Finansman aracı olarak tahviller hakkında bilinmesi gerekenler

Paraya ihtiyacınız olduğunda, kredi istemek için finans kurumlarına gidersiniz. İşletmeler veya devlet kurumları çok paraya ihtiyaç duyduğunda, tahvil ihraç ederler.

Yatırım denilince akla ilk gelen borsadır. Hisse senetleri dünyasının heyecan verici olduğu doğrudur. Piyasa hareketleri gazetelerde ve televizyonda incelenir.

Öte yandan bonolar, o kadar seksi değiller. Bu tür bir finansal ürünü çevreleyen jargon, deneyimsiz kişiler için anlaşılmaz görünebilir. Ayrıca tahviller çok daha fazla”rahat”, özellikle bir boğa piyasası sırasında, hisse senetlerine kıyasla önemsiz bir getiri sunuyor gibi göründüğünde.

Bu yazıda size tahvilin ne olduğunu ve bundan nasıl yararlanabileceğinizi anlatacağız. Ama başlamadan önce, burada Sosyal ağ deneyiminden para mı kazandı?

Hadi gidelim !!

🚀Bağ nedir?

Tahvil, kuruluşlar (şirket, yerel makam veya devlet) tarafından ihraç edilen bir borç menkul kıymetidir.

Bu kurumlardan biri (Devlet, topluluk veya şirket) finansman istediğinde, sahip olmak istedikleri miktarlar birkaç alacaklının varlığını gerektirebilir.

Tahvil satın alarak bu alacaklılardan biri olabilirsiniz, yani borcun bir kısmının satın alınmasına katılabilirsiniz.

Okunacak makale: İş yönetimini geliştirmeye yönelik teknolojiler ve araçlar

Vade sonunda, size geri ödenecek anaparaya ek olarak, borçlu belirli aralıklarla (her yıl, altı ayda bir, üç ayda bir veya ayda bir) sizin belirlemiş olduğunuz faiz oranı üzerinden size peşin ödeme yapmayı kabul eder.

🚀 Tahvil yatırımı örneği

Bir kurum 10 milyon euro kredi almak istiyor. kullanmaya karar verir sabit oranlı tahvil kredisi.

Tutarın çok büyük olduğunu düşünerek, bu krediyi her biri 1 £ olan 000 hisseye böler. Bununla birlikte, ihraç edilen herhangi bir tahvil 10 dolara mal olacak £. Ardından, faiz oranını 5 yıllık kredi ömrü boyunca% 10 olarak yerleştirir.

Okunacak makale: Optimum zaman yönetimi stratejileri

Onun tahvillerinden birini istiyorsanız, o zaman bir tane edinme seçeneğiniz vardır.

Yani, eğer ödeme her yıl yapılıyorsa, 500 yıl boyunca her yıl 10 £ alacaksınız. Onuncu yılda, borçlu size başlangıçtaki 500 £'a eklenen 10 £'u geri ödeyecektir. Bu nedenle bir geliriniz olacak 5000 yılda toplam 10 £ (500 £).

🚀 Tahvil türleri

Ömrüne veya kuponun ödeme koşullarına göre farklılaştırılabilecek çeşitli tahvil türleri vardır:

Sabit oranlı tahviller

Bu durumda, kupon ödeme süresi, faiz ödeme süresi ve kupon tutarı bu tahvilin ihraç edildiği tarihte belirlenir. Yükümlülüğe ilişkin ücret bu nedenle zamanla sabit vade geri ödemesi.

Değişken oranlı tahviller

Burada kupon miktarı, sabit bir oranın eklendiği piyasa oranının (Euribor gibi bankalararası oran gibi) gelişimine bağlı olacaktır.

Piyasa kurunun hareketinin düzenli aralıklarla değiştiğini unutmamalısınız.

Kuponsuz bonolar

Tahvilin ömrü boyunca, bu tahvil türü bir kupon oluşturmaz.

Tek Kuponlu Tahviller

Bu durumda kupon tutarı tamamen finanse edilir ve bu tahvilin vadesi geldiğinde doğrudan ödenir.

Hisse senedine çevirebileceğiniz tahviller

Burada satın aldığınız tahviller, tahvil çıkarıldığında sağlanan şartlara göre ihraç eden şirketteki hisselerle değiştirilebilir.

🚀 Tahvil Sözlüğü

Yükümlülük açısından kesin terimler kullanılır:

• verici. Bu, tahvilleri satan kuruluş veya şirkettir.
• görünür değer. tahvil almak için ödenmesi gereken bedeldir.
• Faiz oranı ; bu, ihraççı tarafından belirlenen orandır.
• Son teslim tarihi ; bu kredinin vadesidir.
• Kupon; bu, borçlu tarafından ödenen faizdir. Bu terim, tahvil sertifikalarının bazen yatırımcıların faiz karşılığında teslim etmesi gereken ayrılabilir kuponlarla ilgili olmasından kaynaklanmaktadır. Bugün, sertifikalar elektronik bir kayıt defterinde saklanmaktadır.

🚀 Bir tahvilin aktüeryal oranı

Bu oran, tahvillerin karlılıklarını karşılaştırmayı mümkün kılar. Örnek olarak, birinin bağı 5 yıl vadeli ve hangisi sunar %8 kupon her zaman% 5'lik bir kuponla 5 yıldan tamamen daha avantajlı değildir.

Okunacak makale: Pazarlama sektöründeki zorluklar ve fırsatlar

böylece %8 bağ pahalı olabilir ve minimum bir aktüeryal getiri sağlayabilir. %8'lik tahvil %115 kote ise, her yıl %4.575 vadeye kadar getirisi olacaktır.

Bu, ilk yatırımı 5 Euro olan bir yatırımın 115 yıllık bir performansa karşılık gelir, bu size yılda 8 Euro verir ve bu 5 yıl boyunca size geri ödeme yapar ve sonunda 100 Euro'yu size geri öder.

Öte yandan, %5 tahvilin fiyatı %99 ise, vadeye kadar getirisi %502 olacaktır. Bu nedenle, her yıl 99 Euro almak için 5 Euro yatırım yapmak daha ilginçtir. 5 yıldır ve vade sonunda 100 Euro kazanın.

Bir tahvilin aktüeryal oranı sayesinde getiri değerini diğer yatırımlarla karşılaştırabilirsiniz.

🔰 Bağın faydaları

Pek çok insan neden diğer fırsatlar yerine tahvillere yatırım yapmaları gerektiğini merak ediyor.

Okunacak makale: Müşteri memnuniyeti anketi yöntemleri

Size tahvillere yatırım yapmanın bazı avantajlarını göstereceğiz.

• Tahvillerde, çoğunlukla bu tür yatırımlar belirsizlik sunmuyor (tutar, sermaye geri ödeme tarihi ve ara gelir).
• Tahvillerle, seçeneğiniz var daha yüksek gelir elde etmek kısa vadeli yatırımlar tarafından sunulanlara ve bu, öz sermaye yatırımlarının sunduğundan daha düşük bir risk düzeyine sahiptir. Bu ücret çok cazip, ihraççının notu düşük.
• Tahviller, çeşitli gelir arayan yatırımcılara hızlı bir şekilde fırsat sağlar. çekici geri dönüşler.
• Başta OECD devlet tahvilleri olmak üzere tahvillere yapılan yatırımlar mütevazı meblağlarla mümkündür ve herkes tarafından erişilebilir.
• Gelirin düzenli olmasına ek olarak, tahviller, piyasa oranlarının elde tutulan tahvilinkinden daha düşük olması durumunda sermaye kazancı sağlama olasılığına sahiptir.
• Yatırımların aksine, tahviller genellikle mevcut likiditeye bağlı olarak herhangi bir zamanda ikincil bir piyasada pazarlık edilebilir.

🔰 Tahvil almanın riskleri

Tahvillere yatırım yapmak, borsaya yatırım yapmaktan daha az risklidir.

Ancak tahvil satın almak kusursuz değildir; yine de bilmeniz gereken bazı riskleri içerir:

• Faizdeki yükseliş : faiz oranı arttığında, bu doğrudan tahvillerin değerinin düşmesine neden olur. Faiz oranı yükselirken tahvillerinizi satmanız her zaman tavsiye edilmez.
• Şişirme : Bu, tahvil getirisini aştığı için oran sabitlenebilir. O anda onları kim tutarsa ​​kaybeder.
• İhraççının iflası Tahvil ihraç eden özel bir şirket, faiz ödemesini yerine getiremeyecek ve vadesi gelen tutarı geri ödeyemeyecek duruma gelebilir.
• Tahvil piyasasında düşüş : Tahvilleri tutanlar, yatırımlarının hızla değer kaybettiğini görecek. O zaman zararına satmak zorunda kalırlar.

🔰 Tahvil yatırım çözümleri?

Tahvillere yatırım yapmak için birkaç yolumuz var.

• Tahvil fonlarına yatırım yapın ; Bu tür yatırımlarda sermaye garanti altına alınır ve istikrar ve güvenlik sağlanır.
• ETF'ler tarafından tahvillere yapılan yatırımlar ; izleyiciler veya ETF'ler, kendinizi tahvil piyasasında konumlandırmanın yollarıdır. Bu harika bir yol, çünkü 2022'de ETF'ler Avrupa pazarının %38'inden fazlasını oluşturuyordu.
• Doğrudan tahvillere yatırım yapın ; tahvilin fiyatını ve çok çeşitlendirilmiş bir portföye ihtiyacınız olduğu gerçeğini hesaba katmak zorunda kalacağınız için, perakende yatırımcılar için pratik olarak erişilemeyen en zor erişilebilir çözümlerden biridir.

🔰 Kapanış

Bu yazımızda size bir yükümlülüğün ne olduğunu sunmak bir soruydu, farklı yükümlülüklerden, işleyişi için kullanılacak terimlerden bahsettik. Tahvillere yatırım yapıp yapmamaya artık karar verebileceğinizi umuyoruz.

🔰 Sıkça Sorulan Sorular

Bir bağın özelliği nedir?

Bir tahvili türü, adı, nominal değeri, fiyatı, vadesi, itfa yöntemi ve getirisi ile karakterize edebilirsiniz.

Tahvil ile hisse senedi arasındaki fark nedir?

Tahvil, bir topluluk, devlet veya özel bir şirket tarafından verilen kredinin bir parçasıdır, öte yandan hisse, bir şirketteki sermayenin bir kısmıdır.

Bir bağın gerçek amacı nedir?

Tahvil ihraç eden kimse, bunları finans piyasasından borç para almak amacıyla kullanabilir. Tahvilleri satın alanlara faiz ödenir ve geri ödemeleri yapıldıktan sonra sağlanan vadeyi alacaklardır.

Okunacak makale: Dijital araştırmada nasıl başarılı olunur?

Bitirdik, umarız bu makaleyi okumak, tahviller söz konusu olduğunda tüm gri alanlara gözlerinizi açmıştır.

Öyleyse, gelecekte size daha iyi hizmet verebilmek için nasıl geliştirebileceğimizi görebilmemiz için lütfen yorumlarınızı gönderin.

Arkadaşlarınızla ve tanıdıklarınızla paylaşmayı unutmayın ki onlar da faydalansın.