Талабот ба сармояи кории муфассал

Le талаботи сармояи муомилотt-ро метавон ҳамчун маблағи пуле муайян кард, ки ширкат барои қонеъ кардани эҳтиёҷот дар натиҷаи номутобиқатии байни воридот ва хориҷшавии пули нақд ба вуҷуд меояд. Он ба маблағе мувофиқ аст, ки ширкат барои идоракунии фосилаи байни онҳо бояд маблағгузорӣ кунад пардохтҳо ва ҷамъоварӣ. Онро набояд омехта кард Сармояи муомилот.

Воқеан, ширкате, ки бояд пеш аз гирифтани пардохти муштариёни худ ба таъминкунандагони худ пардохт кунад, ба маблағгузории гардиш ниёз дорад. Чӣ қадаре ки саҳмияҳо ва мӯҳлатҳои пешбурд зиёдтар бошанд, ширкат ҳамон қадар хавфи доштани он дорад талаботи назарраси сармояи корӣ.

Андозаи талабот ба сармояи муомилотӣ аз якчанд параметр вобаста аст: бахши фаъолият, шароити фурӯш, шартҳои харид, вақти гардиши саҳмияҳо ва ҳаҷми фаъолият. Дар ин мақола мо ба таври муфассал талаботи сармояи муомилотро пешниҳод мекунем. Рафтем!!

🌿 Талабот ба сармояи муомилот чист?

Талаботи сармояи гардиш ин маблағест, ки барои ширкат қодир будан ба пардохти тамоми хароҷоти ҷории худро ҳангоми интизории гирифтани пардохт аз муштариёни мухталифи худ лозим аст. Он мустақилияти молиявии ширкатро дар муддати кӯтоҳ тавсиф мекунад.

Ин нишондиҳанда маблағеро ифода мекунад, ки барои маблағгузории хароҷоти ширкат бидуни зарурати ситонидани қарзҳои муштариён дар як вақт зарур аст.

Агар шумо талаботи сармояи кории ширкатро ҳисоб кунед ва дарк кунед, ки он аст зиёдтар аз 0, Пас, таҳлиле, ки бояд анҷом дода шавад, он бояд дар давоми 30 рӯз ба таъминкунандагони худ пардохт кунад.

Аксарияти корхонаҳо имрӯз талаботи сармояи гардишро ба сифр наздик доранд, аз ин рӯ ба онҳо лозим аст, ки барои мубориза бо номутобиқатии гардиши пули нақд маблағ пайдо кунанд.

✔️ Ҳолатҳои мушаххас

Баръакси ширкатҳое, ки пеш аз додани онҳо маблағ ҷамъоварӣ мекунанд, онҳо ширкатҳое ҳастанд, ки умуман ба сармояи гардиш ниёз доранд камтар аз 0.

Дар ин сурат мо дар бораи захирахои фонди муомилот сухан меронем. Мо ба унвони мисол ширкатҳои тиҷорати чакана дорем, ки умуман дар ин ҳолат ҳастанд, зеро муштариёни онҳо молро бо пули нақд пардохт мекунанд.

Бартарии асосии талаботи сармояи муомилот аст давраи амалиётии ширкатро маблағгузорӣ мекунад. Он маънои сармояи муомилотро, ки аз формулаи истифодаи сармояи доимӣ ва воситаҳои асосӣ бармеояд, пурра мекунад.

🌿 Талабот ба сармояи муомилотро чӣ гуна ҳисоб кардан мумкин аст?

Талаботи сармояи муомилот одатан бо шумораи рӯзҳои муомилот ҳисоб карда мешавад. Ҳангоми таъсис ё харидани тиҷорат, муайян кардани талабот ба сармояи корӣ як қадамест, ки набояд нодида гирифт. Агар он таҳриф ё бад иҷро шуда бошад, сабаби асосии аз байн рафтани ширкат шуда метавонад.

Ба туфайли эхтиёчот ба маблаги муомилот мудири корхона метавонад қобилиятнокии тиҷорати худро арзёбӣ кунед танхо бо рохи тахлили натичахои гуногуни ба даст овардашуда.

Ҳисобҳо метавонанд ҳарҳафтаина, моҳона, семоҳа ё солона бошанд, онҳо бояд муқоиса ва омӯхта шаванд. Барои ин мудир бояд ба худ чунин саволҳоро диҳад:

• Оё дар муқоиса бо соли гузашта, нимсолаи гузашта, семоҳаи қаблӣ ё моҳи гузашта ягон тағйирот вуҷуд дорад?
• Оё ин тағиротро шарҳ додан мумкин аст?
• Агар мусоид набошад, суботи молиявиро чй тавр баркарор кардан мумкин аст?
• Агар он мусоид бошад, чӣ гуна онро нигоҳ доштан ё ҳатто беҳтар кардан мумкин аст?

✔️ Ширкати провайдери хидматрасон

Агар ширкат ба хизматрасонӣ тахассус дошта бошад, пас захираи мол надорад. Бо вуҷуди ин, он бояд ҳар дафъа пардохтҳои ҷориро пеш барад, то фоидаҳо ва хидматҳои пешниҳодкардаашро ҳисоб карда тавонанд.

Ин пардохтҳои ҷорӣ одатан дар зери истилоҳи " сабт карда мешаванд. кор идома дорад". Дар айни замон талабот ба сармояи муомилот бо назардошти маълумоти зерин ҳисоб карда мешавад:

• Ҳаҷми рӯзи корӣ;
• Ҳама хароҷоти умумӣ (аз ҷумла подош);
• Вақт барои анҷом додани хидмат ё хидмате, ки фармоишгар фармоиш додааст.

Формулаи муайян кардани талаботи сармояи муомилот дар ин маврид чунин аст:

• WCR = Кор давом дорад + Дар ҳоли миёна " қарзҳои дебиторӣ » - Дар ҳоли миёна " пасандозҳои муштариён »
• WCR = саҳмияҳо + Қарзҳои дебиторӣ (карзхои савдо ва карзхои гуногун) - Қарзҳо (ҳама қарзҳое, ки ғайримолиявӣ мебошанд).

🌿 Тағйирёбандаҳое, ки ба талаботи сармояи корӣ таъсир мерасонанд

Якчанд таѓйирёбандањо ба њисобкунии эњтиёљоти сармояи муомилотї таъсир мерасонанд

✔️ Мӯҳлати пардохт (ки бо таъминкунандагон гуфтушунид карда шудааст) 

Ҳисоб бо рӯзҳо: (қарзи кредиторӣ/харид аз ҷумла андоз) x 360. Натиҷа ин аст, ки мо ба даст овардан ба шартҳои пардохте, ки таъминкунандагон ба ширкат пешниҳод мекунанд, мувофиқат мекунанд. Умуман, мо мӯҳлати пардохт аз 30 то 60 рӯз дорем.

✔️ Вақти пардохт (ки ширкат ҳангоми фармоиш ба мизоҷон медиҳад) 

Ҳисоб дар рӯзҳои муомилот : (қарзҳои тиҷоратӣ/муомилот бо назардошти андоз) x 360. Натиҷаи бадастомада ба вақти пардохт барои ҳамаи маҳсулоте, ки ширкати шумо ба мизоҷони худ мефурӯшад, баробар аст. Ин тағирёбанда аз бисёр омилҳо вобаста аст, ба монанди бахши фаъолияти шумо, мизоҷони шумо ва ғайра.

Мисли мӯҳлати пардохт, ки аз ҷониби таъминкунандагони шумо ба шумо дода шудааст, мӯҳлати пардохт аз 30 то 60 рӯз аст.

✔️ Давомнокии гардиши саҳмияҳо.

Инчунин бо рӯзҳо ҳисоб кунед: (арзиши миёнаи инвентаризатсия/истеҳсол ё истеҳсолот) x 360. Натиҷае, ки шумо ба даст меоред, муайян мекунад, ки маҳсулот кай харида мешаванд ва кай ин маҳсулот дубора фурӯхта мешаванд, яъне шумораи рӯзҳое, ки ин маҳсулот дар анбор ҳастанд.

🌿 Таҳлили талабот ба сармояи кории

Барои ба қадри кофӣ эътимоднок будан, талабот ба сармояи корӣ аз давраи амалиётии ширкат бармеояд, он ҳама гуна эҳтиёҷот ё манбаи муайяни маблағгузориро ифода мекунад, ки аз фаъолияти асосии ширкат бармеояд. Аз ин рӯ, талабот ба сармояи корӣ фарқияти байни ҷойҳои корӣ ва захираҳои амалиётӣ мебошад.

✔️ Чӣ бояд кард, агар корҳо аз захираҳо зиёд бошанд?

Вақте ки ҷойҳои корӣ аз захираҳои амалиётӣ зиёдтаранд, корхона бояд эхтиёчоти кутохмуддати худро аз хисоби маблаги муомилоти худ таъмин намояд ё қарзҳои молиявии он.

Аз ин рӯ, захираҳои амалиётӣ имкон медиҳанд, ки ҷойҳои корӣ фаро гирифта шаванд. Ширкат ҳеҷ гуна эҳтиёҷоти молиявӣ нахоҳад дошт. Аммо он ҳам маблағгузории изофӣ нахоҳад дошт.

✔️ Чӣ бояд кард, агар захираҳо аз ҷойҳои корӣ зиёдтар бошанд?

Агар захирахо аз истифодаи истисмор зиёд бошанд. Ширкат он гоҳ ба маблағгузорӣ ниёз нахоҳанд дошт ва зиёдатии ҳосилшуда пули нақди софи онро ғизо медиҳад ва барои пешгирӣ кардани ҷамъ кардани маблағ, онро метавон сармоягузорӣ кард.

Сармояи муомилотӣ ба ширкат имкон медиҳад, ки эҳтиёҷоти сармояи кории худро маблағгузорӣ кунад. Фарқи байни он аст пойтахтҳои доимӣ (сармояи худӣ плюс қарзи дарозмуддат) ва сармоягузорӣ аз ширкат.

Аз ин рӯ, он сармояеро ифода мекунад, ки бояд пайваста дар ширкат боқӣ монад, то давраи амалиётии ширкатро кафолат диҳад. Чӣ қадаре ки арзиши сармояи гардишгарӣ зиёд бошад, ҳамон қадар мустақилияти молиявии ширкат зиёд мешавад.

🌿 Пас аз муайян кардани талабот ба сармояи корӣ чӣ бояд кард?

Пас аз он ки талабот ба сармояи корӣ муайян карда шуд ва шумо онро таҳлил кардед (мусбат, сифр ё манфӣ), шумо бояд инро ҳангоми идомаи фаъолияти худ ба назар гиред ва ҳатто бештар аз он, агар талабот ба сармояи кории шумо мусбат бошад. Дар ин маврид, шумо бояд онро маблағгузорӣ кунед.

Дар ин лаҳза, як қатор вариантҳо барои шумо дастрасанд. Аз ин рӯ, ба шумо вобаста аст, ки кадоме ба ҳадафҳои худ мувофиқат кунад.

• Le овердрафт ; шумо бояд ин ҳалли худро интихоб кунед, агар эҳтиёҷоти молиявии шумо кӯтоҳмуддат бошад.
• Саҳмҳо дар ҳисобҳои ҷорӣ ; онҳо маблағҳое мебошанд, ки аз ҷониби шарикони гуногун ба ширкат дастрас карда мешаванд. Шумо бояд ин интихобро ҳамчун роҳи ҳалли он қабул кунед, вақте ки эҳтиёҷоти молиявии шумо кӯтоҳ / миёнамӯҳлат аст.
• Захираҳои зиёдатии дарозмуддат дар муқоиса бо эҳтиёҷоти молиявии дарозмуддат, агар ниёзҳои шумо дарозмуддат бошанд.

🌿 Барои идоракунии хуби WCR мо бояд чиро риоя кунем?

Барои идоракунии хуби Эҳтиёҷоти Сармояи корӣ (WCR) бодиққат назорат кардани сатҳи инвентаризатсия барои пешгирӣ кардани зиёдатӣ ё норасоӣ, ки метавонад ба гардиши пули нақд таъсир расонад, муҳим аст. Илова бар ин, идоракунии самараноки дебитории муштариён аст кам кардан муҳим аст дер пардохт ва нигоҳ доштани гардиши пули нақд солим.

Ҳангоме ки сухан дар бораи қарзҳои таъминкунандагон меравад, муҳим аст, ки шартҳои мусоиди пардохти музояда ва пешгирӣ аз таъхирҳои аз ҳад зиёд. Ниҳоят, оптимизатсияи равандҳои амалиётӣ, аз қабили идоракунии инвентаризатсия ва ҳисоббаробаркунӣ, метавонад ба коҳиш додани WCR ва беҳтар кардани саломатии умумии молиявии ширкат мусоидат кунад.

Барои идоракунии хуби эҳтиёҷоти сармояи муомилотӣ, зарур аст, ки нуктаҳои зеринро дақиқ нигоҳ доред:

• Ҳисобҳои шумо бояд замонавӣ бошанд (бақияи ҳисобҳои муштариён);
• Шумо бояд боварӣ ҳосил кунед, ки шумо идоракунии хуби инвентаризатсия доред;
• Мавқеи муштариро хуб идора кунед: бо маҳдуд кардани мӯҳлатҳои пардохт (ҳисобнома-фактураҳоро зуд коркард кунед, муштариёнро зуд пайгирӣ кунед ва ҷамъоварӣ кунед);
• Мавқеи таъминкунандаро бодиққат идора кунед (шартҳои пардохт барои дарозтар кардани онҳо гуфтушунид кунед);
• Усули хуби маблағгузории худро барои эҳтиёҷоти худ интихоб кунед, ба монанди овердрафтҳои бонкӣ ва факторинг.

🌿 Бастан

Хулоса, идоракунии самараноки Талабот ба сармояи корӣ (WCR) барои таъмини он муҳим аст саломатии молиявӣ аз як ширкат. Бо мониторинги дақиқи сатҳи инвентаризатсия, вақти пардохт ва ҷамъоварӣ, инчунин шартҳои қарзи таъминкунанда, ширкат метавонад WCR-и худро оптимизатсия кунад ва гардиши пули нақдро беҳтар кунад.

Таваҷҷӯҳ ба равандҳои амалиётӣ ва пешгӯии гардиши пули нақд инчунин метавонад ба идоракунии дақиқтари WCR мусоидат кунад. Дар ниҳоят, идоракунӣ BFR фаъол метавонад ба тиҷорат дар нигоҳ доштани пардохтпазирии мувофиқ барои амалиёти ҳаррӯза ва пешбурди рушди устувор кӯмак кунад.

🌿 Саволҳои зуд-зуд додашаванда

Талаботи сармояи корӣ (WCR) чист?

Талабот ба сармояи корӣ (WCR) фарқияти байни захираҳои кӯтоҳмуддати ширкат (захираҳо, қарзҳои дебитории муштариён) ва ӯҳдадориҳои кӯтоҳмуддати онро (қарзҳои молрасон, ӯҳдадориҳои ҳисобшуда) ифода мекунад.

Чаро идоракунии WCR барои ширкат муҳим аст?

Идоракунии самараноки WCR муҳим аст, зеро он бевосита ба гардиши пули нақд ва қобилияти ширкат барои маблағгузории амалиёти ҳаррӯзаи худ таъсир мерасонад. WCR-и нодуруст идорашаванда метавонад ба мушкилоти пардохтпазирӣ ва мушкилоти молиявӣ оварда расонад.

Чӣ тавр мо метавонем WCR-ро оптимизатсия кунем?

Оптимизатсияи WCR бодиққат мониторинги сатҳи инвентаризатсия, такмил додани идоракунии қарзи дебиторӣ, гуфтушуниди шартҳои мусоиди пардохт бо таъминкунандагон ва оптимизатсияи равандҳои амалиётиро барои кам кардани вақтҳои пардохт ва ҷамъоварӣ дар бар мегирад.

Кадом хатарҳо бо WCR-и бад идорашаванда алоқаманданд?

WCR-и нодуруст идорашаванда метавонад ба мушкилоти гардиши пули нақд, таъхирҳои пардохт, норасоии пардохтпазирӣ ва ҳатто мушкилоти дарозмуддати пардохтпазирӣ оварда расонад. Он инчунин метавонад ба қобилияти ширкат дар истифодаи имкониятҳои рушд таъсир расонад.

Мо тамом кардем !! Лутфан фикру ақидаҳои худро дар шарҳҳо гузоред. Аммо пеш аз он ки шумо ин ҷоро тарк кунед Чӣ тавр шумо бояд буҷаи оилаи худро идора кунед дар сулх.