นักวิเคราะห์การเงินทำอะไร?

ใครไม่เคยฝันที่จะอ่านลูกบอลคริสตัลเพื่อคาดการณ์ผลการดำเนินงานในตลาดหุ้นของบริษัทต่างๆ และทำการลงทุนที่มีกำไร? หากไม่มีลูกบอลดังกล่าวอยู่ งานของนักวิเคราะห์ทางการเงินมีภารกิจคล้ายกันมาก นักสืบทางการเงินตัวจริง นักวิเคราะห์เอ็กซเรย์บริษัทจดทะเบียนเพื่อประเมินศักยภาพล่วงหน้าหนึ่งก้าว งานเงาที่จำเป็นต่อตลาดการเงิน

อย่างไรก็ตาม อาชีพนี้ยังคงไม่ค่อยเป็นที่รู้จักของสาธารณชนทั่วไป ภารกิจที่แน่นอนของมัน เช่นเดียวกับทักษะที่จำเป็น ยังคงลึกลับอยู่

• อะไรเป็นตัวกำหนดชีวิตประจำวันของนักวิเคราะห์การเงินกันแน่?
• การวิเคราะห์มีจุดประสงค์เพื่อบริการและลูกค้าประเภทใด
• และคุณจะกลายเป็นนักสืบตลาดหุ้นได้อย่างไร?

พื้นที่สีเทามากมายที่เราจะอธิบายในบทความนี้เพื่อทำความเข้าใจอาชีพที่น่าสนใจนี้ให้ดียิ่งขึ้น หัวเข็มขัดขึ้น เราจะออกไปค้นหานักวิเคราะห์ทางการเงิน!

✔️ บทบาทและความรับผิดชอบ การวิเคราะห์ทางการเงิน

นักวิเคราะห์ทางการเงินมีบทบาทสำคัญในการดำเนินงานในแต่ละวันขององค์กร มี ระดับสูง, พวกเขาค้นคว้าและใช้ข้อมูลทางการเงินเพื่อทำความเข้าใจธุรกิจและตลาดเพื่อดูว่าองค์กรจะเป็นอย่างไร

ตามสภาพเศรษฐกิจทั่วไปและข้อมูลภายใน พวกเขาแนะนำการดำเนินการสำหรับบริษัท เช่น การขายหุ้นหรือการลงทุนอื่นๆ

แน่นอนว่านี่เป็นเพียงการขีดข่วนความรับผิดชอบของนักวิเคราะห์ทางการเงินเท่านั้น ต่อไปนี้คืองานที่เฉพาะเจาะจงบางอย่างที่ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้อาจทำเพื่อธุรกิจ:

รวบรวมและจัดระเบียบข้อมูล

ไม่ว่าจะเป็นรายงานทางการเงินของบริษัทและข้อมูลทางบัญชีในอดีต นักวิเคราะห์ต้องรู้วิธีค้นหา รวบรวม และจัดระเบียบข้อมูลจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของตน

สอบทานงบการเงิน

งบการเงินของบริษัทมีข้อมูลสำคัญมากมายสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน การใช้เอกสารเหล่านี้ทำให้สามารถกำหนดมูลค่าขององค์กรได้

นี่เป็นหนึ่งในความรับผิดชอบที่สำคัญที่สุดของนักวิเคราะห์ทางการเงิน เนื่องจากข้อมูลนี้จะแนะนำคำแนะนำของพวกเขาและทำหน้าที่เป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับผลการดำเนินงานของบริษัท

แนะนำการลงทุน

หลังจากวิเคราะห์ข้อมูลทั้งหมดนี้แล้ว นักวิเคราะห์ทางการเงินจะทำการคาดการณ์เกี่ยวกับตลาดและประสิทธิภาพในอนาคต

นี่คือที่ที่พวกเขาต้องใช้ความรู้ภายนอกควบคู่ไปกับการคำนวณทางการเงินเพื่อให้คำแนะนำแก่เจ้าหน้าที่ของบริษัท นักวิเคราะห์ทางการเงินจะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เต็มไปด้วยรายงานที่สนับสนุนคำแนะนำของพวกเขา

อย่างที่คุณเห็น นักวิเคราะห์ทางการเงินจะต้องเตรียมพร้อมที่จะรับภาระต่างๆ มากมาย พวกเขาต้องทำการวิจัยและการวิเคราะห์ทางการเงิน เชื่อมต่อกับทีมผู้บริหารและเจ้าหน้าที่ของบริษัท และสร้างรายงานและการนำเสนอที่เป็นลายลักษณ์อักษร

บทบาทของเขาแตกต่างจากนักบัญชีที่น่าเป็นห่วง ธุรกิจการเงิน จากมุมมองของการดำเนินงาน มากกว่าจากมุมมองเชิงกลยุทธ์โดยรวมของนักวิเคราะห์ทางการเงิน

นักวิเคราะห์การเงินทำงานในอุตสาหกรรมต่างๆ มากมาย รวมถึงหลักทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ สัญญา วาณิชธนกิจ และบริการทางการเงินอื่นๆ

และแม้ว่าความรับผิดชอบทั่วไปของบทบาทนี้จะอธิบายไว้ข้างต้น นักวิเคราะห์ทางการเงินอาจเลือกความเชี่ยวชาญตามความสามารถทางวิชาชีพของตน

การจัดการกองทุน

นักวิเคราะห์เหล่านี้ทำงานเฉพาะกับ กองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือกองทุนรวม กะ. ช่วยเหลือทีมผู้บริหารและประเมินความแข็งแกร่งเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุนให้สอดคล้องกับแนวโน้มของตลาดในปัจจุบัน

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

ทุกองค์กรต้องการผลงานที่แข็งแกร่ง สิ่งนี้ต้องการความสมดุลที่เหมาะสมของผลิตภัณฑ์ บริการ อุตสาหกรรม และภูมิภาคของโลกที่จะลงทุน ซึ่งจะช่วยให้ธุรกิจของพวกเขายืนยาวและประสบความสำเร็จ

นักวิเคราะห์การเงินใช้ความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ตลาดและข้อมูลการค้าเพื่อแนะนำกลยุทธ์การลงทุนในเชิงบวกและวัดผลลัพธ์

การวิเคราะห์การให้คะแนน

การวิเคราะห์เฉพาะกลุ่มนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแนะนำบริษัทหรือหน่วยงานรัฐบาลผ่านกลยุทธ์ที่ดีที่สุด ชำระหนี้ เหมือนพันธบัตร นักวิเคราะห์เหล่านี้มีส่วนร่วมอย่างมากในการทำความเข้าใจเกี่ยวกับหนี้สินของบริษัทและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องหากไม่สามารถชำระคืนได้ ที่นี่คือ วิธีกำจัดหนี้ของคุณอย่างรวดเร็ว.

การวิเคราะห์ความเสี่ยง

ตามชื่อเรื่อง นักวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงินจะประเมินกลยุทธ์ทางการเงินของบริษัทเพื่อหาแหล่งที่มาของการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์เหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงของการลงทุนทางการเงินและเพิ่มผลกำไรให้สูงสุด

เช่นเดียวกับตำแหน่งอื่นๆ หน้าที่เฉพาะในแต่ละวันของนักวิเคราะห์การเงินก็ขึ้นอยู่กับระดับประสบการณ์ของพวกเขาเช่นกัน ตัวอย่างเช่น, นักวิเคราะห์ระดับเริ่มต้นน่าจะเป็นพนักงานใหม่ที่มีวุฒิปริญญาตรีด้านการเงินหรือเศรษฐศาสตร์เป็นอย่างน้อย และมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมมาบ้างแล้ว

นักวิเคราะห์รุ่นเยาว์ทำงานเป็นส่วนหนึ่งของทีมขนาดใหญ่และเกี่ยวข้องกับงานธุรการเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม สิ่งเหล่านี้ต้องการความใส่ใจในรายละเอียดเป็นอย่างมาก เนื่องจากอาจมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบรายงาน ป้อนข้อมูล และดำเนินการวิเคราะห์ตลาดเชิงลึก

นักวิเคราะห์การเงินอาวุโส ในขณะเดียวกันก็มีบทบาทมากขึ้นในการสร้างแบบจำลองทางการเงิน คาดการณ์แนวโน้มและให้คำแนะนำทางการค้า

เนื่องจากอาจสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทสาขาการเงินและมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมหรือกับบริษัทมานานหลายปี โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะนำทีมนักวิเคราะห์และจัดการขั้นตอนการทำงานเพื่อให้แน่ใจว่ารายงานและคำแนะนำจะพร้อมเมื่อผู้นำธุรกิจต้องการ

✔️ สภาพแวดล้อมในการทำงานและค่าตอบแทน จากนักวิเคราะห์ทางการเงิน

ในอาชีพการงานของคุณ การค้นหาสภาพแวดล้อมการทำงานที่ตรงกับความคาดหวังของคุณมีความสำคัญพอๆ กับการหางานที่ตรงกับทักษะและความสนใจของคุณ

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ข้อดีอย่างหนึ่งของการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินคือความเชี่ยวชาญของคุณเป็นที่ต้องการของอุตสาหกรรมและนายจ้างต่างๆ อย่างไรก็ตาม ส่วนใหญ่แล้ว คุณสามารถคาดหวังได้ว่าจะทำงานในสภาพแวดล้อมแบบสำนักงาน

อุตสาหกรรมทั่วไปบางส่วนที่นักวิเคราะห์การเงินทำงานได้แก่:

ธนาคาร

ธนาคารในประเทศและสถาบันการเงินรายใหญ่ล้วนทราบดีว่ามีความเสี่ยงอยู่ในอุตสาหกรรมของตน นี่คือเหตุผลที่พวกเขาเป็นนายจ้างที่ใหญ่ที่สุดของนักวิเคราะห์ทางการเงิน

พวกเขาใช้ความเชี่ยวชาญและทักษะเพื่อช่วยประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต รวมถึงบริการอื่นๆ นอกจากนี้ยังช่วยธนาคารในการระบุโอกาสการลงทุนใหม่ๆ

ประกันภัย

อีกหนึ่งอุตสาหกรรมที่ประกอบไปด้วย ความเสี่ยงคือการประกันภัยจ. นักวิเคราะห์ทางการเงินในอุตสาหกรรมนี้สามารถช่วยให้บริษัทต่างๆ คัดกรองผู้สมัครและประเมินการเรียกร้องได้

ด้วยการประกอบโมเดลกระแสเงินสดที่ถูกต้องและสร้างรายงานแนวโน้มตลาด ช่วยให้บริษัทประกันจัดการความเสี่ยงและมอบนโยบายที่เหมาะสมแก่ลูกค้า

การลงทุน

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การลงทุนเป็นช่องทางที่ได้รับความนิยมเป็นพิเศษสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน วาณิชธนกิจต้องการทักษะของนักวิเคราะห์ในการทำความเข้าใจแนวโน้มของตลาดเพื่อช่วยสถาบันในการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์

คำแนะนำและคำแนะนำของพวกเขากระตุ้นการลงทุนสำหรับอนาคต นี่เป็นเส้นทางอาชีพที่ยืดหยุ่นกว่า เนื่องจากนักวิเคราะห์ทางการเงินสามารถทำงานเป็นที่ปรึกษาอิสระหรือบริษัทที่ปรึกษาได้

ธุรกิจ

ธุรกิจเกือบทั้งหมดต้องอาศัยทักษะของที่ปรึกษาทางการเงิน นักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์สามารถประเมินประสิทธิภาพทางการเงินขององค์กรและให้คำแนะนำในทุกสิ่งตั้งแต่การเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานไปจนถึงการเปิดตัวผลิตภัณฑ์

ในบทบาทนี้ นักวิเคราะห์มักจัดทำรายงานและเสนอคำแนะนำเกี่ยวกับเรื่องการเงินต่อผู้บริหาร

รัฐบาล

หน่วยงานรัฐบาลยังต้องการนักวิเคราะห์ทางการเงินอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะผู้ที่เชี่ยวชาญด้านเศรษฐศาสตร์มหภาค ผู้เชี่ยวชาญในตำแหน่งเหล่านี้ช่วยเหลือการลงทุนของรัฐบาลโดยการวิเคราะห์ข้อมูลและแนวโน้มทางเศรษฐกิจ

สิ่งที่ทำให้ช่องนี้ไม่เหมือนใครคือบางครั้งนักวิเคราะห์อาจถูกเรียกร้องให้ระบุการฉ้อโกงและกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ

นอกจากนี้ยังสามารถเดินทางในบทบาทนี้ได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักวิเคราะห์ที่ทำงานให้กับธนาคารและ บริษัท ประกันภัย. บ่อยครั้งที่ตำแหน่งเหล่านี้ต้องการการเยี่ยมชมของนักลงทุนที่มีศักยภาพสำหรับการประเมินในสถานที่ การสังเกตการณ์แบบตัวต่อตัวช่วยให้นักวิเคราะห์เข้าใจถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องได้ดียิ่งขึ้น

เงินเดือนของนักวิเคราะห์การเงินจะแตกต่างกันไปตามประสบการณ์ การศึกษา และประเทศที่พวกเขาทำงาน เช่นเดียวกับตำแหน่งอื่น ๆ มีความสัมพันธ์ที่ชัดเจนระหว่างประสบการณ์ที่มากขึ้นและค่าตอบแทนที่สูงขึ้น

✔️จะเป็นนักวิเคราะห์การเงินได้อย่างไร

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าอาชีพนักวิเคราะห์ทางการเงินหมายถึงอะไร คุณอาจสงสัยว่าทักษะใดบ้างที่จำเป็นสำหรับตำแหน่งนี้ แน่นอนว่าคุณต้องมีทักษะที่แข็งแกร่งเพื่อเริ่มต้นอาชีพนี้ ทำการรับรองและได้รับประกาศนียบัตรที่เหมาะสม เช่น ปริญญาด้านการเงิน เป็นต้น.

หากคุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน คุณต้องพิจารณาการศึกษาของคุณ หลายบริษัทจะมองหาปริญญาด้านบัญชี การเงิน หรือสาขาอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง (เช่น เศรษฐศาสตร์)

โอกาสอื่นๆ เช่น การฝึกงานหรือการเรียนรู้จากประสบการณ์ อาจเป็นประโยชน์สำหรับนักวิเคราะห์การเงินรุ่นเยาว์ที่กำลังมองหาตำแหน่งงานแรกในสายอาชีพ

นายจ้างจำนวนมากชอบหรือต้องการให้ผู้สมัครมีวุฒิการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษา ซึ่งหมายความว่าอย่างน้อยหลักสูตรปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจควรเป็นขั้นตอนต่อไปของคุณ

วิธีที่ดีที่สุดในการเตรียมตัวสำหรับอาชีพในฐานะนักวิเคราะห์การเงินคือการได้รับปริญญาขั้นสูง เช่น MBA

✔️ทักษะที่ไม่มีตัวตนของนักวิเคราะห์การเงิน

นักวิเคราะห์การเงินคาดว่าจะทำงานร่วมกับผู้คนจำนวนมากในธุรกิจ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องมีทักษะด้านอารมณ์เหล่านี้:

ความสามารถในการสื่อสาร

นักวิเคราะห์การเงินทำงานในหัวข้อที่ซับซ้อนซึ่งผู้จัดการและผู้บริหารหลายคนอาจไม่เข้าใจ พวกเขาต้องสามารถแปลงานและคำแนะนำของตนให้ทีมอื่นเข้าใจได้

ในทำนองเดียวกัน พวกเขาควรรู้วิธีส่งอีเมลที่กระชับและโทรศัพท์เพื่อหารือเกี่ยวกับข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ

ทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคล

ทักษะเหล่านี้แตกต่างจากการสื่อสารเนื่องจากเน้นที่ความสัมพันธ์ในการทำงานมากกว่า

เนื่องจากนักวิเคราะห์ต้องทำงานภายในทีม พวกเขาจึงต้องรู้วิธีทำงานร่วมกันอย่างมีประสิทธิภาพและเข้าใจสัญญาณที่ไม่ใช้คำพูดที่เกิดขึ้นตามธรรมชาติระหว่างการประชุมหรือการสนทนา

ทักษะการนำเสนอ

หลังจากได้ข้อสรุปเกี่ยวกับอนาคตของตลาดแล้ว นักวิเคราะห์ทางการเงินจะต้องนำเสนอมุมมองของตนต่อผู้นำธุรกิจหรือลูกค้าของตน ซึ่งมักจะเกี่ยวข้องกับการสร้างงานนำเสนอที่เต็มไปด้วยสิ่งที่ค้นพบ

เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักวิเคราะห์ที่จะต้องรู้วิธีสร้างงานนำเสนอที่ดึงดูดใจด้วยความสมดุลของภาพ ข้อความ และสื่อความหมายทางวาจาที่เข้าใจประเด็นได้อย่างกระชับ

ความสามารถขององค์กร

อีกหนึ่งทักษะที่นักวิเคราะห์ทางการเงินต้องมีคือการจัดองค์กร พวกเขาจะพบกับข้อมูลที่ไม่ปะติดปะต่อกันจำนวนมหาศาลซึ่งพวกเขาจะต้องกลั่นกรองเพื่อพิจารณาว่าอะไรสำคัญต่อการคาดการณ์ของพวกเขา

จากนั้น นักวิเคราะห์จะต้องรู้วิธีการจัดระเบียบข้อมูลเพื่อให้สามารถใช้และแบ่งปันกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ

การแก้ปัญหาของปัญหา

ประการสุดท้าย นักวิเคราะห์การเงินต้องใช้ทักษะทางเทคนิคและสัญชาตญาณในการแก้ปัญหา ต้องใช้ความคิดเชิงวิพากษ์ในการเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกที่ได้รับจากข้อมูลและการวิเคราะห์ไปสู่การปฏิบัติในรูปแบบของการตัดสินใจตามหลักฐาน

✔️ ทักษะที่สำคัญของนักวิเคราะห์ทางการเงิน

ควบคู่ไปกับทักษะที่จับต้องไม่ได้เหล่านี้ นักวิเคราะห์ทางการเงินต้องมีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับความสามารถดังต่อไปนี้:

ลา comptabilité

แม้ว่านักวิเคราะห์ทางการเงินจะแตกต่างจากผู้เชี่ยวชาญด้านการบัญชี แต่ก็ยังแนะนำให้เข้าใจพื้นฐานบางอย่าง พวกเขาจะต้องเชี่ยวชาญในงบการเงินเนื่องจากเอกสารเหล่านี้ช่วยให้สามารถประเมินสถานะทางการเงินของบริษัทได้

ความรู้ทางการเงินที่แข็งแกร่ง

ในทำนองเดียวกัน นักวิเคราะห์ในบทบาทนี้จะต้องสามารถถอดรหัสข้อมูลทางการเงินได้อย่างถูกต้อง

เขาจะต้องสามารถอ่านรายงานทางการเงินเพื่อทำความเข้าใจตลาดการลงทุนได้ดียิ่งขึ้น นอกจากนี้ พวกเขาต้องคุ้นเคยกับศัพท์แสงทางการเงินและกระบวนการเฉพาะสำหรับฟิลด์นี้ ในระยะสั้นเขาต้องได้ การศึกษาทางการเงิน แข็ง.

ความสามารถในการวิเคราะห์สูง

ทักษะการวิเคราะห์เป็นทักษะหลักของนักวิเคราะห์การเงิน การวิเคราะห์จะต้องสามารถคาดการณ์ได้อย่างแม่นยำจากข้อมูลทางการเงิน

เขาจะต้องสามารถระบุและแก้ไขปัญหาทางการเงินได้ การรู้วิธีใช้เครื่องมือวิเคราะห์ก็มีความสำคัญเช่นกัน และสามารถช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานได้

การวิจัย

การทำวิจัยเป็นหนึ่งในความรับผิดชอบหลักของตำแหน่งนี้ นักวิเคราะห์ต้องรู้วิธีดำเนินการวิจัยอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลในการค้นหาข้อมูลที่ต้องการ

แม้ว่าการรับข้อมูลประวัติของบริษัทอาจง่ายกว่า แต่ก็จำเป็นต้องค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมในฐานข้อมูลและรายงานจากบุคคลที่สามอื่นๆ ด้วย

รายงานเป็นลายลักษณ์อักษร

ทักษะที่โดดเด่นสุดท้ายที่คุณต้องเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินคือทักษะการเขียนที่แข็งแกร่ง แม้ว่าตัวเลขจะเป็นแนวทางในคำแนะนำของนักวิเคราะห์ แต่นักวิเคราะห์จะต้องสามารถเขียนรายงานและแปลข้อมูลเป็นลายลักษณ์อักษรให้ผู้อื่นในบริษัทได้

✔️ปิด

ในตอนท้ายของการสำรวจ อาชีพนักวิเคราะห์ทางการเงินไม่มีความลับสำหรับคุณอีกต่อไป! เราให้ความกระจ่างเกี่ยวกับภารกิจการสืบสวนของบริษัท ผลลัพธ์ที่ได้คือคำแนะนำการลงทุน และทักษะโดยละเอียดที่จำเป็น

แน่นอนว่างานนี้ต้องอาศัยความอยากตัวเลขและรสนิยมในการถอดรหัสข้อมูลที่ซับซ้อน แต่นักวิเคราะห์ยังได้รับประโยชน์จากการกระตุ้นทางปัญญาอย่างถาวรและสภาพแวดล้อมทางวิชาชีพระดับสูงที่เป็นหัวใจสำคัญของการเงิน เพียงพอที่จะปลุกเร้าจิตใจที่ฉลาดและอยากรู้อยากเห็นที่สุด!

คุณอยากผจญภัยด้วยการสวมชุดนักวิเคราะห์ทางการเงินหรือเปล่า? สิ่งที่คุณต้องทำคือฝึกฝนทักษะการวิเคราะห์ ขัดเกลาทักษะ Excel ของคุณ และออกไปเปิดเผยอัญมณีตลาดหุ้นในวันพรุ่งนี้ให้นักลงทุนเห็น! ขอให้มีความสุขกับการสืบสวน!

หากคุณต้องการประสบความสำเร็จในการเป็นผู้ประกอบการแล้วล่ะก็ นี่คือการฝึกอบรมที่ฉันชอบมากเมื่อฉันเริ่มใช้อินเทอร์เน็ต. ฉันแนะนำให้คุณด้วย

ทิ้งมุมมองของคุณไว้ในความคิดเห็น.