Tout savoir sur l’inflation

23 juin 2022 Par Faustin Djoufouet

C’est quoi l’inflation ? L’économie est en mouvement continu depuis que la civilisation a commencé ses premiers échanges. Depuis lors et à ce jour, de nouveaux produits et services voient constamment le jour, dont les prix varient d’une période à l’autre.

Ces biens peuvent être acquis grâce aux monnaies officielles des différentes nations ou entités supranationales, par exemple l’euro dans l’Union européenne.

En ce sens, tous les pays ont des paramètres différents pour analyser l’évolution de leur économie et les phénomènes qui s’y produisent. L’une des plus courantes est l’inflation, c’est-à-dire l’augmentation générale des prix qui entraîne une diminution du pouvoir d’achat des personnes, réduisant leur pouvoir d’achat et leur épargne.

Allons-y

Qu’est-ce que l’inflation en économie ?

Nous pouvons définir l’inflation comme l’augmentation des prix qui se produit dans les biens ou les services pendant une certaine période de temps. On peut aussi la définir comme la dépréciation de la valeur de l’argent. Plus l’inflation est élevée, moins nous pouvons consommer de biens avec la même somme d’argent.

L’indice de mesure par excellence est l’indice des prix à la consommation (IPC). Cet indice a un impact direct sur la hausse des salaires, des pensions, des contrats de location et d’autres concepts qui sont modifiés en fonction de l’IPC.

Causes de l’inflation

Parmi les origines des variations de prix, on retrouve certaines des causes les plus fréquentes qui interviennent dans l’effet de l’inflation. Le plus important est le déséquilibre qui se produit entre l’offre et la demande, en raison du fait que de nombreux consommateurs demandent des biens rares.

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Cependant, il faut donner la même importance à la situation inverse : l’offre excédentaire est également négative pour un pays, puisqu’il n’y a pas de demande pour l’assumer et l’effet inverse à l’inflation se produit, c’est-à-dire une déflation.

Cela peut également être dû à l’augmentation des coûts que les entreprises ont – par exemple, en raison de l’augmentation des prix tels que l’électricité ou les services logistiques – et qui affecte le montant auquel elles offriront leurs services par la suite ; ou par l’augmentation de la monnaie en circulation dans un pays.

Cependant, ce dernier cas doit être contrôlé car un déséquilibre pourrait se produire dans le système si, malgré le fait qu’il y ait de l’argent sur le marché, la demande n’augmente pas.

Les types ou degrés d’inflation

Une fois que nous avons vu les causes qui motivent le phénomène d’inflation, nous devons connaître les degrés dans lesquels il peut se produire :

Inflation modérée

Il s’agit d’une légère augmentation des prix, qui ne dépasse pas 10% par an. Ici la hausse des prix reste entre 2% et 4%, ce qui est au-dessus de ce que les économistes considèrent comme idéal pour la croissance économique, mais pas trop. On considère qu’à ces niveaux les banques centrales ont suffisamment d’armes pour agir et ramener ce niveau d’inflation dans une zone de contrôle.

Inflation galopante

Elle a un effet très négatif sur l’économie d’un pays car l’inflation augmente à deux ou trois chiffres d’une année sur l’autre. En abaissant la valeur de l’argent, les gens concentrent leur consommation principalement sur les produits de première nécessité.

Hyperinflation

Cette dernière hypothèse indique qu’une nation est plongée dans une grave crise économique. Selon Steve Hanke, professeur à l’Université Johns Hopkins, dans une interview à la BBC : « Par convention, la profession économique accepte que l’hyperinflation existe lorsque le taux d’inflation dépasse 50 % par mois. Par conséquent, la valeur de la monnaie chute.

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Lorsque l’augmentation importante de l’inflation s’accompagne d’une stagnation économique, il y a stagflation : un concept dont la définition a été inventée avec la crise pétrolière des années 1970 avec l’effet dévastateur de l’augmentation de l’inflation accompagnée d’une faible croissance de l’économie de plusieurs pays.

Forte inflation

C’est une hausse de prix qui dépasse 3-4% mais n’atteint pas 10% par an. S’il s’agit d’un phénomène temporaire, comme cela s’est produit au début de 2021 en raison de l’effet comparatif avec le premier semestre 2020 très dur, ce n’est pas un problème majeur, mais s’il persiste dans le temps, l’érosion qu’il produit de l’épargne est aussi très fort.

Comment l’inflation affecte l’économie ?

Inflation au niveau macroéconomique

Quand on parle des conséquences de l’inflation au niveau macroéconomique, la première est évidemment la hausse des prix. Autrement dit, tout est plus cher comme nous l’avons dit au début. On peut acheter moins avec le même, ce qui finalement affecte notre portefeuille, comme nous le verrons plus tard.

Bien sûr, nous devons être clairs sur le fait que l’inflation ne doit pas être un terme à connotation négative : une inflation faible ou maîtrisée nous montre que l’économie d’un pays est dans un bon moment prospère, puisque les citoyens ne perdent pas de pouvoir d’achat et que les gens consomment, entre autres indicateurs.

Une inflation maîtrisée est considérée comme bénéfique pour l’économie d’un pays, principalement pour éviter d’éventuelles situations de déflation.

Comment l’inflation affecte l’épargne ?

Quant à la façon dont l’inflation affecte notre épargne, nous pouvons trouver différentes façons. Une inflation élevée affecte notre économie nationale dans la mesure où nous perdons du pouvoir d’achat en ayant notre argent « sous le matelas ».

C’est-à-dire que si notre monnaie s’arrête et que l’inflation augmente, elle perdra peu à peu de sa valeur : l’inflation la dévorera. C’est pourquoi on parle souvent du « monstre de l’inflation ».

En matière de salaires, le Gouvernement augmente généralement le salaire minimum interprofessionnel quand il augmente, mais ce n’est pas toujours le cas. En ce qui concerne les salaires, lorsque l’inflation augmente, le gouvernement augmente généralement le salaire minimum.

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Et en ce qui concerne les prêts, nous devons garder à l’esprit que lorsque l’inflation dépasse les attentes, les banques centrales augmentent les taux d’intérêt pour l’empêcher de se déchaîner. Par conséquent, si, par exemple, vous avez une hypothèque à intérêt variable, votre paiement augmentera.

Si vous ne voulez pas perdre d’argent avec l’inflation, la solution est d’investir. Les fonds communs de placement sont les meilleurs ennemis de l’inflation, puisqu’ils nous permettent d’obtenir un rendement sur notre argent en l’empêchant de se dévaluer dans le temps lorsqu’il est arrêté.

Autres termes liés à l’inflation

  • Reflation : l’État stimule artificiellement l’économie pour surmonter une récession.
  • Désinflation : Les prix augmentent, mais moins qu’avant, ce qui fait baisser le taux d’inflation.
  • Inflation sous-jacente : C’est une donnée ou un indicateur plus précis qui reflète la variabilité des prix à la consommation à court terme. Il laisse de côté l’instabilité provoquée par les prix de l’énergie, entre autres.
  • Stagflation : Se produit lorsque l’inflation et le chômage augmentent en même temps alors qu’il y a une stagnation du PIB en période de crise économique.