Що потрібно знати про облігації як засіб фінансування

Коли вам потрібні гроші, ви йдете до фінансових установ просити позику. Коли підприємствам чи державним установам потрібно багато грошей, вони випускають облігації.

Перше, що спадає на думку, коли говорять про інвестиції, це фондовий ринок. Це правда, що світ акцій захоплюючий. Ринкові рухи розбираються в газетах і на телебаченні.

Облігації, з іншого боку, не такі сексуальні. Жаргон навколо цього типу фінансового продукту може здатися незрозумілим для непосвячених. Крім того, облігації набагато більше »м'який», особливо під час бичачого ринку, коли вони, здається, пропонують незначний прибуток порівняно з акціями.

У цій статті ми познайомимо вас із тим, що таке облігація та як ви можете нею скористатися. Але перш ніж ми почнемо, ось Монетизував свій досвід у соціальних мережах?

Ходімо !!

🚀 Що таке бонд?

Облігація — це борговий цінний папір, випущений організаціями (компанією, місцевою владою чи державою).

Коли одна з цих інституцій (держава, громада чи компанія) бажає фінансування, суми, які вони хотіли б отримати, можуть вимагати присутності кількох кредиторів.

Купуючи облігацію, ви можете стати одним із таких кредиторів, іншими словами, взявши участь у купівлі частини боргу.

Стаття для читання: Технології та інструменти вдосконалення управління бізнесом

Після настання терміну погашення, окрім капіталу, який вам буде повернено, боржник періодично погоджується платити вам (щороку, кожні шість місяців, щокварталу або щомісяця) на основі відсоткової ставки, яку ви встановили заздалегідь.

🚀 Приклад інвестування в облігації

Установа хоче отримати кредит у розмірі 10 мільйонів євро. Вона вирішує використати облігаційна позика з фіксованою ставкою.

Враховуючи, що сума величезна, вона ділить цю позику на 1 акцій по 000 10 фунтів кожна. При цьому будь-яка випущена облігація коштуватиме 10 000 £. Тоді вона встановлює відсоткову ставку на рівні 5% протягом строку кредиту 10 років.

Стаття для читання: Оптимальні стратегії управління часом

Якщо вам потрібна одна з його облігацій, у вас є можливість її придбати.

Отже, якщо винагорода виплачуватиметься щороку, ви отримуватимете 500 фунтів стерлінгів щороку протягом 10 років. На десятий рік позичальник відшкодує вам 500 фунтів стерлінгів, доданих до ваших початкових 10 000 фунтів стерлінгів. Тому ви матимете дохід у розмірі £5000 загалом за 10 років (£500).

🚀 Види облігацій

Існує кілька типів облігацій, які можна розрізнити за терміном дії або за умовами виплати купона:

Облігації з фіксованою ставкою

У цьому випадку розмір періоду виплати відсотків, а також розмір купону фіксується на момент випуску цієї облігації. Таким чином винагорода за зобов'язанням є постійний протягом часу термін погашення.

Облігації зі змінною ставкою

Тут сума купону залежатиме від зміни ринкової ставки (наприклад, міжбанківської ставки, наприклад Euribor), до якої додається фіксована ставка.

Ви повинні мати на увазі, що рух ринкового курсу змінюється на основі регулярного інтервалу.

Облігації з нульовим купоном

Протягом усього терміну дії облігації цей тип облігації не генерує купон.

Облігації з єдиним купоном

Купонна сума в цьому випадку повністю фінансується і виплачується безпосередньо після погашення цієї облігації.

Облігації, які можна конвертувати в акції

Тут облігації, які ви купуєте, можна обміняти на акції компанії-емітента на умовах, наданих під час випуску облігації.

🚀 Словниковий запас Бонда

У термінах зобов'язання використовуються точні терміни:

• Передавач. Це організація або компанія, яка продає облігації.
• номінальна вартість. це ціна, яку потрібно заплатити за придбання облігації.
• Відсоткова ставка ; це курс, встановлений емітентом.
• Дедлайн ; це термін позики.
• купон; це проценти, які сплачує позичальник. Цей термін з’явився з тієї причини, що сертифікати облігацій іноді стосуються знімних купонів, які інвестори повинні віддати в обмін на відсотки. Сьогодні сертифікати зберігаються в електронному реєстрі.

🚀 Актуарна ставка облігації

Цей курс дає можливість порівняти прибутковість облігацій. Як приклад зв'язок одного 5 річний термін і який пропонує а 8% купон є не зовсім вигіднішим, ніж інший термін на 5 років, завжди з купоном 5%.

Стаття для читання: Виклики та можливості в секторі маркетингу

Отже, 8% зобов'язання може бути дорогим і запропонувати мінімальний актуарний прибуток. Якщо 8% облігація котирує 115%, вона матиме прибутковість до погашення 4.575% щороку.

Це відповідає ефективності інвестицій протягом 5 років із початковими інвестиціями 115 євро, що дає вам 8 євро на рік протягом 5 років і відшкодовує вам 100 євро в кінці.

З іншого боку, якщо 5% облігація котирує 99%, вона матиме прибутковість до погашення 502%. Тому цікавіше інвестувати 99 євро, щоб отримувати 5 євро щороку протягом 5 років і отримайте 100 євро після закінчення терміну.

Завдяки актуарній ставці облігації ви можете порівняти її дохідність з іншими інвестиціями.

🔰 Переваги зв'язку

Багато людей задаються питанням, чому вони повинні інвестувати в облігації, а не в інші можливості.

Стаття для читання: Методи дослідження задоволеності клієнтів

Ми покажемо вам деякі переваги інвестування в облігації.

• В облігації, здебільшого, це вид інвестування не дає невизначеності (сума, дата погашення капіталу та проміжний дохід).
• З облігаціями у вас є вибір отримувати вищий дохід до тих, що пропонуються короткостроковими інвестиціями, і це з нижчим рівнем ризику, ніж інвестиції в акціонерний капітал. Ця винагорода дуже приваблива, рейтинг емітента низький.
• Облігації надають різноманітним інвесторам, які шукають доходу, можливість швидко привабливі доходи.
• Інвестиції в облігації, переважно державні облігації країн ОЕСР, можливі зі скромними сумами та доступні для всіх.
• На додаток до регулярного доходу, облігації мають можливість приросту капіталу, коли ринкові ставки стають нижчими, ніж утримувані облігації.
• На відміну від інвестицій, облігації, як правило, торгуються на вторинному ринку в будь-який час залежно від доступної ліквідності.

🔰 Ризики купівлі облігації

Інвестиції в облігації менш ризиковані, ніж інвестиції на фондовому ринку.

Але купівля облігацій не позбавлена ​​недоліків, тим не менш, вона включає деякі ризики, про які ви повинні знати:

• Зростання процентної ставки : коли процентна ставка зростає, це безпосередньо спричиняє падіння вартості облігацій. Завжди не бажано продавати свої облігації, коли відсоткова ставка зростає.
• інфляція : може статися, що це перевищує дохід облігацій, тому ставка є фіксованою. У цей момент той, хто їх тримає, програє.
• Неплатоспроможність емітента : може статися так, що приватна компанія, яка випустила облігації, опиниться в ситуації, коли вона не в змозі виконати виплату відсотків і погасити належну суму.
• Падіння ринку облігацій : ті, хто тримає облігації, побачать, що їхні інвестиції швидко втратять вартість. Тоді вони будуть змушені продавати їх собі в збиток.

🔰 Інвестиційні рішення в облігації?

У нас є кілька способів інвестувати в облігації.

• Інвестуйте в облігаційні фонди ; у цьому виді інвестицій капітал гарантований, і вони забезпечують стабільність і безпеку.
• Інвестиції ETF в облігації ; трекери або ETF - це способи позиціонувати себе на ринку облігацій. Це чудовий спосіб, адже у 2022 році на ETF припадало понад 38% ринку Європи.
• Інвестуйте безпосередньо в облігації ; це одне з найменш доступних рішень, яке практично недоступне для роздрібних інвесторів, оскільки вам доведеться враховувати ціну облігації та той факт, що вам потрібен дуже диверсифікований портфель.

🔰 Закриття

У цій статті ми мали на меті представити вам, що таке зобов’язання, ми говорили про різні зобов’язання, терміни, які слід використовувати для їх функціонування. Ми сподіваємося, що тепер ви можете прийняти рішення, інвестувати чи ні в облігації.

🔰 Часті запитання

Яка характеристика облігації?

Охарактеризувати облігацію можна за її типом, номіналом, номінальною вартістю, ціною, строком, способом погашення та прибутковістю.

Яка різниця між облігацією та акцією?

Облігація — це частина позики, виданої громадою, державою чи приватною компанією, з іншого боку, акція — це частка капіталу компанії.

Яка справжня мета облігації?

Той, хто випускає облігації, може використовувати їх з метою запозичення грошей на фінансовому ринку. Ті, хто купує облігації, отримують винагороду у вигляді відсотків і отримають термін, передбачений після випуску їх відшкодування.

Стаття для читання: Як досягти успіху в цифровому пошуку?

Ми закінчили, ми сподіваємося, що прочитання цієї статті відкрило вам очі на всі сірі зони, коли мова йде про облігації.

Якщо так, будь ласка, опублікуйте свої коментарі, щоб ми могли побачити, як ми можемо покращити, щоб краще обслуговувати вас у майбутньому.

Не забудьте поділитися з друзями та знайомими, щоб вони, у свою чергу, могли отримати від цього користь.