กองทุนรวมคืออะไร

les กองทุนรวม เป็นเครื่องมือการลงทุนที่รวบรวมเงินทุนของผู้ลงทุนหลายรายเพื่อลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร หรือหลักทรัพย์ในตลาดเงิน

กองทุนรวมมีหลักการเดียว: เชื่อมต่อเงิน ซึ่งเป็นของนักลงทุนหลายรายที่มีแนวคิดในการลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลายและหลากหลาย

หลักทรัพย์เหล่านี้สามารถเป็นหุ้นได้ เครื่องมือตลาดเงินหรือแม้แต่พันธบัตร ผู้ถือหน่วยลงทุนแต่ละรายจะได้รับสัดส่วนตามจำนวนหน่วยลงทุนที่ได้รับจากการลงทุน ซึ่งส่วนใหญ่มาจาก XNUMX แหล่ง คือ

• รายได้: ดอกเบี้ยจ่ายของหลักทรัพย์กองทุนหรือเงินปันผลรับ
• กำไรหรือขาดทุนจากทุน ซึ่งโดยทั่วไปเกิดจากการขายหลักทรัพย์ที่ถืออยู่

แต่ละกองทุนจึงได้รับมอบหมายให้เป็นผู้จัดการกองทุนซึ่งทำหน้าที่ซื้อและขายเงินลงทุนต่างๆ โดยเป็นไปตามวัตถุประสงค์ของกองทุน ซึ่งอาจจะเป็น: การเติบโตในระยะยาว การรักษาทุน รายได้ระยะสั้น หรือทั้ง XNUMX อย่างรวมกันอย่างมหาศาล

กองทุนสามารถลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารตลาดเงิน หรือหลักทรัพย์ทั้ง 3 อย่างรวมกัน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของกองทุน ไปกันเถอะ!!

🌿 กองทุนรวมมีข้อดีอย่างไร?

ในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา กองทุนรวมได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเนื่องจากข้อดีดังต่อไปนี้

✔️ การจัดการอย่างมืออาชีพ

เงินที่คุณใส่ในกองทุนรวมคือ จัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งในแต่ละวันจะตัดสินใจลงทุนโดยอาศัยการวิจัยเชิงลึก ข้อมูลการตลาด ซอฟต์แวร์ที่ซับซ้อน และประสบการณ์ของตนเอง

✔️ การกระจายการลงทุน

กองทุนรวมเพียงกองทุนเดียวสามารถมีจำนวนหลักทรัพย์ที่สูงมากเมื่อเทียบกับจำนวนที่นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ประกอบอาชีพอิสระสามารถซื้อได้

สิ่งนี้ทำให้พวกเขามีโอกาสกระจายความเสี่ยงและลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

✔️ มีให้เลือกหลากหลาย

ด้วยความหลากหลายของกองทุนรวม ผู้ลงทุนจึงมีอิสระในการค้นหากองทุนที่ตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของตน

✔️ ความพร้อมใช้งานของทรัพยากรอย่างต่อเนื่อง

คุณสามารถซื้อและขายหน่วยลงทุนที่คุณถือในกองทุนรวมได้ตลอดเวลา เพื่อให้นักลงทุนแต่ละรายสามารถเข้าถึงกองทุนของตนได้อย่างง่ายดาย

✔️ ความยืดหยุ่น

เมื่อเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุนเปลี่ยนไป พวกเขามีความยืดหยุ่นในการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างกองทุนได้อย่างราบรื่น

🌿 ประเภทของกองทุนรวม

วันนี้เรามีกองทุนรวมหลายกองทุน ซึ่งกองทุนที่สำคัญที่สุดได้แก่:

✔️กองทุนจัดสรรสินทรัพย์

วัตถุประสงค์หลักของการจัดสรรเงินทุนคือเพื่อให้นักลงทุนที่หลากหลายมีเครื่องมือเดียวที่รวมรายได้และวัตถุประสงค์ในการเติบโต

ด้วยเหตุนี้กองทุนจัดสรรสินทรัพย์จึงไม่ ไม่ได้จัดอยู่ในกลุ่มสินทรัพย์ประเภทเดียว โดยเฉพาะพันธบัตร เงินสด และหุ้น ซึ่งทำให้มีการกระจายการลงทุน

ด้วยความหลากหลายของสินทรัพย์ กองทุนที่จัดสรรจึงขาดทุนน้อยกว่าในภาวะที่ตลาดหุ้นตกต่ำ เนื่องจากมีความเสี่ยงน้อยกว่าในภาคอุตสาหกรรมเพียงภาคเดียว

กองทุนเหล่านี้ให้การรักษาทุนในระดับปานกลางและ มีศักยภาพรายได้ปานกลางสูงมากในระยะสั้น เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ยินดียอมรับความเสี่ยงเพื่อให้ได้เงินทุนเติบโตตามที่ต้องการ โดยไม่นับแต่รายได้ปานกลางในระยะสั้น

✔️กองทุนรวมหลักทรัพย์ที่มีรายได้คงที่

โดยปกติแล้ว กองทุนรวมตราสารหนี้จะลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิ์และพันธบัตร

ด้วยเงินเหล่านี้ คุณมีรายได้ระยะสั้นสูงมาก กว่ากองทุนรวมตลาดเงินแต่ให้การรักษาเงินทุนน้อยกว่า เมื่อเปรียบเทียบกับราคาของกองทุนตราสารทุน โดยทั่วไปแล้วราคาของกองทุนจะมีเสถียรภาพมาก

ผลตอบแทนและการรักษาทุนมีความแตกต่างกันอย่างมากจากกองทุนหลักทรัพย์หนึ่ง ดังนั้นรายได้จึงถูกกำหนดให้กับอีกกองทุนหนึ่ง

ในส่วนของกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งมุ่งสร้างผลตอบแทนสูงสุดผ่านพันธบัตรระยะยาวที่มีคุณภาพต่ำกว่า และรักษาเงินทุนได้น้อยกว่ากองทุนที่มีรายได้คงที่และลงทุนในหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำกว่ามาก แต่มีคุณภาพที่ดีขึ้น

เราควรตระหนักว่าในบรรดากองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนบางแห่งพยายามลดความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันโดยแคนาดาโดยสมบูรณ์ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการคืนทุนและการชำระคืนทุน

กองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการเพิ่มรายได้ระยะสั้นโดยยอมรับความเสี่ยงในระดับที่ต่ำมาก

วัตถุประสงค์รองของกองทุนคือการเติบโตของเงินทุน เนื่องจากกองทุนเหล่านี้มักได้รับความนิยมในหมู่ผู้เกษียณอายุหรือนักลงทุนรายอื่นที่กำลังมองหาแหล่งรายได้ประจำที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า

✔️กองทุนหุ้นแคนาดา

กองทุนตราสารทุนเหล่านี้ลงทุนในหุ้นกับบริษัทต่างๆ ของแคนาดา นักลงทุนแต่ละรายที่ได้รับหน่วยของกองทุนหุ้นของแคนาดาจะกลายเป็นเจ้าของร่วมโดยตรงของหลักทรัพย์แต่ละรายการในพอร์ตโฟลิโอของกองทุน

ในการลงทุนในบริษัทต่างๆ กองทุนตราสารทุนของแคนาดาบางแห่งใช้มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ซึ่งเกี่ยวข้องกับมูลค่าตลาดของหุ้นที่ออกจำหน่ายทั้งหมด

โดยทั่วไปแล้ว กองทุนหุ้นของแคนาดาจึงใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ อยู่ในระดับต่ำจะถูกวางไว้ในบริษัท ดังนั้นขนาดจึงเล็กมากหรือมีความเชี่ยวชาญมาก ในขณะที่กองทุนหุ้นที่มีมูลค่าสูงจะอยู่ในบริษัทขนาดใหญ่

วัตถุประสงค์ของแต่ละกองทุนแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุนหุ้นของแคนาดา

• กองทุนการเติบโตแบบไดนามิก. ที่นี่ เงินทุนจะถูกวางไว้ในบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตเป็นพิเศษ ตัวอย่างเช่น เรามีบริษัทขนาดเล็กที่เสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก
• กองทุนเพื่อการเติบโต. ในทางกลับกัน กองทุนเหล่านี้จะนำไปลงทุนในบริษัทที่มีชื่อเสียงในด้านการเติบโตที่มั่นคง ตลอดจนศักยภาพในการเพิ่มทุนและการแข็งค่า
• กองทุนรายได้และการเติบโต. เหล่านี้คือกองทุนที่จัดอยู่ในบริษัทต่างๆ ที่ให้มุมมองการเติบโตในระดับปานกลางพร้อมอัตราเงินปันผลที่สูงมาก เรามีบริการต่างๆ เช่น บริการสาธารณะ

เมื่อมีความขึ้นมีลง ตลาดหุ้น สิ่งนี้จะส่งต่อไปยังกองทุนหุ้น

แม้ว่าหุ้นจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าหลักทรัพย์อื่นๆ แต่เราไม่รับประกันว่าแนวโน้มนี้จะดำเนินต่อไปในระยะสั้น เหตุผลว่าทำไมในปัจจุบัน หุ้นของแคนาดาจึงถูกลิสต์เป็นส่วนหนึ่งของ กลยุทธ์การลงทุนระยะยาว

✔️กองทุนหุ้นทั่วโลก

หากการกระจายความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่ง วัตถุประสงค์ของกองทุนรวม ไม่ใช่วิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนในสินทรัพย์ที่กระจายอยู่ทั่วโลกใช่ไหม เนื่องจากเป็นตรรกะที่มีความสำคัญเหนือกว่ากองทุนดำเนินการระดับโลก กองทุนเหล่านี้ลงทุนในหุ้นต่างประเทศเท่านั้น แต่อาจมีหลักทรัพย์ของแคนาดาอยู่บ้าง

พิจารณาตามความเป็นจริงว่า กองทุนเหล่านี้มีความผันผวนและมีข้อได้เปรียบด้านความเสี่ยง เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนของแคนาดา ทุกอย่างที่นี่ขึ้นอยู่กับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน สภาวะโลก และปัจจัยทางเศรษฐกิจและการเมืองอื่นๆ

คุณสามารถลงทุนกองทุนหุ้นทั่วโลกในหุ้นขนาดใหญ่ กลาง หรือเล็ก และแม้แต่ในภาคส่วนที่เฉพาะเจาะจงมาก เรามีหลากหลายรูปแบบที่ต้องแยกแยะ ในทางปฏิบัติ กองทุนระดับโลกจะต้องอยู่ในการผสมผสานระหว่างหลักทรัพย์ของแคนาดาและหลักทรัพย์ต่างประเทศ

กองทุนที่เรียกตัวเองว่าสากลจะต้องประกอบด้วยหลักทรัพย์ต่างประเทศเท่านั้น กองทุนระดับภูมิภาคมุ่งเน้นไปที่ส่วนที่เฉพาะเจาะจงของตลาด กองทุนที่อ้างว่าเป็นกองทุนเกิดใหม่จะจัดลำดับความสำคัญของประเทศที่กำลังพัฒนาตลอดจนหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเหล่านี้

🌿 ลงทุนในกองทุนรวมต้องทำอย่างไร?

เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวม คุณจะรวมเงินของคุณกับนักลงทุนรายอื่นที่เรียกว่าผู้ถือหน่วยลงทุน เพื่อให้ได้หลักทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร หรือตราสารในตลาดเงิน

ในทางกลับกัน คุณจะได้รับหุ้นจำนวนหนึ่งตามสัดส่วนการลงทุนของคุณ คุณสามารถเปิดบัญชีกับ FlexiFunds ออนไลน์หรือทางโทรศัพท์

โซลูชันการออมนี้นำเสนอบริการที่ไม่แพงแก่นักลงทุนนอกเหนือจากการให้พวกเขาเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความเข้มข้นสูงในควิเบกซึ่งสนับสนุนเศรษฐกิจในท้องถิ่นและมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำที่สุดในตลาด เดิน ก่อนที่จะลงทุนเงินของคุณ ขั้นตอนแรกคือการ รู้จักคุณมากขึ้นเมื่อพูดถึงการลงทุน โดยกำหนดโปรไฟล์นักลงทุนของคุณ

สิ่งนี้จะช่วยสร้างการยอมรับความเสี่ยง ซึ่งจะสะท้อนให้เห็นในองค์ประกอบของกองทุนรวมที่คุณลงทุน เพื่อทำความเข้าใจตัวเองในฐานะนักลงทุนให้ดีขึ้น คุณจะต้องกำหนดขอบเขตการลงทุนและวัตถุประสงค์ของคุณ

คุณจะไม่ลงทุนแบบเดิมถ้าคุณออมเงินเพื่อซื้อบ้านภายใน 3 ปีเหมือนกับว่าคุณทำเพื่อเกษียณอายุคุณนับว่า ใช้เวลา 20 ปี

สถานการณ์ทางการเงินของคุณยังมีความสมดุล คุณมีเบาะรองทางการเงินในกรณีที่ถูกระเบิดอย่างหนักหรือไม่? รายได้ของคุณมั่นคงหรือไม่?

ประการสุดท้าย การยอมรับความเสี่ยงของคุณจะถูกกำหนดโดยความสามารถในการยอมรับรูปแบบต่างๆ ในทางกลับกัน และบางทีอาจถึงขั้นมูลค่าการลงทุนของคุณลดลง

🌿ปิด

บทความของเราเกี่ยวกับกองทุนรวม และเราสามารถพูดได้ว่านักลงทุนทุกคนจำเป็นต้องเริ่มต้นในจักรวาลนี้ เนื่องจากมีความหลากหลายและข้อดีอื่นๆ อีกมากมาย

เราได้นำเสนอกองทุนรวมต่างๆ ที่มีอยู่ให้กับคุณแล้ว ตอนนี้ขึ้นอยู่กับคุณแล้วในการตัดสินใจเลือกการลงทุนให้เป็นหนึ่งในผู้นำและรับประโยชน์จากอิสระที่กองทุนมอบให้คุณ

🌿 คำถามที่พบบ่อย

✔️ ความเสี่ยงระดับไหน?

เมื่อคุณมีกองทุนรวมแล้วคุณก็ทำได้ สูญเสียและตระหนัก กำไร ระดับความเสี่ยงจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

หากผลการดำเนินงานของกองทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมากในแต่ละปี จะถือว่าเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยง เนื่องจากผลการดำเนินงานของกองทุนอาจลดลงและเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

✔️ วัตถุประสงค์ของกองทุนคืออะไร?

คุณควรจำไว้ว่าวัตถุประสงค์ของคุณเหมือนกับวัตถุประสงค์ของกองทุน เพราะมันสร้างรายได้ประจำซึ่งให้คุณเลือกระยะเวลาการลงทุนและรวมเข้ากับการลงทุนต่างๆ ของคุณ

เราทำเสร็จแล้ว เหนือสิ่งอื่นใด โปรดแบ่งปันกับเพื่อนและคนรู้จักของคุณเพื่อให้พวกเขาได้รับประโยชน์จากมันเช่นกัน