สิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับพันธบัตรเพื่อใช้ในการจัดหาเงินทุน

เมื่อคุณต้องการเงิน คุณไปที่สถาบันการเงินเพื่อขอสินเชื่อ เมื่อธุรกิจหรือหน่วยงานราชการต้องการเงินจำนวนมาก พวกเขาออกพันธบัตร

สิ่งแรกที่นึกถึงเมื่อพูดถึงการลงทุนคือตลาดหุ้น เป็นความจริงที่โลกแห่งตราสารทุนนั้นน่าตื่นเต้น ความเคลื่อนไหวของตลาดมีการแบ่งตามหน้าหนังสือพิมพ์และโทรทัศน์

ในทางกลับกัน พันธบัตร ไม่เซ็กซี่เท่า. ศัพท์แสงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทนี้อาจดูคลุมเครือสำหรับผู้ที่ไม่ได้ฝึกหัด นอกจากนี้ พันธบัตรยังมีอีกมาก”สบาย” โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงตลาดกระทิง ซึ่งดูเหมือนว่าพวกเขาจะให้ผลตอบแทนที่ต่ำเมื่อเทียบกับตราสารทุน

ในบทความนี้ เราจะแนะนำให้คุณทราบว่าพันธบัตรคืออะไร และคุณจะใช้ประโยชน์จากมันได้อย่างไร แต่ก่อนที่เราจะเริ่ม นี่คือ สร้างรายได้จากประสบการณ์โซเชียลเน็ตเวิร์กของเขา?

ไปกันเถอะ !!

🚀 พันธบัตรคืออะไร?

พันธบัตรคือตราสารหนี้ที่ออกโดยองค์กรต่างๆ (บริษัท หน่วยงานท้องถิ่น หรือรัฐ)

เมื่อหนึ่งในสถาบันเหล่านี้ (รัฐ ชุมชน หรือบริษัท) ต้องการเงินทุน จำนวนเงินที่พวกเขาต้องการอาจต้องมีเจ้าหนี้หลายราย

โดยการซื้อพันธบัตร คุณสามารถเป็นหนึ่งในเจ้าหนี้เหล่านี้ได้ โดยการซื้อส่วนหนึ่งของหนี้

บทความน่าอ่าน: เทคโนโลยีและเครื่องมือในการปรับปรุงการจัดการธุรกิจ

เมื่อครบกำหนดนอกเหนือจากเงินทุนที่จะชำระคืนให้คุณแล้วลูกหนี้ตกลงที่จะจ่ายเงินให้คุณเป็นระยะ (ทุกปี ทุกหกเดือน ทุกไตรมาส หรือทุกเดือน) ตามอัตราดอกเบี้ยที่คุณกำหนดไว้ล่วงหน้า

🚀 ตัวอย่างการลงทุนตราสารหนี้

สถาบันต้องการกู้เงิน 10 ล้านยูโร เธอตัดสินใจที่จะใช้ เงินกู้พันธบัตรที่มีอัตราคงที่

เมื่อพิจารณาว่าเงินจำนวนมหาศาล เธอแบ่งเงินกู้นี้เป็น 1 หุ้น หุ้นละ 000 ปอนด์ ที่กล่าวว่าพันธบัตรใด ๆ ที่ออกจะมีราคา 10 £. จากนั้นจึงกำหนดอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ 5% ตลอดอายุเงินกู้ 10 ปี

บทความน่าอ่าน: กลยุทธ์การบริหารเวลาที่ดีที่สุด

หากคุณต้องการหนึ่งในพันธนาการของเขา คุณก็มีตัวเลือกในการรับมาหนึ่งอย่าง

ดังนั้นหากจ่ายค่าตอบแทนทุกปี คุณจะได้รับ 500 ปอนด์ทุกปีเป็นเวลา 10 ปี ในปีที่สิบ ผู้ยืมจะคืนเงินให้คุณ 500 ปอนด์บวกกับ 10 ปอนด์เริ่มต้นของคุณ คุณจึงจะมีรายได้เท่ากับ รวม 5000 ปอนด์ในช่วง 10 ปี (500 ปอนด์)

🚀 ประเภทของพันธบัตร

พันธบัตรมีหลายประเภทซึ่งสามารถแยกความแตกต่างได้ตามอายุการใช้งานหรือตามเงื่อนไขการชำระเงินของคูปอง:

พันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่

ในกรณีนี้ จำนวนเงินงวด การจ่ายดอกเบี้ยและคูปองจะถูกกำหนดไว้ ณ เวลาที่ออกพันธบัตรนี้ ค่าตอบแทนตามภาระผูกพันจึงเป็น คงที่ตลอดเวลา การชำระคืนครบกำหนด

พันธบัตรที่มีอัตราผันแปร

ในที่นี้ จำนวนคูปองจะขึ้นอยู่กับวิวัฒนาการของอัตราตลาด (เช่น อัตราระหว่างธนาคาร เช่น Euribor) ซึ่งจะเพิ่มเป็นอัตราคงที่

คุณควรจำไว้ว่าการเคลื่อนไหวของอัตราตลาดจะแปรผันตามช่วงเวลาปกติ

พันธบัตรที่ไม่มีคูปอง

ตลอดอายุของพันธบัตร พันธบัตรประเภทนี้จะไม่สร้างคูปอง

พันธบัตรคูปองเดี่ยว

จำนวนเงินในคูปองในกรณีนี้ได้รับทุนเต็มจำนวนและจ่ายโดยตรงเมื่อครบกำหนดของพันธบัตรนี้

พันธบัตรที่คุณสามารถแปลงเป็นหุ้นได้

ที่นี่ พันธบัตรที่คุณซื้อสามารถแลกเปลี่ยนเป็นหุ้นในบริษัทผู้ออกได้ตามเงื่อนไขที่ให้ไว้เมื่อออกพันธบัตร

🚀 คำศัพท์พันธบัตร

ในส่วนของภาระผูกพันจะใช้เงื่อนไขที่ชัดเจน:

• เครื่องส่งสัญญาณ. นี่คือองค์กรหรือบริษัทที่ขายพันธบัตร
• มูลค่าที่ตราไว้. เป็นราคาที่ต้องจ่ายเพื่อให้ได้มาซึ่งพันธบัตร
• อัตราดอกเบี้ย ; นี่คืออัตราที่กำหนดโดยผู้ออก
• วันกำหนดส่ง ; นี่คือเงื่อนไขของเงินกู้
• คูปอง; นี่คือดอกเบี้ยที่ผู้กู้จ่าย คำนี้มาจากเหตุผลที่บางครั้งใบรับรองพันธบัตรเกี่ยวข้องกับคูปองที่ถอดออกได้ซึ่งนักลงทุนต้องยอมจำนนเพื่อแลกกับดอกเบี้ย วันนี้ใบรับรองจะถูกเก็บไว้ในทะเบียนอิเล็กทรอนิกส์

🚀 อัตราตามหลักคณิตศาสตร์ประกันภัยของพันธบัตร

อัตรานี้ทำให้สามารถเปรียบเทียบความสามารถในการทำกำไรของพันธบัตรได้ ตัวอย่างเช่น พันธะของหนึ่ง ระยะเวลา 5 ปี และข้อใดเสนอก คูปอง 8% ไม่เป็นประโยชน์โดยสิ้นเชิงกว่าอีก 5 ปีเสมอกับคูปอง 5%

บทความน่าอ่าน: ความท้าทายและโอกาสในภาคการตลาด

ดังนั้น พันธบัตร 8% อาจมีราคาแพงและให้ผลตอบแทนตามหลักคณิตศาสตร์ประกันภัยน้อยที่สุด หากพันธบัตร 8% เสนอราคา 115% จะมีอัตราผลตอบแทนที่จะครบกำหนด 4.575% ในแต่ละปี

ซึ่งสอดคล้องกับผลการดำเนินงานในระยะเวลา 5 ปีของการลงทุนด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 115 ยูโร ซึ่งจะให้คุณ 8 ยูโรต่อปีและเป็นเวลา 5 ปี และจะคืนเงินให้คุณ 100 ยูโรในตอนท้าย

ในทางกลับกัน หากพันธบัตร 5% เสนอราคา 99% ก็จะมีอัตราผลตอบแทนที่จะครบกำหนด 502% ดังนั้นจึงน่าสนใจกว่าที่จะลงทุน 99 ยูโรเพื่อรับ 5 ยูโรในแต่ละปี เป็นเวลา 5 ปี และรับ 100 ยูโรเมื่อครบกำหนด

ด้วยอัตราตามหลักคณิตศาสตร์ประกันภัย คุณสามารถเปรียบเทียบมูลค่าผลตอบแทนของพันธบัตรกับการลงทุนอื่นๆ ได้

🔰ประโยชน์ของพันธบัตร

หลายคนสงสัยว่าทำไมจึงควรลงทุนในพันธบัตรมากกว่าโอกาสอื่น

บทความน่าอ่าน: วิธีการสำรวจความพึงพอใจของลูกค้า

เราจะแสดงให้คุณเห็นข้อดีของการลงทุนในพันธบัตร

• ในพันธบัตรส่วนใหญ่การลงทุนประเภทนี้ ไม่มีความไม่แน่นอน (จำนวนเงิน วันที่ชำระคืนทุนและรายได้ขั้นกลาง)
• ด้วยพันธบัตร คุณมีตัวเลือก รับรายได้ที่สูงขึ้น ให้กับผู้ที่เสนอโดยการลงทุนระยะสั้นและสิ่งนี้ ด้วยระดับความเสี่ยงที่ต่ำกว่าที่แสดงโดยการลงทุนในตราสารทุน ค่าตอบแทนนี้น่าสนใจมาก คะแนนของผู้ออกตราสารต่ำ
• พันธบัตรเปิดโอกาสให้นักลงทุนที่แสวงหารายได้ที่หลากหลายอย่างรวดเร็ว ผลตอบแทนที่น่าสนใจ.
• การลงทุนในพันธบัตร ซึ่งส่วนใหญ่เป็นพันธบัตรรัฐบาลของ OECD เป็นไปได้ด้วยจำนวนเงินที่พอประมาณและทุกคนสามารถเข้าถึงได้
• นอกเหนือจากข้อเท็จจริงที่ว่ารายได้เป็นปกติแล้ว พันธบัตรยังมีความเป็นไปได้ที่จะสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่ออัตราตลาดต่ำกว่าพันธบัตรที่ถืออยู่
• พันธบัตรสามารถต่อรองในตลาดรองได้ตลอดเวลาซึ่งแตกต่างจากการลงทุน โดยขึ้นอยู่กับสภาพคล่องที่มีอยู่

🔰 ความเสี่ยงในการซื้อตราสารหนี้

การลงทุนในตราสารหนี้มีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนในตลาดหุ้น

แต่การซื้อพันธบัตรไม่ได้ไม่มีข้อบกพร่อง แต่ก็มีความเสี่ยงบางประการที่คุณควรทราบ:

• การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย : เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจะทำให้มูลค่าของพันธบัตรลดลงโดยตรง ไม่แนะนำให้ขายพันธบัตรของคุณเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นเสมอไป
• เงินเฟ้อ : มันอาจจะเกินอัตราผลตอบแทนพันธบัตรดังนั้นอัตราคงที่ ในขณะนั้นใครก็ตามที่ถือไว้จะสูญเสีย
• การล้มละลายของผู้ออก : อาจเกิดขึ้นได้ที่บริษัทเอกชนที่ออกพันธบัตรพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ที่ไม่สามารถชำระดอกเบี้ยและไม่สามารถชำระคืนจำนวนเงินที่ถึงกำหนดชำระได้
• การร่วงลงของตลาดตราสารหนี้ : ผู้ที่ถือพันธบัตรจะมองว่าการลงทุนของพวกเขาสูญเสียมูลค่าอย่างรวดเร็ว ในเวลานั้นพวกเขาจะถูกบังคับให้ขายโดยขาดทุน

🔰 โซลูชั่นการลงทุนพันธบัตร?

เรามีหลายวิธีในการลงทุนในพันธบัตร

• ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ ; ในการลงทุนประเภทนี้มีการรับประกันเงินทุนและให้ความมั่นคงและความปลอดภัย
• การลงทุนในพันธบัตรโดย ETF ; ตัวติดตามหรือ ETF เป็นวิธีการวางตำแหน่งตัวเองในตลาดตราสารหนี้ นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยม เพราะในปี 2022 ETF มีสัดส่วนมากกว่า 38% ของตลาดในยุโรป
• ลงทุนในพันธบัตรโดยตรง ; มันเป็นหนึ่งในวิธีแก้ปัญหาที่เข้าถึงได้น้อยที่สุด ซึ่งแทบไม่สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนรายย่อย เนื่องจากคุณจะต้องคำนึงถึงราคาของพันธบัตรและข้อเท็จจริงที่ว่าคุณต้องการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายมาก

🔰ปิด

เป็นคำถามสำหรับเราในบทความนี้ที่จะนำเสนอให้คุณทราบว่าข้อผูกมัดคืออะไร เราได้พูดคุยเกี่ยวกับข้อผูกมัดต่างๆ เงื่อนไขที่จะใช้สำหรับการดำเนินการ เราหวังว่าคุณจะตัดสินใจได้ว่าจะลงทุนในพันธบัตรหรือไม่

🔰 คำถามที่พบบ่อย

ลักษณะของพันธบัตรคืออะไร?

คุณสามารถกำหนดลักษณะของพันธบัตรตามประเภท สกุลเงิน มูลค่าที่ตราไว้ ราคา ระยะเวลา วิธีการไถ่ถอน และผลตอบแทน

พันธบัตรกับหุ้นต่างกันอย่างไร?

พันธบัตรเป็นส่วนหนึ่งของเงินกู้ที่ออกโดยชุมชน รัฐหรือบริษัทเอกชน ในทางกลับกัน หุ้นคือเศษเสี้ยวของทุนในบริษัท

จุดประสงค์ที่แท้จริงของพันธบัตรคืออะไร?

ใครก็ตามที่ออกพันธบัตรสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการกู้ยืมเงินจากตลาดการเงินได้ ผู้ที่ซื้อพันธบัตรจะได้รับผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยและจะได้รับระยะเวลาที่กำหนดเมื่อออกการชำระเงินคืน

บทความน่าอ่าน: จะประสบความสำเร็จในการค้นหาแร่ดิจิทัลได้อย่างไร

จบแล้ว เราหวังว่าการอ่านบทความนี้จะช่วยเปิดตาของคุณให้มองเห็นพื้นที่สีเทาทั้งหมดเมื่อพูดถึงพันธบัตร

ถ้าเป็นเช่นนั้น โปรดโพสต์ความคิดเห็นของคุณเพื่อให้เราเห็นว่าเราสามารถปรับปรุงเพื่อให้บริการคุณได้ดียิ่งขึ้นในอนาคตได้อย่างไร

อย่าลืมแบ่งปันกับเพื่อนและคนรู้จักของคุณเพื่อให้พวกเขาได้รับประโยชน์จากมัน