Naqd pulingizni qanday qilib samarali boshqarish mumkin?

Naqd pul oqimini boshqarish nozik texnikadir. Naqd pulni boshqarish o'z ichiga oladi barcha qarorlar, qoidalar va protseduralar kompaniyaning moliyaviy balansini eng kam xarajat bilan ta'minlaydi. Uning asosiy maqsadi to'lovni to'xtatish xavfini oldini olish. Ikkinchisi, moliyaviy natijani optimallashtirish (yakuniy mahsulot - yakuniy to'lovlar).

Qisqasi, Finance de Demain Ushbu maqolada siz pul oqimini qanday qilib samarali boshqarishni bilib olasiz. Qani ketdik !!!

🌿 Naqd pulni boshqarish nima??

Qanday qilib pul oqimini samarali boshqarish mumkin? Pul oqimini boshqarish pul oqimlari balansini aniqlashni anglatadi. Ya'ni, o'rtasidagi muvozanatni ta'minlash chiquvchi va kiruvchi oqimlar.

Bugungi kunda g'aznachilik funktsiyasi qisman bozorlardagi noaniqlikning kuchayishi bilan bog'liq bo'lgan dinamik risklarni boshqarishni o'z ichiga oladi, bu holda moliyaviy siyosatni haqiqiy nazorat qilib bo'lmaydi.

G'aznachilik funktsiyasining asosiy qismi pul mablag'larini boshqarishdir qiymat sanasi. Uning maqsadi moliyaviy xarajatlarni kamaytirish yoki kompaniyaning holatiga qarab moliyaviy mahsulotlarni ko'paytirishdir. Naqd pul mablag'larini boshqarishning asosiy printsipi "nol naqd pul qoidasi".

Bu ijobiy naqd pul qoldig'idan, past foiz stavkalaridan yoki moliyaviy xarajatlarga olib keladigan debet qoldiqlaridan qochishdan iborat.

Shunday qilib, kredit qoldiqlari uchun mavjud Tanlov narxi. Bu kelishilgan bo'lishi mumkin bo'lgan investitsiyalar va hisobning asosiy to'lovlari o'rtasidagi stavkadagi farqga teng.

Debet qoldiqlari uchun a mavjud aniq xarajat. Bu overdraft va arzonroq moliyalashtirish o'rtasidagi stavkadagi farqga teng.

Pul oqimlarini boshqarish g'aznachilik funktsiyasining an'anaviy qarashlariga mos keladi. U naqd pul tushumlari va chiqimlarini qayta ishlash bilan shug'ullanadi. Shuningdek, u bir guruh yoki kompaniya ichidagi mablag'larning harakati bilan qiziqadi.

Kompyuter tizimlarining rivojlanishi tufayli u ko'pincha avtomatlashtirilgan. IT korxonalarni taqdim etadi muhim vosita naqd pulni boshqarish uchun. Hisob-kitoblarni avtomatlashtirish prognozlarni tuzishda tezlik, ishonchlilik va moslashuvchanlikni keltirib chiqaradi.

🌿 Naqd pulni samarali boshqarishga yondashuv

Naqd pulni boshqarish ikki bosqichli jarayonni o'z ichiga oladi:

✔️ Naqd pul byudjetini tayyorlash 

Bu kompaniyaning ma'lum bir davrdagi tushumlari va to'lovlarini umumlashtiruvchi vaqtinchalik hujjatdir.

✔️ Kassa rejasini ishlab chiqish

Bu avvalgisidan kelib chiqqan va qisqa muddatli moliyalashtirish vositalarini va mumkin bo'lgan investitsiyalarni birlashtirgan hujjatdir.

Naqd byudjet umumiy tekshirish imkonini beradi, sAylanma mablag'lar va aylanma mablag'larga bo'lgan talablar o'rtasida muvofiqlik mavjud. Doimiy ravishda taqchil yoki profitsitda bo'lgan byudjet aylanma kapitalning aylanma mablag'ga bo'lgan talabga mos kelmasligini ifodalaydi.

Ushbu nomutanosiblik bizni byudjetlar yuqori oqimda tuzilgan taxminlarni ko'rib chiqishga undashi kerak. Bular asosan ruxsat bergan farazlarga taalluqlidir sotish, sotib olish va investitsiyalar uchun byudjetlarni belgilash.

Agar naqd pul byudjeti navbatma-navbat profitsit va taqchillikda bo'lsa, u normal deb ta'riflanishi mumkin bo'lgan vaziyatni aks ettiradi.

To'liq treningimizda biz amaliy holatlar bilan batafsil tanishamiz. Ushbu trening 2 moduldan iborat.

1 moduli: Ushbu modul sizga pul oqimini yaxshi prognoz qilish imkonini beradi. Siz ushbu faylda amaliy holatlarga ega bo'lasiz.

2-birlik: Ushbu modul sizga turli investitsiyalaringizni boshqarish imkonini beradi. Bu sizga masalan, bankda depozit qo'yish yoki pul yechib olish uchun qulay kunlarni bilish imkonini beradi.

Agar siz bizning to'liq treningimizni olishni istasangiz, bu yerdan yuklab oling

O'ynash, baham ko'rish, yoqtirish va sharhlarda fikringizni bildirish sizga bog'liq