Fintech hakkında bilmeniz gereken her şey

Yeni teknolojiler ve Yapay zeka değer yaratmayı kolaylaştırır bu günlerde. İnternetin gelişiyle birlikte tanık oluyoruz. birçok yenilik. İster ticari ister hizmet sektöründe olsun, artık işlemler internet üzerinden yürütülebiliyor. Yerel kafenizden kahve satın almaktan mali durumunuzu yönetmeye kadar fintech her yerdedir. Mesela finans sektöründe bugün Fintech'ten bahsediyoruz fintech anlamına gelir.

Fintech, ödeme uygulamalarındaki veya kripto para birimindeki en son teknolojik gelişmelerin çoğunda kullanılmıştır.

Fintech “” terimlerinin bir portmantosu. finans” ve “teknoloji ". Finansal hizmetleri ve süreçleri iyileştirmek veya otomatikleştirmek için teknolojiyi kullanan herhangi bir işletmeyi ifade eder. Sonunda,

• Fintech nedir?
• O nasıl çalışır?
• Bu nasıl kullanılır ?

Bu yazımızda finansal teknolojiler hakkında bilmeniz gereken her şeyi sunuyoruz. Ancak başlamak için bilmeniz gerekir bu teknolojilerin nasıl kullanılacağı şirketlerde bundan yararlanmak için.

Hadi gidelim...

???? Fintech nedir?

Son yıllarda bu sektörde pek çok startup faaliyete geçti patlıyor! Yenilikleri bankacılığı, ödemeleri, kredileri, kişisel finans yönetimini, bağış toplamayı, sigortayı vb. kolaylaştırmayı amaçlıyor.

Mobil uygulamalar sayesindeyapay zeka, blockchain, büyük veri ve hatta bulut ☁️ ile geleneksel bankacılık sektörüne göre daha hızlı, daha pratik, güvenli ve daha ucuz hizmetler sunuyorlar.

Örneğin FinTech şunları sağlar: anlık transferler, temassız mobil ödeme, %100 çevrimiçi hesaplar, Portföy yönetimi, kitlesel fonlama vb. için robo danışmanlar

Büyük gruplar da rekabetçi kalabilmek için bu yeni teknolojileri benimsiyor 💪. FinTech sektörü bu nedenle küresel ölçekte büyüme ve büyük çapta benimsenme yaşıyor!

FinTech, tüketiciler için günlük hayatı kolaylaştırıyor ve finans üzerinde daha fazla kontrol sağlıyor. Profesyoneller için süreçleri optimize eder ve maliyetleri azaltırlar 💸. Etkileri oldukça büyüktür ve büyümeye devam et !

???? Fintech nasıl çalışır?

Fintech yeni bir sektör değil. Bu sadece bir endüstri çok hızlı gelişti. Teknoloji bir dereceye kadar her zaman finans dünyasının bir parçası olmuştur.

1950'lerde kredi kartlarının veya ATM'lerin kullanıma sunulması, elektronik ticaret platformları, kişisel finans uygulamaları ve takip eden yıllarda yüksek frekanslı ticaret olsun.

Finansal teknolojinin içeriği projeden projeye veya uygulamadan uygulamaya değişir. En son gelişmelerden bazıları, tüm bunları gerçekleştirmek için makine öğrenimi algoritmalarını, blockchain'i ve veri bilimini kullanıyor.

Aslında, uyumluluk ve sektör düzenleme sorunlarının karmaşık dünyasında gezinmek için tasarlanmış "regtech" adı verilen düzenleyici teknolojilerin eksiksiz bir alt kümesi vardır.

Blockchain, bir iş ağındaki işlemlerin kaydedilmesi ve varlıkların takip edilmesi sürecini kolaylaştıran bir defterdir. Bir varlık şunları yapabilir: somut veya soyut olabilir. Neredeyse değerli olan her şey bir blockchain ağında takip edilebilir ve ticareti yapılabilir. Ne riskleri ve maliyetleri azaltır katılan herkes için.

Fintech farklı sektörlerde ve endüstrilerde mevcuttur. İşte fintech kullanımlarına bazı örnekler.

???? Fintech Finansal Teknolojilerin Kullanım Alanları

Finansal hizmetler sektörü genel olarak çeviklikle ilgili değildir. Ancak günümüzde uyarlanabilirlik ve hızlı yineleme, tüketicilerin ve iş liderlerinin tam olarak beklediği ve giderek daha fazla ihtiyaç duyduğu şeylerdir.

Fintech kullanım örnekleri her yerde görülüyor, en çok kullanılanları sizlere sunuyoruz.

✔️ Kripto para birimleri ve dijital para

Kripto para ve blockchain Fintech'in tipik örnekleridir. Coinbase ve Gemini gibi kripto para borsaları, kullanıcıları bitcoin veya litecoin gibi kripto para birimleri satın almaya veya satmaya bağlar.

Ancak kriptoya ek olarak BlockVerify gibi blockchain hizmetleri, blockchain üzerinde kaynak verilerini koruyarak dolandırıcılığın azaltılmasına yardımcı oluyor. Bu teknolojilere denir Tokenizasyon.

Bu teknolojiler fintech'in tartışmalı kullanımları olsa da son yıllarda kesinlikle yatırım dünyasında fırtına gibi esiyor.

✔️ Insurtech

Sigorta teknolojisi Insurtech'in kısaltılmış halidir. Sigorta sektöründe kullanılan geniş ve gelişen bir teknoloji kategorisidir. Bir sigorta şirketinin operasyonlarının verimliliğini artırmak için kullandığı her teknoloji Insurtech olarak değerlendirilebilir.

Sigorta dünyasının dijitalleşmesi bir zorunluluk gibi görünüyor. Bugün sigortacılık ve teknolojiyi birleştiren start-up'ların ortaya çıkışına tanık oluyoruz.

✔️ Açık Bankacılık

Açık Bankacılık blockchain tabanlı bir kavramdır. Bankacılık uygulamaları oluşturmak için üçüncü tarafların bankacılık verilerine erişmesi gerektiğini varsayar.

Açık Bankacılık, üçüncü taraf finansal hizmet sağlayıcılarına hizmet sağlayan bir bankacılık uygulamasıdır. bankacılık verilerine açık erişimuygulama programlama arayüzlerinin kullanımı yoluyla bankalardan ve banka dışı mali kuruluşlardan gelen işlemler ve diğer tüketici mali verileri.

Tüketiciler, finansal kurumlar ve üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar tarafından kullanılmak üzere kurumlar arasında hesap ve veri ağı kurulmasına olanak sağlayacak. Açık Bankacılık Bankacılık sektörünü yeniden şekillendirecek önemli bir inovasyon kaynağı haline geliyor.

✔️ Mobil Ödemeler

Görünüşe göre akıllı telefonu olan herkes bir tür mobil ödeme kullanıyor. aslında göre Statista'dan veriler Küresel mobil ödeme pazarı 2019'da XNUMX trilyon doları aşma yolunda ilerliyor.

Gittikçe gelişen teknoloji sayesinde tüketicilerin internet üzerinden para alışverişi ve ödeme yapmasına olanak tanıyan hizmetler ortaya çıktı. Bu, gibi ödeme uygulamaları aracılığıyla bilgisayar veya mobil cihaz aracılığıyla yapılabilir.

✔️ Bütçeleme uygulamaları

Fintech'in en yaygın kullanım alanlarından biri finansal yönetim uygulamaları Popülerliği yıllar geçtikçe katlanarak artan tüketiciler için.

Daha önce tüketicilerin mali durumlarını takip etmek için kendi bütçelerini oluşturmaları, çekleri tahsil etmeleri veya Excel elektronik tablolarında gezinmeleri gerekiyordu. Ancak bugün artık durum böyle değil. Tüketiciler artık uygulama ve yazılımlar sayesinde gelirlerini, giderlerini kolaylıkla takip edebiliyor.

Intuit (INTU) gibi bütçeleme uygulamaları, tüketicilerin gelirlerini, aylık ödemelerini, harcamalarını ve daha fazlasını mobil cihazlarında takip etmelerine yardımcı olur.

✔️ Kitle Fonlama Platformları

platformları katılımcı finansman proje liderlerinin iş meleklerinin desteğinden faydalanmasına izin verin. Kredi için geleneksel bir bankaya başvurmak yerine, yatırımcılara doğrudan yaklaşmak artık mümkün.

Başvuruları aile ve arkadaşlara fon sağlamaktan hayranlara ve müşterilere fon sağlamaya kadar çeşitlilik gösterse de, kitlesel fonlama platformlarının sayısı yıllar içinde kat kat arttı.

???? Fintech ve geleneksel bankacılık

Fintech ve bankalar birçok yönden farklılık gösterir, ancak en önemli fark amaçlarıdır. Bankalar daha geniş bir kitleye hitap ederken, Fintech hizmetleri pazardaki belirli bir sorunu çözmeye çalışır.

Bu nedenle bu şirketler daha çok mobil işlevsellik, büyük veri, çeviklik ve erişilebilirlik konularına odaklanıyor. Başka bir deyişle Fintech daha fazla işlem anlamına geliyor hızlı, 24/7 erişim ve birçok kişi için çok faydalı olabilecek uzaktan hesap açma.

Öte yandan bankalar sadece tüm müşterilerine garanti verecek UX uygulamalarını entegre ettikleri için bu departmanda geri kalıyorlar. kusursuz etkileşim. Terimden de anlaşılacağı gibi Fintech aşağıdaki teknolojileri bünyesinde barındırır: bunun yerine hızlı ve güvenli hizmetler geleneksel bankalar.

Ancak bankalar Fintech olabilir. Fintech yeni ve modern bir şeyle ilişkilendirilse de finansal hizmetlere yardımcı olmak için teknolojinin kullanılması yeni bir şey değil.

Kredi kartları 50'lerde tanıtıldı, online bankacılık 90'larda ve XNUMX. yüzyılın ilk on yılında temassız ödeme teknolojisi.

Bankacılık sektöründeki teknolojik gelişmelere duyulan ihtiyaç, her bankanın teknolojik açıdan daha gelişmiş seçeneklere yönelmesini popüler hale getirdi.

???? Fintech Finansal Teknolojilerin Faydaları

FinTech'in avantajlarından biri, ödeme sistemlerinin bazı kısıtlamalarını aşan hizmetler sunmasıdır.

Bir örnek Bu kısıtlamanın en önemli nedeni, insanların ödeme işlemleri yapmak için hala bankalara gitmek zorunda kaldıkları coğrafi engeldir. Bu nedenle, fintech iyileştirme potansiyeline sahiptir. finansal katılım.

FinTech'in ilerlemesi, insanlar dijital ve mobil cüzdanlar, mobil POS ve eşler arası transferler gibi FinTech hizmetlerini kullanmaya başladığında bir şekilde bu kısıtlamaya galip geldi.

Fintech'lerin bir diğer avantajı ise belirli dijitalleştirilmiş versiyonları çalıştıran cep telefonu uygulamalarının kolaylığıdır. kredi veya banka kartlari. Ayrıca kullanımı kolaydır, ödeme seçeneklerinin merkezileştirilmesi satın alma işlem süresini azaltır.

Fintech daha ucuzdur, yalnızca daha düşük işletme maliyetleri ve daha düşük ücretlerle birlikte gelir. Ayrıca, işlemler oldukça hızlı ve güvenlidir. Artık çok sayıda fiziksel kontrole tabi değilsiniz.

???? Finansal teknolojilerin sınırları

Umut verici olmasına rağmen finansal teknolojilerin (FinTech) bazı dezavantajları ve sınırlamaları da vardır:

La güvenlik önlemleri büyük bir zorluk teşkil ediyor. Finansal hizmetlerin kaydileştirilmesiyle birlikte hassas verilerin hacklenmesi ve sızma riski de artıyor. Sistemlerdeki aksaklıklar ciddi sonuçlara yol açabilir.

Onların düzenlemesi yetkililer için karmaşık olabilir. Bu sektör hızla gelişiyor, bu da yasaların uyarlanmasını ve oyuncuların izlenmesini zorlaştırıyor. Bazı yenilikçi hizmetler gri alanlarda faaliyet göstermektedir.

FinTech şunlara yol açabilir: birçok işin ortadan kaldırılması geleneksel bankacılıkta yerini algoritmalar ve yapay zeka aldı. Bu, profesyonel yeniden eğitimi içerir.

Yalnızca dijital arayüzler Müşteri ilişkilerinin insanlıktan çıkarılması. Karmaşık finansal hizmetlerde kişiselleştirilmiş tavsiyeler önemini korumaya devam ediyor. Birçok FinTech kritik kitleye ulaşamıyor ve birkaç yıl sonra iflas ediyor. Tüketiciler sürdürülebilirliğini sağlamalıdır.

Ücretsiz veya çok düşük maliyetli hizmetler, müşterilerin kişisel verilerinin kazançlı kullanımını gizleyebilir. Şeffaflık esastır.

Bu zorluklara rağmen FinTech'in finans ve bankacılık sektörünün modernizasyonuna katkısı büyük ölçüde olumlu görünüyor. Ama bir uyanıklık belirli potansiyel risklere tabidir.

???? Dünyanın en büyük 5 Fintech şirketi

Fintech şirketi, kullanıcılarına finansal hizmetler sağlamak için modern teknolojiyi kullanan herhangi bir ticari kuruluştur.

Son on yılda finansal teknoloji, teknoloji endüstrisinin çok önemli bir bileşeni haline geldi. Aşağıda dünyanın dört bir yanından en değerli 5 fintech şirketi yer alıyor. Artan sırada listelenirler.

✔️ Coinbase

Coinbase, 2012 yılında kurulan ve kullanıcılara Bitcoin, Ethereum ve diğer popüler kripto para birimleri gibi dijital varlıkları satın alma, satma ve saklama olanağı sunan bir kripto para borsasıdır.

Şirket biri haline geldi en büyük ve en güvenilir platformlar Aynı zamanda dijital cüzdan hizmetleri ve kripto para birimiyle ilgili bir dizi başka ürün de sunan, dünyadaki kripto para borsası. Halka açık bir şirket olan Coinbase, yatırımcılar ve piyasa gözlemcileri tarafından yakından takip ediliyor.

Coinbase, kripto para birimleri satın almak, satmak ve ticaretini yapmak için bir borsa, dijital varlıkları güvenli bir şekilde saklamak için bir dijital cüzdan, gelişmiş bir ticaret platformu olan Coinbase Pro, kullanıcıların kripto para birimleri hakkında bilgi edinmesi için bir eğitim programı olan Coinbase Earn dahil olmak üzere bir dizi ürün ve hizmet sunmaktadır. ve karşılığında dijital varlıklar kazanmanın yanı sıra, kripto para ödemelerini kabul etmek isteyen tüccarlar ve işletmeler için çözümler.

Coinbase'in halka açık bir şirket olarak mali performansı halka açıktır ve mali kaynaklar ve şirket raporları aracılığıyla görüntülenebilir.

✔️ Paytm

Paytm, Hindistan merkezli en büyük finansal teknoloji şirketidir. Başlangıçta çevrimiçi bir mobil şarj platformu olarak 2010 yılında kuruldu.

2015 yılına gelindiğinde girişim, e-ticaret ve çevrimiçi ödeme hizmetlerine genişledi ve 104 milyon kayıtlı kullanıcıya ulaştı. Mevcut kullanıcı tabanı 350 milyona (2019) yakındır.

Şirket, 1 yılında diğer özel sermaye şirketlerinin yanı sıra mevcut yatırımcıları olan Alibaba Ant Group ve SoftBank Vision Fund'dan 16 milyar dolar değerlemeyle 2019 milyar dolar yeni sermaye topladı.

Daha önce Paytm'in değerlemesi, Berkshire Hathaway'in 11 milyon dolarlık yatırımının ardından 2018'de 357 milyar dolara ulaşmıştı.

✔️ Adyen

Adyen Avrupa'nın en popüler fintech şirketidir. İşletmelerin ve tüccarların dünyanın her yerinden ödeme almasına olanak tanır.

Bu, kart ağları (VISA ve Mastercard gibi) ve yerel ödeme yöntemleri aracılığıyla yapılır. Ek olarak, gelir optimizasyonu için işlem içgörüleri sağlamak üzere makine öğrenimini kullanır.

Şirket 2011'den beri kârlıdır. 2016 yılında brüt cirosu 99 milyon dolara ulaşmak için %727. Adyen, aralarında Temasek Holdings, General Atlantic ve Index Ventures'ın da bulunduğu büyük risk sermayesi ve özel sermaye şirketleri tarafından desteklenmektedir. Haziran 2018'de halka açıldı.

✔️ Şerit

Şerit 2010 yılında kurulan ve işletmelere kredi kartı ödemelerini ve diğer çevrimiçi ödeme yöntemlerini işleme olanağı sağlayan bir çevrimiçi ödeme platformudur. Şirket, ödeme işleme, faturalandırma, abonelik yönetimi ve diğer ilgili hizmetler için çözümler sunarak çevrimiçi ödeme alanında önemli bir oyuncu haline geldi.

Özel bir şirket olarak Stripe'ın mali performansına ilişkin ayrıntılar, halka açık bir şirket kadar yaygın olarak mevcut değildir. Stripe, kullanıcı dostu arayüzü, güvenliği ve web siteleri ve mobil uygulamalarla kolayca entegre olma yeteneği ile tanınır.

Stripe'ın ürünleri ve hizmetleri, işletmelerin kredi kartı ve diğer ödeme yöntemlerini işlemesine yönelik bir çevrimiçi ödeme platformu, abonelikleri ve yinelenen ödemeleri yönetmek için faturalandırma araçlarını ve çevrimiçi ticaret çözümlerini içerir.

✔️ Ant Finansal

Ant Finansal Merkezi Çin'de bulunan dünyanın en büyük finansal teknoloji şirketidir. Aralarında en büyük çevrimiçi ödeme platformu Alipay ve dünyanın üçüncü büyük para piyasası fonu Yu'e Bao'nun da bulunduğu çok sayıda finansal hizmet sektörünün önde gelen isimlerine sahip. Aynı zamanda Susam Kredisi adı verilen özel bir kredi puanlama sistemi de yürütmektedir.

Şirket, Alipay'in 2014 yılında Ant Finansal Hizmetler olarak yeniden adlandırılmasının ardından kuruldu. Ertesi yıl şirket, Alipay'den önemli bir yatırım aldı. 6,5 milyar China Investment Corp ve diğer yerel kurumsal yatırımcılardan.

🌿 Özet

Sonuç olarak Coinbase ve Stripe gibi finansal teknolojiler, finansal işlemlerin gerçekleştirilme biçiminde devrim yarattı. Bu platformlar çevrimiçi ödemeler, kripto para birimi ticareti ve dijital varlık yönetimi için yenilikçi çözümler sunuyor.

Coinbase, kripto para borsasındaki lider rolü ve çeşitli ürünleriyle öne çıkarken, Stripe, kullanıcı dostu çevrimiçi ödeme platformu ve gelişmiş faturalandırma araçlarıyla tanınıyor. Bu şirketler finansal işlemlerin geleceğini şekillendirmeye devam ediyor ve gelişen küresel finansal ortamda kritik bir rol oynuyor.

Yenilik ve güvenliğe olan bağlılıklarıyla Coinbase ve Stripe, dijital çağda işletmelerin ve tüketicilerin gelişen ihtiyaçlarını karşılamak için gelişmiş çözümler sunarak finansal teknolojinin ön saflarında yer almayı sürdürüyor.

Bitti !! Ama seni terk etmek için, işte buradalar Yaratmak ve büyütmek için ipuçları ve stratejiler Şirketiniz veya işletmeniz.

Bize bir yorum bırakın