Що таке пайові фонди

Les взаємний фонд це інвестиційний механізм, який об’єднує кошти кількох інвесторів для інвестування в різні цінні папери, такі як акції, облігації або цінні папери грошового ринку.

Пайові фонди засновані на єдиному принципі: підключати гроші який належить кільком інвесторам з ідеями інвестування в широкий і різноманітний спектр цінних паперів.

Такими цінними паперами можуть бути акції, інструменти грошового ринкуабо навіть облігації. Кожному власнику паю надається частка, пропорційна кількості паїв, які він має від інвестицій, які надходять переважно з двох джерел:

• Доходи: відсотки, сплачені за цінними паперами фонду або отримані дивіденди.
• Приріст або збиток капіталу які, як правило, виникають у результаті продажу наявних цінних паперів.

Таким чином, кожен фонд довіряється менеджеру фонду, який, у свою чергу, купує та продає різні інвестиції. Це робиться відповідно до цілей фонду, якими можуть бути: довгострокове зростання, збереження капіталу, короткостроковий дохід або велика комбінація трьох.

Залежно від мети фонд може бути інвестований в облігації, акції, інструменти грошового ринку або комбінацію 3-х цінних паперів. Ходімо!!

🌿 Які переваги пайових фондів?

За останні два десятиліття взаємні фонди набули популярності завдяки наступним перевагам.

✔️ професійний менеджмент

Гроші, які ви вкладаєте у взаємний фонд, є керовані експертами які щодня приймають інвестиційні рішення на основі глибоких досліджень, ринкової інформації, складного програмного забезпечення, а також власного досвіду.

✔️ диверсифікація

Один взаємний фонд сам по собі може містити дуже велику кількість цінних паперів порівняно з тією кількістю, яку могли б собі дозволити більшість інвесторів, які займаються самозайнятістю.

Це дає їм можливість розподілити ризики та зменшити наслідки нестабільності ринку.

✔️ Доступні різноманітні варіанти

Враховуючи різноманітність взаємних інвестиційних фондів, інвестори можуть вільно знаходити ті, які відповідають їхнім інвестиційним цілям.

✔️ Постійна наявність ресурсів

Паї, які ви тримаєте у взаємних фондах, можна купувати та продавати в будь-який час, щоб кожен інвестор міг легко отримати доступ до своїх коштів.

✔️ Гнучкість

Оскільки інвестиційні цілі інвесторів змінюються, вони мають можливість безперешкодно переміщувати свої гроші між фондами.

🌿 Види пайових фондів

Сьогодні ми маємо кілька взаємних фондів, найважливішими з яких є:

✔️ Фонд розподілу активів

Основна мета розподілу коштів полягає в тому, щоб надати різноманітним інвесторам єдиний інструмент, який поєднує цілі доходу та зростання.

З цією метою кошти розподілу активів не роблять не розміщені в одному класі активів, але в багатьох, зокрема, в облігаціях, готівці та акціях, що робить їх диверсифікованими інвестиціями.

Завдяки диверсифікації активів фонди розподілу зазнають менших втрат під час спаду на фондовому ринку, оскільки вони мають менший вплив лише на один галузевий сектор.

Ці кошти забезпечують помірне збереження капіталу і пропонують дуже високий помірний потенціал доходу в короткостроковій перспективі. Вони підходять для інвесторів, які готові прийняти певні ризики для отримання бажаного зростання капіталу. Не розраховуючи, однак, на помірний дохід у короткостроковій перспективі.

✔️ Фонди цінних паперів з фіксованим доходом

Як правило, фонди з фіксованим доходом інвестують у привілейовані акції та облігації.

На ці кошти, у вас дуже високий короткостроковий дохід ніж фонди грошового ринку, але дає вам менше збереження капіталу. Порівняно з цінами на фонди акцій, їхня ціна загалом дуже стабільна.

Прибуток і збереження капіталу суттєво відрізняються від одного фонду забезпечення, тому дохід є фіксованим для іншого.

Стосовно високодохідних фондів, які спрямовані на максимізацію доходів за допомогою довгострокових облігацій нижчої якості та які забезпечують менше збереження капіталу, ніж фонди з фіксованим доходом, які інвестуються в цінні папери зі значно нижчою прибутковістю, але кращої якості.

Ми повинні знати, що серед фондів з фіксованим доходом деякі прагнуть мінімізувати ризик шляхом ексклюзивних інвестицій у цінні папери, які повністю гарантуються Канадою щодо повернення капіталу та виплати капіталу.

Ці фонди підходять для інвесторів, які хочуть максимізувати свій короткостроковий прибуток, погоджуючись на дуже низький рівень ризику.

Другорядною метою його фондів є зростання капіталу, оскільки ці фонди загалом популярні серед пенсіонерів або інших інвесторів, які шукають джерело регулярного доходу з меншим ризиком.

✔️ Канадські фонди акцій

Ці капітали інвестуються в акції широкого кола канадських компаній. Кожен інвестор, який придбає пай канадських фондів акцій, стає прямим співвласником кожного цінного паперу в портфелі фонду.

Щоб інвестувати в компанії, деякі канадські фонди акцій використовують свою ринкову капіталізацію, яка відповідає ринковій вартості всіх акцій в обігу.

Як правило, капіталізація канадських фондів акцій низько розміщені в компаніях тому розмір дуже малий або дуже спеціалізований, тоді як капітальні фонди з великою капіталізацією розміщені у великих компаніях.

Цілі кожного з канадських фондів акцій відрізняються.

• Фонд динамічного зростання. Тут кошти розміщуються в компаніях, які характеризуються дзеркальним потенціалом зростання. У нас є, наприклад, невеликі компанії, які знаходяться на первинному розміщенні.
• Фонди зростання. Ці кошти, у свою чергу, інвестуються в компанії, які відомі своїм стійким зростанням, а також потенціалом приросту капіталу та підвищення вартості.
• Фонди доходу та зростання. Це кошти, розміщені в різних компаніях, які дають скромну перспективу зростання з дуже високою ставкою дивідендів. У нас є, наприклад, державні послуги.

Коли є підйом і спад фондовий ринок, це переноситься на акціонерні фонди.

Хоча акції традиційно випереджають інші цінні папери, ми не гарантуємо, що ця тенденція збережеться в короткостроковій перспективі. Причина, чому сьогодні канадські акції котируються як частина a довгострокова інвестиційна стратегія.

✔️ Фонди акцій по всьому світу

Якщо диверсифікація є частиною цілі пайових фондів, Хіба це не найпростіший спосіб інвестувати в активи, які розкидані по всьому світу? Тому що логіка має перевагу над глобальними фондами дій. Ці кошти інвестуються лише в іноземні акції, але можуть мати певні канадські цінні папери.

Враховуючи той факт, що ці кошти є нестабільними та мають ризикові переваги порівняно з канадськими фондами, тут все залежить від коливань валютних курсів, глобальної кон'юнктури та інших економічних і політичних факторів.

Ви можете інвестувати в глобальні фонди акцій великої, середньої або малої капіталізації та навіть у дуже специфічні галузі. У нас є різні варіанти, які треба розрізняти. На практиці глобальний фонд повинен бути розміщений у комбінації канадських та іноземних цінних паперів.

Фонд, який називає себе міжнародним, повинен складатися виключно з іноземних цінних паперів. Регіональний фонд зосереджений на дуже специфічній частині ринку. Фонди, які називаються такими, що розвиваються, віддають перевагу країнам, що розвиваються, а також цінним паперам, які котируються на фондових біржах цих країн.

🌿 Як інвестувати в пайовий фонд?

Коли ви інвестуєте у взаємний фонд, ви об’єднуєте свої гроші з коштами інших інвесторів, які називаються власниками паїв, для отримання різноманітних цінних паперів, таких як акції, облігації чи інструменти грошового ринку.

Натомість ви отримуєте кількість акцій, пропорційну вашим інвестиціям. Ви можете відкрити рахунок у FlexiFunds онлайн або по телефону.

Це заощаджувальне рішення пропонує доступні послуги для інвесторів, а також надає їм доступ до інвестиційних продуктів із сильною концентрацією в Квебеку, які підтримують місцеву економіку та чиї комісії за управління є одними з найнижчих на ринку. Перш ніж інвестувати свої гроші, першим кроком є краще пізнати вас, коли справа доходить до інвестування визначивши свій профіль інвестора.

Це допомагає встановити вашу толерантність до ризику, що відобразиться на складі взаємних фондів, у які ви інвестуєте. Щоб краще зрозуміти себе як інвестора, вам потрібно буде визначити свій інвестиційний горизонт і мету.

Ви не будете інвестувати так само, якщо заощаджуватимете на купівлю будинку протягом трьох років, як якщо ви робите це на пенсію, ви вважаєте приймати через 20 років.

Ваше фінансове становище також має значення. Чи є у вас фінансова подушка на випадок важкого удару? Ваші доходи стабільні?

Нарешті, ваша толерантність до ризику визначатиметься вашою здатністю приймати варіації прибутку та, можливо, навіть зниження вартості ваших інвестицій.

🌿 Закриття

Наша стаття була про пайові інвестиційні фонди, і ми можемо сказати, що кожен інвестор повинен почати працювати в цьому всесвіті, враховуючи його різноманітність і багато інших переваг.

Ми представили вам різні взаємні інвестиційні фонди, які існують, тепер ви повинні зробити свій інвестиційний вибір, щоб бути серед лідерів і скористатися свободою, яку він вам пропонує.

🌿 Часті запитання

✔️ Який рівень ризику?

Якщо у вас є спільний фонд, ви можете втратити і усвідомити прибутки. Рівень ризику залежить від вашої толерантності до ризику.

Якщо показники фонду суттєво змінюються з року в рік, він вважається ризикованим фондом, оскільки його показники можуть швидко падати і зростати.

✔️ Яка мета фонду?

Слід пам’ятати, що ваші цілі такі ж, як і у фонду. Оскільки він генерує регулярний дохід, який дає вам можливість вибору протягом періоду інвестування та інтеграції в різні інвестиції.

Ми закінчили. Перш за все, будь ласка, поділіться з друзями та знайомими, щоб вони також могли скористатися цим.