాహరణలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

‍ మత్తుమందు వ్యాపారులు

పరిశ్రమ పూర్తిగా చట్టవిరుద్ధం, బహుళజాతి మరియు నగదు-ఇంటెన్సివ్ అయినందున, అది ఉత్పత్తి చేసే నిధుల మూలాన్ని దాచడానికి అనేక మార్గాలు అవసరం, తద్వారా కింగ్‌పిన్‌లు సురక్షితంగా లాభాలను పొందగలరు.

‍ ఆయుధాల వ్యాపారులు.

మాదకద్రవ్యాల రవాణా మాదిరిగానే, అక్రమ ఆయుధాలు మరియు మందుగుండు సామగ్రి లావాదేవీలు తరచుగా అంతర్జాతీయంగా ఉంటాయి మరియు సాధారణంగా నగదుతో కూడుకున్నవి. వారు పెద్ద మొత్తంలో ఆదాయాన్ని సృష్టిస్తారు, నేరస్థులు సురక్షితంగా తిరిగి పొందే ముందు చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక వ్యవస్థలలోకి తిరిగి రావాలి.

‍ మానవ అక్రమ రవాణాదారులు

ఈ అక్రమ ప్రపంచ పరిశ్రమ అంచనా వేయబడింది సంవత్సరానికి 150 బిలియన్ డాలర్లు. దీని పెరుగుదల షెల్ కంపెనీలు, దుర్వినియోగమైన ఉపాధి పద్ధతులు, గరాటు ఖాతాలు మరియు ప్రత్యామ్నాయ చెల్లింపు పద్ధతులు విస్తరించడాన్ని చూసింది మరియు ఈ హింసాత్మక మరియు విరక్త నేరస్థులు తమ అక్రమ నిధులను లాండరింగ్ చేయవలసిన అవసరం పెరిగింది.

తీవ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చేవారు, ఉగ్రవాదులు సైద్ధాంతిక కారణాలతో ఒంటరిగా లేదా సమూహాలుగా పనిచేసినా, జాతీయంగా లేదా అంతర్జాతీయంగా హింసాత్మక చర్యలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి ఎల్లప్పుడూ డబ్బు అవసరం. తీవ్రవాద చర్యలను సులభతరం చేయడానికి నిధులను ప్రసారం చేయడం సులభం లేదా సంక్లిష్టమైనది.

11/XNUMX దారుణాలపై ఎఫ్‌బిఐ నివేదికలో ఆపరేషన్‌కు అల్-ఖైదా మాత్రమే ఖర్చవుతుందని వెల్లడించింది US $ 400, భౌతిక నగదు అక్రమ రవాణా, విదేశీ వైర్ బదిలీలు మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లో ఉన్నప్పుడు విదేశీ బ్యాంకుల నుండి డెబిట్ లేదా క్రెడిట్ కొనుగోళ్లను ఉపయోగించడం. ఈ అదనపు మనీలాండరింగ్ పద్ధతులు US మరియు ఇతర అధికారులచే గుర్తించబడలేదు.

వైట్ కాలర్ నేరస్థులు

వైట్ కాలర్ నేరాలను FBI "మోసం, దాచడం లేదా నమ్మకాన్ని ఉల్లంఘించడం ద్వారా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు భౌతిక శక్తి లేదా హింస యొక్క అప్లికేషన్ లేదా బెదిరింపుపై ఆధారపడి ఉండదు" అని నిర్వచించింది. ఈ నేరాల వెనుక ఉన్న ప్రేరణ ఆర్థికపరమైనది – డబ్బు, వస్తువులు లేదా సేవలను పొందడం లేదా కోల్పోకుండా ఉండడం లేదా వ్యక్తిగత లేదా వ్యాపార ప్రయోజనాలను పొందడం.

హింస లేని కారణంగా ఇది ఇతర వర్గాలకు భిన్నంగా ఉంటుంది తప్పనిసరిగా ముప్పు సర్వత్రా మరియు డబ్బు యొక్క మూలం తప్పనిసరిగా చట్టవిరుద్ధం కాదు, అయినప్పటికీ మోసం, అపహరణ లేదా పెట్టుబడి స్కామ్‌లకు మనీలాండరింగ్ సేవలు అవసరం కావచ్చు.

మనీలాండరింగ్‌పై పోరాటం నేరంపై పోరాడడంలో సహాయపడుతుందా?

మనీలాండరింగ్ అనేది ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సరైన పనితీరుకు ముప్పు; అయినప్పటికీ, ఇది అకిలెస్ యొక్క నేరపూరిత చర్య కూడా కావచ్చు.

వ్యవస్థీకృత నేర కార్యకలాపాలకు సంబంధించిన కార్యాచరణ సేవల ద్వారా జరిపిన పరిశోధనలలో, దాచిన ఆస్తులను గుర్తించడం మరియు నేరస్థులు మరియు బాధ్యతాయుతమైన నేర సంస్థ యొక్క గుర్తింపును స్థాపించడం సాధ్యమయ్యే ఆర్థిక లావాదేవీల జాడల ద్వారా తరచుగా వెలుగులోకి వచ్చిన లింకులు.

దొంగతనం, దోపిడీ, స్కామ్‌లు లేదా మోసం నుండి అక్రమ నిధులు వచ్చినప్పుడు, దొంగిలించబడిన నిధులను కనుగొని వాటిని బాధితులకు తిరిగి ఇవ్వడానికి మనీలాండరింగ్ దర్యాప్తును ప్రారంభించడం తరచుగా ఏకైక మార్గం.

మరీ ముఖ్యంగా, నేరపూరిత కార్యకలాపాల యొక్క మనీలాండరింగ్ అంశంపై దృష్టి సారించడం మరియు ఈ అక్రమ సంపాదనలను నేరస్థులకు దూరం చేయడం వారిని తీవ్రంగా దెబ్బతీస్తుంది. నిజానికి, ఉపయోగపడే లాభాలు లేనప్పుడు, నేర కార్యకలాపాలకు అంతరాయం ఏర్పడుతుంది.

మీరు ముందుకు సాగండి. వ్యాఖ్యలలో మీ అనుభవాన్ని మాకు తెలియజేయండి. కానీ మొదట, ఇక్కడ క్రిప్టో-జాక్‌పాట్ శిక్షణ ఇది క్రిప్టోకరెన్సీలతో గొప్పగా ఉండటానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.