Bir finansal analist ne yapar?

Şirketlerin borsa performansını tahmin etmek ve kazançlı yatırımlar yapmak için kristal küre okumayı kim hayal etmemiştir? Böyle bir top yoksa Finansal analistin işi misyonuna çok benzer. Gerçek bir finansal dedektif olan analist, potansiyellerini bir adım önceden değerlendirmek için şirketlerin röntgenini çeker. Finansal piyasalar için gölge çalışma esastır.

Ancak bu meslek halk tarafından çok az biliniyor. Gerekli becerileri gibi kesin görevleri de gizemli kalıyor.

• Bir finansal analistin günlük yaşamını tam olarak ne tanımlar?
• Analizler ne tür hizmetlere ve müşterilere yöneliktir?
• Peki nasıl bu borsa dedektifi olursunuz?

Bu büyüleyici mesleği daha iyi anlamak için bu makalede açıklığa kavuşturacağımız pek çok gri alan var. Kemerlerinizi bağlayın, finansal analisti keşfetmeye gidiyoruz!

✔️ Rol ve sorumluluklar finansal analiz

Finansal analistler bir kuruluşun günlük operasyonlarında hayati bir rol oynamaktadır. Bir yüksek seviye, Bir organizasyonun nasıl bir durumda olduğunu görmek için işi ve piyasayı anlamak amacıyla finansal verileri araştırır ve kullanırlar.

Genel ekonomik koşullara ve dahili verilere dayanarak, şirket için hisse satışı veya başka yatırımlar yapmak gibi eylemler önerirler.

Tabii ki, bu sadece bir finansal analistin sorumluluklarının yüzeyini çiziyor. Bu profesyonellerin bir işletme için gerçekleştirebilecekleri daha spesifik görevlerden bazıları şunlardır:

Bilgileri toplayın ve düzenleyin

Bir şirketin mali raporları ve tarihsel muhasebe verileri olsun, bir analist, işiyle ilgili büyük miktarda bilgiyi nasıl bulacağını, toplayacağını ve düzenleyeceğini bilmelidir.

Mali tabloları inceleyin

Bir şirketin finansal tabloları, bir finansal analist için çok sayıda önemli bilgi içerir. Bu belgeleri kullanarak kuruluşun değerini belirleyebilirler.

Finansal analistlerin en önemli sorumluluklarından biri budur, çünkü bu bilgiler onların tavsiyelerine rehberlik eder ve şirket performansı için bir ölçüt görevi görür.

Yatırım tavsiye et

Tüm bu bilgileri analiz ettikten sonra, finansal analistler piyasa ve gelecekteki performans hakkında tahminlerde bulunurlar.

Şirket yetkililerine tavsiyelerde bulunmak için finansal hesaplamaların yanı sıra dış bilgilerini de kullanmaları gereken yer burasıdır. Bir finansal analist, tavsiyelerini destekleyen raporlarla dolu bir portföy oluşturacaktır.

Gördüğünüz gibi bir finansal analistin birçok sorumluluğu üstlenmeye hazırlıklı olması gerekir. Mali araştırma ve analiz yapmalı, yönetim ekipleri ve şirket yetkilileriyle bağlantı kurmalı ve yazılı raporlar ve sunumlar hazırlamalıdırlar.

Onun rolü, ilgili bir muhasebecininkinden farklıdır. iş finansı bir finansal analistin genel stratejik açısından değil, operasyonel bir bakış açısından.

Finansal analistler, menkul kıymetler, emtialar, sözleşmeler, yatırım bankacılığı ve diğer finansal hizmetler dahil olmak üzere bir dizi farklı sektörde çalışırlar.

Ve bu rolün genel sorumlulukları yukarıda özetlenirken, bir finansal analist mesleki yeteneklerine göre bir uzmanlık seçebilir.

Fon yönetimi

Bu analistler yalnızca aşağıdakilerle çalışır: hedge fonları veya yatırım fonları vardiya. Yönetim ekiplerine yardımcı olurlar ve mevcut piyasa trendleri doğrultusunda yatırım kararları almalarına yardımcı olmak için onların güçlerini değerlendirirler.

Portföy Yönetimi

Her kuruluş güçlü bir portföy ister. Bu, dünyanın yatırım yapmak için doğru ürün, hizmet, sektör ve bölge dengesini gerektirir, böylece işlerinin uzun ömürlülüğüne ve başarısına katkıda bulunur.

Finansal analistler, olumlu bir yatırım stratejisi önermek ve sonuçları ölçmek için piyasa ve ticaret verilerini analiz etmek için uzmanlıklarını kullanırlar.

Derecelendirme analizi

Bu niş analiz, şirketlere veya devlet kurumlarına en iyi stratejiler aracılığıyla rehberlik etmeyi amaçlamaktadır. borçları ödemek, bonolar gibi. Bu analistler, bir şirketin borçlarını ve bunları geri ödeyememesi durumunda ortaya çıkan riski anlamakla yoğun bir şekilde ilgilenirler. Burada Borcunuzdan çok hızlı bir şekilde nasıl kurtulursunuz?.

Risk analizleri

Başlıktan da anlaşılacağı gibi, bir finansal risk analisti, potansiyel kayıp kaynaklarını bulmak için şirketin finansal stratejisini değerlendirir. Ancak, önceki rolün aksine, bu analistler finansal yatırım riskini azaltmayı ve kârı maksimize etmeyi hedefliyor.

Herhangi bir pozisyonda olduğu gibi, bir finansal analistin belirli günlük görevleri de deneyim seviyelerine bağlıdır. Örneğin, giriş seviyesi bir analist, muhtemelen finans veya ekonomi alanında en az lisans derecesine ve biraz endüstri deneyimine sahip yeni bir işe alımdır.

Kıdemsiz bir analist, daha büyük bir ekibin parçası olarak çalışır ve öncelikle idari görevlerle ilgilenir. Bununla birlikte, raporları incelemekten, veri girmekten ve derinlemesine pazar analizi yapmaktan sorumlu olabilecekleri için ayrıntılara büyük özen gösterilmesini gerektirir.

Kıdemli bir finansal analist, bu arada, bir finansal model oluşturma, trendleri tahmin etme ve ticari tavsiyelerde bulunma konusunda daha aktif rol alır.

Bunun nedeni, finans alanında bir disipline sahip bir yüksek lisans derecesine sahip olmaları ve sektörde veya şirketin kendisinde daha uzun yıllara dayanan deneyime sahip olmalarıdır. Genellikle bir analist ekibine liderlik ederler ve iş liderlerinin ihtiyaç duyduğu anda raporların ve önerilerin hazır olmasını sağlamak için iş akışlarını yönetirler.

✔️ Çalışma ortamı ve ücretlendirme bir finansal analistin

Mesleki kariyeriniz boyunca, beklentilerinize uygun bir çalışma ortamı bulmak, becerilerinize ve ilgi alanlarınıza uygun bir iş bulmak kadar önemlidir.

Daha önce de belirtildiği gibi, finansal analist olmanın faydalarından biri, uzmanlığınızın çeşitli endüstriler ve işverenler tarafından aranmasıdır. Bununla birlikte, çoğunlukla, bir ofis ortamında çalışmayı bekleyebilirsiniz.

Finansal analistlerin çalıştığı en yaygın sektörlerden bazıları şunlardır:

Bankalar

Yerel bankalar ve büyük finans kurumları, sektörlerinde risk olduğunu biliyor. Bu nedenle finansal analistlerin en büyük işverenleridir.

Diğer hizmetlerin yanı sıra kredi riskini değerlendirmeye yardımcı olmak için uzmanlıklarını ve becerilerini kullanırlar. Ek olarak, bankaların yeni yatırım fırsatlarını belirlemelerine yardımcı olurlar.

Sigorta

içeren başka bir sektör risk sigortadıre. Bu sektördeki finansal analistler, şirketlerin adayları taramasına ve talepleri değerlendirmesine yardımcı olabilir.

Doğru nakit akışı modellerini bir araya getirerek ve piyasa trend raporları oluşturarak, sigorta şirketlerinin risklerini yönetmelerine ve müşterilere doğru poliçeleri sunmalarına yardımcı olurlar.

Yatırımlar

Daha önce de belirtildiği gibi, yatırım, finansal analistler için özellikle popüler bir niş. Yatırım bankacılığı, kurumların stratejik kararlar almasına yardımcı olmak için bir analistin pazar eğilimlerini anlama becerisini gerektirir.

Önerileri ve tavsiyeleri geleceğe yönelik yatırımları teşvik eder. Finansal analistler bağımsız danışmanlar olarak veya bir danışmanlık firması için çalışabileceğinden, bu daha esnek bir kariyer yoludur.

işletmeler

Neredeyse tüm işletmeler finansal danışmanların becerilerine güvenir. Deneyimli bir analist, bir kuruluşun mali performansını değerlendirebilir ve operasyonel değişikliklerden ürün lansmanlarına kadar her konuda tavsiyelerde bulunabilir.

Bu rolde, analistler tipik olarak raporlar hazırlar ve mali konulardaki tavsiyelerini yönetime sunarlar.

hükümetler

Devlet kurumları da sürekli olarak finansal analistlere, özellikle de makroekonomide uzmanlaşmış olanlara ihtiyaç duyar. Bu pozisyonlardaki profesyoneller, ekonomik verileri ve eğilimleri analiz ederek devlet yatırımlarına yardımcı olur.

Bu nişi benzersiz kılan şey, dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetlerini tespit etmek için bazen analistlere çağrılabilmesidir.

Özellikle bankalar ve bankalar için çalışan analistler için bu rolde seyahat etmek de mümkündür. sigorta şirketleri. Çoğu zaman, bu pozisyonlar yerinde değerlendirme için potansiyel yatırımcıların ziyaretini gerektirir. Şahsen gözlem, analistin ilgili potansiyel riskleri daha iyi anlamasına yardımcı olur.

Bir finansal analistin maaşı, deneyimlerine, eğitimlerine ve çalıştıkları ülkeye göre değişir. Diğer birçok pozisyonda olduğu gibi, daha fazla deneyim ile daha yüksek ücret arasında açık bir ilişki vardır.

✔️Finansal Analist Nasıl Olunur?

Artık bir finansal analist olarak kariyerin neler gerektirdiğini bildiğinize göre, bu pozisyon için hangi becerilerin gerekli olduğunu merak ediyor olabilirsiniz? Açıkçası bu kariyere başlamak için sağlam becerilere ihtiyacınız var. Sertifikasyonları yapıp uygun diplomaları almak, örneğin finans diploması.

Finansal analist olmak istiyorsanız, eğitiminizi düşünmeniz gerekir. Birçok şirket muhasebe, finans veya başka bir ilgili alanda (ekonomi gibi) bir derece arayacak.

Staj veya deneyimsel öğrenme gibi diğer fırsatlar da ilk profesyonel pozisyonunu arayan genç bir finansal analist için yararlı olabilir.

Birçok işveren, başvuru sahiplerinin yüksek lisans derecesine sahip olmasını tercih eder veya şart koşar. Bu, İşletme Yüksek Lisans programının en azından bir sonraki adımınız olması gerektiği anlamına gelir.

Bir finansal analist olarak bir kariyere hazırlanmanın en iyi yolu, MBA gibi ileri bir derece kazanmaktır.

✔️Bir finansal analistin somut olmayan becerileri

Bir finansal analistin işletmedeki birçok kişiyle işbirliği yapması beklenir, bu nedenle bu sosyal becerilere sahip olmak önemlidir:

iletişim yetenekleri

Finansal analistler, diğer birçok yöneticinin anlamayabileceği karmaşık konular üzerinde çalışırlar. Çalışmalarını ve tavsiyelerini diğer ekiplere anlayabilecekleri bir şekilde çevirebilmelidirler.

Aynı şekilde, önemli finansal bilgileri tartışmak için özlü e-postalar göndermeyi ve telefon görüşmeleri yapmayı bilmeleri gerekir.

Kişilerarası becerileri

Bu beceriler, daha çok çalışma ilişkilerine odaklandıkları için iletişimden farklıdır.

Analistlerin bir ekip içinde çalışması gerektiğinden, etkili bir şekilde nasıl işbirliği yapacaklarını bilmeleri ve bir toplantı veya konuşma sırasında doğal olarak ortaya çıkan sözlü olmayan ipuçlarını anlamaları gerekir.

Sunum becerileri

Bir piyasanın geleceği hakkında sonuçlar çıkardıktan sonra, bir finansal analistin görüşlerini iş liderlerine veya onların müşterilerine sunması gerekecektir. Bu genellikle bulgularıyla dolu bir sunum oluşturmayı içerir.

Bir analistin, amacını kısa ve öz bir şekilde ortaya koyan görseller, metinler ve sözel ipuçları dengesiyle ilgi çekici sunumlar oluşturmayı bilmesi önemlidir.

organizasyon yeteneği

Bir finansal analistin sahip olması gereken bir diğer yumuşak beceri de organizasyondur. Onlara, tahminleri için neyin önemli olduğunu belirlemek için gözden geçirmeleri gereken çok miktarda ayrık veri sunulacak.

Buradan, bir analistin diğer paydaşlarla kullanılabilmesi ve paylaşılabilmesi için bilgilerin nasıl organize edileceğini bilmesi gerekecektir.

Problem çözme

Son olarak, finansal analistler sorunları çözmek için teknik becerilerini ve sezgilerini kullanmalıdır. Verilerden ve analizlerden elde ettikleri içgörüleri kanıta dayalı kararlar biçiminde eyleme dönüştürmek eleştirel düşünmeyi gerektirir.

✔️ Bir finansal analistin maddi becerileri

Bu maddi olmayan becerilerin yanı sıra, bir finansal analistin aşağıdaki beceriler hakkında somut bir anlayışa sahip olması gerekir:

La uyumluluk

Mali analistler muhasebe uzmanlarından farklı olsalar da, yine de bazı temel bilgileri anlamaları tavsiye edilir. Mali tablolara hakim olmaları gerekir çünkü bu belgeler, şirketin mali sağlığını değerlendirmelerine olanak tanır.

Güçlü finansal okuryazarlık

Benzer şekilde, bu roldeki bir analistin finansal bilgileri doğru bir şekilde deşifre edebilmesi gerekir.

Yatırım piyasasını daha iyi anlamak için finansal raporları okuyabilmelidir. Ayrıca finans jargonuna ve bu alana özgü süreçlere hakim olmaları gerekmektedir. kısacası o olmalı Finans eğitimi katı.

Yüksek analitik kapasite

Analitik beceriler, bir finansal analistin temel becerisidir. Analiz, finansal verilerden doğru tahminler yapabilmelidir.

Ayrıca finansal sorunları tanımlayabilmeli ve çözebilmelidir. Analiz araçlarının nasıl kullanılacağını bilmek de önemlidir ve üretkenliklerini artırmaya yardımcı olabilir.

Araştırma

Araştırma yapmak bu pozisyonun temel sorumluluklarından biridir. Bir analist, araştırmasını etkili bir şekilde nasıl yürüteceğini ve ihtiyaç duyduğu bilgiyi verimli bir şekilde nasıl bulacağını bilmelidir.

Bir şirketin geçmiş bilgilerini elde etmek daha kolay olsa da, veritabanlarında ve diğer üçüncü taraf raporlarında ek veriler araması gerekecektir.

Yazılı raporlar

Finansal analist olmanız için gereken son önemli beceri, güçlü yazma becerileridir. Her ne kadar sayılar bir analistin önerilerini yönlendirse de, analistin rapor yazabilmesi ve bilgileri şirketteki diğer kişiler için yazılı forma çevirebilmesi gerekir.

✔️ Kapanış

Araştırmamızın sonunda finansal analistlik mesleğinin artık sizin için hiçbir sırrı kalmadığını söyleyebiliriz! Şirket araştırma misyonlarına, bunun sonucunda ortaya çıkan yatırım önerilerine ve gerekli ayrıntılı becerilere ışık tutuyoruz.

Elbette bu iş sayılara karşı iştah ve karmaşık bilgileri deşifre etme zevkini gerektiriyor. Ancak analistler aynı zamanda kalıcı entelektüel teşvikten ve finansın kalbindeki üst düzey profesyonel ortamdan da yararlanır. En parlak ve meraklı beyinleri bile heyecanlandırmaya yetecek kadar!

Peki, bir finansal analist kostümü giyme macerasının cazibesine kapıldınız mı? Tek yapmanız gereken analitik becerilerinizi geliştirmek, Excel becerilerinizi geliştirmek ve yatırımcılara yarının borsa mücevherlerini göstermeye başlamak! Mutlu soruşturma!

Girişimcilikte başarılı olmak istiyorsanız, o zaman işte internete başladığımda çok beğendiğim bir eğitim. Sana da tavsiye ederim.

Yorumlarda bana bakış açınızı bırakın.