Як ефективно управляти готівкою?

Управління грошовими потоками – це тонка техніка. Управління готівкою включає всі рішення, правила та процедури які забезпечують з найменшими витратами підтримку миттєвої фінансової рівноваги підприємства. Його основна мета полягає в тому, щоб запобігання ризику припинення платежу. Друге – оптимізація фінансового результату (кінцевий продукт – кінцеві витрати).

коротко, Finance de Demain У цій статті ви дізнаєтеся, як ефективно управляти грошовими потоками. Ходімо !!!

???? Що таке управління готівкою??

Як ефективно управляти грошовими потоками? Управління грошовими потоками означає визначення балансу грошових потоків. Тобто забезпечення балансу між вихідні та вхідні потоки.

Функція казначейства сьогодні об’єднує динамічне управління ризиками, частково спричинене зростанням невизначеності на ринках, без якого неможливий реальний контроль фінансової політики.

Основою казначейської функції є управління готівкою в дата валютування. Його метою є зменшення фінансових витрат або збільшення фінансових продуктів відповідно до ситуації в компанії. Основний принцип управління грошовими коштами на дату валютування називається «правило нульової готівки».

Це полягає в уникненні позитивних залишків готівки, низьких процентних ставок або дебетових залишків, що призводять до фінансових витрат.

Отже, для кредитних залишків є a Альтернативна вартість. Він дорівнює різниці в ставці між інвестиціями, які могли бути обговорені, та базовою винагородою за рахунком.

Для дебетових залишків є a явна вартість. Він дорівнює різниці ставок між овердрафтом і менш дорогим фінансуванням.

Управління грошовими потоками відповідає традиційному баченню функції казначейства. Він займається оформленням надходжень і видач готівки. Його також цікавить рух коштів усередині групи чи компанії.

Завдяки розвитку комп'ютерних систем він часто автоматизований. IT забезпечує бізнес необхідний інструмент до управління готівкою. Автоматизація розрахунків забезпечує швидкість, надійність і гнучкість створення прогнозів.

???? Підхід до ефективного управління грошовими коштами

Управління готівкою складається з двох етапів:

✔️ Складання касового бюджету 

Це тимчасовий документ, у якому підсумовуються надходження та виплати компанії за певний період.

✔️ Розробка касового плану

Це документ, який є результатом попереднього та об’єднує засоби короткострокового фінансування та можливі інвестиції.

Бюджет грошових коштів дає можливість перевірити в цілому, sІснує узгодженість між оборотним капіталом і вимогами до оборотного капіталу. Бюджет, який постійно має дефіцит або профіцит, вказує на невідповідність оборотного капіталу потребам у оборотному капіталі.

Ця неадекватність має спонукати нас переглянути припущення, на основі яких були створені бюджети. В основному це стосується гіпотез, які дозволили складати бюджети продажів, закупівель та інвестицій.

Якщо грошовий бюджет по черзі має профіцит і дефіцит, це відображає ситуацію, яку можна назвати нормальною.

У нашому повному навчанні ми детально розглядаємо практичні кейси. Цей тренінг складається з 2 модулів.

Модуль 1: Цей модуль дозволить вам робити хороші прогнози грошових потоків. У цьому файлі ви матимете практичні кейси.

Блок 2: Цей модуль дозволить вам контролювати різні інвестиції. це дозволить вам, наприклад, знати сприятливі дні для внесення або зняття коштів у банку.

Якщо ви хочете пройти наше повне навчання, завантажте його тут

Ви можете грати, ділитися, лайкати та висловлювати свою думку в коментарях