การแปลงเป็นดิจิทัลของภาคการธนาคาร

ในขณะที่เกิดโรคระบาดขึ้น การทำให้เป็นดิจิทัลเป็นสิ่งจำเป็น สำหรับภาคการธนาคาร ธนาคารและสถาบันการเงินส่วนใหญ่ได้ดำเนินการไปในทิศทางนี้แล้วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารหลายแห่งเริ่มนำดิจิทัลมาใช้ในการให้บริการแล้ว

ในความเป็นจริงการแปลงเป็นดิจิทัลคือการแปลงข้อมูลเป็นรูปแบบดิจิทัลโดยการนำเทคโนโลยีมาใช้ การเปลี่ยนผ่านสู่ระบบดิจิทัลของธนาคารช่วยลดข้อผิดพลาดของมนุษย์และเสริมสร้างความภักดีของลูกค้า

ในความเป็นจริง การนำระบบดิจิทัลมาใช้เป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับภาคการธนาคาร ธนาคารสามารถให้บริการแก่ลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น สิ่งนี้ให้ประโยชน์แก่ลูกค้าและประหยัดเวลา

ทุกวันนี้ผู้คนได้เข้าถึง ธนาคาร 24/24 ขอบคุณบริการธนาคารออนไลน์ การจัดการเงินก้อนโตก็กลายเป็นเรื่องง่ายเช่นกัน การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลยังเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าด้วยการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมแบบไร้เงินสด

ลูกค้าไม่จำเป็นต้องเก็บเงินสดอีกต่อไปและสามารถทำธุรกรรมได้ทุกที่ทุกเวลา แต่ก่อนอื่น หากคุณต้องการสร้างรายได้กับ 1XBET โดยไม่ต้องลงทุน คลิกที่นี่เพื่อสร้างบัญชีของคุณ และรับผลประโยชน์จาก 50 FCFA เพื่อเริ่มต้น รหัสโปรโมชั่น: argent2035

🥀 การแปลงเป็นดิจิทัลของธนาคารคืออะไร?

La แปลงเป็นดิจิทัล ย่อมาจาก Digital Transformation ซึ่งเป็นคำที่หมายถึงการทำสิ่งที่แตกต่างออกไป โดยมีจุดมุ่งหมายที่จะทำสิ่งที่ดีกว่า เรากำลังพูดถึงการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในวิธีดำเนินการของธนาคารและส่งมอบคุณค่าให้กับลูกค้า

กลยุทธ์การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลที่แท้จริงเกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี ผู้คน กระบวนการ และวิธีการต่างๆ ที่ทำสำเร็จ การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลของธนาคารนั้นมีองค์ประกอบทางเทคโนโลยีอยู่เสมอ แต่การเดินทางยังต้องอาศัยการเปลี่ยนแปลงวัฒนธรรมองค์กรของธนาคารด้วย

ด้วยระบบดิจิทัลของการธนาคาร ผู้คนจึงเป็นที่คาดหวัง นำเทคโนโลยีใหม่มาใช้ และปรับตัวเข้ากับวิธีการทำงานใหม่ๆ นี่อาจเป็นเรื่องยุ่งยาก เนื่องจากมนุษย์มักต่อต้านการเปลี่ยนแปลงอย่างฉาวโฉ่

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระบบธนาคารกำลังบังคับให้ธนาคารทุกขนาดต้องแย่งชิงการนำเทคโนโลยีและบริการใหม่ๆ มาใช้ในทุกระดับ แต่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลมีความหมายอย่างไรในภาคการธนาคารจริงๆ

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของธนาคาร ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนไปสู่การนำเสนอบริการออนไลน์และดิจิทัล และการเปลี่ยนแปลงแบ็กเอนด์จำนวนมหาศาลที่จำเป็นเพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงนี้

เพื่อให้ประสบความสำเร็จต้องชี้แจงเหตุผลและประโยชน์ของการเปลี่ยนแปลงทั่วทั้งองค์กร ต้องมีการสื่อสาร "แผนงาน" และการฝึกอบรมและการฝึกสอนที่จำเป็น นี่คือปัจจัยแห่งความสำเร็จที่สำคัญสำหรับธนาคารดิจิทัล

🥀 ปัจจัยสำคัญของความสำเร็จของ Digital Banking

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของธนาคาร การธนาคารช่วยให้คุณสร้างการเดินทางของลูกค้าดิจิทัลที่สอดคล้องกันและเป็นส่วนตัวมากขึ้น

การสร้างการเดินทางของลูกค้าดิจิทัลหมายถึงการดำเนินการเพื่อรวมทุกอย่างไว้ในแพลตฟอร์มออนไลน์เดียว เพื่อให้ลูกค้าได้รับการปฏิบัติโดยใช้เครื่องมือเดียวกัน บางครั้งโดยคนคนเดียวกัน และด้วยข้อมูลเดียวกันตลอดกระบวนการ

แนวทางปฏิบัติเช่นการเปลี่ยนองค์กรของทีม การรวมช่างเทคนิคเข้ากับทีมขาย และอาจรวมการตลาดและการค้าปลีกให้เป็นทีมเดียวกันสามารถช่วยได้มาก เพื่อให้ประสบความสำเร็จในการแปลงเป็นดิจิทัล นี่คือสิ่งที่เราต้องดำเนินการ:

✔️ นิยามใหม่ของประสบการณ์ลูกค้า

เหนือสิ่งอื่นใด ให้ความสำคัญกับลูกค้าและความต้องการของลูกค้าเป็นอันดับแรกเพื่อสร้างโซลูชันที่ยั่งยืน ธนาคารควรพิจารณาการสร้างสรรค์ร่วมกับลูกค้าบ่อยครั้งและบ่อยครั้งในระหว่างวงจรชีวิตของข้อเสนอ

✔️ ใช้วิสัยทัศน์ที่เน้นอุปกรณ์เคลื่อนที่เป็นอันดับแรก

ตั้งแต่การธนาคารแบบไร้สัมผัสไปจนถึงการเข้าถึงบัญชีออนไลน์ ลูกค้าคาดหวังว่าผลิตภัณฑ์และบริการจะสามารถเข้าถึงได้จากอุปกรณ์พกพาได้ตลอดเวลา ปัจจุบัน ธนาคารต่างๆ ดำเนินธุรกิจในรูปแบบดิจิทัลเท่านั้น และนำเสนอบริการธนาคารอย่างเต็มรูปแบบบนสมาร์ทโฟนแก่ลูกค้า (Barnes, 2015)

ด้วยวิธีนี้ ธนาคารจะเสริมสร้างบทบาทของการให้คำแนะนำลูกค้าด้วยการเผยแพร่แอปพลิเคชันการสื่อสาร เช่น WhatsApp, Skype เป็นต้น ธนาคารจะเสริมสร้างปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าผ่านช่องทางออนไลน์ (Japparova และ Rupeika-Apoga, 2017)

✔️ พัฒนากลยุทธ์การปรับแต่งข้อมูลให้เป็นส่วนตัว

การสร้างโซลูชันหมายถึงการรู้ว่าคุณมีข้อมูลใด ต้องการข้อมูลใด ต้องถามคำถามใดเพื่อถามข้อมูลนั้น และตีความคำตอบอย่างไร การรวมศูนย์ชุดข้อมูลที่มีอยู่เป็นสิ่งจำเป็น

อันที่จริงแล้ว ธนาคารสมัยใหม่มีข้อมูลมากกว่าที่เคย ยิ่งพวกเขาเสนอบริการดิจิทัลมากเท่าไหร่ ข้อมูลก็ยิ่งถูกรวบรวมโดยอัตโนมัติมากขึ้นเท่านั้น

ข้อมูลนี้ช่วยให้พวกเขาก้าวไปอีกขั้นในแง่ของการอัปเดตและจัดการรูปแบบการดำเนินงาน การบริการลูกค้า และแม้แต่กลยุทธ์ทางธุรกิจของพวกเขา ข้อมูลช่วยให้พวกเขาเข้าใจลูกค้าในรูปแบบใหม่ โดยใช้ข้อมูลนั้นเพื่อระบุโอกาส เพิ่มประสิทธิภาพผลิตภัณฑ์และบริการ และทำให้โซลูชันเป็นแบบอัตโนมัติ

ระบบอัตโนมัติและการใช้โซลูชันดิจิทัล เช่น chatbots และปัญญาประดิษฐ์ก็เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของธนาคารหลายแห่ง

✔️ การเลือกแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่เหมาะสม

เมื่อผสานรวมบริการใหม่เข้ากับการดำเนินงานด้วยกระบวนการและสินทรัพย์ที่สืบทอดมายาวนาน และอยู่ภายใต้การตรวจสอบตามกฎระเบียบระดับสูงในฐานะธนาคาร การตัดสินใจว่าจะใช้แพลตฟอร์มใดและจะใช้อย่างไรจึงมีความสำคัญ

สำหรับผู้บริหารธนาคารในปัจจุบัน มีปัญหามากมายให้แก้ไข มีแรงกดดันด้านเศรษฐกิจ การดำเนินงาน และกฎระเบียบที่ต้องจัดการในระยะสั้น นอกจากนี้ยังมีการถกเถียงกันอย่างซับซ้อนว่าเทคโนโลยีใดที่จะก่อกวนหรือเป็นกุญแจสำคัญในการเปลี่ยนแปลงมากที่สุด

ตัวอย่างเช่น บางคนเชื่อว่าระบบคลาวด์มอบโอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดให้กับธนาคาร โดยนำเสนอบริการแบบเรียลไทม์ที่ซับซ้อนและเป็นส่วนตัวตามที่ลูกค้าคาดหวัง ในขณะที่ AI มอบประโยชน์สูงสุดให้กับผู้อื่น

ธนาคารยังมีโอกาสที่ยอดเยี่ยมเนื่องจากพวกเขายังคงรักษาความไว้วางใจของลูกค้าและควรมีเงินทุนเพื่อใช้กลยุทธ์ที่เหมาะสม เทคโนโลยีล้ำสมัยและระบบนิเวศดิจิทัลที่จะลดต้นทุนในขณะที่ส่งมอบผลิตภัณฑ์ที่ดีขึ้นและประสบการณ์ของลูกค้าจะเป็นศูนย์กลางของความสำเร็จ

🥀 จะได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลของการธนาคารได้อย่างไร?

ต่อไปนี้คือบางวิธีที่ธนาคารสามารถปรับปรุงการแปลงเป็นดิจิทัลเพื่อเพิ่มผลกำไรและมอบความสะดวกสบายที่ลูกค้าต้องการ

✔️ ความร่วมมือกับบริษัทเทคโนโลยี

ในขณะที่บริษัทยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีอย่าง Amazon และ Apple รุกเข้าสู่สินเชื่อเพื่อผู้บริโภค พวกเขาต้องการใครสักคนเพื่อจัดการกับกระบวนการแบ็คเอนด์ธนาคารที่ซับซ้อน

สำหรับธนาคาร สิ่งนี้เปิดโอกาสในการเป็นหุ้นส่วนทางเทคโนโลยีและการเข้าถึงฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งของบริษัทเหล่านี้ แม้ว่าเราจะเพิกเฉยต่อบทบาทของยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีและการเข้าถึงฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งของบริษัทเหล่านี้ นี่คือข้อได้เปรียบหลักของวิธีนี้:

• ธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากฐานลูกค้าที่มีอยู่และความสามารถในการดำเนินงาน
• ปรับปรุงการมีส่วนร่วมของลูกค้า
• เก็บข้อมูลได้มากขึ้นเพื่อทำความเข้าใจลูกค้าให้ดียิ่งขึ้นและแนะนำการปรับให้เป็นส่วนตัวในระดับที่สูงขึ้น
• ธนาคารสามารถค่อย ๆ สร้างระบบนิเวศของบริการที่ลูกค้าต้องการเพื่อเพิ่มแหล่งรายได้ใหม่ ๆ และป้องกันไม่ให้ฐานลูกค้าเปลี่ยนไปสู่องค์กร Fintech ธุรกิจเกิดใหม่และธุรกิจดิจิทัล

✔️ ลงทุนในระบบอัตโนมัติเพื่อปรับปรุงความสะดวกสบายและลดต้นทุน

การทำให้กระบวนการต่างๆ เป็นอัตโนมัติสามารถลดต้นทุนและเพิ่มความคล่องตัวในการดำเนินงานเพื่อมอบคุณค่าที่มากขึ้นให้กับลูกค้า นอกจากนี้ยังช่วยลดค่าใช้จ่ายโดยลดการพึ่งพาพนักงานที่เป็นมนุษย์ ซึ่งสามารถส่งต่อไปยังลูกค้าในรูปแบบของค่าธรรมเนียมที่ลดลง

ตัวอย่างเช่น, ในช่วงเวลาของ COVID-19, ความสะดวกสบายเล็กๆ น้อยๆ เช่น eStatements ตามความต้องการหรือการยืนยันบัญชีออนไลน์สามารถประหยัดเวลาและเงินของทุกคน และลดความเสี่ยงของการติดไวรัสต่อการติดต่อแต่ละครั้ง

✔️ ส่งเสริมนวัตกรรม

ความจำเป็นคือจุดเริ่มต้นของการประดิษฐ์ และการคิดค้นวิธีใหม่ๆ ในการเข้าถึงและดูแลฐานลูกค้าของคุณเป็นสิ่งจำเป็นในการรักษาความสามารถในการแข่งขันและช่วยเหลือลูกค้าที่ภักดีของคุณในช่วงที่เกิดโรคระบาด

ทุกวันนี้ สถาบันการเงินส่วนใหญ่ใช้เทคโนโลยีที่ซับซ้อนสำหรับการดำเนินการบำรุงรักษา เช่น การสนับสนุนลูกค้า อย่างไรก็ตาม มีความจำเป็นต้องแบ่งงบประมาณส่วนหนึ่งไปสู่นวัตกรรมเพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เกิดขึ้นใหม่

ตัวอย่างเช่น, เนื่องจากวิกฤตทางสังคมและเศรษฐกิจในปัจจุบัน ลูกค้าจำนวนมากจึงเปลี่ยนมาใช้การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยสิ้นเชิง บางคนมีปัญหาในการชำระหนี้ จำนองของพวกเขาในขณะที่คนอื่นแย่งชิงเงินสดฉุกเฉินและผลิตภัณฑ์ประกันเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในอนาคต

ด้วยการเข้าถึงข้อมูลลูกค้าที่หลากหลาย ธนาคารสามารถประเมินข้อมูลธุรกรรมและพฤติกรรมเพื่อมอบบริการที่เป็นส่วนตัวแก่ลูกค้าของตน มาตรการบางอย่างรวมถึง:

• เพิ่มขีด จำกัด ธุรกรรมออนไลน์
• เสนอการผ่อนปรนใน IME วันหยุดพักชำระหนี้ การรีไฟแนนซ์จำนอง ฯลฯ
• การขยายบริการสินเชื่อฉุกเฉิน เช่นสินเชื่อส่วนบุคคลดอกเบี้ยต่ำและการเข้าถึงบัญชีเงินฝากประจำ
• สร้างรายได้จากข้อมูลประจำตัวรายงานเชิงลึกและการวิเคราะห์เกณฑ์มาตรฐานสำหรับอุตสาหกรรมต่างๆ

ธนาคารยังสามารถใช้ข้อมูลเพื่อสร้างเรื่องราวบนเว็บที่เป็นส่วนตัวและมีส่วนร่วมเพื่อโปรโมตผลิตภัณฑ์ที่กล่าวถึงข้างต้นเพื่อให้ผู้ที่ต้องการค้นพบผลิตภัณฑ์เหล่านี้

✔️ ปรับปรุงการจัดการข้อมูล

ในช่วง XNUMX ปีที่ผ่านมา ข้อมูลที่รวบรวมโดยองค์กรต่างๆ รวมถึงองค์กรในอุตสาหกรรมการเงินเพิ่มขึ้นเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของอุตสาหกรรม

อย่างไรก็ตาม มีเพียงส่วนน้อยของข้อมูลนี้เท่านั้นที่ถูกใช้เนื่องจากไซโลปฏิบัติการในองค์กรส่วนใหญ่

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญเห็นพ้องต้องกัน ข้อมูลที่ไม่ได้ใช้นี้มีศักยภาพที่จะช่วยให้ธุรกิจปรับขนาดได้เร็วขึ้นด้วยวิธีที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

เพื่อปรับปรุงการจัดการข้อมูล สถาบันการเงินและธนาคารจำเป็นต้องสร้างแนวทางการจัดการข้อมูลที่เป็นหนึ่งเดียวซึ่งประกอบด้วยฮับข้อมูลส่วนกลางที่เชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มการจัดการที่มีประสิทธิภาพ

นอกจากการรวมข้อมูลให้เป็นหนึ่งเดียวและรับประกันความสามารถในการเข้าถึงแล้ว ยังจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องวางมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสมสำหรับการปกป้องข้อมูลผู้ใช้

🥀 เรื่องย่อ…

การลงทุนในระบบดิจิทัลที่รอบคอบสามารถช่วยให้ธนาคารเพิ่มรายได้ ขณะเดียวกันก็ช่วยลูกค้าที่ได้รับผลกระทบจากการแพร่ระบาดในปัจจุบันด้วย

ตั้งแต่การกีดกันการเยี่ยมชมสาขาไปจนถึงการเสนอการอนุมัติสินเชื่อออนไลน์และการเปิดบัญชีไปจนถึงการฝึกอบรมผู้คน ธนาคารดิจิทัล เพื่อให้พวกเขาสามารถเพลิดเพลินกับบริการต่างๆ ที่ได้รับจากธนาคารของพวกเขา

อาจเป็นความคิดที่ดีที่จะเริ่มต้นด้วยการระบุโอกาสในการเติบโตที่ไม่ซ้ำใครซึ่งตรงกับทรัพยากรปัจจุบันของธนาคารและสามารถใช้ประโยชน์ได้อย่างสมเหตุสมผล

แทนที่จะลงทุนแบบสุ่มสี่สุ่มห้าในด้านต่างๆ เช่น การออกแบบ นวัตกรรม การวิเคราะห์ข้อมูล และการปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคล ควรระมัดระวังในการระบุและเริ่มต้นด้วยด้านเหล่านั้นที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดโดยลงทุนน้อยที่สุดเพื่อผลลัพธ์ที่ดีกว่า

ก่อนออกเดินทาง นี่คือการฝึกอบรมที่ช่วยให้คุณ การซื้อขายหลักในเวลาเพียง 1 ชั่วโมง คลิกที่นี่เพื่อซื้อ

สำหรับข้อกังวลทั้งหมดของคุณฝากฉันแสดงความคิดเห็น