ทั้งหมดเกี่ยวกับการฟอกเงิน

การฟอกเงินคือ อาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งแหล่งที่มาของเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายถูกซ่อนไว้จากการบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน โดยสร้างลักษณะที่ชอบธรรมสำหรับผลประโยชน์ที่ผิดกฎหมาย การฟอกเงินเป็นการปลอมแปลงที่มาของเงินหรือทรัพย์สิน และอาจถูกกระทำโดยบุคคลทั่วไป ผู้หลีกเลี่ยงภาษี องค์กรอาชญากรรม เจ้าหน้าที่ทุจริต และแม้แต่นักการเงินผู้ก่อการร้าย

การกระทำความผิดทางอาญาหลายอย่างมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไรให้กับบุคคลหรือกลุ่มที่กระทำการดังกล่าว การฟอกเงินคือ เพื่อประมวลผลรายได้ที่มาจากอาชญากรเหล่านี้ใหม่เพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย. กระบวนการนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งเนื่องจากช่วยให้อาชญากรสามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์เหล่านั้นได้ในขณะที่ปกป้องแหล่งที่มาของพวกเขา

การขายอาวุธที่ผิดกฎหมาย การลักลอบนำเข้า และกิจกรรมการก่ออาชญากรรม ซึ่งรวมถึงการค้ายาเสพติดและการค้าประเวณี สามารถสร้างรายได้มหาศาล การหลอกลวง การซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลวงใน การติดสินบน หรือการฉ้อฉลทางคอมพิวเตอร์ยังสร้างผลกำไรจำนวนมาก โดยสร้างแรงจูงใจให้อาชญากร "ทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย" กำไรที่ได้มาโดยมิชอบผ่านการฟอกเงิน

แต่ก่อนที่เราจะเริ่มต้น นี่คือ การฝึกอบรมการจัดส่งแบบ Drop Shipping ที่สมบูรณ์คุณสามารถซื้อได้.

Let 's Go

การฟอกเงินคืออะไร?

การฟอกเงินหมายถึงวิธีการที่เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายถูกดัดแปลงเพื่อทำให้การแปลดูถูกต้องตามกฎหมาย การฟอกเงินประกอบด้วยอะไรบ้าง?

การฟอกเงินเกิดขึ้นเมื่อสถานที่ตั้ง แหล่งที่มา ความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมของกองทุนถูกปลอมแปลง การฟอกเงินเป็นกระบวนการที่อาชญากรใช้เพื่อทำให้ดูเหมือนว่าเงินที่ได้มานั้นถูกต้องตามกฎหมาย สิ่งที่พวกเขาทำคือการใช้เวลา เงินสกปรก – และแน่นอนว่า “ สะอาด '

เมื่อทำเงิน อาชญากรต้องปกปิดว่าเงินนั้นไปอยู่ในมือได้อย่างไรและทำไม การฟอกเงินช่วยให้พวกเขาทำเช่นนี้ได้ ทำให้ดูเหมือนว่าเงินที่ได้มานั้นมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย

การฟอกเงินเป็นสิ่งผิดกฎหมายเพราะเป็นช่องทางให้อาชญากรได้กำไรจากอาชญากรรม และมักเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายมากกว่าหนึ่งกิจกรรม การกระทำและที่มาของการฟอกเงินทำให้ผิดกฎหมาย อาชญากรรมครั้งแรกเกิดขึ้นเมื่ออาชญากรค้ำประกันเงินทุนและอาชญากรรมครั้งที่สองพยายามทำให้ถูกต้องตามกฎหมายโดยการยักยอกเงินสถาบันการเงิน

การฟอกเงินเป็นสิ่งผิดกฎหมายเพราะเป็นช่องทางให้อาชญากรได้กำไรจากอาชญากรรม และมักเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายมากกว่าหนึ่งกิจกรรม การกระทำและที่มาของการฟอกเงินทำให้ผิดกฎหมาย อาชญากรรมครั้งแรกเกิดขึ้นเมื่ออาชญากรค้ำประกันเงินทุนและอาชญากรรมครั้งที่สองพยายามทำให้ถูกต้องตามกฎหมายโดยการยักยอกเงินสถาบันการเงิน

ขั้นตอนของการฟอกเงิน

วิธีการฟอกเงินมีมากมายและกำลังเติบโต แต่กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับสามขั้นตอนติดต่อกันเสมอ:

‍ การวาง

ขั้นตอนแรกในกระบวนการฟอกเงินคือการนำกำไรที่ได้มาโดยมิชอบมาใช้ในขั้นต้น ระบบการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย ตัดออกเป็นส่วน ๆ ที่ไม่ได้ส่งสัญญาณเตือนภัยระหว่างเจ้าหน้าที่ วิธีการลงทุนทั่วไปบางอย่างเพื่อล้มล้างกลไกการรายงาน ได้แก่ โปรแกรมการชำระคืนเงินกู้ การพนันที่คาสิโนหรือร้านพนัน การลักลอบนำเข้า การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน และกองทุนรวม

‍ การทับซ้อน

ขั้นตอนที่สองในกระบวนการฟอกเงินคือ เมื่อมีการเพิ่มชั้นความชอบธรรมต่อเนื่องกันในกองทุนที่วางไว้ในตอนแรกจนกว่าแหล่งที่มาของเงินรางวัลจะถูกอำพรางจากเจ้าหน้าที่จนไม่สามารถจดจำได้ว่าเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายมาโดยตลอด วิธีการทั่วไปบางวิธีของขั้นตอนนี้รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ การใช้บริษัทด้านหน้า และการโอนเงินระหว่างธนาคารหลายแห่งหรือระหว่างหลายบัญชีภายในสถาบัน

‍ บูรณาการ

ขั้นตอนที่สามและขั้นสุดท้ายของกระบวนการฟอกเงิน นี่คือตอนที่อาชญากรกู้คืนเงินที่ผิดกฎหมายซึ่งตอนนี้ถูกปกคลุมไปด้วยความชอบธรรม แหล่งที่มานั้นไม่สามารถติดตามได้อย่างแท้จริง วิธีการทั่วไปบางประการของขั้นตอนการเริ่มต้นของการฟอกเงิน ได้แก่ การลงทุนอย่างถูกกฎหมายในกระแสการเงินที่ถูกกฎหมาย และการขายหรือซื้อสิ่งของที่มีมูลค่าสูง

‍คุณสามารถป้องกันการฟอกเงินได้หรือไม่?

มีกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรแสวงหาผลประโยชน์จากอาชญากรรมเหล่านี้ ข้อบังคับเหล่านี้กำหนดให้องค์กรต่างๆ ดำเนินการตรวจสอบภายในเพื่อให้แน่ใจว่าไม่ได้มีส่วนทำให้เกิดปัญหาการฟอกเงินโดยเจตนาหรือโดยไม่ได้ตั้งใจ

Financial Action Task Force (FATF) ได้รับการยอมรับทั่วโลกในประเด็นนี้เมื่อมีการจัดตั้งมาตรฐานสากลเกี่ยวกับการฟอกเงิน สหราชอาณาจักรยังได้กำหนดแบบอย่างด้วยการผลักดันเพื่อเสริมสร้างการป้องกันผ่านสุนัขเฝ้าบ้านตัวใหม่

เพื่อป้องกันการฟอกเงิน ข้อกำหนดในการระบุตัวตนลูกค้าใหม่มีความเข้มงวดมากขึ้นสำหรับสถาบันการเงิน นี่คือเงื่อนไข KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ).

ตัวอย่างของการฟอกเงิน

การฟอกเงินอาจถูกกระทำโดยบุคคล กลุ่มบุคคล หรือองค์กร ไม่ว่าจะถูกกฎหมายหรือไม่ก็ตาม ไม่ว่าขนาดใด ทุกที่ในโลก นี่คือตัวอย่างบางส่วนของผู้ที่อาจก่ออาชญากรรมทางการเงินนี้:

‍ ผู้ค้ายาเสพติด

เนื่องจากอุตสาหกรรมนี้ผิดกฎหมายโดยสิ้นเชิง ข้ามชาติ และใช้เงินสดมาก จึงต้องใช้หลายวิธีในการซ่อนแหล่งที่มาของเงินทุนที่สร้างขึ้น เพื่อให้สิ่งสำคัญสามารถเข้าถึงผลกำไรได้อย่างปลอดภัย

‍ ผู้ค้าอาวุธ

รูปแบบที่คล้ายคลึงกันกับการค้ายาเสพติด การซื้อขายอาวุธและเครื่องกระสุนปืนที่ผิดกฎหมายมักจะเป็นการค้าระหว่างประเทศและมักจะใช้เงินสดเป็นหลัก พวกเขาสร้างรายได้จำนวนมากที่ต้องส่งกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจที่ถูกต้องก่อนที่จะถูกยึดคืนอย่างปลอดภัยโดยอาชญากร

‍ ผู้ค้ามนุษย์

ประมาณว่าอุตสาหกรรมระดับโลกที่ผิดกฎหมายนี้ 150 พันล้านดอลลาร์ต่อปี. การเติบโตของบริษัททำให้เห็นบริษัทเชลล์ แนวทางการจ้างงานที่ไม่เหมาะสม บัญชีช่องทางและวิธีการชำระเงินแบบอื่นเพิ่มขึ้น และความต้องการอาชญากรที่มีความรุนแรงและเหยียดหยามเหล่านี้ในการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายก็เพิ่มขึ้น

‍ ผู้ให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย ไม่ว่าผู้ก่อการร้ายจะกระทำการด้วยเหตุผลทางอุดมการณ์ คนเดียวหรือเป็นกลุ่ม ทั้งในระดับชาติหรือระดับนานาชาติ เงินเป็นสิ่งจำเป็นเสมอเพื่อเป็นเงินทุนสำหรับการกระทำรุนแรง การจัดหาเงินทุนเพื่ออำนวยความสะดวกให้กับการก่อการร้ายอาจเป็นเรื่องง่ายหรือซับซ้อนก็ได้

รายงานของเอฟบีไอเกี่ยวกับเหตุสังหารโหด 11/XNUMX เปิดเผยว่าปฏิบัติการดังกล่าวมีค่าใช้จ่ายเพียงอัลกออิดะห์เท่านั้น 400 ดอลลาร์สหรัฐโดยใช้การลักลอบขนเงินสดจริง การโอนเงินผ่านธนาคารในต่างประเทศ และการซื้อบัตรเดบิตหรือเครดิตจากธนาคารต่างประเทศในขณะที่อยู่ในสหรัฐอเมริกา วิธีการฟอกเงินเพิ่มเติมเหล่านี้ไม่ถูกตรวจพบโดยสหรัฐอเมริกาและหน่วยงานอื่นๆ

‍ อาชญากรปกขาว

อาชญากรรมปกขาวถูกกำหนดโดย FBI ว่า "มีลักษณะเป็นการหลอกลวง การปกปิด หรือการละเมิดความไว้วางใจ และไม่ขึ้นอยู่กับการบังคับใช้หรือการคุกคามของกำลังกายหรือความรุนแรง" แรงจูงใจเบื้องหลังอาชญากรรมเหล่านี้คือเรื่องการเงิน เพื่อให้ได้มาหรือหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงิน สินค้าหรือบริการ หรือเพื่อให้ได้มาซึ่งความได้เปรียบส่วนตัวหรือทางธุรกิจ

มันแตกต่างจากประเภทอื่นตรงที่ไม่มีความรุนแรง จำเป็นต้องเป็นภัยคุกคาม แพร่หลายและแหล่งที่มาของเงินไม่จำเป็นต้องผิดกฎหมาย แม้ว่าการฉ้อฉล การยักยอก หรือกลลวงการลงทุนที่เกี่ยวข้องอาจยังคงต้องการบริการฟอกเงิน

การต่อสู้กับการฟอกเงินช่วยต่อสู้กับอาชญากรรมหรือไม่?

การฟอกเงินเป็นภัยคุกคามต่อการทำงานที่เหมาะสมของระบบการเงิน อย่างไรก็ตาม มันอาจเป็นจุดอ่อนของกิจกรรมทางอาญาของอคิลลิสก็ได้

ในการสืบสวนโดยหน่วยปฏิบัติการในกิจกรรมขององค์กรอาชญากร มักเป็นการเชื่อมโยงที่นำไปสู่ร่องรอยของธุรกรรมทางการเงินที่ทำให้สามารถค้นหาทรัพย์สินที่ซ่อนอยู่และสร้างตัวตนของอาชญากรและองค์กรอาชญากรรมที่รับผิดชอบได้

เมื่อเงินที่ผิดกฎหมายได้มาจากการโจรกรรม การกรรโชก การหลอกลวง หรือการฉ้อฉล การดำเนินการสืบสวนการฟอกเงินมักเป็นวิธีเดียวที่จะติดตามเงินที่ถูกขโมยไปและส่งคืนให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ

ที่สำคัญกว่านั้น การมุ่งเน้นไปที่แง่มุมของการฟอกเงินของกิจกรรมทางอาญาและการกีดกันอาชญากรจากผลประโยชน์ที่ได้มาอย่างไม่ถูกต้องทำให้พวกเขาลำบากใจ แน่นอนว่าหากไม่มีผลกำไรกิจกรรมทางอาญาจะถูกขัดจังหวะ

ไปข้างหน้าคุณสามารถ แจ้งให้เราทราบประสบการณ์ของคุณในความคิดเห็น แต่ก่อนอื่นที่นี่ การฝึกอบรม crypto-Jackpot ซึ่งช่วยให้คุณรวยด้วย cryptocurrencies