วิธีลงทุนในกองทุนรวม

กองทุนรวม มักจะถูกกำหนดให้เป็น เป็นเจ้าของร่วมในหลักทรัพย์ ซึ่งตั้งหุ้นไว้สำหรับนักลงทุนเอกชนต่างๆ พวกเขาเป็นส่วนสำคัญของการดำเนินการเพื่อการลงทุนแบบรวมในหลักทรัพย์ที่เปลี่ยนมือได้ (UCITS) กับบริษัทการลงทุนด้วย ทุนมีความผันผวน (ซิก้าวี). การลงทุนในกองทุนรวมเป็นความคิดที่ดี

กองทุนที่ลงทุนจะพัฒนาไปตามกลยุทธ์การลงทุนที่สอดคล้องกับโปรไฟล์ ตามหลักการแล้ว พวกเขาต้องเผชิญกับการลงทุนตามตรรกะทางภูมิศาสตร์และภาคส่วนที่เฉพาะเจาะจงมาก

ในบทความนี้เราจะแสดงวิธีการลงทุนในกองทุนรวมแบบง่ายๆ แต่ก่อนที่เราจะเริ่มต้นนี่คือวิธีการ การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทีละขั้นตอน. ไปกันเถอะ!!!

⛳️กองทุนรวมทำงานอย่างไร?

กองทุนรวมส่วนใหญ่ประกอบด้วยชุดการลงทุนทางการเงินที่ถือโดยนักลงทุนจำนวนมาก มีการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ (ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ)

วัตถุประสงค์หลักของกองทุนรวมคือการกำหนดประเภทของหลักทรัพย์ที่ประกอบเป็นกองทุนร่วมซึ่งสามารถเน้นที่หุ้นของบริษัทหรือพันธบัตรรัฐบาลได้

ที่กล่าวว่าการซื้อกองทุนรวมโดยนักลงทุนจะรวมเงินที่เขาถือไว้กับนักลงทุนรายอื่นโดยการซื้อหุ้นหรือแม้แต่หน่วยกองทุน ออกให้เมื่อมีนักลงทุนเข้าร่วมรายการมากขึ้น

คุณควรสังเกตว่าแต่ละพอร์ตมีส่วนแบ่งของกองทุนซึ่งช่วยให้ได้รับรายได้และยังขาดทุนจากเงินทุน

🌿 ลงทุนในกองทุนรวมดีอย่างไร?

หากคุณมีความคิดที่จะซื้อกองทุนรวมการเดินทาง นี่เป็นสิ่งที่ดี ตอนนี้เราจะนำเสนอ 5 ขั้นตอนที่คุณจะต้องปฏิบัติตามเพื่อให้ได้มาซึ่งกองทุนส่วนบุคคลของคุณในท้ายที่สุด

✔️ขั้นตอนที่ 1: กำหนดวัตถุประสงค์และระยะเวลาในการลงทุนของคุณ

ก่อนเริ่มการลงทุน คุณต้องทำการประเมินเพื่อให้ทราบวัตถุประสงค์ทางการเงินที่ชัดเจนของการลงทุนของคุณก่อนที่จะกำหนดระยะเวลาการลงทุนของคุณ

ยกตัวอย่าง : นักลงทุนมือใหม่ที่ยังอายุน้อยสามารถลงทุนเงินของเขาเป็นเวลาหลายปีเพราะเขายังมีเวลาอีกมากต่อหน้าเขา

แต่ถ้าเขามีโครงการในระยะเวลาไม่ถึงปี เขาสามารถลงทุนระยะสั้นเพื่อให้มีสิ่งที่จำเป็นสำหรับโครงการของเขาได้ เช่นเดียวกับคนเกษียณอายุ หากเขาต้องการลงทุนเพื่อตัวเอง เขาทำได้' อย่าทำเป็นเวลานาน

แต่ถ้าจะให้เป็นประโยชน์แก่ลูกหลานหรือลูกหลานของเขา เขาสามารถลงทุนระยะยาวได้พอสมควร

✔️ ขั้นตอนที่ 2: เลือกประเภทกองทุน

การยอมรับความเสี่ยงของคุณหากช่วยคุณในขั้นตอนนี้ เนื่องจากเป็นการพาดพิงถึงความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง ระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถยอมรับได้นั้นสำคัญมากในการเลือกประเภทของกองทุนที่คุณจะลงทุนเงินของคุณ

ลองมาดูตัวอย่าง: หากคุณไม่อยากเสียเงินมากเกินไป คุณควรพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ซึ่งให้อัตราผลตอบแทนคงที่

แต่ถ้าคุณต้องการเพิ่มเงินออมแทน คุณจะเลือกใช้กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นสามัญ (กองทุนแคนาดา) คุณจะต้องรู้ว่าสำหรับสิ่งนี้ คุณจะต้องพอใจกับความเสี่ยงเพิ่มเติมที่เราให้เงินสนับสนุน

แต่หากคุณกำลังมองหาความสมดุลที่ดีขึ้นระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง คุณจะต้องคิดถึงการลงทุนในกองทุนที่สมดุล (กองทุนหุ้นทั่วโลก) คุณจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ากองทุนที่คุณเลือกเหมาะสมกับการลงทุนต่างๆ ของคุณและสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของแผนการลงทุนของคุณ

✔️ขั้นตอนที่ 3: ทำการเปรียบเทียบระหว่างค่าธรรมเนียมและการคืนสินค้า

โปรดทราบว่ากองทุนรวมทุกแห่งมีค่าธรรมเนียมในตัว แต่บางกองทุนมีค่าธรรมเนียมสูงกว่ากองทุนอื่น

ค่าธรรมเนียมจะลดผลตอบแทนของคุณ ดังนั้นโปรดทราบว่าคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมใดโดยตรง เช่น ต้นทุนการได้มา ดังนั้นคุณจะต้องเปรียบเทียบประสิทธิภาพของกองทุนที่มีอัตราส่วนการจัดการกับกองทุนที่คล้ายกัน

คุณสามารถใช้ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนเพื่อดูว่ากองทุนมีการดำเนินงานอย่างไรในสถานการณ์ตลาด แต่ไม่มีหลักประกันว่ากองทุนจะมีพฤติกรรมเหมือนเดิมในอนาคต

หมายเหตุ: ก่อนที่คุณจะเป็นเจ้าของกองทุนรวม คุณจะต้องศึกษาเอกสารเปิดเผยข้อมูลให้มากก่อน เราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับงบการเงินที่ได้รับการตรวจสอบ รายงานการจัดการล่าสุด รวมถึงรายงานผลการดำเนินงานของกองทุนได้

นี่จะทำให้คุณมีโอกาสดูว่ากองทุนเหมาะสมกับเป้าหมายของคุณหรือไม่ หากต้องการรับเอกสารเหล่านี้สามารถไปที่ที่ปรึกษาของคุณหรือหากไม่มีสามารถค้นหาได้จากเว็บไซต์ของบริษัทที่ถือกองทุนรวม

✔️ขั้นตอนที่ 4: ค้นหาตัวเองเป็นที่ปรึกษาหรือบริษัทกองทุนรวม

ในการซื้อกองทุนของคุณ คุณควรทำการซื้อจากบริษัทหรือบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ขายเท่านั้น

ทุกคนที่ขายหรือให้คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนรวมจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ในพื้นที่ของตน ในออนแทรีโอหน่วยงานที่รับผิดชอบด้านหลักทรัพย์คือ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ออนแทรีโอ

เมื่อที่ปรึกษาขายเงินลงทุนให้คุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจว่าจะได้รับค่าตอบแทนอย่างไร ถามเขาว่าเขาขายกองทุนรวมของบริษัทหรือว่าเขาเน้นเฉพาะกองทุนบางประเภทเท่านั้น

✔️ขั้นตอนที่ 5: กรอกคำขอซื้อและทำการซื้อของคุณ

เมื่อบริษัทกองทุนรวมที่คุณเลือกซื้อให้สำเนาข้อเท็จจริงของกองทุนแก่คุณ ตามกฎหมายที่ออกเมื่อวันที่ 30 พฤษภาคม 2016 คุณจะต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลบางอย่าง ซึ่งรวมถึง ตัวอย่างเช่น ระดับความเสี่ยงที่คุณสามารถยอมรับได้ และระดับความรู้ด้านการลงทุนที่คุณมี 

โดยการปรึกษากฎหมายมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ ที่ปรึกษาแต่ละรายจะต้องได้รับข้อมูลนี้ก่อนที่จะให้คำแนะนำแก่คุณว่าคุณควรนำเงินของคุณไปลงทุนในกองทุนใด

หากคุณตกลง คุณต้องลงนามในแบบฟอร์มและเก็บสำเนาไว้ในไฟล์ต่างๆ ของคุณ

ในแง่ของการลงทุน สำหรับแต่ละกองทุน คุณจะต้องฝากเงินจำนวนหนึ่ง ขั้นต่ำ ($500 หรือ $1000) โปรดทราบว่าจำนวนนี้จะแปรผันตามกองทุนรวมการลงทุนที่คุณเลือกสำหรับการลงทุนของคุณ

⛳️ปิดรับ

เมื่อมาถึงตอนท้ายของบทความของเราซึ่งเป็นคำถามสำหรับเราว่าจะลงทุนในกองทุนรวมอย่างไร ดูเหมือนว่าการลงทุนเป็นสิ่งที่ดี

แต่ก่อนอื่น คุณจะต้องค้นคว้าหรือขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับกองทุนที่คุณสามารถลงทุนได้ โดยประเมินวัตถุประสงค์และกำหนดระยะเวลาการลงทุนของคุณก่อนตัดสินใจซื้อ เมื่อการซื้อเสร็จสมบูรณ์ ให้สังเกตวิวัฒนาการของการลงทุนของคุณ และหากคุณสังเกตเห็นปัญหา โปรดติดต่อที่ปรึกษาของคุณโดยตรง แล้วเขาจะรู้ว่าต้องทำอย่างไร

🌿 คำถามที่พบบ่อย

✔️ลงทุนหลายกองทุนได้ไหม?

แน่นอน คุณสามารถลงทุนในหลาย ๆ กองทุนได้ในเวลาเดียวกัน! ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณ เนื่องจากคุณสามารถมีเป้าหมายที่แตกต่างกันซึ่งมีเงื่อนไขการลงทุนและระยะเวลาเช่นกัน

✔️จะทำอย่างไรถ้าคุณทำการซื้อไม่ดี?

หากคุณทราบว่าการสั่งซื้อที่คุณทำไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของคุณ คุณสามารถยกเลิกใบสั่งซื้อได้ภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากได้รับและยืนยันการสั่งซื้อของคุณ และกฎเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปในแต่ละจังหวัด

หากเป็นเช่นนั้น โปรดยกนิ้วโป้งให้เราและให้ข้อเสนอแนะของคุณในความคิดเห็นเพื่อแจ้งให้เราทราบว่าคุณอยากให้เราปรับปรุงจุดใด แต่ก่อนที่คุณจะออกเดินทาง นี่คือเครื่องมือที่ดีที่สุดสำหรับ ปรับปรุงการจัดการธุรกิจของคุณ

อย่าลืมแบ่งปันบทความกับเพื่อนของคุณ แสดงความคิดเห็นของคุณกับเราในความคิดเห็น