Kara para aklama hakkında her şey

Kara para aklama mali suç yasa dışı yollarla elde edilen para veya mülkün kaynağının yasa uygulayıcılardan ve mali düzenleyicilerden, yasa dışı kazançlar için meşru bir görünüm yaratarak gizlendiği yer. Kara para aklama, paranın veya varlıkların kaynağını gizler ve bireyler, vergi kaçakçıları, suç örgütleri, yolsuzluğa bulaşmış yetkililer ve hatta terörist finansörler tarafından gerçekleştirilebilir.

Birçok suç eylemi, bunları işleyen kişi veya grup için kazanç elde etmeyi amaçlar. Kara para aklama yasadışı kökenlerini gizlemek için suç kaynaklı bu gelirleri yeniden işlemek. Bu süreç, suçlunun kaynaklarını korurken bu avantajlardan yararlanmasına izin verdiği için kritik derecede önemlidir.

Yasa dışı silah satışı, kaçakçılık ve uyuşturucu kaçakçılığı ve fuhuş çeteleri dahil organize suç faaliyetleri muazzam meblağlar getirebilir. Dolandırıcılık, içeriden öğrenenlerin ticareti, rüşvet veya bilgisayar dolandırıcılığı da büyük kazançlar sağlar ve suçluları kara para aklama yoluyla bu haksız kazançları "meşrulaştırmaya" teşvik eder.

Ama başlamadan önce, burada bir satın alabileceğiniz eksiksiz drop shipping eğitimi.

Allons-y

Kara para aklama nedir?

Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen paranın çevirinin meşru görünmesi için değiştirildiği yöntem olarak tanımlanır. Kara para aklama nedir?

Kara para aklama, fonların yeri, kaynağı, mülkiyeti veya kontrolü tahrif edildiğinde ortaya çıkar. Kara para aklama, suçluların sahip oldukları parayı yasal olarak kazanılmış gibi göstermek için kullandıkları bir süreçtir. yaptıkları şey almak kirli para - ve aslında " nettoyer '.

Suçlular para kazanırken o paranın ellerine nasıl ve neden geçtiğini gizlemek zorundadır. Kara para aklama, sahip oldukları para yasal bir kaynaktan geliyormuş gibi göstererek bunu yapmalarına olanak tanır.

Suç gelirlerinin aklanması yasa dışıdır çünkü suçluların suçtan kar elde etmesinin bir yoludur ve genellikle birden fazla yasa dışı faaliyet içerir. Kara para aklama eylemi ve kaynağı onu yasa dışı kılar. İlk suç, bir suçlu fonları güvence altına aldığında ve ikinci suç, finansal kurumları zimmete geçirerek gelirleri meşrulaştırmaya çalıştığında gerçekleşir.

Suç gelirlerinin aklanması yasa dışıdır çünkü suçluların suçtan kar elde etmesinin bir yoludur ve genellikle birden fazla yasa dışı faaliyet içerir. Kara para aklama eylemi ve kaynağı onu yasa dışı kılar. İlk suç, bir suçlu fonları güvence altına aldığında ve ikinci suç, finansal kurumları zimmete geçirerek gelirleri meşrulaştırmaya çalıştığında gerçekleşir.

Kara para aklamanın aşamaları

Kara para aklama yöntemleri çoktur ve artmaktadır, ancak süreç her zaman üç ardışık adımı içerir:

‍ Yerleştirme

Kara para aklama sürecindeki ilk adım, haksız kazançların ilk olarak yasal finansal sistem, yetkililer arasında alarm vermeyen kısımlara bölünür. Raporlama mekanizmalarını alt üst etmeye yönelik bazı yaygın yatırım yöntemleri arasında kredi geri ödeme programları, kumarhanelerde veya bahis mağazalarında kumar oynama, kaçakçılık, döviz bozdurma ve karışık fonlar yer alır.

‍ üstüne koyma

Kara para aklama sürecindeki ikinci adım, başlangıçta yatırılan fonlara ardışık meşruiyet katmanları eklendiğindeKazançların kaynağı, her zaman yasa dışı olduğu için tanınmayacak şekilde yetkililerden yeterince gizlenene kadar. Bu adımın bazı yaygın yöntemleri arasında ülkeler arasında elektronik transferler, paravan şirketlerin kullanımı ve birden fazla banka arasında veya bir kurum içindeki birden çok hesap arasında fon transferi yer alır, ancak bunlarla sınırlı değildir.

‍ bütünleşme

Kara para aklama sürecinin üçüncü ve son aşaması, bu, suçlunun artık meşruiyet katmanlarıyla örtülen yasa dışı fonlarını geri aldığı zamandır. kaynağın neredeyse izlenemez olduğunu. Kara para aklamanın alışma aşamasına ilişkin bazı yaygın yöntemler arasında yasal finansal akışlara meşru yatırımlar yapmak ve yüksek değerli kalemleri satmak veya satın almak yer alır.

‍Kara para aklamayı önleyebilir misiniz?

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemeleri, suçluların bu suçlardan kazanç sağlamasını önlemek için mevcuttur. Bu düzenlemeler, kuruluşların kara para aklama sorununa kasten veya kazara katkıda bulunmadıklarından emin olmak için iç denetimler gerçekleştirmelerini gerektirir.

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kara paranın aklanması konusunda uluslararası standartlar belirlemek için kurulduğunda, konunun küresel düzeyde tanınmasını sağladı. Birleşik Krallık ayrıca yeni bir bekçi köpeği aracılığıyla savunmaları güçlendirmeye zorlayarak bir emsal oluşturdu.

Kara para aklamayı daha fazla önlemek için, yeni müşteri tanımlama gereklilikleri finans kurumları için daha katıdır. şartlar bunlar KYC (Müşterilerinizi Tanıyın).

Kara para aklama örnekleri

Kara para aklama, dünyanın herhangi bir yerindeki herhangi bir büyüklükteki bireyler, birey grupları veya - yasal olsun ya da olmasın - kuruluşlar tarafından gerçekleştirilebilir. İşte bu mali suçu işleyebilecek kişilere bazı örnekler:

‍ uyuşturucu satıcıları

Sektör tamamen yasa dışı, çok uluslu ve nakit yoğun olduğu için, ürettiği fonların kaynağını gizlemek için birden fazla yol gerektirir, böylece en önemli kişiler kârlara güvenli bir şekilde erişebilir.

‍ Silah kaçakçıları.

Uyuşturucu kaçakçılığına benzer şekilde, yasa dışı silah ve mühimmat işlemleri genellikle uluslararasıdır ve genellikle nakit yoğundur. Suçlular tarafından güvenli bir şekilde geri alınmadan önce yasal ekonomilere geri akıtılması gereken büyük miktarda gelir üretirler.

‍ insan kaçakçıları

Bu yasa dışı küresel endüstrinin yılda 150 milyar dolar. Büyümesi, paravan şirketlerin, kötü niyetli istihdam uygulamalarının, huni hesaplarının ve alternatif ödeme yöntemlerinin çoğalmasına neden oldu ve bu şiddetli ve alaycı suçluların yasadışı fonlarını aklama ihtiyacı arttı.

Terörü finanse edenler Teröristler ideolojik nedenlerle, tek başlarına veya gruplar halinde, ulusal veya uluslararası düzeyde hareket etseler de, şiddet eylemlerini finanse etmek için her zaman paraya ihtiyaç vardır. Terör eylemlerini kolaylaştırmak için fonları kanalize etmek basit veya karmaşık olabilir.

11 Eylül vahşeti hakkındaki FBI raporu, operasyonun yalnızca El Kaide'ye mal olduğunu ortaya koydu 400 ABD doları, Amerika Birleşik Devletleri'ndeyken fiziksel nakit kaçakçılığı, denizaşırı banka havaleleri ve yabancı bankalardan borç veya kredi satın alma kullanarak. Bu ek kara para aklama yöntemleri ABD ve diğer yetkililer tarafından fark edilmedi.

Beyaz Yakalı Suçlular

Beyaz yakalı suçlar, FBI tarafından "aldatma, gizleme veya güveni kötüye kullanma ile karakterize edilen ve fiziksel güç veya şiddet uygulamasına veya tehdidine bağlı olmayan" olarak tanımlanır. Bu suçların arkasındaki motivasyon malidir - para, mal veya hizmet elde etmek veya kaybetmekten kaçınmak ya da kişisel veya ticari avantaj elde etmek.

Diğer kategorilerden farkı şiddet olmamasıdır. mutlaka bir tehdit içerdiği dolandırıcılık, zimmete para geçirme veya yatırım dolandırıcılığı yine de kara para aklama hizmetleri gerektirebilir.

Kara para aklamayla mücadele suçla mücadeleye yardımcı olur mu?

Kara para aklama, bir finansal sistemin düzgün işlemesine yönelik bir tehdittir; ancak, aynı zamanda suç faaliyetinin Aşil topuğu da olabilir.

Operasyonel servisler tarafından organize suç faaliyetlerine yönelik soruşturmalarda, gizli varlıkların bulunmasını ve suçluların ve sorumlu suç örgütünün kimliğinin tespit edilmesini mümkün kılan, genellikle mali işlemlerin izleri aracılığıyla gün ışığına çıkarılan bağlantılar olmaktadır.

Hırsızlık, gasp, dolandırıcılık veya dolandırıcılıktan yasa dışı fonlar elde edildiğinde, bir kara para aklama soruşturması başlatmak genellikle çalınan fonların izini sürmenin ve onları kurbanlara iade etmenin tek yoludur.

Daha da önemlisi, suç faaliyetinin kara para aklama yönüne odaklanmak ve suçluları bu haksız kazançlardan mahrum bırakmak onları çok etkiliyor. Gerçekten de, kullanılabilir kârların yokluğunda, suç faaliyeti kesintiye uğrar.

Devam et, yapabilirsin. Yorumlardaki deneyiminizi bize bildirin. Ama önce burada kripto-Jackpot eğitimi bu da kripto para birimleri ile zengin olmanızı sağlar.