Ҳама дар бораи шустушӯи пул

Шустушӯи пул аст ҷинояти молиявӣ ки дар он манбаи пул ё молу мулки гайриконунй ба даст овардашуда аз макомоти хифзи хукук ва танзимгарони молияви бо рохи ба вучуд овардани намуди конуният барои фоидаи гайриконунй пинхон карда мешавад. Шустушӯи пул пайдоиши пул ё дороиҳоро пинҳон мекунад ва метавонад аз ҷониби шахсони воқеӣ, саркашӣ аз андоз, созмонҳои ҷиноӣ, мансабдорони фасодкор ва ҳатто маблағгузорони терроризм анҷом дода шавад.

Бисёре аз амалҳои ҷиноӣ барои ба даст овардани фоида ба шахс ё гурӯҳе, ки онҳоро содир мекунанд, равона карда шудаанд. Шустушӯи пул аст барои аз нав кор карда баромадани ин даромадхои чиноятй барои пинхон доштани пайдоиши гайриконунии онхо. Ин раванд хеле муҳим аст, зеро он ба ҷинояткор имкон медиҳад, ки ин фоидаҳоро ҳангоми ҳифзи манбаи худ ба даст оранд.

Фурӯши ғайриқонунии аслиҳа, қочоқ ва ҷиноятҳои муташаккил, аз ҷумла қочоқи маводи мухаддир ва гурӯҳҳои фоҳишагарӣ метавонад маблағи ҳангуфтро ба даст орад. Қаллобӣ, тиҷорати инсайдерӣ, ришвахорӣ ё қаллобии компютерӣ низ фоидаи калон ба даст меоранд, ки ҷинояткоронро барои “қонунӣ кардани” ин даромадҳои ғайриқонунӣ тавассути шустушӯи пул ҳавасманд мекунанд.

Аммо пеш аз он ки мо оғоз кунем, дар ин ҷо як омӯзиши пурраи интиқоли тарки шумо метавонед харед.

рафтем

Шустушӯи пул чист?

Шустушӯи пул ҳамчун усуле муайян карда мешавад, ки тавассути он пулҳои ғайриқонунӣ ба даст овардашуда барои қонунӣ будани тарҷума тағир дода мешаванд. Шустушӯи пул чиро ташкил медиҳад?

Шустушӯи пул ҳангоми сохтакорӣ кардани ҷойгиршавӣ, манбаъ, моликият ё назорати маблағҳо рух медиҳад. Шустушӯи пул равандест, ки ҷинояткорон барои он истифода мекунанд, ки пуле, ки онҳо ба таври қонунӣ ба даст оварда шудаанд, ба назар мерасанд. Он чизе ки онҳо мекунанд, гирифтан аст пули ифлос - ва дар ҳақиқат " тоза ".

Ҳангоми пул кор кардан, ҷинояткорон бояд пинҳон кунанд, ки чӣ тавр ва чаро ин пул ба дасти онҳо расидааст. Шустушӯи пул ба онҳо имкон медиҳад, ки ин корро анҷом диҳанд ва ба назар чунин менамояд, ки пуле, ки онҳо доранд, аз манбаи қонунӣ гирифта шудааст.

Шустушӯи пул ғайриқонунӣ аст, зеро он як роҳи ба даст овардани ҷинояткорон аст ва аксар вақт зиёда аз як амали ғайриқонуниро дар бар мегирад. Амалиёт ва пайдоиши пулшӯӣ онро ғайриқонунӣ мегардонад. Ҷиноятҳои аввал вақте рух медиҳанд, ки ҷинояткор маблағро таъмин мекунад ва ҷинояти дуюм кӯшиш мекунад, ки даромадҳоро бо роҳи азхудкунии муассисаҳои молиявӣ қонунӣ кунад.

Шустушӯи пул ғайриқонунӣ аст, зеро он як роҳи ба даст овардани ҷинояткорон аст ва аксар вақт зиёда аз як амали ғайриқонуниро дар бар мегирад. Амалиёт ва пайдоиши пулшӯӣ онро ғайриқонунӣ мегардонад. Ҷиноятҳои аввал вақте рух медиҳанд, ки ҷинояткор маблағро таъмин мекунад ва ҷинояти дуюм кӯшиш мекунад, ки даромадҳоро бо роҳи азхудкунии муассисаҳои молиявӣ қонунӣ кунад.

Марҳилаҳои шустушӯи пул

Усулҳои шустушӯи пул бисёранд ва афзоиш меёбанд, аммо ин раванд ҳамеша се марҳилаи пайдарпайро дар бар мегирад:

‍ ҷойгир

Қадами аввал дар раванди шустушӯи пул дар он аст, ки даромадҳои ғайриқонунӣ ба даст оварда мешаванд системаи молиявии қонунӣ, ба қисмҳое бурида, ки дар байни мақомот ҳушдор намедиҳанд. Баъзе усулҳои маъмули сармоягузорӣ барои вайрон кардани механизмҳои ҳисоботдиҳӣ барномаҳои пардохти қарз, қиморбозӣ дар казино ё мағозаҳои букмекерӣ, қочоқ, мубодилаи асъор ва маблағҳои омехтаро дар бар мегиранд.

‍ Суперпозиция

Қадами дуюм дар раванди шустушӯи пул вақте ки қабатҳои пайдарпайи қонуният ба маблағҳои дар аввал ҷойгиршуда илова карда мешаванд, то он даме, ки манбаи бурдхо аз тарафи макомот ба таври кофй рупуш карда шавад, то ки хамеша гайриконунй буд. Баъзе аз усулҳои маъмули ин қадам интиқоли электронӣ байни кишварҳо, истифодаи ширкатҳои пешрафта ва интиқоли маблағҳо байни бонкҳои сершумор ё байни суратҳисобҳои сершумор дар дохили муассисаро дар бар мегиранд, аммо бо онҳо маҳдуд нестанд.

‍ Ҳамгироӣ

Марҳилаи сеюм ва ниҳоии раванди шустушӯи пул, ин вақтест, ки ҷинояткор маблағҳои ғайриқонунии худро, ки ҳоло дар қабатҳои қонунӣ фаро гирифта шудаанд, барқарор мекунад ки манбаи он амалан нодида гирифта мешавад. Баъзе аз усулҳои маъмули марҳилаи дохилкунии шустушӯи пул аз ворид кардани сармоягузориҳои қонунӣ ба ҷараёнҳои қонунии молиявӣ ва фурӯш ё хариди ашёи қиматбаҳо иборатанд.

‍Оё шумо метавонед шустушӯи пулро пешгирӣ кунед?

Қоидаҳои зидди шустушӯи пул (AML) барои пешгирӣ кардани фоидаи ҷинояткорон аз ин ҷиноятҳо вуҷуд доранд. Ин қоидаҳо аз созмонҳо талаб мекунанд, ки аудити дохилиро гузаронанд, то боварӣ ҳосил кунанд, ки онҳо дидаву дониста ё тасодуфан ба мушкилоти шустушӯи пул саҳм намегузоранд.

Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) ҳангоми таъсиси он барои муқаррар кардани стандартҳои байналмилалӣ оид ба шустушӯи пул ба ин масъала эътирофи ҷаҳонӣ овард. Британияи Кабир инчунин бо кӯшиши таҳкими мудофиа тавассути як посбони нав намунае гузошт.

Барои пешгирии минбаъдаи шустушӯи пул, талаботи нави мушаххаскунии муштариён нисбат ба муассисаҳои молиявӣ сахттар аст. Инҳоянд шароит KYC (Мизоҷони худро бидонед).

Намунаҳои шустушӯи пул

Шустушӯи пул метавонад аз ҷониби шахсони алоҳида, гурӯҳҳои шахсони алоҳида ё созмонҳо - қонунӣ ё ғайрирасмӣ - ҳар андоза, дар ҳама ҷо дар ҷаҳон анҷом дода шавад. Инҳоянд чанд намунаи одамоне, ки метавонанд ин ҷинояти молиявиро содир кунанд:

‍ тоҷирони маводи мухаддир

Азбаски ин соҳа комилан ғайриқонунӣ, бисёрмиллӣ ва пули нақдталаб аст, он роҳҳои зиёдеро талаб мекунад, ки манбаи маблағҳои тавлидшударо пинҳон кунад, то шоҳпинҳо бехатар ба фоида дастрасӣ пайдо кунанд.

‍ Қочоқчиёни аслиҳа.

Шакли шакл ба қочоқи маводи мухаддир, муомилоти ғайриқонунии силоҳ ва лавозимоти ҷангӣ аксаран байналмилалӣ буда, одатан пули нақдталаб аст. Онҳо миқдори зиёди даромад ба даст меоранд, ки бояд пеш аз баргардонидани ҷинояткорон ба иқтисодиёти қонунӣ баргардонида шаванд.

‍ қочоқчиёни инсон

Ин саноати ҷаҳонии ғайриқонунӣ ҳисоб карда мешавад 150 миллиард доллар дар як сол. Афзоиши он мушоҳида кард, ки ширкатҳои ниҳонӣ, таҷрибаҳои бадрафтории шуғл, суратҳисобҳои пулакӣ ва усулҳои алтернативии пардохт афзоиш меёбанд ва эҳтиёҷ ба ин ҷинояткорони зӯровар ва беҳаё барои шустушӯи маблағҳои ғайриқонунии онҳо афзоиш ёфтааст.

Маблағгузорони терроризм Новобаста аз он ки террористон бо сабабҳои идеологӣ, танҳо ё гурӯҳӣ, дар сатҳи миллӣ ё байналмилалӣ амал мекунанд, барои маблағгузории амалҳои зӯроварӣ ҳамеша пул лозим аст. Интиқоли маблағҳо барои мусоидат ба амалҳои террористӣ метавонад оддӣ ё мураккаб бошад.

Гузориши ФБР дар бораи ваҳшиёнаи 11 сентябр нишон дод, ки ин амалиёт танҳо ба Ал-Қоида арзиш дошт 400 доллари ИМА, бо истифода аз қочоқи пули нақд, интиқоли пул ба хориҷа ва хариди дебетӣ ё кредитӣ аз бонкҳои хориҷӣ ҳангоми дар Иёлоти Муттаҳида. Ин усулҳои иловагии шустушӯи пул аз ҷониби мақомоти ИМА ва дигар мақомот ошкор нашудаанд.

Ҷинояткорони гиреҳи сафед

Ҷиноятҳои либоси сафед аз ҷониби FBI ҳамчун "бо фиреб, пинҳон ё вайрон кардани эътимод тавсиф карда мешаванд ва аз татбиқ ё таҳдиди қувваи ҷисмонӣ ё зӯроварӣ вобаста нестанд" муайян карда мешавад. Ҳавасмандии ин ҷиноятҳо молиявӣ аст - ба даст овардан ё пешгирӣ кардани аз даст додани пул, мол ё хидмат ё ба даст овардани бартарии шахсӣ ё тиҷоратӣ.

Он аз категорияҳои дигар бо он фарқ мекунад, ки зӯроварӣ нест ҳатман таҳдид дар ҳама ҷо паҳн мешавад ва манбаи пул ҳатман ғайриқонунӣ нест, гарчанде ки қаллобӣ, тасарруф ё қаллобии сармоягузорӣ, ки он дар бар мегирад, метавонад то ҳол хадамоти шустушӯи пулро талаб кунад.

Оё мубориза бо пулшӯйӣ бо ҷинояткорӣ кӯмак мекунад?

Шустушӯи пул ба фаъолияти дурусти системаи молиявӣ таҳдид мекунад; аммо он инчунин метавонад пошнаи Ахиллеси фаъолияти ҷиноӣ бошад.

Дар тафтишот аз ҷониби хадамоти оперативӣ оид ба фаъолияти ҷиноятҳои муташаккил, аксар вақт алоқаҳое, ки тавассути пайҳои амалиёти молиявӣ ошкор карда мешаванд, имкон медиҳанд, ки дороиҳои пинҳоншуда ва муайян кардани шахсияти ҷинояткорон ва созмони ҷиноятии масъул.

Вақте ки маблағҳои ғайриқонунӣ аз дуздӣ, тамаъҷӯӣ, қаллобӣ ё қаллобӣ ба даст меоянд, оғоз кардани тафтишоти пулшӯӣ аксар вақт ягона роҳи пайгирии маблағҳои дуздидашуда ва ба қурбониён баргардонидани онҳо мебошад.

Муҳимтар аз ҳама, таваҷҷӯҳ ба ҷанбаи пулшӯии фаъолияти ҷиноӣ ва маҳрум кардани ҷинояткорон аз ин даромадҳои ғайриқонунӣ ба онҳо зарбаи сахт мерасонад. Дар хакикат, дар сурати набудани фоидаи истифодашаванда фаъолияти чинояткорона катъ мегардад.

Шумо метавонед пеш равед. Таҷрибаи худро дар шарҳҳо ба мо бигӯед. Аммо аввал, дар ин ҷо омӯзиши крипто-Ҷекпот ки ба шумо имкон медиҳад, ки бо cryptocurrencies бой шавед.