Paano mabisang pamahalaan ang iyong pera?

Ang pamamahala sa iyong cash flow ay isang maselan na pamamaraan. Kasama sa pamamahala ng pera ang lahat ng desisyon, tuntunin at pamamaraan na ginagawang posible upang matiyak ang pagpapanatili ng agarang balanse sa pananalapi ng kumpanya sa pinakamababang halaga. Ang pangunahing layunin nito ay maiwasan ang panganib ng insolvency. Ang pangalawa ay ang pag-optimize ng resulta sa pananalapi (end product – end charge).

Sa madaling sabi, Finance de Demain naglalahad sa artikulong ito kung paano mabisang pamahalaan ang iyong cash flow. Tara na !!!

🌿 Ano ang cash management??

Paano mabisang pamahalaan ang pera? Ang pangangasiwa ng pera ay nangangahulugan ng pagtukoy sa balanse ng mga daloy ng salapi. Ibig sabihin, upang matiyak ang balanse sa pagitan papalabas at papasok na daloy.

Ang pag-andar ng treasury ngayon ay isinasama ang pabago-bagong pamamahala sa peligro, na bahagyang naudyok ng pagtaas ng kawalan ng katiyakan ng mga merkado, kung wala ito ay walang tunay na kontrol sa patakarang pinansyal.

Ang core ng treasury function ay cash management in petsa ng halaga. Ang layunin nito ay bawasan ang mga gastos sa pananalapi o dagdagan ang mga produktong pinansyal ayon sa sitwasyon ng kumpanya. Ang pangunahing prinsipyo ng value date cash management na tinatawag na “zero cash rule".

Binubuo ito ng pag-iwas sa mga positibo, mababang interes na balanse ng cash o mga balanse sa debit na nagreresulta sa mga singil sa pananalapi.

Kaya para sa mga balanse ng kredito mayroong a gastos ng pagkakataon. Ito ay katumbas ng pagkakaiba sa rate sa pagitan ng pamumuhunan na maaaring napag-usapan at ang pangunahing kabayaran ng account.

Para sa mga balanse sa debit, mayroong a tahasang gastos. Ito ay katumbas ng pagkakaiba sa rate sa pagitan ng overdraft at mas murang financing.

Ang pamamahala ng cash flow ay tumutugma sa tradisyonal na pananaw ng treasury function. Ito ay tumatalakay sa pagproseso ng mga resibo at disbursement ng pera. Interesado din ito sa paggalaw ng mga pondo sa loob ng isang grupo o isang kumpanya.

Salamat sa pag-unlad ng mga sistema ng computer, madalas itong awtomatiko. Nagbibigay ang IT ng mga negosyo isang mahalagang kasangkapan sa pamamahala ng pera. Ang automation ng mga kalkulasyon ay nagbibigay ng bilis, pagiging maaasahan at kakayahang umangkop sa pagtatatag ng mga pagtataya.

🌿 Ang diskarte sa epektibong pamamahala ng pera

Ang pamamahala ng pera ay nagsasangkot ng dalawang hakbang na proseso:

✔ Ang paghahanda ng cash na badyet 

Ito ay isang pansamantalang dokumento na nagbubuod sa mga resibo at disbursement ng kumpanya sa isang takdang panahon.

✔ Ang pagbuo ng cash plan

Ito ay isang dokumento na nagreresulta mula sa nauna at pinagsama ang mga paraan ng panandaliang financing at ang mga posibleng pamumuhunan.

Ginagawang posible ng cash na badyet na suriin sa buong mundo, smay pagkakapare-pareho sa pagitan ng working capital at ang working capital na kinakailangan. Ang patuloy na depisit o labis na badyet ay nagpapahayag ng hindi pagkakatugma ng kapital na nagtatrabaho sa kinakailangan ng kapital na nagtatrabaho.

Ang kakulangan na ito ay dapat mag-udyok ng pagrepaso sa mga pagpapalagay kung saan ang mga badyet ay itinatag sa itaas ng agos. Ito ang pangunahing mga hypotheses na pinapayagan magtatag ng mga badyet para sa mga benta, pagbili at pamumuhunan.

Kung ang cash budget ay salit-salit na nagpapakita ng surplus at deficit, ito ay sumasalamin sa isang sitwasyon na maaaring maging kwalipikado bilang normal.

Sa aming kumpletong pagsasanay, binibigyang-detalye namin ang mga praktikal na kaso. Ang pagsasanay na ito ay may 2 modyul.

Module 1: Ang modyul na ito ay magbibigay-daan sa iyo na gumawa ng magagandang hula sa daloy ng pera. Magkakaroon ka sa file na ito ng mga praktikal na kaso.

Yunit 2: Ang modyul na ito ay magbibigay-daan sa iyo na kontrolin ang iyong iba't ibang pamumuhunan. ito ay magbibigay-daan sa iyo halimbawa na malaman ang mga paborableng araw para magdeposito o mag-withdraw sa isang bangko.

Kung nais mong magkaroon ng aming kumpletong pagsasanay, i-download dito

Nasa iyo na maglaro, magbahagi, mag-like at magbigay sa amin ng iyong opinyon sa mga komento