O'zaro fondlar nima

Les o'zaro fond aktsiyalar, obligatsiyalar yoki pul bozori qimmatli qog'ozlari kabi turli qimmatli qog'ozlarga investitsiya qilish uchun bir nechta investorlarning mablag'larini birlashtirgan investitsiya vositasi.

O'zaro fondlar yagona printsipga asoslanadi: pul ulash qimmatli qog'ozlarning keng va xilma-xilligiga investitsiya qilish g'oyalariga ega bo'lgan bir nechta investorlarga tegishli.

Ushbu qimmatli qog'ozlar aktsiyalar bo'lishi mumkin, pul bozori vositalari, yoki hatto obligatsiyalar. Har bir birlik egasiga investitsiyalar hisobidan ega bo'lgan birliklari soniga mutanosib qism beriladi, ular asosan ikkita manbadan keladi:

• Daromadlar: fond qimmatli qog'ozlari yoki olingan dividendlar bo'yicha to'langan foizlar.
• Kapital daromadlari yoki yo'qotishlari odatda ushlab turilgan qimmatli qog'ozlarni sotishdan kelib chiqadi.

Shuning uchun har bir fond fond boshqaruvchisiga ishonib topshiriladi, u o'z navbatida turli investitsiyalarni sotib oladi va sotadi. U buni fondning maqsadiga muvofiq amalga oshiradi: uzoq muddatli o'sish, kapitalni saqlash, qisqa muddatli daromad yoki uchtasining katta kombinatsiyasi.

Maqsadiga qarab, fond obligatsiyalar, qimmatli qog'ozlar, pul bozori vositalari yoki 3 ta qimmatli qog'ozlarning kombinatsiyasiga investitsiya qilinishi mumkin. Qani ketdik!!

🌿 O'zaro fondlarning afzalliklari nimada?

So'nggi yigirma yil ichida investitsiya fondlari quyidagi afzalliklar tufayli mashhurlikka erishdi.

✔️ professional boshqaruv

O'zaro fondga qo'ygan pulingiz mutaxassislar tomonidan boshqariladi har kuni chuqur tadqiqotlar, bozor ma'lumotlari, murakkab dasturiy ta'minot va o'z tajribasiga asoslangan sarmoyaviy qarorlar qabul qiladiganlar.

✔️ Diversifikatsiya

Yagona investitsion fondning o'zida o'zini-o'zi ish bilan band bo'lgan investorlarning ko'pchiligiga nisbatan juda ko'p qimmatli qog'ozlar bo'lishi mumkin.

Bu ularga xavflarni tarqatish va bozor o'zgaruvchanligi oqibatlarini kamaytirish imkoniyatini beradi.

✔️ Turli xil variantlar mavjud

Investitsiya fondlarining xilma-xilligini hisobga olgan holda, investorlar o'zlarining investitsiya maqsadlariga javob beradigan mablag'larni topish erkinligiga ega.

✔️ Resurslarning doimiy mavjudligi

Har bir investor o'z mablag'lariga osongina kirishi uchun investitsiya fondlarida saqlaydigan birliklarni istalgan vaqtda sotib olish va sotish mumkin.

✔️ Moslashuvchanlik

Investorlarning investitsiya maqsadlari o'zgarganda, ular o'z pullarini mablag'lar o'rtasida muammosiz o'tkazish uchun moslashuvchanlikka ega.

🌿 Investitsiya fondlarining turlari

Bugungi kunda bizda bir nechta investitsiya fondlari mavjud, ulardan eng muhimlari:

✔️ Aktivlarni taqsimlash fondi

Mablag'larni taqsimlashning asosiy maqsadi turli investorlarni daromad va o'sish maqsadlarini birlashtirgan yagona vosita bilan ta'minlashdir.

Shu maqsadda, aktivlarni taqsimlash fondlari emas bitta aktiv sinfiga kiritilmagan, lekin ko'p, ayniqsa obligatsiyalar, naqd pul va aktsiyalarda, bu ularni diversifikatsiyalangan investitsiyalarga aylantiradi.

Aktivlarning xilma-xilligi bilan taqsimlash fondlari fond bozorining pasayishida kamroq yo'qotishlarga duchor bo'ladi, chunki ular faqat bitta sanoat sektoriga kamroq ta'sir qiladi.

Ushbu mablag'lar o'rtacha kapitalni saqlashni ta'minlaydi va qisqa muddatda juda yuqori o'rtacha daromad salohiyatini taklif. Ular kapitalning istalgan o'sishini olish uchun ma'lum risklarni qabul qilishga tayyor investorlar uchun javob beradi. Biroq, qisqa muddatda o'rtacha daromadga tayanmasdan.

✔️ Belgilangan daromadga ega qimmatli qog'ozlar fondlari

Odatda, doimiy daromadli fondlar imtiyozli aktsiyalar va obligatsiyalarga sarmoya kiritadilar.

Ushbu mablag'lar bilan sizning qisqa muddatli daromadingiz juda yuqori pul bozori fondlariga qaraganda, lekin sizga kamroq kapitalni saqlash imkonini beradi. Aksiya fondlari narxlari bilan solishtiring, ularning narxi odatda juda barqaror.

Kapitalning qaytarilishi va saqlanishi bir xavfsizlik fondidan sezilarli darajada farq qiladi, shuning uchun daromad boshqasiga o'rnatiladi.

Uzoq muddatli, past sifatli obligatsiyalar orqali daromadni maksimal darajada oshirishga qaratilgan va belgilangan daromadga ega bo'lgan va ancha past daromadli qimmatli qog'ozlarga investitsiya qilingan mablag'larga qaraganda kapitalning kamroq saqlanishini ta'minlaydigan yuqori daromadli fondlarga kelsak, lekin yaxshiroq sifatga ega.

Shuni yodda tutishimiz kerakki, asosiy daromadli fondlar orasida ba'zilari kapitalni qaytarish va kapitalni to'lash bo'yicha Kanada tomonidan to'liq kafolatlangan qimmatli qog'ozlarga eksklyuziv investitsiyalar orqali xavfni kamaytirishga intilishadi.

Ushbu mablag'lar juda past darajadagi xavfni qabul qilib, qisqa muddatli daromadlarini maksimal darajada oshirishni xohlaydigan investorlar uchun javob beradi.

Uning mablag'larining ikkinchi darajali maqsadi kapitalning o'sishidir, chunki bu mablag'lar odatda pensionerlar yoki kamroq xavf bilan muntazam daromad manbai izlayotgan boshqa investorlar orasida mashhurdir.

✔️ Kanada kapital fondlari

Ushbu aktsiyadorlik fondlari Kanada kompaniyalarining keng doiradagi aktsiyalariga investitsiya qilinadi. Kanada aktsiyadorlik fondlarining bir qismini sotib olgan har bir investor fond portfelidagi har bir qimmatli qog'ozning bevosita hammuallifiga aylanadi.

Kompaniyalarga sarmoya kiritish uchun Kanadaning ba'zi kapital fondlari o'zlarining bozor kapitallashuvidan foydalanadilar, bu esa muomaladagi barcha aktsiyalarning bozor qiymatiga tegishli.

Umuman olganda, Kanada kapital fondlari shuning uchun kapitalizatsiya kompaniyalarga joylashtiriladi shuning uchun hajmi juda kichik yoki juda ixtisoslashgan, katta kapitallashuvga ega bo'lgan aktsiyadorlik fondlari esa yirik kompaniyalarga joylashtiriladi.

Har birining maqsadlari bir Kanada kapital fondidan boshqasiga farq qiladi.

• Dinamik o'sish fondi. Bu erda mablag'lar o'sish potentsiali bilan ajralib turadigan kompaniyalarga joylashtiriladi. Bizda, masalan, dastlabki ommaviy taklifda bo'lgan kichik kompaniyalar bor.
• O'sish fondlari. Bu mablag'lar, o'z navbatida, o'zining mustahkam o'sishi, shuningdek, kapitalni oshirish va qadrlash potentsiali bilan mashhur bo'lgan kompaniyalarga investitsiya qilinadi.
• Daromad va o'sish fondlari. Bular turli kompaniyalarga joylashtirilgan mablag'lar bo'lib, ular juda yuqori dividend stavkasi bilan kamtarona o'sish istiqbollarini beradi. Bizda, masalan, davlat xizmatlari bor.

Ko'tarilish va pasayish bo'lganda fond bozori, bu aktsiyadorlik fondlariga o'tadi.

Qimmatli qog'ozlar an'anaviy ravishda boshqa qimmatli qog'ozlardan ustun kelganiga qaramay, bizda bu tendentsiya qisqa muddatda davom etishiga kafolat yo'q. Sababi, bugungi kunda Kanada aktsiyalari bir qismi sifatida ro'yxatga olingan uzoq muddatli investitsiya strategiyasi.

✔️ Dunyo bo'ylab aktsiyadorlik fondlari

Agar diversifikatsiya qismi bo'lsa investitsiya fondlarining maqsadlari, dunyo bo'ylab tarqalgan aktivlarga sarmoya kiritishning eng oddiy usuli emasmi? Chunki global harakat fondlaridan ustun turadigan mantiq. Ushbu mablag'lar faqat xorijiy aktsiyalarga investitsiya qilinadi, lekin Kanadaning ba'zi qimmatli qog'ozlariga ega bo'lishi mumkin.

Shuni hisobga olib bu mablag'lar o'zgaruvchan va xavf afzalliklariga ega Kanada fondlari bilan solishtirganda, bu erda hamma narsa valyuta kurslarining o'zgarishi, global sharoit va boshqa iqtisodiy va siyosiy omillarga bog'liq.

Siz global kapital fondlarini katta, o'rta yoki kichik hajmlarga va hatto juda aniq sohalarga investitsiya qilishingiz mumkin. Bizda farqlanishi kerak bo'lgan turli xil variantlar mavjud. Amalda, global fond Kanada va xorijiy qimmatli qog'ozlar kombinatsiyasida joylashtirilishi kerak.

O'zini xalqaro deb ataydigan fond faqat xorijiy qimmatli qog'ozlardan iborat bo'lishi kerak. Mintaqaviy jamg'arma bozorning o'ziga xos qismiga qaratilgan. Rivojlanayotgan deb da'vo qiladigan fondlar rivojlanayotgan mamlakatlar bilan bir qatorda ushbu mamlakatlar fond birjalarida ro'yxatga olingan qimmatli qog'ozlarga ham ustuvor ahamiyat beradi.

🌿 O'zaro fondga qanday sarmoya kiritish mumkin?

O'zaro fondga sarmoya kiritganingizda, siz aktsiyalar, obligatsiyalar yoki pul bozori vositalari kabi turli xil qimmatli qog'ozlarni olish uchun pulingizni birlik egalari deb ataladigan boshqa investorlar bilan birlashtirasiz.

Buning evaziga siz investitsiyangizga mutanosib ravishda bir qancha aktsiyalarni olasiz. bilan hisob ochishingiz mumkin FlexiFunds onlayn yoki telefon orqali.

Ushbu tejamkorlik yechimi investorlarga mahalliy iqtisodiyotni qoʻllab-quvvatlaydigan va boshqaruv toʻlovlari bozorda eng past koʻrsatkichlarga ega boʻlgan kuchli Kvebek konsentratsiyasiga ega boʻlgan investitsiya mahsulotlaridan foydalanish imkoniyatini berishdan tashqari, investorlarga hamyonbop xizmatni taklif etadi. Pulingizni investitsiya qilishdan oldin, birinchi qadam sarmoya kiritish haqida gap ketganda sizni yaxshiroq bilib oling investor profilingizni aniqlash orqali.

Bu siz investitsiya qiladigan investitsiya fondlari tarkibida o'z aksini topadigan risklarga bardoshliligingizni o'rnatishga yordam beradi. O'zingizni investor sifatida yaxshiroq tushunish uchun investitsiya ufqingiz va maqsadingizni aniqlashingiz kerak bo'ladi.

Agar siz nafaqaga chiqqaningizdek, uch yil ichida uy sotib olish uchun pul jamg'arsangiz, xuddi shunday sarmoya kiritmaysiz. 20 yil ichida oling.

Sizning moliyaviy ahvolingiz ham tarozida. Qattiq zarba bo'lgan taqdirda sizda moliyaviy yostiq bormi? Sizning daromadingiz barqarormi?

Nihoyat, sizning tavakkalchilikka bardoshliligingiz evaziga o'zgarishlarni qabul qilish qobiliyatingiz va, ehtimol, investitsiyalaringiz qiymatining pasayishi bilan belgilanadi.

🌿 Yopilish

Bizning maqolamiz investitsiya fondlari haqida edi va shuni aytishimiz mumkinki, har bir investor uning xilma-xilligi va boshqa ko'plab afzalliklarini hisobga olgan holda ushbu koinotda ish boshlashi kerak.

Biz sizga mavjud bo'lgan turli xil investitsiya fondlarini taqdim etdik, endi siz o'zingizning sarmoyaviy tanlovingizni etakchilar qatoriga kiritishingiz va u sizga taqdim etayotgan erkinlikdan foyda olishingiz kerak.

🌿 Tez-tez beriladigan savollar

✔️ Qanday xavf darajasi?

O'zaro fondingiz bo'lsa, mumkin yo'qotish va anglash yutuqlar. Xavf darajasi sizning xavf tolerantligingizga qarab o'zgaradi.

Agar fondning ko‘rsatkichlari yildan-yilga sezilarli darajada o‘zgarsa, u xavfli fond hisoblanadi, chunki uning ko‘rsatkichlari pasayib, tez ko‘tarilishi mumkin.

✔️ Fondning maqsadi nima?

Sizning maqsadlaringiz fond maqsadlari bilan bir xil ekanligini yodda tutishingiz kerak. Chunki u muntazam daromad keltiradi, bu sizga investitsiya davrida tanlov va turli investitsiyalaringizga qo'shilish imkonini beradi.

Biz tugatdik. Eng muhimi, do'stlaringiz va tanishlaringiz bilan baham ko'ring, ular ham undan foyda olishlari mumkin.