Все про відмивання грошей

Відмивання грошей є фінансовий злочин у якому джерело незаконно отриманих грошей або майна приховано від правоохоронних органів і фінансових регуляторів шляхом створення видимості законності незаконних доходів. Відмивання грошей приховує походження грошей або активів і може здійснюватися окремими особами, особами, які ухиляються від сплати податків, злочинними організаціями, корумпованими чиновниками та навіть фінансистами терористів.

Багато злочинних діянь спрямовані на отримання прибутку для особи чи групи, яка їх вчиняє. Відмивання грошей є переробити ці доходи злочинного походження, щоб приховати їх незаконне походження. Цей процес надзвичайно важливий, оскільки дозволяє злочинцям отримати ці переваги, захищаючи їх джерело.

Незаконний продаж зброї, контрабанда та діяльність організованої злочинності, включаючи торгівлю наркотиками та групи проституції, можуть приносити величезні суми. Шахрайство, торгівля інсайдерською інформацією, хабарництво чи комп’ютерне шахрайство також дають великі прибутки, надаючи злочинцям стимул «узаконити» ці незаконно отримані прибутки шляхом відмивання грошей.

Але перш ніж ми почнемо, ось а Ви можете придбати повний курс навчання доставки.

Ходімо

Що таке відмивання грошей?

Відмивання грошей визначається як метод, за допомогою якого незаконно отримані гроші змінюються, щоб зробити переклад виглядаючи законним. Що таке відмивання грошей?

Відмивання грошей має місце, коли місцезнаходження, джерело, власність або контроль над коштами фальсифікуються. Відмивання грошей – це процес, який злочинці використовують, щоб створити враження, що гроші, які вони мають, зароблені законно. Що вони роблять, це беруть брудні гроші – і справді « чистий ».

Заробляючи гроші, злочинці повинні приховувати, як і чому ці гроші потрапили до них в руки. Відмивання грошей дозволяє їм це робити, створюючи враження, що гроші, які вони мають, надходять із легального джерела.

Відмивання грошей є незаконним, оскільки це спосіб для злочинців отримати прибуток від злочинів і часто включає більше ніж одну незаконну діяльність. Дія та походження відмивання грошей робить його незаконним. Перший злочин відбувається, коли злочинець захищає кошти, а другий злочин намагається узаконити доходи шляхом розкрадання фінансових установ.

Відмивання грошей є незаконним, оскільки це спосіб для злочинців отримати прибуток від злочинів і часто включає більше ніж одну незаконну діяльність. Дія та походження відмивання грошей робить його незаконним. Перший злочин відбувається, коли злочинець захищає кошти, а другий злочин намагається узаконити доходи шляхом розкрадання фінансових установ.

Етапи відмивання грошей

Методів відмивання грошей багато, і їх кількість зростає, але процес завжди складається з трьох послідовних кроків:

The Розміщення

Першим кроком у процесі відмивання грошей є початкове введення незаконно отриманих доходів законна фінансова система, нарізати на порції, які не викликають тривоги серед влади. Деякі з поширених інвестиційних методів підриву механізмів звітності включають програми погашення позик, азартні ігри в казино чи букмекерських пунктах, контрабанду, обмін валюти та змішані фонди.

The Суперпозиція

Другий крок у процесі відмивання грошей коли до початково розміщених коштів додаються послідовні рівні легітимності, доки джерело виграшу не буде достатньо приховано від органів влади, щоб його неможливо було впізнати як те, що завжди було незаконним. Деякі поширені методи цього кроку включають, але не обмежуються ними, електронні перекази між країнами, використання підставних компаній і переказ коштів між кількома банками або між кількома рахунками в установі.

The інтеграція

Третій і останній етап процесу відмивання грошей, це коли злочинець повертає свої незаконні кошти, які зараз настільки оповиті шарами легітимності що джерело практично неможливо відстежити. Деякі з поширених методів стадії впровадження відмивання грошей включають законні інвестиції в законні фінансові потоки та продаж або купівлю цінних речей.

TheЧи можете ви запобігти відмиванню грошей?

Закони про боротьбу з відмиванням грошей (AML) існують, щоб запобігти зловмисникам з цих злочинів. Ці правила вимагають від організацій проведення внутрішніх перевірок, щоб переконатися, що вони навмисно чи випадково не сприяють проблемі відмивання грошей.

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) принесла глобальне визнання цьому питанню, коли вона була створена для встановлення міжнародних стандартів щодо відмивання грошей. Велика Британія також створила прецедент, наполягаючи на зміцненні оборони за допомогою нового спостерігача.

Щоб запобігти відмиванню грошей, нові вимоги щодо ідентифікації клієнтів є більш суворими для фінансових установ. Такі умови KYC (Знай своїх клієнтів).

Приклади відмивання грошей

Відмивання грошей може здійснюватися окремими особами, групами осіб або організаціями – законними чи ні – будь-якого розміру, у будь-якій точці світу. Ось кілька прикладів людей, які можуть скоїти цей фінансовий злочин:

The наркоділки

Оскільки ця галузь є абсолютно нелегальною, багатонаціональною та вимагає великих грошових витрат, вона потребує кількох способів приховати джерело коштів, які вона генерує, щоб «вори в законі» могли безпечно отримувати прибутки.

The Торговці зброєю.

Подібні за формою до торгівлі наркотиками, незаконні операції зі зброєю та боєприпасами часто є міжнародними та зазвичай потребують грошових коштів. Вони генерують великі суми доходів, які мають бути спрямовані назад у законну економіку, перш ніж їх безпечно повернуть злочинці.

The торговці людьми

Ця незаконна світова індустрія оцінюється в 150 мільярдів доларів на рік. Його зростання призвело до збільшення кількості підставних компаній, зловживань працевлаштуванням, рахунків-переліків та альтернативних методів оплати, а потреба цих жорстоких і цинічних злочинців відмивати свої незаконні кошти зросла.

Ті, хто фінансує тероризм Незалежно від того, чи діють терористи з ідеологічних причин, поодинці чи групами, на національному чи міжнародному рівнях, для фінансування насильницьких дій завжди потрібні гроші. Направлення коштів для сприяння терористичним актам може бути простим або складним.

Звіт ФБР про звірства 11 вересня показав, що операція коштувала лише Аль-Каїді 400 000 доларів США, використовуючи фізичну контрабанду готівки, закордонні банківські перекази та дебетові або кредитні покупки в іноземних банках під час перебування в Сполучених Штатах. Ці додаткові методи відмивання грошей залишилися непоміченими органами влади США та інших країн.

Білі комірці злочинці

ФБР визначає злочини «білих комірців» як такі, що «характеризуються обманом, приховуванням або зловживанням довірою і не залежать від застосування чи погрози фізичної сили чи насильства». Мотивація цих злочинів фінансова – отримати або уникнути втрати грошей, товарів чи послуг або отримати особисту чи ділову вигоду.

Вона відрізняється від інших категорій тим, що насильства немає обов'язково загроза повсюдно і що джерело грошей не обов’язково є незаконним, хоча шахрайство, розкрадання або шахрайство з інвестиціями, пов’язане з цим, все одно може вимагати послуг з відмивання грошей.

Чи допомагає боротьба з відмиванням злочинності?

Відмивання грошей є загрозою для належного функціонування фінансової системи; однак це також може бути ахіллесовою п’ятою злочинної діяльності.

У розслідуваннях оперативними службами діяльності організованої злочинності часто саме зв’язки, виявлені за слідами фінансових операцій, дозволяють виявити приховані активи та встановити особи злочинців та відповідальну злочинну організацію.

Коли незаконні кошти отримані в результаті крадіжки, вимагання, шахрайства або шахрайства, початок розслідування відмивання грошей часто є єдиним способом відстежити вкрадені кошти та повернути їх жертвам.

Що ще важливіше, зосередження на аспекті злочинної діяльності, пов’язаному з відмиванням грошей, і позбавлення злочинців цих незаконно здобутих доходів завдає їм серйозних ударів. Дійсно, за відсутності корисних прибутків злочинна діяльність припиняється.

Давай, ти можеш. Розкажіть нам про свій досвід у коментарях. Але спочатку тут навчання крипто-джекпоту що дозволяє збагатитися за допомогою криптовалют.