Як інвестувати в пайові фонди

Пайові інвестиційні фонди зазвичай визначаються як будучи спільним володінням цінними паперами яка встановлює акції, призначені для різних приватних інвесторів. Вони є невід’ємною частиною зобов’язань щодо спільного інвестування в переказні цінні папери (UCITS), а також інвестиційних компаній, тому капітал змінний (SICAV). Інвестиції в пайові інвестиційні фонди – хороша ідея.

Інвестиційні фонди розвиваються відповідно до інвестиційних стратегій, які відповідають їх профілю. З точки зору принципу, вони стикаються з інвестиціями відповідно до дуже специфічної географічної та галузевої логіки.

У цій статті ми покажемо вам, як легко інвестувати в пайові фонди. Але перш ніж ми почнемо, ось як Інвестиції в нерухомість крок за кроком. Ходімо!!!

⛳️ Як працюють пайові фонди?

Взаємні фонди в основному складаються з набору фінансових інвестицій, якими володіє велика кількість інвесторів. Керують ними експерти (портфельні менеджери).

Основна мета взаємних фондів полягає у визначенні типів цінних паперів, які складають спільний фонд, який може бути зосереджений на акціях, що належать компанії, або державних облігаціях.

Тим не менш, купівля взаємного фонду інвестором об’єднує гроші, які він має, з грошима іншого інвестора шляхом купівлі акцій або навіть паїв фонду. Вони випускаються, коли до списку приєднується більше інвесторів.

Слід зазначити, що кожен портфель має частку фонду, яка дозволяє йому отримувати дохід, а також зазнавати втрат капіталу.

🌿 Як інвестувати в пайові фонди?

Якщо у вас виникла ідея придбати туристичні пайові фонди, це добре. Зараз ми представимо вам 5 кроків, які вам потрібно буде виконати, щоб остаточно отримати свій особистий фонд.

✔️Крок 1: Визначте мету та тривалість ваших інвестицій

Перш ніж почати інвестиції, ви повинні спочатку зробити оцінку, щоб знати точні фінансові цілі ваших інвестицій, перш ніж визначити тривалість ваших інвестицій.

Візьмемо приклад : Молодий інвестор-початківець міг би інвестувати свої гроші протягом багатьох років, тому що у нього ще багато часу.

Але якщо у нього є проект менш ніж за рік, він може зробити короткострокові інвестиції, щоб мати те, що необхідно для його проекту, це те ж саме з пенсіонером, якщо він хоче інвестувати для себе, він може не робити це протягом тривалого часу.

Але якщо це принесе користь його дітям чи онукам, він може зробити інвестицію на досить тривалий термін.

✔️ Крок 2: Виберіть тип фонду

Ваша толерантність до ризику допомогла вам у цьому кроці, оскільки це натякає на вашу здатність приймати ризик. Рівень ризику, який ви можете прийняти, дуже важливий при виборі типу фонду, у який ви збираєтеся інвестувати свої гроші.

Давайте візьмемо приклад: якщо ви не хочете втратити занадто багато грошей, ви обов’язково подумаєте про інвестування у фонд із фіксованим доходом, який забезпечить вам фіксовану норму прибутку.

Але якщо замість цього ви хочете збільшити свої заощадження, ви виберете інвестиційні фонди звичайних акцій (канадські фонди). Ви повинні знати, що для цього ви повинні бути комфортні з додатковим ризиком, який ми фінансуємо.

Але якщо ви шукаєте кращий баланс між прибутком і ризиком, вам доведеться подумати про інвестування в збалансовані фонди (глобальні фонди акцій). Вам потрібно буде переконатися, що вибрані вами кошти підходять для ваших різноманітних інвестицій і що вони відповідають цілям вашого інвестиційного плану.

✔️Крок 3: Порівняйте комісії та повернення

Майте на увазі, що кожен взаємний фонд має вбудовані комісії, але деякі мають вищі комісії, ніж інші.

Комісія зменшить ваш прибуток. Тож знайте, які збори вам доведеться сплачувати безпосередньо, наприклад витрати на придбання. Тому вам потрібно буде порівняти ефективність фонду з коефіцієнтом управління з аналогічними фондами.

Ви можете використовувати попередні показники фонду, щоб побачити, як він працює в ринкових ситуаціях. Але немає гарантії, що фонд поводитиметься так само в майбутньому.

Примітка: Перш ніж ви станете власником взаємного фонду, вам потрібно буде провести багато досліджень у документах для розкриття інформації, ми можемо говорити про фінансові звіти, які пройшли аудит, останні звіти про управління, а також звіти про результати діяльності фонду.

Це дасть вам можливість побачити, чи підходить фонд для ваших цілей. Щоб отримати ці документи, ви можете звернутися до свого консультанта або, якщо у вас його немає, ви можете знайти його на веб-сайті компанії, яка утримує взаємні фонди.

✔️Крок 4: Знайдіть собі радника або компанію спільного фонду

Щоб придбати свої кошти, ви повинні робити це лише в компанії або особи, уповноваженої їх продавати.

Кожна особа, яка продає або консультує взаємні фонди, повинна бути зареєстрована у своєму місцевому регуляторі цінних паперів. В Онтаріо за цінні папери відповідає агентство Комісія з цінних паперів Онтаріо.

Коли радник продає вам інвестиційний фонд, переконайтеся, що ви розумієте, яку винагороду він отримає. Запитайте його, чи продає він пайові фонди компанії, чи зосереджується лише на певній категорії фондів.

✔️Крок 5: Заповніть заявку на покупку та зробіть покупку

Як тільки компанія взаємного фонду, яку ви вирішите придбати, надасть вам копію фактів про фонд, відповідно до закону, опублікованого 30 травня 2016 року, ви повинні будете надати певну особисту інформацію. Це включає, наприклад, рівень ризику, який ви можете прийняти, і рівень інвестиційних знань, які ви маєте. 

Ознайомившись із законодавством про вартість нерухомого майна, кожен консультант повинен буде отримати цю інформацію, перш ніж давати вам рекомендації щодо того, в які фонди ви повинні вкласти свої гроші.

Якщо ви згодні, ви повинні підписати форму та зберегти її копію в різних файлах.

З точки зору інвестування, для кожного фонду вам потрібно буде внести суму мінімум ($500 або $1000). Зауважте, що ця сума є змінною залежно від інвестиційного фонду, який ви вибрали для своїх інвестицій.

⛳️ Закриття

Дійшовши до кінця нашої статті, де для нас стояло питання про те, як інвестувати у взаємні фонди, виявляється, що інвестувати – це добре.

Але перш за все вам потрібно буде провести дослідження або отримати професійну пораду щодо того, у який фонд ви можете інвестувати, попередньо оцінивши свої цілі та визначивши тривалість інвестицій перед покупкою. Після завершення покупки спостерігайте за розвитком ваших інвестицій і, якщо ви помітили проблему, зв’яжіться безпосередньо зі своїм радником, і він знатиме, що робити.

🌿 Часті запитання

✔️Чи можна інвестувати в декілька фондів?

Дійсно, ви можете інвестувати в декілька фондів одночасно! Це залежить від ваших цілей, оскільки у вас можуть бути різні цілі, що обумовлює ваші інвестиції та їх тривалість.

✔️Що робити, якщо ви зробили невдалу покупку?

Якщо ви розумієте, що зроблена вами покупка не відповідає вашим цілям, ви можете скасувати замовлення протягом 48 годин після отримання та підтвердження вашого замовлення. І ці правила можуть відрізнятися від провінції до провінції.

Якщо так, поставте нам пальці вгору та напишіть свої відгуки в коментарях, щоб повідомити нам, що ви хотіли б покращити. Але перш ніж піти, ось найкращі інструменти для покращити управління своїм бізнесом

Не забудьте поділитися статтею з друзями. Залиште нам свою думку в коментарях.