วิธีจัดการเงินสดของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ?

การจัดการกระแสเงินสดเป็นเทคนิคที่ละเอียดอ่อน การจัดการเงินสดรวมถึง การตัดสินใจ กฎเกณฑ์ และวิธีการทั้งหมด ซึ่งทำให้สามารถรักษาสมดุลทางการเงินในทันทีของบริษัทด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุด วัตถุประสงค์หลักคือการ ป้องกันความเสี่ยงจากการล้มละลาย ประการที่สองคือการเพิ่มประสิทธิภาพของผลลัพธ์ทางการเงิน (ผลิตภัณฑ์สุดท้าย – ค่าใช้จ่ายสิ้นสุด).

โดยสังเขป Finance de Demain ในบทความนี้เราจะนำเสนอวิธีการจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ ไปกันเถอะ !!!

🌿 การจัดการเงินสดคืออะไร??

บริหารเงินสดอย่างไรให้มีประสิทธิภาพ? การจัดการเงินสดหมายถึงการกำหนดความสมดุลของกระแสเงินสด กล่าวคือเพื่อให้เกิดความสมดุลระหว่าง ไหลออกและไหลเข้า.

ในปัจจุบัน หน่วยงานบริหารเงินได้รวมการบริหารความเสี่ยงแบบไดนามิก ซึ่งส่วนหนึ่งเกิดจากความไม่แน่นอนที่เพิ่มขึ้นของตลาด ซึ่งทำให้ไม่สามารถควบคุมนโยบายทางการเงินได้อย่างแท้จริง

แกนหลักของฟังก์ชันคลังคือการจัดการเงินสดใน วันที่มีค่า. โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อลดต้นทุนทางการเงินหรือเพิ่มผลิตภัณฑ์ทางการเงินตามสถานการณ์ของบริษัท หลักการพื้นฐานของการจัดการเงินสดมูลค่าวันที่เรียกว่า “กฎเงินสดเป็นศูนย์"

ประกอบด้วยการหลีกเลี่ยงยอดเงินสดหรือยอดเดบิตดอกเบี้ยต่ำที่เป็นบวกซึ่งทำให้เกิดค่าใช้จ่ายทางการเงิน

ดังนั้นสำหรับยอดเครดิตจึงมี ค่าเสียโอกาส เท่ากับความแตกต่างของอัตราระหว่างการลงทุนที่สามารถต่อรองได้และค่าตอบแทนพื้นฐานของบัญชี

สำหรับยอดเดบิตมี a ค่าใช้จ่ายที่ชัดเจน. มันเท่ากับความแตกต่างของอัตราระหว่างเงินเบิกเกินบัญชีและการจัดหาเงินทุนที่มีราคาไม่แพง

การจัดการกระแสเงินสดสอดคล้องกับวิสัยทัศน์ดั้งเดิมของหน่วยงานคลัง มันเกี่ยวข้องกับการประมวลผลการรับและจ่ายเงินสด นอกจากนี้ยังสนใจในการเคลื่อนไหวของเงินทุนภายในกลุ่มหรือบริษัท

เนื่องจากการพัฒนาระบบคอมพิวเตอร์มักเป็นระบบอัตโนมัติ ไอทีให้ธุรกิจ เครื่องมือที่จำเป็น สู่การบริหารเงินสด ระบบอัตโนมัติของการคำนวณให้ความเร็ว ความน่าเชื่อถือ และความยืดหยุ่นในการจัดทำการคาดการณ์

🌿 แนวทางการบริหารเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ

การจัดการเงินสดเกี่ยวข้องกับกระบวนการสองขั้นตอน:

✔️ การจัดทำงบประมาณเงินสด 

เป็นเอกสารชั่วคราวที่สรุปการรับและการเบิกจ่ายของบริษัทในช่วงเวลาที่กำหนด

✔️ การพัฒนาแผนเงินสด

เป็นเอกสารที่เกิดจากเอกสารฉบับก่อนและรวมวิธีการจัดหาเงินทุนระยะสั้นและการลงทุนที่เป็นไปได้

งบประมาณเงินสดทำให้สามารถตรวจสอบได้ทั่วโลกมีความสอดคล้องกันระหว่างเงินทุนหมุนเวียนและความต้องการเงินทุนหมุนเวียน งบประมาณขาดดุลหรือเกินดุลอย่างต่อเนื่องแสดงถึงความไม่ตรงกันของเงินทุนหมุนเวียนกับความต้องการเงินทุนหมุนเวียน

ความไม่เพียงพอนี้ควรกระตุ้นให้มีการทบทวนสมมติฐานเกี่ยวกับงบประมาณที่ตั้งไว้ต้นน้ำ สิ่งเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็นสมมติฐานที่อนุญาต กำหนดงบประมาณสำหรับการขาย การซื้อ และการลงทุน

หากงบประมาณเงินสดแสดงการเกินดุลและการขาดดุลสลับกัน จะสะท้อนถึงสถานการณ์ที่สามารถอธิบายได้ตามปกติ

ในการฝึกอบรมทั้งหมดของเรา เราได้ลงรายละเอียดเกี่ยวกับกรณีต่างๆ ที่นำไปใช้ได้จริง การฝึกอบรมนี้มี 2 โมดูล

1 โมดูล: โมดูลนี้จะช่วยให้คุณคาดการณ์กระแสเงินสดได้ดี คุณจะมีกรณีปฏิบัติในไฟล์นี้

โมดูล 2: โมดูลนี้จะช่วยให้คุณควบคุมการลงทุนต่างๆ ของคุณได้ จะช่วยให้คุณทราบวันที่สะดวกในการฝากหรือถอนเงินในธนาคาร

หากคุณต้องการรับการฝึกอบรมฉบับสมบูรณ์ของเรา ดาวน์โหลดได้ที่นี่

มันขึ้นอยู่กับคุณที่จะเล่น แชร์ ชอบ และให้ความคิดเห็นกับเราในความคิดเห็น